Manual Básico para la formulación de proyectos socio productivos destinados a las PYMIS y Unidades de Propiedad Social

Transcripción

1 Av. Francisco de Miranda, Torre Europa, Piso 1, Campo CLaro. Caracas - Venezuela. Telf. Master: (0212) Central: / Fax: (0212) / 0800-INAPYMI ( ). Página 0 de 15

2 1. IDENTIFICACIÓN DEL SOLICITANTE Pág Nombre o Razón Social Rif / Cédula de Identidad Domicilio Legal Dirección PYMI Dirección de habitación Actividad económica Teléfono/correo electrónico de la unidad de producción Teléfono/correo electrónico de cada uno de los socios de la unidad de 2 producción 1.9. Teléfono/correo electrónico de una persona contacto Sector Económico 2 2. RESUMEN DEL PROYECTO Nombre del Proyecto Objetivo General Ubicación Geográfica del Proyecto Croquis a mano alzada Tipo de Proyecto Aporte solicitado en Bs ASPECTOS DE LA COMERCIALIZACIÓN Características Físicas del Producto Señalar si el producto es un bien durable o no durable Producto (s) sustituto (s) Cadenas productivas Precios Comercialización Canales de distribución Condiciones de venta Distribución Clientes o usuarios potenciales Satisfacción de una necesidad de la comunidad Productos y/o servicios existentes en el mercado Existencia y ubicación de competidores Productos ofrecidos por los competidores 5 4. INGENIERIA DEL PROYECTO Descripción del proceso productivo Balance de materiales Desperdicios del proceso productivo Proveedores de Materia Prima, Insumos y Maquinarias Periodo Operacional Estimado Distribución de la Maquinaria y Equipos en la Planta Industrial 7 5. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO PROPUESTO 8 6. DESCRIPCIÓN DE LA CAPACIDAD DE PRODUCCIÓN ESTIMADA 8 7. INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO 9 8. PLAN DE INVERSIONES COMPROMISO SOCIAL Y AMBIENTAL Apoyo a las organizaciones existentes en la comunidad Fortalecimiento Social Vinculado a la Población Vulnerable (niños, adulto 13 mayor, juventud) 9.3. Aspecto Ambiental y/o Tecnología Limpia 14 Página 1 de 15

3 MANUAL BÁSICO PARA LA FORMULACIÓN DE PROYECTOS SOCIO PRODUCTIVOS DESTINADOS A LAS PYMIS 1. Identificación del Solicitante 1.1. Nombre o Razón Social: Señalar el nombre o razón social de la PYMI o persona natural, de acuerdo a como aparece en el documento legal (Acta Constitutiva o Cédula de identidad) Rif / Cédula de Identidad: Colocar el número de RIF de la PYMI o cédula de identidad de la persona natural Domicilio Legal: Indicar el domicilio legal exacto de la PYMI, señalando municipio, parroquia y estado Dirección PYMI: Colocar la dirección exacta donde estará ubicada la PYMI, estableciendo municipio, parroquia, estado y punto de referencia Dirección de habitación: Colocar la dirección exacta de habitación de cada uno de los socios de la unidad de producción Actividad Económica: Definir de forma clara la actividad económica a la que se dedica la PYMI. (Ejemplo: Artesanal, carpintería, textil, electricidad, construcción, etc.) 1.7. Teléfonos / Correo Electrónico de la unidad de producción: Establecer los números telefónicos fijos y móviles de ubicación de la Unidad de producción, así como los correos electrónicos Teléfonos / Correo Electrónico de cada uno de los socios de la unidad de producción: Establecer los números telefónicos fijos de habitación y móviles de cada uno de los socios, así como sus correos electrónicos Teléfonos / Correo Electrónico de una persona contacto: Establecer los números telefónicos fijos de habitación y móviles de alguna persona contacto, distinta a los socios de la PYMI, así como su correo electrónico Sector Económico: Establecer a qué sector de la economía pertenece la actividad económica que desarrollará la PYMI (Agropecuario, Manufactura, Comercio, Servicio y/o Turismo). Página 2 de 15

