RAZÓN SOCIAL DEL CRÉDITO OTORGADO

Transcripción

1 INSTRUCTIVO PARA LA PRESENTACION DE LA DOCUMENTACION DE LAS SOLICITUDES DE CREDITOS El siguiente instructivo tiene como finalidad orientar al proponente, sobre el orden de presentación de las solicitudes de créditos ante el Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela (BANDES). Toda solicitud se debe presentar en tres juegos, con los documentos separados por secciones y uno digital, como se describe a continuación:. De la presentación de la carpeta: La carpeta para consignar la solicitud de crédito en las oficinas de Bandes, debe estar presentada de la siguiente manera: Carpeta de tamaño oficio, color marrón. En caso de solicitudes de créditos que excedan la capacidad de la carpeta, utilizar tipo bibliorato, (carpeta de lomo ancho, tapas de cartón grueso). CARPETA MARRÓN MODELO CARPETA BIBLIORATO. Identificación de la carpeta: Etiqueta. Colocada de manera impresa en la cara principal externa, al centro (pueden ser elaboradas con: hoja de papel bond recortada, cartulina, papel autoadhesivo o cualquier otro material que pueda ser utilizado como etiqueta), con la información que se detalla: Nombre y Apellido o Razón Social: Indique el nombre y apellido (en caso de persona natural) o razón social, en caso de ser persona jurídica

2 Nº de RIF: Indique el número de Registro Único de Información Fiscal Destino: Indique el sector económico en el que se enmarca la actividad a desarrollar (Ejemplo: Agrícola, Industria, Servicios, Turismo) Monto Total del Proyecto: Reflejar el monto en Bs. F de la Inversión Monto a solicitar: Reflejar el monto en Bs. F de la solicitud de crédito a Bandes Ejemplo de etiqueta: APELLIDOS Y NOMBRES (Si es persona natural) RAZÓN SOCIAL DEL CRÉDITO OTORGADO (Si es persona jurídica) (Arial mayúscula negrita punto centrado) N de RIF (Arial mayúscula negrita punto centrado) SECCIONES INCLUIDAS EN LA CARPETA CARPETA x de x (Arial negrita mayúscula punto 8 centrado) SECTOR ECONOMICO Ejemplo: Agrícola, Industria, Servicio, Turismo Monto Total del Proyecto Monto a solicitar Ejemplo de organización de los documentos: Figura : 5 Primer documento que se visualiza al abrir la carpeta

3 NOTA: La figura muestra la organización de los documentos basados en el orden numérico señalado en cada sección.. De las secciones que debe contener la solicitud de crédito: Sección: Antecedentes jurídicos del proponente: Nº Documentos: 5 Fotocopia de la cédula de identidad de la persona natural, los miembros de la Junta Directiva (o Consejo de Administración) del representante legal; y de sus respectivos cónyuges. RIF de la persona natural o de la empresa o cooperativa así como el de los integrantes del consejo de administración o junta directiva, del representante legal y de sus respectivos cónyuges (actualizado y legible). Copias de los documentos mediante los cuales se constituyen apoderados generales o especiales para actuar ante la institución financiera (Notariado) (si aplica) Documento Constitutivo y sus modificaciones debidamente protocolizadas y organizadas en orden cronológico Acta de la asamblea de accionistas o asociados (en caso de cooperativa): A) autorizando al representante legal de la empresa o cooperativa a suscribir el contrato de financiamiento (si los estatutos no lo facultan); B) se presenten los asociados de la cooperativa o los accionistas de la empresa como fiadores solidarios del crédito; y C) autorizando la constitución de las garantías hipotecarias sobre los bienes propiedad de la empresa o cooperativa que hayan sido ofrecidos en garantía a favor de Bandes Documento de propiedad del inmueble donde se desarrollara la actividad económica (debidamente registrado). En caso tierras INTI, título definitivo oneroso, carta agraria, derecho de permanencia u otro documento que regularice la tenencia de la tierra). sección: Antecedentes económicos del proponente: Nº Documentos: Documento de proyecto bajo metodología Bandes en físico y digital. Presupuestos, cotizaciones y/o facturas pro-forma que respalden el Plan de Inversiones. Propuesta de proyecto social a desarrollar (avalada por el consejo comunal ó comuna) Carta de conformidad de las cláusulas sociales 5 Declaración de Origen y Destino de los Fondos Declaración de Veracidad de la Información 7 Referencias bancarias y comerciales no mayor a tres () meses de emisión de la empresa, cooperativa o de la persona natural solicitante. 8 Constancia de Registro ante la SUNACOOP en caso de Cooperativa.

