MEDICIÓN DEL INGRESO EN LA ENCUESTA DE HOGARES. BREVE RESEÑA DEL CASO URUGUAYO CARLOS EDUARDO CALVO

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1 257 MEDICIÓN DEL INGRESO EN LA ENCUESTA DE HOGARES. BREVE RESEÑA DEL CASO URUGUAYO CARLOS EDUARDO CALVO INE - Uruguay

2 258 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares... ÍNDICE Página Introducción Características de la Encuesta de Hogares Descripción del Capítulo Ingreso Marco Conceptual Algunas Consideraciones

3 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares Introducción En esta nota se presenta el método de recolección de información para estimar los ingresos familiares y personales en Uruguay. Dado que el instrumento utilizado para este fin es la Encuesta Continua de Hogares, se entiende pertinente resumir sus principales características y describir la formulación del capítulo de Ingresos, así como el marco conceptual utilizado. Por último, se realizan algunos comentarios sobre el método y las estimaciones obtenidas. 1. CARACTERÍSTICAS DE LA ENCUESTA DE HOGARES En Uruguay la Encuesta Continua de Hogares (ECH) se releva en forma ininterrumpida desde Su alcance geográfico ha variado con el tiempo. Inicialmente el relevamiento solo cubrió al departamento de Montevideo para a partir de 1981 extenderse a todas las áreas urbanas del país, y por única vez en ese año se investigó el área rural. El universo investigado es el de los hogares particulares que residen en las áreas urbanas del país. La información que brinda la ECH es representativa de las localidades de 900 y más habitantes, hasta el año 1997, y de las localidades de 5000 y más habitantes a partir de 1998, a excepción de Montevideo, en el cual sus resultados representan al total del departamento y en la actualidad a su área de influencia. Al igual que el alcance geográfico, su contenido a variado con el tiempo. Si bien la Encuesta de Hogares fue diseñada como una encuesta de propósitos múltiples, es posible atribuirle, desde 1981, como principales objetivos:! Determinar el nivel de actividad de la población residente en las áreas urbanas del país.! Determinar el ingreso promedio de los hogares del país urbano.! Aportar información básica para el estudio de las características socioeconómicas de la población urbana del país. El cuestionario de la ECH está organizado en ocho capítulos. Los dos primeros (A y B) están destinados a la identificación del hogar encuestado y de los funcionarios actuantes en sus distintas etapas, en tanto los restantes a los siguientes temas específicos: C) Características de la Vivienda, D) Características del Hogar, E) Características de los Integrantes del Hogar, F) Situación ocupacional, G) Ingresos y H) Egresos. Las unidades a ser entrevistadas se obtienen a través de un muestreo estratificado bietápico donde la unidad primaria de selección es la zona censal y la unidad secundaria es el hogar particular. La única variable de segmentación utilizada para la actual estratificación es el ingreso medio per cápita de los hogares. La ECH se realiza mediante entrevista personal, por parte de encuestadores especialmente adiestrados para la tarea, a los hogares seleccionados. La modalidad de entrevista permite que un solo

4 260 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares... miembro del hogar, el que debe contar con determinadas características, responda por todos los integrantes del mismo, es decir no necesariamente se da la situación de autoinformante en la encuesta. Este aspecto en algunos casos ha sido criticado, por el hecho que precisamente en el tema ingresos un miembro puede desconocer con exactitud los montos de todas las fuentes o partidas que poseen todos los integrantes del hogar al que pertenece. No menos de un 10 por ciento del total de los cuestionarios de la ECH son supervisados al azar para garantizar la calidad del trabajo. En otro orden, debe indicarse que se supervisa todo cuestionario con la menor inconsistencia, lo que determina que en promedio al mes un porcentaje cercano al 20% se envíe a supervisión sea esta al azar o por completitud. 2. DESCRIPCIÓN DEL CAPÍTULO INGRESO Como se mencionó, la Encuesta de Hogares destina todo un capítulo de su cuestionario para investigar este tema, el que es formulado a todos los miembros del hogar de 14 y más años de edad. La Encuesta considera como ingreso: A todas las partidas, sean del país o del exterior, que en el período de referencia considerado, han generado los integrantes del hogar como consecuencia de su trabajo, o de derechos adquiridos por tener o haber tenido trabajo o por poseer bienes u otros que generan rentas o subsidios. Además de los anteriores, también considera como ingresos las distintas formas de transferencias que puedan percibir los hogares o personas. En suma se refiere a todas las percepciones que integran el ingreso corriente. Se toma en cuenta no solo los ingresos en dinero, sino también los que se perciben a través de bienes y servicios (alimentos, vestimenta, vivienda, atención médica, educación, etc.), los que son valorados y sumados a las percepciones en metálico. Entre éstos se incluyen también los que son pagados a menor precio que el normal, en donde se computa como ingreso en especie la diferencia entre lo pagado y el valor de mercado. El período de referencia considerado varía de acuerdo a la fuente: # Los ingresos por concepto de trabajo, jubilación, subsidios y arrendamientos, se refieren al mes calendario anterior a la encuesta; # Los ingresos por concepto de utilidades, dividendos e intereses, se refieren a los últimos doce meses anteriores a la encuesta. Atendiendo a la dificultad que algunos perceptores muestran a la hora de considerar como ingresos a determinadas partidas, el cuestionario de la ECH se ha formulado con un importante grado de desagregación, para intentar minimizar estas posibles omisiones involuntarias. La indagatoria se organiza en bloques de preguntas de acuerdo a los distintos conceptos de ingresos. Entre aquéllos que se obtienen como consecuencia de la actividad económica, se distinguen los ingresos por trabajo en relación de dependencia (asalariados del sector privado y público de la economía) de los de no-dependencia (patrones, trabajadores por cuenta propia y miembros de Cooperativas). Para los primeros, la batería de preguntas está integrada por:

