PRIMER CROWDFUNDING INMOBILIARIO EN CHILE - EDIFICIO COMPLETO 100% HOTELERO

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1 Página1 PRIMER CROWDFUNDING INMOBILIARIO EN CHILE - EDIFICIO COMPLETO 100% HOTELERO PRIMERA VENTA EN CHILE DE DEPARTAMENTOS EN UN EDIFICIO 100% HOTELERO, PARA PERSONAS NATURALES Y JURÍDICAS, CON OPCIONES DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS Y COMPRAS DE METROS CUADRADOS, VÍA CROWDFUNDING INMOBILIARIO DESDE 20 UF EN 48 CUOTAS MENSUALES. ANTOFAGASTA - CHILE

2 Página2 DESCRIPCIÓN DE LA PRIMERA VENTA DE UN EDIFICIO HOTELERO PARA PERSONAS QUE DESEAN MEJORAR SUS JUBILACIONES EN CHILE: Gonzalo Jiménez Cocq Director General Grupo Facility Si bien es cierto, la inversión en renta inmobiliaria es una de las mejores herramientas financiera en el mundo, dado que los montos monetarios, quedan indexados en ladrillos y en UF, ósea, no les afecta los ciclos de altas inflaciones, y su valor metro cuadrado sube en forma constante, no en vano, visualizamos importantes compañías de seguros, instituciones financieras, family office y fondos de inversión privados, comprando edificios completos, para desarrollar los arriendos a terceros, llamado renta inmobiliaria, pero hasta esta fecha, solo se veían edificios de oficinas corporativas y algunos edificios habitacionales, no obstante, en este momento, GRUPO FACILITY, como primer MULTIFAMILY FACILITY HOTELERO chileno, ha lanzado una nueva herramienta de COMPRAS DE ACTIVOS HOTELEROS, por medio de inversión inmobiliaria Premium en el país. A través de un importante consorcio, conformado por ECHEVERRÍA IZQUIERDO, BOETSH Y EL HOTEL TERRADO, ofreciendo la oportunidad a personas naturales y jurídicas, a comprar metros cuadrados de cada departamento o habitación, con el mejor escenario que puede tener un sistema de arriendo, el arriendo diario legalizado, ante un modelo de servicio de Hotel, orientado en desarrollar una mayor plusvalía, dado que es un activo inmobiliario muy bien ubicado. En pleno centro empresarial de Antofagasta, frente al Mall Plaza y al costado de Hotel Terrado, se identifica este activo inmobiliario, que cuenta con 233 departamentos a la venta, desde UF, cuyas características son únicas, con un concepto idéntico al de Nueva Las Condes de Santiago, se identifica en el centro de esta ciudad norteña, intensiva en la minería y en servicios, con una alta afluencia de población flotante laboral, con una tasa media de ocupación de un 65%, a un precio arriendo promedio de $ pesos, ofrece una excelente oportunidad de invertir desde 20 UF el pack de metros cuadrados, mejorando sustancialmente, las actuales ofertas en depósitos a plazos, que no superan el 0.4% mensual.

3 Página3 PLANO DE UBICACIÓN DEL ACTIVO INMOBILIARIO EN ANTOFAGASTA:

4 Página4 LA MEJOR PLUSVALÍA METRO CUADRADO HOTELERA EN ANTOFAGASTA: Este activo inmobiliario cercano a todos los servicios de la ciudad, ubicado al costado de los dos únicos y más grandes edificios corporativos de esta ciudad, generando un tremendo potencial de crecimiento en el valor del metro cuadrado, como a su vez, la valorización de los flujos de arriendos y consumos, tales como: lavados, planchados, consumos y cafetería interna, que ofrecerán servicios a los departamentos, en este exclusivo edificio hotelero.