4 2. Resumen del Proyecto 2.1. Nombre del Proyecto: Escriba el nombre del proyecto 2.2. Objetivo General: Fin y/o propósito general del proyecto Qué queremos lograr? 2.3. Ubicación Geográfica del Proyecto: Precise la localidad, parroquia, municipio, estado donde piensa ejecutar el proyecto que está presentando, colocando además puntos de referencias Croquis a mano alzada: Detalle la ubicación geográfica del proyecto a la que se refiere el numeral anterior, mediante un croquis a mano alzada Tipo de Proyecto: Señale si es un proyecto nuevo, una ampliación y/o consolidación de un proyecto ya existente Aporte solicitado en Bs.: Señalar el monto que requerirá por parte del INAPYMI. 3. Aspectos de la Comercialización 3.1. Características Físicas del producto: Describa detalladamente todos los atributos físicos que posee el producto que se está ofreciendo Señalar si el producto es un bien durable o no durable: Mencione si el producto ofertado es de condiciones perecederas (pan, quesos, etc.) o no perecederas (prendas de vestir, muebles, bloques, etc.) 3.3. Producto(s) sustituto(s): Indique, cuáles productos existentes en el mercado pueden ser sustitutos del producto que se está ofreciendo Cadenas productivas: Señale los elementos de la cadena productiva del producto que desea elaborar, entendida como el conjunto de agentes económicos que participan directamente en la producción, transformación y en el traslado hasta el mercado de realización de un mismo producto, donde participan los productores, los proveedores de materia prima nacional o importada, canales de distribución, mayoristas y minoristas, el aspecto de distribución, transformación y comercialización hasta el consumidor final, entre otros aspectos. Página 3 de 15

5 3.5. Precios. Señale el precio en que estima ofrecer su producto. Se define como precio el valor en términos monetarios que tiene un producto. Nº Productos Precio Comercialización Canales de Distribución: Describa la forma de agrupación o encadenamiento de los elementos que intervienen en la comercialización de los productos (Productor, intermediario, mayorista, minorista, consumidor) Condiciones de venta: ( ) Crédito hasta 30 días ( ) Crédito a 60 días ( ) Crédito a 90 días ( ) Crédito a más de 90 días ( ) Contado ( ) Consignación ( ) Otros: Distribución: Explique las vías empleadas para la distribución. Ej.; Local comercial, Internet, encargo, etc Clientes o usuarios potenciales: describa las características de los clientes o usuarios que se beneficiarán directamente de aquellos productos y/o servicios que se generen en la actividad productiva Satisfacción de una necesidad de la comunidad: Se debe indicar como el proyecto cubre una necesidad de la comunidad, así como cuantificar las cantidades de los productos y servicios que se estiman fabricar o prestar, estableciendo a futuro la producción de bienes y/o servicios. Página 4 de 15

6 3.9. Productos y/o Servicios existentes en el mercado: Enuncie los productos que ofrecen los demás productores de bienes y /o servicios iguales o similares (sustitutivos, que tengan la misma funcionalidad) al producto que elaborará el solicitante de crédito Existencia y ubicación de competidores: Nombre(s) de la persona(s) natural(es) o jurídica(s) que brindan un producto igual o similar. Precise dónde se encuentran. Nombre de competidor Ubicación de competidor Productos ofrecidos por los competidores: Identifique el producto igual o similar que ofrece su competidor y señale el precio que él ofrece. Nombre de competidor Producto igual o similar del competidor Precio del competidor 4. Ingeniería del Proyecto Descripción del proceso productivo Se debe hacer una descripción del proceso productivo, desde que entra la materia prima hasta que se elabora como producto terminado. Esto se hace con el producto y/o servicio de mayor demanda, mediante la explicación del proceso productivo que define la ejecución del proyecto. Debe indicar el tiempo de cada fase del proceso. Para la descripción del proceso se recomienda el uso de diagramas de operaciones, o diagramas de bloques, dentro del siguiente cuadro: Página 5 de 15

7 4.2. Balance de materiales Se debe establecer un balance de las materias primas y otros insumos que entran a un proceso para cada producto, con los productos y subproductos, que en él se originan. Para la elaboración de estos balances de materiales debemos conocer los coeficientes técnicos de rendimientos en el proceso y porcentaje de subproductos. Cálculo de los costos unitarios Productos Materias primas requeridas (c/u) Procedencia (Nacional o importada) Cantidad Requerida Unidades Costo Unitario BsF. Total Costo BsF. Página 6 de 15

