Términos Relevantes. Margin Call. Stop Out. Gaps. Stop Loss

Transcripción

1 Términos Relevantes Margin Call El nivel de margen mostrado en la plataforma mide el riesgo al que está expuesto su patrimonio. Margin Call es una señal de color rojo que aparece en la plataforma advirtiendo al cliente que no tiene los fondos suficientes para mantener todas sus operaciones abiertas en un momento determinado. Esta señal se activa cuando el nivel de margen mostrado en la plataforma llega al nivel de 200%. El Margin Call es importante, ya que nos advierte que estamos cerca de caer en Stop Out, lo que significa que podrían llegar a cerrarse automáticamente todas sus operaciones abiertas si el patrimonio no es suficiente para respaldar las posiciones. Si usted enfrenta un Margin call, contacte a su ejecutivo para gestionar rápidamente un nuevo depósito con el objetivo de aumentar el nivel de margen; o bien, cierre algunas de sus operaciones abiertas con el objetivo de liberar el margen utilizado y por ende su exposición al riesgo. Stop Out El Stop Out es una orden automática que efectúa la plataforma cerrando todas las operaciones abiertas del cliente, a excepción de aquellas que no están operativas por horario. Esta orden se activa cuando el nivel de margen mostrado en la plataforma llega al nivel de 50%. Luego de activarse el Stop Out, el cliente podrá observar en el historial de cuenta las operaciones que fueron cerradas y las pérdidas o ganancias obtenidas en cada una de ellas. Gaps Los precios de los instrumentos cuando se observan en gráficos de barra tienden a moverse de forma continua. Sin embargo, pueden producirse noticias o eventos inesperados que provoquen que los precios pierdan sus movimientos continuos y se produzcan discontinuidades a otros niveles de precio. Estas discontinuidades o Gaps en ingles, pueden ser al alza o bien a la baja y la magnitud de estos depende del impacto de la noticia o evento. Es importante tener en cuenta que cuando ocurre un Gap, órdenes como el Stop Loss o el Take Profit, si están dentro de este Gap, no se ejecutarán al precio predeterminado, si no que al primer precio luego de ocurrido el gap, ya sea al alza o a la baja. Un ejemplo claro de Gaps, son las intervenciones cambiarias provenientes de los bancos centrales, los cuales generan amplios movimientos en los mercados debido al cambio en las expectativas de los inversionistas. Stop Loss El Stop Loss es una herramienta de gestión de riesgo que hace que una operación abierta se cierre automáticamente al alcanzar un precio determinado por usted previamente. De este modo se pueden evitar mayores pérdidas si la operación abierta no llegase a tomar la dirección deseada. Por ejemplo, si un inversionista compra oro a $1,600 esperando una eventual alza, podría colocar una orden de Stop Loss 01

2 en $1,500 para limitar sus pérdidas en caso que el precio caiga. Entonces, si el precio llegase a $1,500 automáticamente la operación se cerrará. Hay que recalcar que si ocurriera un Gap y el Stop Loss se encuentra dentro del espacio de este, la plataforma ejecutaría el Stop Loss al primer precio luego de ocurrido el Gap. Take Profit El Take Profit es una herramienta de gestión de riesgo diseñada para asegurar un precio que permite al inversionista tomar las ganancias de sus posiciones abiertas. De este modo usted establece con anterioridad el nivel al cual desea tomar las ganancias si la operación llegase a tomar la dirección deseada. Por ejemplo, si un inversionista compra oro a $1600 esperando una eventual alza, podría colocar una orden de Take Profit en $1,700 para asegurar sus ganancias en caso de que el precio llegue a este nivel establecido. Si el precio llegara a $1,700 entonces automáticamente la operación se cerrará reportándole beneficios. Hay que recalcar que si ocurriera un Gap y el Take Profit se encuentra dentro del espacio de éste, la plataforma ejecutaría el Take Profit al primer precio luego de ocurrido el Gap. Rollover o Swap Cuando vamos al banco y solicitamos un préstamo, el banco nos va a cobrar intereses por ese préstamo, determinado por una tasa de interés. Por otro lado, cuando vamos al banco y abrimos una cuenta de ahorros, el banco nos va a pagar intereses por ese dinero que le entregamos, también determinado por una tasa de interés. Imaginemos que por el préstamo que nos hace el banco tenemos que pagarle 12 dólares por intereses y por la cuenta de ahorros que tenemos el banco nos debe entregar 5 dólares por intereses. Podríamos pagar los 12 dólares y recibir al mismo tiempo los 5 dólares o bien realizar una sola transferencia por la diferencia entre los intereses, en este caso pagarle al banco 7 dólares (12 5 = 7). Esta última operación de transferencia de esa diferencia se realiza automáticamente cuando transamos en la plataforma. El Rollover o Swap es entonces realizar la transferencia de la diferencia entre dos tasas de interés que el cliente puede recibir o pagar diariamente cuando tiene operaciones abiertas, es decir, se cobra solo una vez al día. Refiérase a los aspectos operativos para informarse del horario de Rollover o Swap. Apalancamiento Operar con apalancamiento significa que usted puede incrementar su potencial de compra. Usted aporta una pequeña cantidad para abrir una operación mucho mayor, este monto es llamado margen y se mantiene como garantía hasta que usted cierre la operación. El nivel de apalancamiento depende del instrumento que desea transar, en el mercado de divisas el apalancamiento que ofrece la plataforma permite realizar operaciones por un monto de hasta 100 veces mayor al disponible por el cliente, dependiendo del instrumento. A esto le llamamos apalancamiento de 100 a 1. Por ejemplo, si usted compra 100 onzas de oro a un precio de $1,600 por onza, el monto de la operación es de $160,000. Sin embargo, debido al apalancamiento usted tan solo debe utilizar $3,200 como garantía, el margen requerido en este caso sería entonces el 2% del monto. Por favor, considere para sus operaciones una estrategia de manejo de riesgo apropiado. 02