5 Página5 IMAGEN DE VISTA EXTERIOR DE DEPARTAMENTOS HACIA EL OCÉANO: IMAGEN DE DORMITORIOS EN CADA DEPARTAMENTO, CON TRES TIPOS DE TIPOLOGÍAS:

6 Página6 DEMOCRATIZAMOS LA INVERSIÓN INMOBILIARIA NUEVO SISTEMA DE COMPRAS SIN HIPOTECARIO PARA RENTA INMOBILIARIA PREMIUM HOTELERA: Si bien es cierto, todo el mercado chileno visualiza como una óptima herramienta de inversión la renta inmobiliaria, a modo de mejorar las futuras jubilaciones de las personas, se debe tener en cuenta los puntos críticos, que son de conocimiento de todos los oferentes de productos inmobiliarios, que se dedican a ofrecer departamentos habitacionales para el arriendo, pero que no lo indican a sus potenciales clientes, dado que sus competencias, solo se centran en las ventas y no en la gestión estrategia de activos operacionales, en términos operacionales y financieros del edificio, que den el sustento a la potencialidad máxima de los flujos mensuales. Actualmente, se identifica Perú, que aplicó una fuerte reforma de retiros de fondos de ahorros previsionales de las personas, para que sean destinadas a pagar sus deudas hipotecarias o tomen un instrumento complementario de inversión, a modo de mejorar las futuras jubilaciones, sin embargo, en Chile, aún estamos estampados en la continuidad o mejorar el sistema de las AFP, perdiendo el objetivo final, que las personas son libres de decidir con sus fondos previsionales, y que son personas racionales, que poseen una completa información y una importante cantidad de profesionales expertos, a modo de dar una mejor rentabilidad y así, solucionar el problema de las futuras jubilaciones, cuyo modelo actual, pierde total consistencia, dado que a la medida que pasen los años, la población de trabajadores será sobre pasada, por la cantidad de personas que inicien su retiro laboral, no existiendo fondos futuros, para hacer cumplir las expectativas futuras de jubilaciones de las personas. Para entender en primer lugar este nuevo modelo de compras de propiedades Premium, debemos identificar qué tipos de medios de inversiones formales y seguros existen en el mercado, para luego explicar el modelo de RENTA INMOBILIARIA PREMIUM HOTELERO, que difiere de cualquier tipo de renta de una oficina o un tradicional departamento habitacional. CONSORCIO QUE CONSTRUYE Y VENDE ESTE ACTIVO INMOBILIARIO HOTELERO:

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8 Página8 INSTRUMENTOS BANCARIOS CLÁSICOS DE INVERSIÓN: Considerando solo instrumentos formales, a modo de dar una seriedad en el presente análisis, hemos tomado una oferta identificada en Septiembre de 2016, de un importante banco chileno, donde se ofrecen depósitos a plazo a 366 días, a una tasa preferencial tomada por internet del 4,92%, eso quiere decir, que la tasa mensual promedio es del orden de 0,41%,unas de las tasas más altas identificadas a esa fecha y valores que pueden diferir en los próximos periodos, según el tipo de cliente y negociación que pueda aplicar una persona natural ante la institución bancaria, y por lo general, son instrumentos, muy seguros y formales en el mercado. Este tipo de instrumentos, son ofrecidos por todas las instituciones bancarias, cuyo riesgo es muy bajo y por tal motivo, la tasa es baja, ya que bajo el clásico principio, a mayor riesgo, mayor tasa, no obstante, siguiendo la misma tendencia de considerar mecanismos clásicos de inversión, se considera la adquisición de activos inmobiliarios, que comúnmente se consideran departamentos, oficinas, bodegas industriales, terrenos y en menor escala, estacionamientos vehiculares.