4 9 Certificación de Cumplimiento ante la SUNACOOP en caso de Cooperativa. 0 Certificado de Solvencia Laboral vigente a nombre de Bandes. Constancia y/o aval de Mesa Técnica para los proyectos enmarcados dentro de los convenios suscritos por Bandes (si aplica). Carta de intención de compra del producto. Permisos o autorizaciones relacionadas con la ejecución del proyecto. En caso de Proyecto Turístico: Para ampliación, remodelación, dotación y equipamiento de establecimientos de alojamiento turístico: Constancia de Registro Turístico Nacional (RTN) emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo. Constancia de Factibilidad Socio-Técnica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo. Para nuevas instalaciones: Constancia de Factibilidad Socio -Técnica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo. Para el caso de proyectos de instalación destinados a la adquisición de unidades de transporte turístico: Constancia de Factibilidad Socio-Técnica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo. Contrato o carta de intención para la prestación del servicio, especificando número de viajes, carga y precio. En caso de servicios de transporte turístico operativos: Constancia de Factibilidad Socio-Técnica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo. Constancia de Registro Turístico Nacional (RTN) emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo. Contrato o carta de intención para la prestación del servicio, especificando número de viajes, carga y precio. En caso de proyectos de transporte de carga contaminante en operación, Registro de Actividades Susceptibles de Degradación Ambiental (RASDA) Contrato o carta de intención para la prestación del servicio, especificando número de viajes, carga y precio. En caso de que el proyecto contemple construcción u obras civiles: Planos del proyecto aprobados, firmados y sellados por las autoridades competentes (urbanismo y construcción). Análisis de precios unitarios por partida (firmado y sellado por quien lo elabora y la contratista) en todas sus páginas.

5 Presupuesto de obra con partidas identificadas con código Covenin (firmado y sellado por quien lo elabora y la contratista) en todas sus páginas. Ficha catastral cuando el terreno está dentro de la poligonal urbana firmada por las autoridades competentes. 5 Levantamiento topográfico del terreno cuando se localice fuera de la poligonal urbana Proyecto de ingeniería aprobado por la Dirección de Ingeniería Municipal del Municipio competente 7 Constancia de cumplimiento de variables urbanas fundamentales (permiso de construcción). 8 Memoria descriptiva, (firmado y sellado por quien lo elabora y la contratista) en todas sus páginas. Específicos del Sector Agrícola: Plano de la finca, con coordenadas UTM, registrado. Certificado de Inspección Sanitario emitido por el INSAI (en caso de poseer semovientes). Carta de inscripción en el registro de predios (emitida por el INTI). Permisología de acuerdo al caso: Permisología del Ministerio del Ambiente y el MPPAT, para créditos avícolas. Permiso de deforestación y autorización para construcción de lagunas expedido por el Ministerio del Ambiente. Los créditos de desarrollo acuícola, pesquero y embarcaciones deberán venir pre-calificados por Insopesca, y tener todas las permisologías (patrón de navegación, Ministerio el Ambiente, INEA, otros). 5 Constancia de conformidad de Proyectos Agrícolas emitida por el MAT Certificado de Inscripción en el registro tributario de tierras del SENIAT. 7 En el caso de adquisición de semovientes, presentar cotización que indique detalle de las características de los animales (número, sexo, raza, naturaleza, cantidad, calidad, signos distintivos), así como fotocopia del documento de padrón del hierro, fotocopia de la cédula de identidad y RIF del proveedor y copia del Certificado de Inspección Sanitario emitido por el INSAI del proveedor 8 Padrón del hierro quemador, en caso de créditos de ganadería (debidamente registrado) sección: Antecedentes financieros del proponente: Nº Documentos: En caso de personas Jurídicas, Estados Financieros Auditados de los tres () últimos ejercicios económicos, a valores históricos. En el caso de que los accionistas o asociados de la empresa o cooperativa sean personas jurídicas. (En original elaborados por un contador público colegiado).

