FACTORAJE FINANCIERO SIN RECURSO

Transcripción

1 FACTORAJE FINANCIERO SIN RECURSO Programa de Apoyo a Proveedores que facturan en Pesos. Alternativa de Anticipar el cobro de Cuentas por Cobrar. Confirming Mini - Sitio Proveedores

2 Contenido Descripción Beneficios Esquema de Operación Ejemplos de Descuentos Proceso de Afiliación

3 Descripción Factoraje Financiero. Instrumento financiero para proporcionar liquidez y apoyo al Capital de trabajo, al ceder los derechos de cobro de las facturas a una Institución Financiera, antes de su vencimiento. a) Factoraje Financiero Con Recurso. El proveedor queda obligado solidariamente con el deudor a responder del pago puntual y oportuno de los derechos de crédito transmitidos al banco. b) Factoraje Financiero Sin Recurso. El proveedor queda sin obligación solidaria de pago con el deudor.

4 Beneficios Obtener el pago de sus facturas antes de su vencimiento. El efectivo obtenido al descontar, no se considera Deuda Bancaria. Se descuenta el 100% del valor total de la factura. (Solo se reduce el costo del descuento al total de la factura) No se requiere dejar una garantía en especie. Al descontar una factura, el proveedor se deslinda al 100 %, dando certeza en el cobro de las facturas a través de este esquema. (Incluyendo una disputa comercial) La tasa de interés aplicable al proveedor es de: TIIE* a 28 días más 6.70 puntos porcentuales. (Al 15-Agosto-2016 sería % % = % anual, es decir % mensual). * La tasa TIIE es determinada diariamente por Banco de México

5 Esquema de Operación 1 Entrega Factura PROVEEDORES Proceso de Autorizaciones Autorizado Portal de Proveedores 2 Publica Factura A partir de este momento, el Proveedor decide si desea descontar o no. Si requiere descontar una, dos o todas las facturas publicadas, si la descuenta en ese momento o cuando falten menos días para su vencimiento. (Tienen hasta 6 días antes del vencimiento para poder descontar). Si descuenta sus facturas en el Portal del Banco, Santander realiza el pago al momento de descontar. PROVEEDORES 3 Si no descuenta sus facturas en el Portal del Banco, Deacero realiza el pago en la fecha del vencimiento.

6 Ejemplo Descuento Proveedor DATOS INFORMATIVOS Supuestos Importe de la Factura: MX $ 50, Plazo al vencimiento: 40 días Tasa de Descuento: % anual (0.9410% mensual) Costo de Descuento: $ Importe a Recibir: $ 49, El Costo de Descuento es calculado únicamente por los días restantes, entre la Fecha de Descuento y la Fecha de Vencimiento Valor de la TIIE * Margen 6.70 % * Tasa de la TIIE aplicable al 15 Agosto 2016

7 Ejemplo Descuento Proveedor DATOS INFORMATIVOS Supuestos Importe de la Factura: MX $ 50, Plazo al vencimiento: 50 días Tasa de Descuento: % anual (0.9410% mensual) Costo de Descuento: $ Importe a Recibir: $ 49, El Costo de Descuento es calculado únicamente por los días restantes, entre la Fecha de Descuento y la Fecha de Vencimiento Valor de la TIIE * Margen 6.70 % * Tasa de la TIIE aplicable al 15 Agosto 2016

8 Ejemplo Descuento Proveedor DATOS INFORMATIVOS Supuestos Importe de la Factura: MX $ 50, Plazo al vencimiento: 60 días Tasa de Descuento: % anual (0.9410% mensual) Costo de Descuento: $ Importe a Recibir: $ 49, El Costo de Descuento es calculado únicamente por los días restantes, entre la Fecha de Descuento y la Fecha de Vencimiento Valor de la TIIE * Margen 6.70 % * Tasa de la TIIE aplicable al 15 Agosto 2016

9 Proceso de Afiliación de Proveedores PROCESO DE AFILIACIÓN DE PROVEEDORES AL PROGRAMA DE FACTORAJE FINANCIERO Proveedor ingresa al Portal de Proveedores y da clic en la liga de Factoraje. Llena sus datos fiscales, de contacto, selecciona una cuenta bancaria, captura cuenta CLABE y anexa un documento del banco con cuenta CLABE. Importante: Dar clic en El botón de Grabar. Su solicitud pasa a revisión por tesorería para validar la cuenta CLABE. Notificación vía correo electrónico al proveedor, incluyendo motivo de rechazo. NO REVISIÓN CORRECTA? SI El banco envía cada viernes un reporte con nuevas afiliaciones a Deacero y se libera al proveedor en sistema para publicar sus facturas diariamente. El banco proporciona claves de Acceso al proveedor para el portal de Confirming* Proveedor envía papelería al banco y firma contrato de afiliación. Se envía información al banco, quien se contacta con el proveedor vía o teléfono. *Confirming: Portal del banco donde se realiza el descuento de las Facturas

10 Proceso de Afiliación de Proveedores PANTALLA INICIAL DEL PORTAL DE PROVEEDORES

11 Proceso de Afiliación de Proveedores PANTALLA DE REGISTRO PARA AFILIACION AL PROGRAMA DE FACTORAJE

12 FACTORAJE FINANCIERO SIN RECURSO Esquema de Apoyo a Proveedores que factura en Pesos. Alternativa de Anticipar el cobro de Cuentas por Cobrar. REGISTRARME AL PROGRAMA DE FACTORAJE FINANCIERO DUDAS REFERENTES A ÉSTE PROCESO: [email protected] TELÉFONO EN MONTERREY: (81) CON ÓSCAR CENICEROS