Tarifas y costos asociados a la inversión en nuestros productos

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1 Tarifas y costos asociados a la inversión en nuestros productos

2 CONTENIDO 1. Fondos de Inversión Colectiva Tarifas para portafolios locales Bonos Pensionales Corresponsalías Servicio de administración de inversiones Traslados extrabursátiles y operaciones especiales Solicitud de información Solicitud de medios verificables Costos por servicio de transferencias bancarias y expedición de cheques Comité de Presidencia Mayo de 10

3 1. Fondos de Inversión Colectiva En los Fondos de Inversión Colectiva se fija una comisión diferente por cada Fondo Administrado. Esta comisión corresponde a una tasa efectiva anual descontada diariamente y calculada con base en el valor neto o del patrimonio del fondo al cierre del día anterior. Producto Comisión (E/A) Fondo Liquidez, Clase A 0.68% Fondo Liquidez, Clase I Comisión variable sobre los rendimientos brutos del FIC y Mínimo 0.7%. Fondo Liquidez, Clase C1 Comisión variable sobre el 25% de los rendimientos brutos del FIC, Máximo 1.5% y Mínimo 0.9%. Fondo Liquidez, Clase C2 1.50% Fondo Liquidez, Clase P1 Comisión variable sobre el 25% de los rendimientos brutos del FIC, Máximo 1.5% y Mínimo 1.0%. Fondo Liquidez, Clase P2 1.75% Fondo Liquidez, Clase P3 2.00% Ultraserfinco Acciones 4.00% Ultraserfinco Gea 3.50% Ultraserfinco Sectorial Energía y Petróleo 3.00% Ultraserfinco Sectorial Holdings 3.00% Ultraserfinco Sectorial Bancos 3.00% Serfinco AIC Ecopetrol 2.50% Serfinco AIC Bancolombia 2.50% Serfinco AIC-Grupo Sura 2.50% Serfinco AIC-GrupoArgos 2.50% Serfinco AIC-Corficol 2.50% Factoring -Ultrainversión 4.00% Factoring 2.50% Esparta % Esparta Plus 1.5% FCPI Inmobiliario 2.00% FCP Agronegocios 1.50% Esparta % MG Global Balanceado 2.00% Dólar Efectivo 1.50% Fondo Perfiles 2.50% Especulación k 3.00% Comité de Presidencia Mayo de 10

4 Para operaciones de compra y venta en mercado secundario de los Fondos de Inversión Colectiva cuyos títulos puedan negociarse en el mercado, se establece una comisión mínima de $ por operación o papeleta. Sin embargo, la comisión podrá ser mayor dependiendo de las condiciones del mercado, siempre y cuando se encuentre dentro de los parámetros de cobro de comisión de renta fija. 2. Tarifas para portafolios locales Activo Comisiones Montos Mínima Máxima Mínimo Máximo $150,00 Ver Tabla Renta Fija > = $20 Millones N/A 0 1 y Tabla 2 Para simultáneas Simultánea $50, % > = $100 Millones pasivas, el cupo aprobado. Cesiones FIC s $ x operación N/A N/A Renta Variable Segmento 0.50% Inversionista > = $10 Millones/ Segmento privado- 2% Emisor N/A Segmento Privados 0.30% Ultra Si aplicado el % mínimo de comisión, el valor es menor a $ , la comisión mínima para la operación debe ser $ Cupo aprobado, sin exceder el 27% del patrimonio técnico. Repos 0.50% 7% > = 20 SMLV Plazo máximo 90 días de acuerdo con política aprobada Si aplicado el % mínimo de comisión, el valor es menor a $ , la comisión mínima para la operación debe ser $ Tienen excepción por comisión las operaciones de Repos Activos que cumplan con la siguientes condiciones: Duración inferiores a 3 días La contraparte Pasiva sea un FICS administrado por Ultraserfinco Comité de Presidencia Mayo de 10