9 Página9 OBSOLETO MODELO PAGA TU DIVIDENDO CON EL ARRIENDO : Para una persona tradicional, para ingresar a este medio de inversión inmobiliaria clásica, que también es considerado un instrumento formal de poco riesgo, inevitablemente, se debe apalancar con un crédito hipotecario, donde al día de hoy, se debe considerar un pie mínimo de un 20%, ante las nuevas exigencias bancarias, ya que un número muy acotado de personas naturales, pueden adquirir este tipo de activos, considerando la compra con 100% recursos propios. En forma anexa, si bien es cierto, se ha identificado la forma de maximizar la renta habitacional a través de transformar la función de un arriendo mensual de un departamento tradicional, en un arriendo diario, a través de departamentos denominados apart hotel, el error que cometieron muchos inversionistas, es adquirir departamentos, en comunas donde la exigencia de este tipo de activos, es que el edificio debe ser 100% destinado a esta función, y bajo ningún escenario, que este inserto en un edificio, donde hay personas que habitan sus unidades en forma de hogar. A su vez, hay algunos que los llaman apart suite, pero siguen en la misma ilegalidad, ya que operan bajo la misma metodología de arriendo diario, no obstante, ocupan otra infracción ante el servicio de impuestos internos, que es generar boletas con otra dirección comercial, no siendo la misma dirección comercial donde se identifica y ejecuta el arriendo diario. En ambos casos, se aplican incumplimientos ante el Servicio de Impuestos Internos y la Seremi de Salud, siendo totalmente clausurados a través del mismo municipio, no logrando la función financiera que se había planificado inicialmente la presente inversión inmobiliaria, afectando la rentabilidad esperada de la persona natural. Otro punto que debe identificarse ante este tipo de inversiones en edificios habitacionales, es que si bien es cierto, están siendo administrados por los mismos copropietarios de la comunidad, las visiones entre inversionistas y propietarios son totalmente distintas, afectando gravemente la inversión inmobiliaria, ya que en el mercado financiero, los activos inmobiliarios se valorizan por el estado de la unidad, pero también, por el estado de las maquinarias y los facilities o espacios comunes, perdiendo sustancialmente en este escenario el inversionista, dado que por lo general, estos edificios, son administrados por personas naturales con muy baja competencias técnicas en activos inmobiliarios, complementados con la visión del comités de ahorrar y no mantener las maquinarias, afectando gravemente la plusvalía del departamento o instrumento de inversión.

10 Página10 Complementariamente, un clásico problema, es la relación entre los arrendatarios y los copropietarios, el mejor índice de este escenario, es el constante conflicto interno que se producen entre los mismos vecinos, y a su vez, medidas en contra de los arrendatarios y los dueños de los departamentos que son arrendados, afectando al cliente final, quien arrienda y genera los flujos mensuales de la renta habitacional, junto con la no aplicación del reglamento interno del edificio y la ley de copropiedad, iniciando la retirada masiva de las personas que habitan en los departamentos, y por otro parte, produciendo una sobre oferta de arriendos, sin que esta sea regulada internamente por un tercero, afectando negativamente el precio de los arriendos, llegando hasta el punto de sobre pasar negativamente el valor del arriendo con el valor del dividendo mensual bancario. Lo curioso, es que identificamos a muchos expertos en renta inmobiliaria, que se han dedicado de explicar los beneficios de tener departamentos, para mejorar las futuras jubilaciones, e inclusos, identificamos hasta descalificaciones entre ellos, pero todos omiten gravemente estos importantes componentes, que son muy recurrentes en el mercado habitacional, y por otra parte, son identificables en un rango que no superan el año y medio desde la entrega de un edificio por parte de una inmobiliaria. Una base muy importante a considerar, es quién ofrezca una rentabilidad determinada en renta inmobiliaria, debe estar directamente involucrado en el MANAGEMENT DEL EDIFICIO, esto quiere decir, que se preocupará de controlar los tradicionales problemas de administración de un activo inmobiliario, cuidando LA EXPERIENCIA de los arrendatarios, ya que se deben generar importantes servicios de fidelización de servicios a los mismos departamentos, tales como mucamas, servicios de comidas, lavados y planchados, entre otras acciones comerciales, que sustenten un edificio de renta, con respecto a otros departamentos que se arriendan en edificios normales, y que a su vez, se sustenten con cafeterías, cuyos ingresos complemente los flujos de arriendos de los inversionistas de cada unidad. Controlar las postventas inmobiliarias, los inventarios de mobiliarios internos de los departamentos, generar servicios de asistencias de emergencias, extender garantías de equipos internos de las unidades, son servicios que actualmente, ningún operador de renta habitacional aplica en Chile, y que hoy es una realidad en Chile. Finalmente, uno de los componentes más peligrosos que deben tener cuidado las personas que invierten en propiedades o renta habitacional, es que identificar la plusvalía, como único instrumento de retorno, dado que todos vivimos el año 2015, la fiebre de compras de propiedades, ante la nueva reforma tributaria, pero pocos sabían que los precios de ventas, fueron subidos artificialmente en marzo de 2015, a modo de tener en el futuro, un rango de negociación

