Quiénes somos FILOSOFÍA NUESTRO OBJETIVO

Transcripción

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2 Quiénes somos Vestin Bank es una entidad financiera con licencia bancaria, regulada por las leyes federales de EE.UU., y fundada con el propósito de brindar las mejores soluciones bancarias a clientes globales Vestin Bank es una Entidad Financiera Internacional (IFE por sus siglas en inglés), constituída bajo el amparo de la International Financial Entities Act del Estado Libre Asociado de Puerto Rico (Ley 273/2012), Estados Unidos de América, miembro SWIFT, con ABA Routing Number y código SWIFT VEILPRSJ. El banco se encuentra regulado por las leyes y reglamentos federales relacionados con las prácticas bancarias norteamericanas, debiendo cumplir con la regulación federal que regula a todo banco de los EE.UU.: CIP, AML, BSA y Patriot Act. Vestin Bank ofrece servicios de banca tradicional a clientes internacionales, incluyendo no sólo a personas físicas sino también a empresas e instituciones financieras reguladas. Nuestros servicios incluyen: Cuentas de depósito en dólares americanos y/o euros, servicios de transferencias de dinero locales e internacionales, acceso a tarjetas de débito internacionales, y actuar como fiduciario, administrador y custodio de valores bursátiles negociables. FILOSOFÍA Vestin Bank tiene por filosofía brindar las mejores soluciones bancarias a sus clientes, desarrollo profesional y personal a sus empleados, crecimiento sostenido a sus accionistas y progreso en las comunidades en las que está presente. NUESTRO OBJETIVO Queremos ser la institución pionera líder en brindar servicios y soluciones bancarias americanas a clientes de América Latina, compartiendo riesgos e invirtiendo en relaciones a largo plazo; y compartir nuestra plataforma única de custodia global con los clientes de nuestra región.

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4 Por qué Puerto Rico? Puerto Rico es un estado libre asociado a EE.UU., status que lo convierte en una de las jurisdicciones americanas más competitivas y atractivas para desarrollar negocios globales, especialmente para la industria financiera Siendo un territorio de los Estados Unidos, Puerto Rico está sujeto a ambas leyes, federales y locales. Al ser parte de los EE.UU., Puerto Rico comparte una misma defensa, mercado y moneda. Esta relación única garantiza una estabilidad económica, legal y normativa tanto para inversionistas, como para corporaciones. El estar cobijado por leyes federales y por la Constitución estadounidense tiene sus ventajas, y las compañías que operan en Puerto Rico disfrutan de iguales beneficios que en los Estados Unidos. BENEFICIOS Protección bajo la Ley de Seguridad Nacional (Homeland Security). Puerto Rico es parte del sistema de aduanas y de zonas de libre comercio de los EE.UU. Los bancos de Puerto Rico son considerados bancos americanos para propósito federal, por esta razón pueden tener una cuenta Master directamente en la FED. Puerto Rico está bajo el marco jurídico legal de los EE.UU. y la protección de propiedad intelectual. Garantías legales y presencia de la corte federal de los EE.UU.

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6 ACUERDOS IGA DE FATCA EL FATCA es un acuerdo que exige a las Instituciones Financieras (FI) extranjeras reportar personas americanas. Los Acuerdos IGA 1 recíprocos exigen a las FI americanas reportar información de titulares de cuentas residentes en países contrapartes de esos acuerdos. Debido a que el banco está organizado bajo las leyes de Puerto Rico aplica un régimen híbrido y no es considerado una Institución Financiera extranjera (FFI) para propósitos del alcance de cualquier IGA. Del mismo modo, como Institución de un Territorio libre asociado, el Banco no es considerado una FI americana como se define en el Reglamento del Tesoro de EE.UU. En consecuencia, el Banco no tiene obligaciones de reportar información por FATCA, incluso la comunicación de clientes no estadounidenses.

7 LEY DEL CENTRO FINANCIERO INTERNACIONAL DE PUERTO RICO LEY Puerto Rico, tiene una larga tradición como centro bancario internacional. Desde 1989 existe un régimen legal que regula la actividad de bancos ubicados en el Estado que ofrecen servicios financieros a clientes fuera de Puerto Rico. Los bancos internacionales con mayores activos bajo manejo son CitiBank y UBS. Vestin Bank es una IFE, con licencia plenamente vigente, otorgada por OCIF con el N 22. La normativa establece un requisito de capital mínimo de 5MM de dólares y contar con una oficina en Puerto Rico con al menos cuatro empleados trabajando a tiempo completo.