6 5 7 Balance personal de los accionistas, asociados o persona natural solicitante (con una antigüedad no mayor a meses) con sus respectivos soportes (En original elaborados por un contador público colegiado) así como Certificación de ingreso y egresos con sus respectivos soportes (en el caso de persona natural) Balance de apertura (empresas o cooperativa recién constituidas). (En original elaborados por un contador público colegiado). Corte financiero a la fecha expresado en forma de estados financieros, (empresas o cooperativas en operación). (En original elaborados por un contador público colegiado). Constancia de inactividad emitida y sellada por el SENIAT (para el caso de empresas paralizadas ó inactivas.) Fotocopia de la planilla de declaración de Impuesto sobre la Renta para los tres (0) últimos ejercicios económicos, (en caso de persona natural y empresas). Constancia de tramitación de solicitud de inscripción en el Rusad (En caso de que se requiera importación de bienes para la ejecución del proyecto). sección: Garantías a otorgar: Garantías inmobiliarias: Documento de propiedad del inmueble donde se desarrollara la actividad (debidamente registrado) o contrato de arrendamiento por el periodo de vigencia del crédito. * En caso de que la propiedad del bien inmueble, sea una persona distinta al solicitante, se deberá consignar el documento que acredite su tenencia (debidamente registrado). En caso tierras INTI, título definitivo oneroso, carta agraria, derecho de permanencia u otro documento que regularice la tenencia de la tierra). * Casos de turismo (Construcción de hoteles, posadas, etc.), el terreno debe ser propio. Informe de avalúo vigente (máximo meses de elaboración) de los bienes inmuebles, realizado por un Perito inscrito en la SUDEBAN. Copia de la credencial (actualizada) del perito. Certificación de imparcialidad. 5 Certificación de gravamen emitida por el registro correspondiente (por los últimos 0 años). Titulo supletorio de bienechurias (cuando las mismas no estén presentadas en el documento de propiedad) 7 Plano topográfico en coordenadas UTM y debidamente registrado. (Si esta fuera de la poligonal urbana). 8 Cédula catastral o solvencia municipal emitida por la Alcaldía correspondiente. 9 Si el propietario del bien ofrecido en garantía es una persona distinta al solicitante, debe presentar autorización (registrada) de la persona natural y en caso de persona jurídica, acta de asamblea de accionistas para otorgar el bien o los bienes como garantía Garantías mobiliarias: Presentación de facturas pro forma de los bienes a adquirir (si se considera como garantía), que cumplan con la documentación vigente exigida por el SENIAT.

7 Facturas contentivas de las especificaciones detalladas del bien (marca, modelo, serial y valor de cada uno), así como Declaración Jurada autenticada indicando que los bienes están libres de gravamen o medidas judiciales. En caso de no poseer facturas originales de los bienes, presentar Declaración Jurada autenticada de propiedad de los mismos: donde se identifiquen plenamente: marca, modelo, serial y valor de cada uno, indicando además que los bienes están libres de gravamen o medidas judiciales. Informe de avalúo vigente de los bienes muebles, realizado por un Perito inscrito en la SUDEBAN. 5 Copia de la credencial (actualizada) del perito. Certificación de imparcialidad. Elaborado por: Elaborado por: Revisado y Validado por: Aprobado por: Adriana Montilla Coordinadora de Atención Integral y Orientación Técnica Nilza Pérez Especialista en Procesos Administrativos II José Jairo Ramírez Gerente de Planificación Crediticia y Atención Integral (E) Elen Karina Moreno Gerente Ejecutiva de Cooperación y Financiamiento Nacional