8 4.3. Desperdicios del proceso productivo. Conteste las siguientes preguntas: Produce desperdicios en el proceso productivo? En caso afirmativo precise: Qué hace con el desperdicio? 4.4. Proveedores de Materia Prima, Insumos y Maquinarias Proveedores Nombre Dirección Teléfono Materia prima, Insumo o Maquinaria Procedencia (Nacional o Importada) Tiempo estimado de entrega por parte del proveedor 4.5. Periodo Operacional Estimado El periodo operacional se conoce como el período económico del proyecto o vida y es el tiempo que define todas las proyecciones. La vida útil del proyecto se establece en forma práctica, de acuerdo con la vida útil estimada de los equipos más costosos de la empresa y relacionarlo con el plazo el cual se estima pagar la totalidad de las cuotas del financiamiento. Para establecerlo necesitamos conocer la vida útil de los equipos, la cual es establecida por los fabricantes o peritos, en el caso de maquinaria y equipos usados Distribución de la Maquinaria y Equipos en la Planta Industrial. Los planos de distribución sirven para establecer el tamaño y la localización de las áreas dedicadas a: recepción de materias primas, elaboración de productos, servicios auxiliares, control de calidad, envase y empaque, almacenamiento e intercomunicación. Página 7 de 15

9 La meta fundamental que se persigue es obtener la mejor relación entre espacio, inversión y costos de producción. (Anexar plano o bosquejo de la distribución de las maquinarias) 5. Descripción del Proyecto Productivo propuesto. Este aspecto es obligatorio al realizar una ampliación, o modernización, en él se especificarán todos los cambios que sufre el proceso actual, logrando reflejar de algún modo el impacto que tendrá la ejecución del proyecto dentro de la PYMI. Así mismo debe mostrar los procesos que han sido automatizados, para dar un contraste con la descripción del proceso actual (Si la empresa se está instalando debe explicar solamente su ingeniería de proyectos). 6. Descripción de la Capacidad de Producción Estimada. La capacidad instalada de producción o prestación, es la cantidad de bienes o servicios que pueden ser realizados tomando en cuenta la combinatoria de factores de producción presentes en la unidad productiva. Se parte del principio de que, a tal cantidad de maquinarias, equipos y herramientas; materia primas; mano de obra, etc., debe producirse determinada cantidad de bienes o servicios. La evaluación de este punto se realiza a partir del análisis de los aspectos técnicos señalados en el proyecto. Es recomendable no sobreestimar la capacidad de producción o prestación de la unidad, ya que en este caso la evaluación no sería realista, pudiendo comprometer la viabilidad financiera del proyecto. Partiendo del número de bienes o de servicios a producir o prestar por la unidad económica se estima la capacidad mensual y anual. La capacidad instalada corresponde con el valor máximo posible de producción en un determinado período, es decir, al 100% de capacidad, dados todos los recursos disponibles (equipos, mano de obra, etc.). La capacidad utilizada de la empresa en el primer año será menor a la capacidad instalada. Por lo general, la capacidad utilizada al principio del proyecto será baja, por ejemplo 30%, y a medida que transcurre el tiempo, la capacidad se irá incrementando debido a que la organización va adquiriendo mayor experiencia dentro del mercado. Página 8 de 15

10 Ejemplo 1 (Caso de instalación): Productos (Identifique) Unidad de medida Capacidad Máxima Instalada Capacidad a utilizar (Anual) Anual 100% % % % % % % % % Ejemplo 2 (Caso de ampliación): En los casos de ampliación los porcentajes expresados en el ejemplo anterior variarán dependiendo de los niveles de producción ya existentes. 7. Inversión y Financiamiento. Cuando una PYMI emprende un proyecto, espera recuperar su inversión y además obtener un beneficio adicional en un lapso predeterminado de tiempo. Para lograrlo, ha definido un objetivo de producción que esta relacionado con la capacidad instalada seleccionada y el monto de inversión el cual deberá ser aportado al inicio del proyecto. Se precisa determinar el monto y duración de la inversión requerida para comenzar las operaciones del proyecto, determinar los costos asociados al arranque del proyecto, planificar los recursos en el momento cronológico en que se requieren, determinar el tiempo de recuperación, las fuentes de financiamiento que se utilizarán y evaluar las disposiciones legales y fiscales vigentes. Descripción ACTIVOS FIJOS Unid Procedencia Cantidad Compra de Inmuebles Terreno Galpón Local Comercial Total Compra de Inmuebles Precio Unid. Monto Página 9 de 15