8 Plataforma de Servicios Vestin Bank ofrece servicios de banca tradicional a clientes internacionales, incluyendo no sólo a personas físicas sino también a empresas e instituciones financieras reguladas

9 TIPOS DE CUENTA Vestin Bank cuenta con cuatro categorías de cuentas en función de las distintas necesidades de soluciones bancarias de sus clientes: Cuenta Personal Está diseñada para que las personas físicas o naturales disfruten de su banco desde la comodidad de su hogar, en el trabajo o desde cualquier lugar operando con su dispositivo móvil. Cuenta Corporativa Privada Una cuenta abierta a nombre de una entidad legal, constituida por ciudadanos naturales con el propósito específico de administrar su patrimonio, tanto financiero como inmobiliario. Cuenta Coporativa Comercial Especialmente diseñada para empresas que operen desde EE.UU. al resto del mundo, dotando a la empresa de una plataforma online que le permitirá operar con sus clientes y proveedores internacionales de manera ágil y eficiente. Cuenta Instituciones Financieras Reguladas Vestin Bank ofrece soluciones de cash management así como soluciones de custodia para instituciones financieras reguladas. Estas soluciones fueron especialmente diseñadas para ellas, e incluyen una plataforma online que le permitirá recibir y solicitar pagos locales o internacionales, así como custodiar y manejar activos financieros.

10 BENEFICIOS Cuentas transaccionales de depósito en dólares americanos y/o euros. Internet y Mobile Banking: Disfruta de acceso ilimitado y seguro a tu dinero desde cualquier parte del mundo. Transferencias en EE.UU. (ACH) e internacionales (SWIFT). Servicios de transferencias locales e internacionales sin requisitos de volumen mínimo. Actuar como fiduciario, administrador o custodio de valores bursátiles negociables. Por más información visite la sección Cuentas en nuestro sitio web TARJETA VESTIN BANK TRUST & CORPORATE SERVICES Cada cuenta puede solicitar una tarjeta Mastercard de débito prepaga, nominativa o anónima. Comienza a efectuar pagos online en comercios de todo el mundo, así como retirar en cualquier ATM asociado. A través de la fiduciaria del grupo Invertax US Trust los clientes de Vestin Bank pueden acceder a servicios de Trust familiares, incluyendo protección patrimonial, planificación sucesoria y diferimiento fiscal.

11 SERVICIOS DE CUSTODIA Vestin Bank recibió un permiso especial del Comisionado de Servicios Financieros para prestar los servicios de custodia tipo fideicomiso. Los activos en custodia no son activos del banco: Vestin bank mantiene esos activos a su nombre por cuenta y orden de sus clientes. Por esta razón los activos bajo custodia no corren riesgos, ya que están en un patrimonio independiente (inclusive están 100% protegidos en caso de default del Banco). Las cuentas de custodia son las cuentas mantenidas en beneficio de otras personas que mantienen uno o más activos financieros. Los activos financieros incluyen (pero no se limitan a los siguientes): Acciones, bonos, obligaciones negociables u otros títulos de deuda, cuotaspartes de fondos, swaps, contratos de pólizas de seguros, y contratos derivados de los activos anteriores (por ejemplo, futuros, forwards y opciones). Vestin Bank custodia activos de clientes a través de sus custodios de Primera Línea en EE.UU. Las transacciones incluídas dentro de este servicio incluyen: Custodia de Activos financieros. Custodia de Operating Cash. Delivery vs Payment. Delivery Free of Payment. Transferencias de efectivo. Acceso a activos financieros en los mercados bursátiles más importantes del mundo. OTROS SERVICIOS Certificados de depósito con intereses. Préstamos comerciales. Cuentas Escrow.

12 Más información en Comunícate con nosotros MAIN OFFICE Vestin Bank International ADMINISTRATIVE OFFICE Vestin Uruguay 206 Tetuán St., Suite 401 San Juan, PR Estados Unidos (+1) Dr. Alejandro Schroeder 6514, Montevideo, CP Uruguay (+598)