5 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares Sueldos, salarios o jornales. Comisiones, horas extras, compensaciones, incentivos. Beneficios sociales: Asignaciones Familiares, Hogar Constituido, etc. Aguinaldo. Salario vacacional. Propinas. Pagos en especie: vivienda, alimentos, vestimenta, cuota mutual, etc. Entre los no dependientes, a los trabajadores por cuenta propia o miembros de cooperativas de producción se les consulta: Ingresos en dinero. Beneficios sociales: Asignaciones Familiares, Hogar Constituido, etc. Ingresos en especie: valor de los productos retirados para su consumo. En tanto para los patrones con personal a su cargo: Retiros en efectivo, sin incluir la distribución de utilidades. Valoración de los retiros en especie. Por otra parte, un conjunto de preguntas apunta a obtener información sobre ingresos no provenientes de la actividad económica, es decir utilidades, rentas y transferencias. En cuanto a utilidades: Se le consulta a quienes han declarado ser patrones con personal a su cargo o miembros de cooperativas de producción, el monto en dinero y en especie que han recibido por este concepto. En tanto para todos los miembros del hogar se les interroga sobre ingresos por dividendos o intereses de capitales invertidos que puedan poseer. Con respecto a rentas: Todas las personas son interrogadas sobre posibles ingresos por concepto de alquileres de viviendas o arrendamientos de campos. Con relación a transferencias, también a todos se consulta sobre: Monto de jubilaciones y pensiones. Ayudas familiares, tanto en dinero como en especie. Contribuciones por divorcio o separación. Contribuciones de otros hogares, sean estas en dinero o en especie. Becas u otros subsidios. Con la finalidad de completar la cuenta del hogar, se solicita al jefe del hogar propietario u ocupante sin pagar por la vivienda que ocupa, la estimación del valor locativo (monto del alquiler que debería pagar por esa vivienda).

6 262 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares MARCO CONCEPTUAL El ingreso corriente se define como el conjunto de percepciones en dinero o especie que recibe el hogar en el período de referencia de la encuesta. El concepto incluye la remuneración a los factores productivos del hogar o de alguno de sus miembros, tanto internos como provenientes del exterior, así como las transferencias netas percibidas. El resto del ingreso del hogar proveniente de otras fuentes, como ser indemnizaciones cobradas por seguros, herencias o premios de juegos de azar, quedan comprendidos dentro del ingreso no corriente del mismo. Los ingresos provenientes del trabajo incluyen la retribución al factor trabajo captada como la remuneración líquida recibida por los trabajadores dependientes, sumando por una parte el dinero efectivamente cobrado y, por otra, los descuentos efectuados por cuotas de préstamos, adelantos, compras a la empresa, etc. Esta categoría se complementa con los ingresos de los trabajadores por cuenta propia y patrones. Se solicita al hogar una estimación de los retiros mensuales promedio de su propio establecimiento. Los ingresos provenientes de la propiedad de activos reales son, entre otros, el resultado de retiros de la renta empresarial que hace el patrón de empresas no constituidas en sociedad, los dividendos y utilidades de empresas constituidas en sociedad y de cooperativas de producción, el alquiler de inmuebles o terrenos, o el alquiler imputado de las viviendas ocupadas por sus propietarios (valor locativo). Los ingresos por alquileres de viviendas, locales, otras edificaciones y terrenos se computan por el excedente percibido, es decir, descontando del alquiler bruto las erogaciones generadas por esa actividad económica, como ser impuestos, comisiones, etc. Los ingresos por la propiedad de activos financieros comprende básicamente a los intereses producidos por colocaciones de este tipo, como ser depósitos bancarios, letras, bonos u otras obligaciones. Las transferencias, son todos los ingresos en forma de dinero, bienes o servicios que les son entregados por parte de otros hogares o instituciones públicas o privadas. En esta categoría se incluyen las prestaciones de la Seguridad Social, los regalos de otros hogares, los beneficios sociales o los bienes recibidos del Estado u Organizaciones no gubernamentales. Con referencia a las jubilaciones y pensiones, el esquema de captación es similar al de los salarios, estimándose el total de la pasividad percibida como el monto de las jubilaciones y pensiones efectivamente cobradas, más los descuentos sobre las mismas por concepto de cuotas de compras o préstamos. 4. ALGUNAS CONSIDERACIONES Como se desprende de lo presentado anteriormente, en la última revisión del Cuestionario de la ECH se puso especial énfasis en lograr una adecuada y completa captación de los ingresos de las personas. Esto motivó que se planteara una abultada cantidad de interrogantes en el capítulo respectivo, a fin de evitar posibles omisiones involuntarias por los encuestados.