5 Divisas $150,00 0 5%/ Valor Giro USD 3,000. Si es producto de corresponsalía no aplica el monto Mínimo. De acuerdo con política aprobada Derivados $150,00 0 3%/ Valor Operación > = $10 Millones/ Emisor N/A Derivados: El valor de la operación está determinado por el número de contratos negociados, tamaño del contrato y precio del derivado (Valor operación = # contratos negociados x tamaño del contrato x precio del derivado). ETF s MGC 0.50% 7% > = $10 Millones/ Emisor N/A Si aplicado el % mínimo de comisión, el valor es menor a $ , la comisión mínima para la operación debe ser $ Traslado Extrabursátil $300,000 +IVA + GMF * N/A N/A Traslado Extrabursátil: Para operaciones por montos menores a UVR el costo es de $ IVA + GMF. Para operaciones con títulos de deuda privada, las comisiones serán: TABLA1: PUNTOS BÁSICOS DEUDA PRIVADA Plazo Puntos básicos/ valor nominal Entre 0 y < 200 mm Entre 200 y 500 mm > 500 mm 0 - < 4 años Igual 4 y < 6 años Mayor o igual de 6 años Para operaciones con títulos de deuda pública, las comisiones máximas serán: TABLA 2: COMISIÓN PUNTOS BÁSICOS DEUDA PUBLICA Plazo Máxima 0 -< 4 AÑOS 8 PB > = 4 AÑOS 7 PB La suma de la comisión de compra y venta no podrá superar el 40% de la utilidad del Cliente Si las operaciones con títulos de deuda pública son de carácter estructural (plazo de inversión mayor a 30 días) y no especulativo, la comisión podrá ser superior. Comité de Presidencia Mayo de 10

6 Nota: Se fija una comisión mínima de $ para compra y venta en operaciones de renta fija. En el caso de operaciones montos muy bajos resultará difícil cumplir la condición de margen máximo 65 básicos. En estos casos, primará la comisión mínima de $ sin importar cuantos puntos básicos esta comisión represente. 3. Bonos Pensionales Plazo TABLA 3: PESOS / PUNTOS BÁSICOS BONOS PENSIONALES < 50 MM Pesos/ valor giro Puntos básicos Entre 0 y < 5 mm Entre 5 y 10 mm Entre 10 y 25 mm Entre 25 y 50 MM 0 -< 4 años $ $ $ Igual a 4 y < 6 años $ $ $ Mayor o igual de 6 $ $ $ años Se fija una tabla propia de comisiones para montos inferiores a $50 millones de nominal, que se determinan en la Tabla 3. Para Pensionales con nominales menores a $25 millones las comisiones se definen en pesos y no en puntos básicos. Para los montos de más de $50 millones, aplicarán las políticas de deuda privada, especificadas en la Tabla Corresponsalías Renta fija TABLA 4: COMISIONES MÍNIMAS Y MÁXIMAS Activo Mínima Máxima Monto mínimo Calificación U$50 Ver Tabla 5 >= U$ >= BB / Estable La suma de la comisión de compra y venta no podrá ser > 30% de la utilidad del Cliente Renta variable U$ % >= U$50.000** N.A. ETF s U$ % >= U$50.000** N.A. Fondos RF* U$ % >= U$50.000** N.A. Fondos RV* U$ % >= U$50.000** N.A. Fx monedas U$30 ESTIPULADO POR PERSHING * Breakpoint según clase de fondo y monto de inversión ** Si el Cliente tiene un portafolio igual o mayor a US , el Cliente puede realizar inversiones por cualquier monto. TABLA 5: COMISIONES MÁXIMAS EN COMPRAS (FIGURAS SOBRE PRECIO) Comité de Presidencia Mayo de 10

7 Plazo al vencimiento > BB < BBB- > BBB- < A- > A- 0-3 años 1,13 0,75 0,60 > 3 < 7 años 1,65 1,35 1,05 > 7< 12 años 1,95 1,65 1,35 >12 años 2,40 1,95 1,65 La suma de la comisión de compra y venta no podrá superar el 40% de la utilidad del Cliente Breakpoint: Niveles máximos de comisiones por monto y por clase, según la casa de fondos. La calificación permitida dependerá del perfil de riesgo del Cliente, es decir, entre más aversión al riesgo o más conservador el portafolio, menor participación de inversiones con calificación inferior a grado de inversión La calificación permitida también estará sujeta al porcentaje de concentración de activos con calificación inferior a grado de inversión en el portafolio Consideraciones para operaciones en Divisas: La compra y venta de divisas tendrá una comisión mínima de $ La comisión máxima sobre cualquier operación cambiaria será del 5% sobre el valor de giro, independiente del monto de la operación. Excepcionalmente por condiciones especiales de mercado se podrá cobrar comisiones superiores al límite establecido siempre que no exceda el 8% sobre el valor de giro. En todo caso, el cobro de la comisión mínima o máxima para las operaciones peso-dólar estará sujeta al límite sobre el precio promedio que maneja la Superintendencia Financiera de Colombia en el reporte para el cálculo de la TCRM. 5. Servicio de administración de inversiones El servicio de administración de inversiones de renta fija (bonos, CDTS) o renta variable (acciones) tiene un costo mensual de quince mil pesos ($15.000) + IVA, y se liquidará mensualmente cuando se cumplan las siguientes condiciones: Que su portafolio mensual sea inferior a cincuenta millones de pesos ($ ), se exceptúa del cobro si tiene saldo superior a diez millones de pesos ($ ) en Fonos de Inversión Colectiva o pertenece a un grupo familiar con un portafolio superior a $ Que no hayan realizado transacciones en bolsa en los últimos seis (6) meses. Comité de Presidencia Mayo de 10

