CORREDOR BIOLÓGICO MESOAMERICANO DEL ATLÁNTICO PANAMEÑO (CBMAP II) PLAN DE NEGOCIO

Transcripción

1 PLAN DE NEGOCIO ESTABLECIMIENTO DE SISTEMAS AGROFORESTALES Y REFORESTACIÓN DE FUENTES DE AGUA JUNTA ADMINISTRADORA DE ACUEDUCTO RURAL DE LAS LAJAS UBICACIÓN DEL PROYECTO PROVINCIA HERRERA DISTRITO DE LAS MINAS CORREGIMIENTO LEONES COMUNIDAD LAS LAJAS 2013 Página 1

2 PRESENTACIÓN El plan de negocio es una herramienta que nos ayudará a tomar decisiones para la implementación de nuestro negocio permitiéndonos manejar imprevistos que podamos encontrar en el mercado. En el uso y manejo de este plan se manifiestan varios aspectos, como son: Lograr nuestros objetivos como organización o como empresario. Permitir la toma de decisiones para la asignación de recursos de manera adecuada. Utilizar como herramienta para adquirir financiamiento. Permitir la visualización de nuestras debilidades y corregirlas. Presentar la información básica sobre la organización, el mercado, aspectos técnicos, costos, recursos y la forma de organización. Página 2

3 RESUMEN EJECUTIVO La Junta Administradora de Acueducto Rural de Las Lajas, ubicado en la provincia de Herrera, distrito Las Minas, corregimiento Leones, comunidad Las Lajas, está presentando un plan de negocios para el Establecimiento de Sistemas Agroforestales y reforestación de fuentes de agua.este plan incluye la producción de treinta y siete punto veinticinco (37.25 hectáreas de las cuales 6.25 hectáreasson para reforestación con especies frutales y maderables y hectáreas para un sistema agroforestal), de café y cacao en asociación con plátano como sombra temporal, frutales y maderables como sombra permanente, en la que participan 25 asociados, con un promedio de alrededor de media hectárea por asociado. El plan incluye las actividades de producción de plátanos, incorporando prácticas de agricultura orgánica (conservación de suelos, y abonos orgánicos) y técnicas para mejorar la calidad del producto con limpieza y seleccionado con propiedades orgánicas. El plan de negocio ha identificado mercados potenciales que compran el producto en unidades, tales como la Cooperativa Juan XXIII y otros comercios en la ruta Las Minas, Ocu, Santiago de Veraguas. Con esta calidad de producto y con los compradores identificados se ha estimado un precio de venta de B/.0.20 por unidad de plátano y B/ en el caso del café. Para la gestión del Plan se requiere una unidad administrativa integrada por un administrador, un coordinador de producción, un coordinador de comercialización y una unidad para el manejo de los aspectos financieros. La estrategia es que los directivos asumirán la parte operativa del negocio, recibiendo dietas, hasta que los niveles de producción y negocio permitan estructurar un personal profesional rentado. La inversión total del plan de negocio es por un monto de B/ 38,681.25, de los cuales se solicita en calidad de financiamiento un monto de B/. 29,931.25, lo que representa el 77 %. Con este plan de producción, se estimaron ingresos por B/ 67, y costos y gastos por B/. 44,701.24, manera una un saldo positivo anual de B/. 22, Este proyecto es recomendable porque muestra suficiente capacidad de pago para atender los financieros y los requerimientos de mercado, técnicos y principalmente ambientales. Página 3

4 1. PRESENTACIÓN- DE PLAN DE NEGOCIO. Nombre del negocio: Establecimiento de Sistema Agroforestales y reforestación de fuentes de agua. Nombre del Socio Estratégico.Martina Cruz No. de cédula: Nombre del Socio Estratégico. No. de cédula: Nombre de la organización que representa Junta Administradora de Acueducto Rural de Las Lajas. Sector productivo Artesanal. Provincia / Comarca Herrera. Distrito Las Minas. Corregimiento Leones. Comunidad La Torre. Contactos. Nombre Martina Cruz Cargo Vice Presidenta Tel. local: Tel. celular: Correo electrónico Página 4

5 2. INFORMACIÓN DE LA ORGANIZACIÓN PROPONENTE. 2.1 Nombre de la organización. Junta Administradora de Acueducto Rural de Las Lajas. 2.2 Número de asociados Total.25. Masculino. 19. Femenino Tiene personería jurídica. No _ Si _X Número de la personería jurídica Resuelto No.956. Fecha 31 de diciembre de Cuenta con una oficina local. Si X Ubicación No 2.5 Actividades que realiza la organización Generadora de ingreso (actualmente) No tiene actividades generadoras de ingreso 2.6 Número de beneficiarios indirectos Posee la organización bienes, terrenos e instalaciones (Describa) No Estaremos alquilados por corto plazo_ 2.8 Ha tenido financiamiento (préstamo o donación) en los últimos cinco años. CUADRO 1 ANTECEDENTES DE FINANCIAMIENTO Actividad Fuente Monto Condición Página 5