7 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares Este interrogatorio brinda beneficios adicionales como los resumidos a continuación: La desagregación de acuerdo a su origen ( del país y del exterior ) para determinadas partidas, permite estimar las transferencias provenientes del exterior, para Cuentas Nacionales. Las partidas de ingresos pueden ser clasificadas sin dificultad según la fuente respectiva: Ingresos por trabajo. Rentas de la propiedad y del capital. Jubilaciones y pensiones. Otras transferencias. Dentro de los ingresos por trabajo, dado que se consulta por separado los obtenidos por la ocupación principal de aquellos de las otras ocupaciones, posibilita tabular ingresos por rama, tipo de ocupación, categoría de la ocupación, etc., con la finalidad de realizar estudios comparativos entre ellos. La desagregación utilizada por la ECH en este tema, permite presentar una estructura de los salarios, con una apertura apenas diferente que la recomendada por OIT. El ajuste a las recomendaciones no logra ser perfecto por el hecho que las partidas salariales (comisiones, horas extras, compensaciones e incentivos) figuran en el mismo renglón, pero su escaso peso relativo no justifica su apertura. El cuestionario de la encuesta, cuenta con preguntas auxiliares que sirven, además de su fin específico, como elementos de control de los ingresos declarados. Entre otras puede mencionarse el tipo, la calidad y el estado de conservación de la vivienda que ocupa el hogar, o el equipamiento (tenencia de electrodomésticos) del mismo. No obstante lo anterior, se debe indicar que la mejor forma de chequeo de los ingresos del hogar consiste en contrastarlos con ciertos gastos de consumo en el mismo período de referencia. Si bien la ECH incluye preguntas en relación con los egresos (monto de alquiler, cuotas de vivienda y ayuda o contribuciones a otros hogares) estos no son suficientes para lograr el fin mencionado anteriormente. La cobertura geográfica y el ámbito poblacional de la encuesta, juegan un rol negativo a la hora de intentar comparaciones con fuentes externas de información. La encuesta solo se releva en áreas urbanas de 5000 y más habitantes y a integrante de hogares particulares. Esto, impide, por ejemplo, una real evaluación de los montos declarados por pasividades por los encuestados en contraste con los montos de prestaciones de la Seguridad Social. Situación algo similar ocurre al pretender comparar con la información recabada por el Indice Medio de Salarios, la cual se refiere solo a una parte de los trabajadores dependientes (mayores de edad, en actividades no zafrales y que trabajan en empresas medianas y grandes), mientras que la ECH obtiene ingresos de toda la masa salarial. En análisis comparativos de los ingresos estimados por la Encuesta de Hogares y las estimaciones de Cuentas Nacionales, resultan insignificantes las diferencias en el caso de los salarios y las pasividades, pero se detectan diferencias algo relevantes en los ingresos de los trabajadores por

8 264 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares... cuenta propia e importantes en rentas del capital, principalmente intereses, en los que se observa la mayor subdeclaración 1. En cuanto a esto último se debe precisar que los ingresos por colocaciones bancarias resulta ser, de todos los conceptos, el más difícil de entender por los encuestados. Comportamientos similares se han observado en las evaluaciones realizadas con la última Encuesta de Gastos e Ingresos de los Hogares, relevada entre 1994 y De estos estudios 2 también se desprende que son importantes las subdeclaraciones en Rentas y mínimas en Sueldos y salarios así como en Jubilaciones y pensiones. 1 Análisis y ajustes de los ingresos investigados por las Encuestas de Hogares. R. Grosskoff, Evaluación de la captación de ingresos de los hogares. A. Fuentes y C. Mendive, 1996.

9 Medición del Ingreso en la Encuesta de Hogares