8 6. Traslados extrabursátiles y operaciones especiales El servicio de traslados de valores en depósito para montos menores a UVR tendrá un costo de $ más IVA más GMF. Para los montos superiores, el costo será de $ más IVA más GMF. Este costo será facturado y descontado de la cuenta de inversión del Cliente que ordena el traslado (originador). Por favor tener en cuenta las siguientes consideraciones: El proceso de cobro se realizará junto con el actual proceso de descuento del GMF que ya se viene aplicando a estas transacciones. De esta forma el nuevo valor que el Cliente deberá tener disponible en cuenta de inversión, al momento de solicitar el traslado, será el valor del GMF de la operación de transferencia (4x1000 sobre el valor de ésta) más $ (este es el valor del costo del servicio incrementado por el IVA y el GMF propio de este cobro). Para mayor claridad, damos un ejemplo: El Cliente solicita realizar un traslado de acciones de Ecopetrol de su portafolio para su hijo, el día del traslado el Cliente deberá tener en cuenta de inversión $ calculados de la siguiente forma: GMF de la Operación: Valor de la Operación* = (Acciones) * $3.210 (Último Precio de Mercado de Ecopetrol en una fecha dad) = $19' GMF de la Operación = $ * 4 / = $ * El valor de la operación depende del tipo de operación y títulos objeto del traslado costo de la operación = $ $ (IVA) + $1.392 (GMF) = $ Valor total que el Cliente debe tener en cuenta de inversión = $ (GMF de la Operación) + $ (Costo de la Operación)= $ Solicitud de información Las consultas de información realizadas a través del sitio en la sección Consultas y Transacciones no tienen costo para el Cliente. Las solicitudes de información sobre extractos, certificados tributarios, informes de portafolio, comprobantes de bolsa, divisas o Fondos de Inversión Colectiva, que se realicen por canales diferentes al sitio tendrán un costo por cada documento determinado en la siguiente tabla: Fecha del documento Costo De 0 a 24 Meses $0 De 25 a 48 Meses $ C/Documento* a 49 meses $ C/Documento* * Se entiende por documento: Comité de Presidencia Mayo de 10

9 Extractos: Se expedirá un documento por cada mes, consolidando todas las cuentas del Cliente durante el periodo de información solicitado. En caso que se requiera generar el extracto por cada cuenta, cada uno de ellos se cobrará como un documento independiente. Informes de Portafolio: Se expedirá un documento por cada mes, consolidando todas las cuentas del Cliente durante el periodo de información solicitado. En caso que se requiera generar el informe de portafolio por cada cuenta, cada uno de ellos se cobrará como un documento independiente. Certificados tributarios: Se expedirá un documento por cada año y por cada producto, durante el periodo de información solicitado. Comprobantes de Bolsa: Se expedirá un documento por cada operación realizada durante el periodo de información solicitado. Comprobantes de Fondos de Inversiones Colectiva: Se expedirá un documento por cada operación realizada en fondos durante el periodo de información solicitado. Comprobantes de Divisas: Se expedirá un documento por cada operación realizada durante el periodo de información solicitado. 8. Solicitud de medios verificables En caso de requerir copia de alguna conversación u orden impartida, esta información puede solicitarse a través del área de Servicio al Cliente o través del Gestor de Inversiones. Estas solicitudes tendrán un costo, el cual se determina en la siguiente tabla: Fecha del medio verificable Costo De 0 a 12 Meses $0 De 13 a 24 Meses $ C/medio verificable De 25 a 48 Meses $ C/medio verificable 49 Meses $ C/medio verificable Comité de Presidencia Mayo de 10

10 9. Costos por servicio de transferencias bancarias y expedición de cheques Los Clientes de todos los segmentos podrán realizar sin costo hasta 5 transacciones a cuentas bancarias o giros de cheques desde FICS y hasta 5 más desde Cuenta de Inversión, por día. Aquellos Clientes que superen esta cantidad de transacciones tendrán un cobro por medio de una factura por valor de $7.000 (GMF + IVA incluidos) por cada transacción y será cobrado al momento del giro en Cuenta de Inversión. Los cheques de gerencia tendrán un costo de $ (GMF + IVA incluidos) el cual debe asumir el Cliente y será cobrado por medio de una factura en la Cuenta de Inversión del mismo, al momento de realizar la expedición del cheque. Fecha del Cambio Mayo 2017 Razón del Cambio Se incluye la excepción por comisión las operaciones de Repos Activos Comité de Presidencia Mayo de 10