11 Descripción Unid Procedencia Cantidad Construcción, Reparación o Ampliación Precio Unid. Monto Maquinaria y Equipos Sub-Total Construcción, Reparación o Ampliación IVA 9% Total Construcción, Reparación o Ampliación Descripción Unid Procedencia Cantidad Precio Unid. Monto Sub-Total Maquinaria y Equipos IVA 9% Total Maquinaria y Equipos Descripción Unid Procedencia Cantidad Utensilios y herramientas menores Precio Unid. Monto Total Utensilios y herramientas menores IVA 9% Total Utensilios y herramientas menores Descripción Unid Procedencia Cantidad Mobiliario y equipos de oficina Precio Unid. Monto Sub-Total Mobiliario y equipos de oficina IVA 9% Total Mobiliario y equipos de oficina TOTAL ACTIVOS FIJOS Página 10 de 15

12 CAPITAL DE TRABAJO Descripción Unid Cantidad Precio Unid. Monto Materias Primas (3 meses) Sub-Total Materias Primas IVA 9% Total Materias Primas Descripción Unid Cantidad Gastos Operativos (3 meses) Alquiler Electricidad Agua Teléfono Impuesto Municipal Bomberos Municipales Materiales de Oficina Materiales de Limpieza Mantenimiento y Reparaciones Gas Servicios de Contabilidad Otros Precio Unid. Monto Total Servicios Descripción Unid Cantidad Mano de Obra Directa (3 meses) Precio Unid. Monto Sub-Total Mano de Obra Directa Prestaciones y otros Beneficios (35%) Total Mano de Obra Directa Mensual Total Mano de Obra Directa Trimestral TOTAL CAPITAL TRABAJO TRIMESTRAL Página 11 de 15

13 8. Plan de Inversiones. El plan de inversiones está integrado por diversos rubros requeridos para el desarrollo de la actividad productiva. Es necesario que la utilidad de cada uno de ellos esté debidamente justificada para el proceso. Para elaborar el plan de inversiones de debe establecer la inversión necesaria requerida para arrancar o ampliar un proyecto. Se divide en inversión fija y capital de trabajo. PLAN DE INVERSIÓN Descripción Monto Total Aportes Propios Financiamiento Activos Fijos Compra de Inmuebles Construcción, Reparación o Ampliación Maquinaria y Equipos Utensilios y herramientas menores Mobiliario y equipos de oficina Total Activos Fijos Capital de Trabajo Materia Prima (Tres meses) Servicios (Tres meses) Mano de Obra Directa (Tres meses) Total Capital de Trabajo Total Proyecto Página 12 de 15

14 Cálculo de Ingresos por Venta 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Producto Precio de Venta Ingreso Máximo Anual Total Ingresos Anuales Total Ingreso Mensual Estructura de Egresos Descripción Materia Prima Gastos Operativos Mano de Obra Directa Otros Rubros Total Egresos Anuales Compromiso Social y Ambiental 9.1. Apoyo a las organizaciones existentes en la comunidad: Se debe reflejar la manera en que la PYMI, de forma directa o indirecta se relaciona, apoya y/o interactúa con las organizaciones comunitarias existentes en lo zona donde se desarrollará el proyecto (Consejos Comunales, mercados de intercambio solidario, entre otras) Fortalecimiento social vinculado a la población vulnerable (niños, adulto mayor, juventud): Por fortalecimiento social se entiende el incentivo y desarrollo del potencial en la comunidad y de los individuos, para su inserción activa en el desarrollo de la misma, por lo que se deben presentar las acciones a desarrollar para generar ese fortalecimiento. Página 13 de 15

15 9.3. Aspecto Ambiental y/o Tecnología Limpia: En virtud de lo establecido en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley para la Promoción y Desarrollo de la Pequeña y Mediana Industria y Unidades de Propiedad Social, en su Articulo 6, numeral 6, relativo a los Deberes del INAPYMI, se solicita que el proyecto en su etapa de diseño e implementación, tome en cuenta, en forma suficiente, su relación con el ambiente que lo rodea. Con esto se busca estudiar, predecir y minimizar estas consecuencias ambientales, es decir, que se esté conciente de los impactos que se pudieran ocasionar con una determinada acción, permitiendo evitarlas, atenuarlas o compensarlas. Página 14 de 15

16 ANEXOS Página 15 de 15