11 Página11 ante futuros descuentos, considerando las caídas de las promesas de ventas, dada las mayores restricciones de préstamos bancarios, donde las instituciones bancarias no prestarán más, al 10% o incluso 0%, considerando el clásico escenario de la estrategia Bono Pie, pareciendo ante el Banco, que la persona ha entregado un pie que nunca entrego. La plusvalía depende de diversos factores, principalmente, la ubicación, la cercanía de los servicios, la movilización, la seguridad, la calidad del entorno y el flujo de personas de la zona. Este escenario, en el mediano plazo, se ajustará y quedará normalizado por el mismo mercado, y que a su vez, no necesariamente, el precio del departamento siga al alza, no aplicándose la promesa de rentabilidad de hasta un 40%, que han manifestado algunas ofertas que existen en el mercado y que lamentablemente afectan las expectativas de las personas y afectan la credibilidad del mercado de la oferta de renta inmobiliaria, implementando herramientas de marketing irreales.

12 Página12 SOMOS EL PRIMER CROWDFUNDING INMOBILIARIO CHILENO El modelo de compras inmobiliarias, a través de la economía colaborativa, llamado CROWDFUNDING INMOBILIARIO, se basa 100% en adquirir departamentos y oficinas, ubicados en un edificio completo, solo para renta inmobiliaria, donde el 100% de las unidades, poseen el mismo destino, que es arrendar las unidades bajo un modelo de pago diario, mensual o mixto, y que por otra parte, es administrado por el mismo operador que vendió el edificio y desarrollo inicialmente el negocio interno, centrándose en mantener el edifico completo, en perfectas condicione técnicas, enfocado en maximizar las experiencias de los usuarios del arriendo, a través de mucamas, planchados y lavados que sirven a quienes generan el flujo mensual del arriendo, complementado con flujos de locales internos, para servicios a los departamentos, tales como: cafeterías, bar lounge, entre otros servicios. El mecanismo para financiar el funcionamiento completo del edificio es generar mecanismos de compras, que en este caso, existen dos, el primero es con un pie y el resto con un crédito hipotecario y la innovación inmobiliaria, va en generar sociedades por acciones, a modo de adquirir entre varios inversionistas, habitaciones o departamentos, sin créditos hipotecarios, con montos desde 20 UF, pagaderos en 48 cuotas con tarjeta de crédito, donde igual que el modelo tradicional, se identifica una escritura de dominio de la propiedad, y que va según la proporcionalidad de compras de los metros cuadrados, gestionándose con contabilidad completa.

13 Página13 NUEVA RENTA INMOBILIARIA PREMIUM HOTELERA EN CHILE: FACILITYRENT SPA, perteneciente al GRUPO FACILITY, primer Grupo de Servicios Inmobiliarios Facility Management en Chile, ha implementado en el país, un nuevo sistema para invertir en propiedades Premium hoteleras, que son únicos en el mercado y por defecto, poseen mayor plusvalía, y a su vez, se indexa su plusvalía en UF, siendo totalmente protegida ante la inflación. La primera innovación, es que es un EDIFICIO HOTELERO de 233 unidades, un producto inmobiliario no tradicional, y que por ende, al ser único, posee una plusvalía mayor a un edificio normal de departamentos, por otro lado, este activo, esta creado para la renta diaria. Por otra parte, tiene la particularidad que este activo inmobiliario, genera importantes flujos de arriendos y consumos internos, ya que se basa en estar insertado en un EDIFICIO COMPLETO, y no por departamentos individuales, complementariamente, cumple la función comercial de ofrecer hospedaje con arriendo diario, con ingresos mayores a un arriendo mensual, cuyo escenario tributario, es totalmente legalizado, ya que este fue construido como un Edificio APART HOTEL 100%. Esta indicación es fundamental, para sustentar un modelo de renta hotelera futura, ya que permite que personas naturales puedan invertir desde 20 UF en este tipo de inversión que como política base, es propietaria de habitaciones, cuyo título ejecutivo se identifica en una escritura pública de dominio, siendo una herramienta de inversión tangible y liquidable, ya que el componente base, es que se indexa en UF y por otro lado, al tener una concepción de negocio, este posee un balance, lo cual, posee una valorización complementaria al valor metro cuadrado, siendo doblemente atractivo para personas naturales y jurídicas que deseen tener inversiones en propiedades, sin tener que adosarse un crédito hipotecario, evitando perder la capacidad de endeudamiento personal, para un nuevo hogar u otra acción. Tanto una persona natural como jurídica puede adquirir metros cuadrados de una habitación, desde una acción mínima de 20 UF, lo más relevante, que todos los montos de inversión, van directamente a la INMOBILIARIA, quién está desarrollando el Edificio Hotelero, identificándose la póliza de compra en verde, y que tiene cualquier operación tradicional de compras de departamentos, pudiendo cancelar este monto inicial hasta en 48 cuotas, aplicándose condiciones únicas en el mercado inmobiliario chileno, democratizando esta herramienta para mejorar la jubilación a todas las personas naturales y personas jurídicas.