3 Orden Pendiente o Fuera de Mercado La plataforma permite ingresar órdenes pendientes de compra o de venta a un precio distinto del actual precio de mercado. Esta orden pendiente sería ejecutada en forma automática sólo si el precio de mercado alcanza el precio que usted previamente estableció. Cuatro distintas órdenes pueden ser ingresadas en la plataforma: Buy Limit: Si desea efectuar órdenes a un precio inferior al del mercado. Buy Stop: Para efectuar órdenes de compra a un precio superior al del mercado. Sell Limit: en el caso de efectuar órdenes de venta a un precio superior al del mercado. Sell Stop: Para efectuar órdenes de venta a un precio inferior al del mercado. Cabe destacar que una orden pendiente queda a la espera de ser ejecutada al precio establecido por el inversionista y puede tener un período de validez también prestablecido. Trailing Stop El Trailing Stop es una orden que usted puede ejecutar en la cual el Stop Loss sigue automáticamente al precio de mercado a una distancia fija y determinada por usted. Esta orden es útil utilizarla cuando el mercado se torna a nuestro favor, ya que permite maximizar los beneficios y acotar las pérdidas. Para efectuar esta operación debe seleccionar con el click derecho del mouse la posición que se desea modificar; luego deberá marcar la opción Trailing Stop y seleccionar la amplitud en términos de pips que desea que haya entre el Trailing Stop y el precio del instrumento. Por ejemplo, si un inversionista compra EUR/USD a un precio de 1,3044 esperando una eventual alza, podría colocar una orden de Trailing Stop con una amplitud de 40 pips. Entonces, si el precio aumenta a 1,3200 el Stop Loss se ajustará automáticamente a 1,3160. Unidades de Contrato En la plataforma los activos financieros se transan en unidades de compra estandarizados llamados lotes. Estos lotes difieren en tamaño, según el instrumento que se quiera transar. Por ejemplo, para las divisas estos tienen un tamaño estándar o unidad de contrato de $ de la moneda base; es decir, el primer símbolo del par de monedas; mientras que por ejemplo para el caso del oro, las unidades de contrato en un lote equivalen a 100 onzas de oro. Para conocer las unidades de contrato de cada instrumento refiérase a los aspectos operativos. Cierre de Posiciones CFDs sobre Futuros y Día de Expiración de Trading En la tabla de precios de su plataforma usted podrá identificar instrumentos que contienen extensiones asociadas a una fecha en particular. A estos instrumentos se le denomina futuros debido a que tienen una fecha determinada de expiración. Si usted observa en los aspectos operativos, encontrará un Last Trading Day que corresponde al último día en que se puede realizar una transacción asociada a estos instrumentos y además una fecha de expiración de contrato en la cual se cerrarán automáticamente a precio de mercado todas las operaciones de ese futuro. Una característica importante de los futuros es que ya tienen incorporado el Rollover o Swap en sus precios. 03