6 3. INFORMACIÓN GENERAL DEL NEGOCIO. 3.1 Nombre del Plan de Negocio. Establecimiento de Sistema Agroforestales y reforestación de fuentes de agua 3.2 Objetivo del plan de negocio. Establecimiento de sistemas agroforestales que generen ingresos y contribuyan a mejorar el ambiente. Reforestación de fuentes de agua. Proporcionar talleres de fortalecimiento a los socios 3.3 Actividades que se van a realizar con el negocio. Compra de plantones de plátano, insumo y materiales.producción y mantenimiento de la plantación. Dirección de donde se van a desarrollar las actividades. Establecer 37.5 hectáreas en reforestación de fuentes hídricas y fincas agroforestales en terrenos distribuidos en 25 socios de la siguiente manera: Reforestación 6.25 hectáreas fuentes de agua. Harino 3,475, a una distancia de siembra de 3m x 3m. Laurel 3450, a una distancia de siembra de 3m x 3m. Marañón Curazao 750, a una distancia de siembra de 6m x 6m. Guabo 750, a una distancia de siembra de 6m x 6m. Sistemas Agroforestales hectáreas. Naranjo 500 plantones, a una distancia de siembra de 6m x 6m. Aguacate 375 plantones, a una distancia de siembra de 10m x10m. Pixbae 375 plantones, a una distancia de siembra de 10m x 10m. Guanábano 500 plantones, a una distancia de siembra de 6m x 6m. Plátano390,625 cepas, a una distancia de siembra de 4m x 4m. Cacao 140,625 plantones, a una distancia de siembra de 4m x 4m. Página 6

7 Café 10,000plantones, a una distancia de siembra de 4m x 4m. Se le entregara a cada socio un (1) tanque de biol de 5 galones como repelente y 10 quintales de abono bocashi haciendo un total de 25 tanques de bio y 250 quintales de abono orgánico, adicional un monto de B/ en gastos administrativos bancarios. 3.4 Dirección de donde se van a desarrollar las actividades. Las Lajas corregimiento, Leones Distrito Las Minas. 3.5 Tiempo para el desarrollo de las actividades. El Tiempo para producir 1 año. 3.6 Razones que motivan al desarrollo de este negocio. Comercializar y ganar ingresos, mejorar los ingresos económicos tiene un buen mercado. Se tiene la experiencia de la siembra de plátano y hay asistencia técnica del MIDA 3.7 Con qué recurso cuenta para el desarrollo de las actividades. Con terreno y mano de obra. 3.8 Cuál es el propósito del negocio. Qué busca el negocio? Para Mejorar la alimentación y mejorar al ingreso económico estableciendo una fuente de ingresos estable. 3.9 Riesgos del proyecto. Las vías y caminos de penetración, las enfermedades del cultivo las condiciones del clima y otros fenómenos naturales. Página 7

8 4. ESTUDIO DEL MERCADO. 4.1 Descripción del producto o servicio: Cuáles son los productos o servicios que se ofrecerá? Establecer 37.5 hectáreas en reforestación de fuentes hídricas y fincas agroforestales en terrenos distribuidos en 25 socios de la siguiente manera: Reforestación 6.25 hectáreas fuentes de agua Sistemas Agroforestales hectáreas 4.2 Características distintivas ante la competencia. Un plátano que tiene buena calidad al madurarse. Tiene un sabor dulce y orgánico. 4.3 Cuáles son los precios estimados para sus productos o servicios en el mercado? CUADRO 2 PROCESO DE PRODUCCIÓN PRODUCTOS PRECIO UNITARIO EN EL MERCADO Plátano unidad 0.20 Café Naranja Cuáles son los elementos que diferencian sus productos o servicios de los que ofrece la competencia? CUADRO 3 ELEMENTOS DIFERENCIADORES SERVICIOS Servicio - Plátano PRECIO UNITARIO EN EL MERCADO Su calidad tradicional y natural 4.5 Haga una descripción de quienes son los clientes potenciales para sus productos. Para las ventas tomamos en cuenta las ventas locales, mercados de abasto, las cooperativas de consumo como lajuan XXIII y supermercados. Página 8

9 4.6 Perfil de sus clientes. Describir las características de los clientes a los cuáles va dirigido sus productos. CUADRO 4 CARACTERÍSTICA DEL CLIENTE PRODUCTO CLIENTE ACTOR LOCALIZACIÓN CANAL INGRESO Plátano C. J XXIII Empresa Santiago de Veraguas Café C. J XXIII Empresa Santiago de Veraguas Naranja C. J XXIII Empresa Santiago de Veraguas. Directo a un comprador Directo a un comprador Directo a un comprador Altos Altos Altos 4.7.Mencione las estrategias que utilizará para mantener su mercado. Para cada producto o servicio. CUADRO 5 ESTRATEGIA A UTILIZAR FACTOR Precio Producto Punto de venta y canales de distribución Publicidad Servicio al cliente Proveedores Otros ESTRATEGIA Más bajo precio cómodo Buena calidad de plátano orgánicos Directamente a la empresa Entrega en la cooperativa 4.8.Análisis de la Competencia Determinar su competencia y ubicación. CUADRO 6 PERFIL DE SUS CLIENTES NOMBRE DE LA COMPETENCIA Producto de plátano con tecnología convencional UBICACIÓN En el resto del país, principalmente, Darién Tonosí y Chiriquí Página 9