14 Página14 Es importante destacar que estas acciones porcentuales de dominio de metros cuadrados, son acciones futuras con una mayor valor, dado que están van ajustándose, ante un balance y un VALUE IFRS MT2, siendo liquidables en el mercado nacional o extranjeros, ante nuestra comunidad, y a su ve, posee una mayor rentabilidad que un depósito a plazo, junto con poseer una seguridad, ya que la inversión está en ladrillo y no en papeles, que pueden desaparecer. Otra gran diferencia, es que el modelo es distribución de dividendos, esto quiere decir, que de la sumatoria de todos los arriendos del mes, junto con los ingresos en servicios y locales internos, se divide por los metros cuadrados, evitando el canibalismo de arriendo y por otro parte, que existan una habitaciones que se arrienden más que otras, importante el criterio, mientras mas metros cuadrados tenga, mayor va a ser el dividendo. La calidad Premium de los departamentos, junto con la vista y el modelo de negocio incorporado, hace un producto inmobiliario único en Chile, ante otros edificios habitacionales, con departamentos tradicionales, y por otro parte, los valores son de igual magnitud. Complementado con un servicio hotelero, que dará una continuidad a la mantención completa del edificio, los espacios comunes y las maquinarías, maximizarán el valor de cada departamento, siendo un producto en el mediano plazo, muy demandado por compañías de seguros e instituciones financieras, que buscan este tipo de activo inmobiliario.

15 Página15 DIFERENCIAS ENTRE NUESTRA PROPUESTA DE VALOR Y UN EDIFICIO TRADICIONAL: DIFERENCIAS CON RENTA INMOBILIARIA PREMIUM Edificio Tradicional EDIFICIO HOTELERO 1 Tipo Producto Inmobiliario: Habitacional Exclusivo Hotelero 2 Posee Rol Independiente los Departamentos: Si Si 3 Inversión Desde (UF): Facilidad de Pagos: Hasta Fecha Entrega 48 Meses 5 Producto Inversión Heredable: Si Si 6 Venta Unidad Crédito Hipotecario: Si Si 7 Venta Unidad por MT2: No Si 8 Pie: 20% 20% 9 Pago Directo: Inmobiliaria Inmobiliaria 10 Escritura de Titulo Dominio: Si Si 11 Rut Edificio: Habitacional Comercial 12 Permido Municipal como Apart Hotel: No Autorizado 13 Permiso Seremi Salud como Apart Hotel: No Autorizado 14 Permiso SII como Apart Hotel: No Autorizado 15 Rentabilidad: Máximo 5% Anual Desde 8% Anual 16 Cafetería: No Si 17 Flujos Cafetería: No Si 18 Plusvalía: Normal Renta + Flujos Consumos 19 Renta Mensual: Solo Si Se Arrienda Unidad Sumatoria Todas las Rentas Edificio / Mt2 20 Terminaciones: Normales Lujo de Hotel 21 Inversión en Mobiliario: Gasto Adicional Opcional SPA Mobiliarios Unidades 22 Call Center Atención Residente: No Si 23 Servicio Asistencia Emergencias Departamentos: No Si 24 Tres Reparaciones Anuales Eléctricas Gratuitas: No Si 25 Tres Reparaciones Anuales Plomería Gratuitas: No Si 26 Tres Reparaciones Anuales Cerrajería Gratuitas: No Si 27 Instalaciones de Lámparas, Cuadros, etc.: No Si 28 Servicio Armado de Muebles: No Si 29 Servicio Control Inventario Departamento: No Si 30 Administración Postventas Departamentos: No Si 31 Servicios Mucamas a Departamentos: No Si 32 Servcios Consumos Catering a Departamentos: No Si 33 Extensión Garantías Equipos Unidades: No Si 34 Cargo de Reparaciones a Arrendatarios: No Si 35 Servicio de Mantención y Pinturas Departamentos: No Si