4 Expert Advisor El Expert Advisor es una herramienta que se puede incorporar en la plataforma que permite autorizar operaciones de acuerdo a análisis técnicos e indicadores personales que se puede programar. El cliente es el responsable del aprendizaje y tiene conocimiento sobre los riesgos que implica. Depósitos y rescates Para que un cliente pueda realizar depósitos a su cuenta, solo se aceptará dinero transferido por el titular de la cuenta bancaria que figura en el contrato de apertura; o mediante depósitos con cheque, siempre que se encuentren personalizados a nombre del titular de la cuenta. KT Financial Group Limited, constituida en Islas Vírgenes Británicas, tiene cuentas disponibles en Chile, Perú y Estados Unidos. Puede obtener más información en nuestro sitio web. Es importante destacar que no aceptamos depósitos en efectivo*, ni tampoco rescates a nombre de terceros con el fin de promover la transparencia en las operaciones. Para que un cliente retire dinero de su cuenta debe solicitar mediante mail a Chile: rescates@forexchile.cl, o Perú: rescates@forexperu.pe, especificando la solicitud del monto, RUN o DNI, o bien mediante un formulari de rescate mencionando el número de su cuenta y el monto que desea retirar. Este formulario será enviado al inscrito por el cliente. El documento debe ser firmado por el titular de la cuenta y devuelto al de la asistente comercial con copia al ejecutivo financiero correspondiente. Es de responsabilidad del cliente revisar que los datos estén correctos para proceder a realizar el rescate. Una vez recepcionado el correo de solicitud o el formulario y verificado que todos los datos están correctos, se inicia el proceso interno de rescate. Este tiene un plazo máximo de 48 horas hábiles. El tiempo que demore en llegar el dinero a la cuenta corriente del cliente dependerá de su banco. *Política no aplicable para Perú. Aspectos Tributarios La Plataforma KT le permite descargar de forma gratuita a sus clientes un resumen de todas las operaciones realizadas, a través del reporte del cliente. Con este reporte el cliente puede justificar las ganancias o pérdidas obtenidas a la hora de declarar sus impuestos. La empresa no se responsabiliza por ningún tema referente a este aspecto. Recuerde que cada país tiene su propia legislación tributaria, por lo cual es obligación de cada cliente informarse sobre los impuestos a los cuales puede estar afecto. Regulación KT Financial Group Limited no realiza actividades de captación de fondos. Tampoco realizamos una actividad de intermediación financiera en el país. KT Financial Group Limited y sus clientes acuerdan tomar una exposición económica sobre la fluctuación del precio de diversas variables, como puede ser el precio de una moneda contra otra o de un commodity. No existe una entrega de dinero con promesa de devolución a cambio de cierto margen de rentabilidad, ni una utilización de dinero de clientes para realizar préstamos o inversiones o ejecutar una orden de compra de valor alguno. En ese sentido, la actividad que realiza KT Financial Group Limited, no es una de intermediación financiera como las que se encuentran reguladas en el Perú. 04

5 KT Financial Group Limited tampoco intermedia valores mobiliarios. Ni los clientes que suscriben un contrato, ni KT Financial Group adquieren valores mobiliarios. Sólo suscriben un contrato entre ellos. Exclusivo Perú: También se debe precisar que ForexPerú es una marca comercial y no una persona jurídica. Gestión del Riesgo Los instrumentos financieros con apalancamiento generan rápidos movimientos que pueden conllevar a un elevado riesgo de pérdidas. Por esta razón, participar en los mercados financieros con apalancamiento sólo es aconsejable para aquellos participantes que puedan asumir dicho riesgo. Cualquier análisis o consejo, expresado por parte de la empresa sobre el mercado, debe ser considerado como una opinión, y nunca como una garantía. En ningún caso y bajo ningún concepto, la empresa se hace responsable de las posibles pérdidas incurridas por nuestros clientes. Todo cliente potencial debe tener en cuenta que su capital puede verse tanto incrementado como disminuido, no debiendo participar en este mercado sin antes considerar si esta manera de operar es la adecuada para él, en función de sus condiciones económicas. Los clientes potenciales deben también tener en cuenta que no se pueden garantizar los resultados de las operaciones, y que los resultados obtenidos en el pasado no garantizan resultados futuros. Ejecutivo Financiero A través del ejecutivo financiero o analista de inversiones, el cliente recibirá información y sugerencias de inversión propuestas por el departamento de Estudios de KT Financial Group. Dentro de las principales funciones del ejecutivo se encuentran mantener a nuestros clientes actualizados sobre la información y condiciones de mercado disponibles en ese momento si el cliente lo requiere o solicita. Es responsabilidad del inversionista realizar seguimiento de sus operaciones a través de la plataforma KTrader, eximiendo al ejecutivo de toda responsabilidad del rendimiento de las operaciones realizadas por el cliente. Para mantener una comunicación fluida con nuestros ejecutivos se le entregará al cliente todas las herramientas y canales de comunicación directa para ser informados sobre sus cuentas, información de mercado y sugerencias de gestión de riesgo. En ningún caso KT Financial Group responderá por pérdidas que sufra el cliente, siendo este último el responsable de todas las operaciones que realice y en ningún caso el ejecutivo. 05