Gestión Eficaz y Proactiva de Tesorería Operativa

Transcripción

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2 índice Gestión Eficaz y Proactiva Soluciones SAP de Tesorería El Día a Día de la Tesorería Validación y Carga de Ficheros Conciliación Automática que Integra Tesorería y Contabilidad Registro Automático Monitorización de Extractos Bancarios Conciliación de Tesorería Posición y Previsión de Liquidez Control Bancario

3 Soluciones SAP de Tesorería + Pyxis Add-on SAP Treasury & Risk Management Gestionar Riesgo Financiero Global Optimizar Deuda & Estrategias de Inversión Risk Analyzers Credit Risk Analyzer Market Risk Analyzer Portfolio Analyzer Gestión Posiciones Gestión Coberturas Gestión de Transacciones Money Market Debt Management Foreign Ex change Securities Derivatives Commodities SAP Cash and Liquidity Management Liquidity Planning Presupuesto Tesorería con SAP BPC Gestionar Tesorería Operativa Cash Management SAP In-House Cash Tratamiento de Ficheros Bancarios Conciliación Tesorera y Contable Volumen de Negocio Bancario Cash Pooling Optimizar Pagos & Comunicación Bancaria SAP Bank Communication Management

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5 El Día a Día de la Tesorería BANCOS Extracto bancario SWIFT Alliance Service Bureau, EDItran, Obtención de extractos bancarios Validación y carga de extractos en el sistema Conciliación automática Registro automático de operaciones conciliadas/integradas Conciliación Tesorería Órdenes de pago, cobro, financiación, traspaso, etc. Confirmaciones Conciliación contable Análisis de Posición y previsión Control bancario Toma de decisiones y órdenes Análisis y reporting

6 Validación y Carga de Ficheros Proceso desatendido mediante job periódico. Gestión de diferentes tipos de formato de extracto de cuentas y orígenes. Carga automática desde carpetas de red y posibilidad de carga manual desde PC. Gestión de ficheros pendientes, procesados y errores. Contabilización automática del área tesorera para determinados tipos de operaciones. Control de errores ampliado. Posibilidad de carga en modo test. Correos de alarma a usuarios en caso de incidencias en validación. Gestión de conceptos propios bancarios desconocidos o pendientes de asignar.

7 Conciliación Automática que Integra Tesorería y Contabilidad Proceso iterativo, parametrizable e integrado de conciliación tesorera y contable 1/4 Criterio de agrupación de partidas Conciliación tesorera OK Registro automático. Posición y Contabilidad OK Operación del extracto de cuenta Búsqueda número de medio de pago (cheque/ pagaré) Clase de tolerancia fecha valor Propuesta de conciliación tesorera Conciliación tesorería: confirmación de propuesta Asignación de tipo de operación Control de comisiones aplicables (neta o separada) Búsqueda de patrones de texto MOTOR DE CONCILIACIÓN Aviso de operación prevista no conciliada Conciliación tesorería: Análisis y resolución de la incidencia Búsqueda de partidas abiertas de terceros Conciliación con órdenes de pago/cobro y previsiones manuales de tesorería Cambio de tipo de operación Integración en posición y propuesta de conciliación contable Registro automático. Posición OK Conciliación contable

8 Registro Automático: Conciliación 1:n Conciliación de vencimiento de Confirming 2/4 Algoritmo de conciliación busca las partidas abiertas asociadas al vencimiento de Confirming, asignándolas al pago (1:n) Banco informa del pago de un vencimiento de Confirming que agrupa varias partidas asociadas a las ordenes de pago emitidas

9 Registro Automático: Conciliación Mediante nº de Medio de Pago Conciliación por nº del medio de pago. Si no se detecta se concilia por importe, fecha valor y clase de operación 3/4 Gestión de 0 precedentes o mascaras de número de cheque informado por el banco Proceso de conciliación automática de la posición del extracto ha seleccionado el documento nº para su compensación, comprobando: Importe Tipo de operación Fecha valor (tolerancia específica) ID del medio de pago (nº de cheque)

10 Registro Automático: Conciliación con Comisiones Netas 4/4 Definición de comisiones por entidad y tipo de operación. Conciliación automática teniendo en cuenta posibles comisiones aplicables. Detección automática de comisiones a reclamar, neteadas o separadas, por tramos o importes fijos. Contabilización automática compensando previsiones y registrando gasto bancario, indicando en un campo si es debida o indebida para gestionar su posterior reclamación a la entidad financiera Impresión de cartas de reclamación y envío automático, con supervisión, por correo electrónico al banco en caso de comisiones indebidas.

11 Monitorización de Extractos Bancarios: Recepción, Validación y Carga 1/2 Existen cuentas críticas pendientes de recibir Validación de extractos y movimientos Estatus de extracto en Tesorería Estatus de extracto en Contabilidad

12 Conciliación de Tesorería 2/2 Acceso mediante transacción que permite identificar movimientos pendientes e información del proceso: Tratamiento posterior de extractos Área bancaria. Operaciones que no han podido ser conciliadas y que no deben ser integradas de forma automática para prevenir posibles fraudes, errores, etc. Casos en los que el proceso de conciliación no ha podido determinar de forma unívoca la orden asociada. Comisiones imputadas por encima de los valores parametrizados. Operaciones con concepto propio desconocido (opcional).

13 Posición y Previsión de Liquidez 1/3 Análisis en tiempo real de saldos y previsiones. Monitorización y ajuste de previsiones manuales de tesorería (Avisos de tesorería). Comparación de previsión con distintos horizontes y tesorería real (forecast accuracy). Información en tiempo real, en fecha valor, por entidad bancaria, pool de cuentas, tipo de previsión, tipo de interlocutor, etc.

14 Posición y Previsión de Liquidez: Movilidad 2/3 Visualización sobre dispositivos móviles (ipad, Android) Información de mercados Monitorización de extractos Posición y previsión Cumplimiento de previsiones

15 Control Bancario 3/3 Tolerancias en conciliación VALORACIÓN DE OPERACIONES Informes de comparación Previsión Banco para reclamar CONTROL DE ÓRDENES EMITIDAS COMISIONES BANCARIAS Procesos de conciliación: Tolerancias Definición de Comisiones por entidad y operación Reclamación de Comisiones VALIDACIÓN DE EXTRACTOS BANCARIOS Saldos, formatos, saltos en fechas, duplicidad de fechas, etc. Obtención de ficheros Pólizas de crédito y otros instrumentos financieros LIQUIDACIÓN DE INTERESES Condiciones flexibles por tramos sobre tipos de referencia Operaciones fecha valor antedatada, etc. CUADRE CASH POOLING Detección de descuadres. Alarmas

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