16 Página16 SOMOS EL PRIMER CROWFUNDING INMOBILIARIO EN LATINOAMERICA Y EN CHILE: LANZAMIENTO PRIMER CROWDFUNDING INMOBILIARIO 28/02/2015:

17 Página17 ACTIVO INMOBILIARIO HOTELERO CON GASTOS COMUNES LOW COST: GASTOS COMUNES LOW COST Edificio Tradicional EDIFICIO HOTELERO 1 Directorio: 5 Copropietarios 2 Directores FR y 3 Director Inversionistas 2 Administración Edificio Hotelero: Normal Facility GI (Grupo Facility) 3 Director Inversionistas y Financiero Sr. Marcelo Arévalo: No Ex Ernst and Young y Arthur Anderson 4 Contabilidad Completa: No Si 5 Value IFR MT2: No Si 6 Desiciones Edificio: Asambleas Copropietarios Asambleas Inversionistas 7 Software Web de Gastos Comunes: Si Si 8 Software Web de Reservas Departamentos: No Si 9 Software Renta Inmobiliaria Apart Hotel: No Si 10 Software Web de Mantención Maquinarías: No SI 11 Sofware Web Control Postventa: No Si 12 Software Control Visitas: No Si 13 Sistema Ticket Administración: No Si 14 Software Control HH Extras RRHH: No Si 15 Auditoría de Reparaciones Maquinarías: No Si 16 Administración Postventas Espacios Comunes: No Si 17 Extensión Garantías Equipos Espacios Comunes: No Si 18 Servicio Asistencia Emergencias Espacios Comunes: No Si 19 Auditoría Trimestral Proveedores Maquinarías: No Si 20 Tres Reparaciones Anuales Eléctricas Gratuitas: No Si 21 Tres Reparaciones Anuales Plomería Gratuitas: No Si 22 Tres Reparaciones Anuales Cerrajería Gratuitas: No Si 23 Servicio Control Inventario Mobiliarios: No Si 24 Memoria Financiera y Operacional Anual: No Si 25 Servicio de Mantención y Pinturas Espacios Comunes: No Si 26 Acceso Web a Gastos Comunes: No Si 27 Acceso Web Mantenciones Maquinarias: No Si 28 Acceso Web Control Postventa Departamento: No Si 29 Acceso Web Control Postventa Espacios Comunes: No Si 30 Acceso Web Renta Inmobiliaria Premium: No Si

18 Página18 DATOS GENERALES: METROS CUADRADOS RENTA INMOBILIARIA PREMIUM 1 Valor Pack MT2: 20 UF 2 Máximo de Compras de Packs MT2: Ilimitadas hasta el Total de Unidades 3 Sistema de Ventas MT2 Inversionistas Internos a Nuevos Inversionistas: Sistema Ventas Nacional e Internacional 4 Comisión de Ventas MT2 de Inversionistas Internos a Inversionistas Nuevos: Tasa Low Cost, 4% Comisión 5 Países de Ventas MT2 Activo Hotelero: Chile, Perú, Argentina y España DATOS GENERALES HOTEL HOTELERO EN ANTOFAGASTA 1 Construye Consorcio: Echeverría Izquierdo/Boetsh y Hotel Terrado 2 Fecha Entrega: Dic-17 3 Número de Departamentos: 233 Unidades 4 Pisos: 23 5 Tipologías: 1 y 2 Dormitorios 6 Plusvalía: Frente Mall Plaza 7 Plusvalía: Frente Cine Hoyt 8 Plusvalía: Frente a Único Bolevard en Antofagasta 9 Plusvalía: Frente Lider 10 Facility Premium: Terraza en Piso 24 con Quinchos, Piscina y Facilities