10 Menciones las estrategias que utilizaran sus principales competidores para vender sus productos. CUADRO 7 ESTRATEGIA DE MERCADO Nombre del Competidor uno: Productores Individuales FACTOR Precio Producto Punto de venta y canales de distribución Publicidad Servicio al cliente Proveedores Otros ESTRATEGIA Precios Bajos Volúmenes de producto. Mercados de intermediarios No hay Transporte Empresas distribuidoras de insumos. 4.9 Proveedores. NOMBRE DEL PROVEE- DOR CUADRO 8 IDENTIFICACIÓN DE LOS PROVEEDORES DIRECCIÓN, TELÉFONO, CORREO INSUMO O SER- VICIO QUE LE SUMINISTRARÁ COSTO TIPO DE PAGO Empresas Moreno Chitré-Herrera Semillas 0.70 Contado Empresas MELO Insecticidas Contado Abonos Contado Ureas Contado Herbicidas Contado Página 10

11 5. PLAN DE OPERACIÓN. 5.1 Proporcione una descripción general de las operaciones diaria para obtener el producto o servicio. Preparación de la semilla, preparación o acondicionamiento el manejo de plantaciones el cuidado del producto por el personal. 5.2 Describa la tecnología que se va a utilizar en el proyecto. Planificación de siembra fertilización, fumigación, limpieza y cosecha 5.3 Proporcione detalles sobre los requisitos, tales como si hay agua, electricidad, área de eliminación de desechos, permisos comerciales y de salud. No aplica para la actividad de producción de plátano 5.4 Qué recurso requiere el proyecto? Tierras, agua, semillas de plátanos, abonos, herramientas, materiales, supervisión técnica, 5.5 Con qué recurso cuenta el proyecto. Terrenos, fuentes de agua, Herramientas, y mano de obra. 5.6 Qué personal requiere el proyecto y en qué condiciones Se requiere personal de trabajo para apoyar las actividades administrativas y de supervisión técnica del cultivo y la comercialización. CUADRO 9 RECURSO HUMANO DE COORDINACIÓN ÁREAS DE TRA- PUESTO ( PERMA- NENTE O EVEN- CANT. BAJO TUAL) Administración Administrador 1 Contabilidad Contador 1 Asistencia técnicas Técnico de campo 1 Producción Coordinador 1 Comercialización Coordinador 1 Total 5 En cuanto al personal de campo para las operaciones de producción se requiere: Página 11

12 Administrador. Coordinador de finanzas. Coordinador de producción. Coordinador de comercialización. Personal para labores de campo. Se requiere entre sus asociados y familiares un total de alrededor de 7300 jornales para implementar las operaciones (limpieza, siembra, aplicaciones de herbicidas entre otras) de producción de las 10 hectáreas de plátano prevista. 5.8 Requerimiento de insumos y materiales para el plan. Entre los insumos y materiales para el desarrollo del plan tenemos: Plantones, abonos orgánicos, insecticidas naturales, bolsas, semillas, agua y servicios de transporte y carga. 5.9 Programa de Producción: (Cantidad a producir por mes o año). DESCRIPCIÓN CUADRO 10 PROGRAMA DE PRODUCCION PERIODO DEL PROYECTO Café (QQ) Plátano(cientos) 2,344 3, Naranja (cientos) ,343.3 Cacao (QQ) Página 12

13 6. ASPECTO DE LA ORGANIZACIÓN 6.1 Cuál es la Misión del proyecto? Producir cuidando la tierra,cultivar productos agrícolas sanos para garantizar la alimentación permanente de nuestras familias y la sociedad. 6.2 Cuál es la Visión del proyecto? La visión del proyecto ser una organización moderna en la producción y distribución de productos agrícola atendiendo mercados nacionales y de exportación. 6.3 Valores del proyecto Responsabilidad Honestidad Puntualidad Respeto y solidaridad. 6.4 Estructura organizativa. El nivel operativo es decir para las operaciones del plan de negocio se administrará en base a las siguientes unidades de trabajo y coordinación. La administración. Tiene como función principal coordinar todas las operaciones de la producción y venta; así como informar permanentemente a la junta directiva de los avances y problemas en ella ejecución de las operaciones. Este cargo será ocupado por el presidente de la junta directiva. Unidad de Finanzas. La unidad de manejo de las finanzas es la encargada de llevar el control de la contabilidad de ingresos y gastos que se efectúa en el proyecto. Estará bajo la responsabilidad del secretario de finanzas. Coordinación de producción Será el responsable de velar por para que la producción se mantenga en buen estado para lograr una buena producción. Este puesto lo ocupará el secretario de producción de la junta directiva. Página 13

14 Coordinador de comercialización. Será el responsable de coordinar las distintas tareas de venta de la producción de la organización y estará bajo la responsabilidad de un directivo de la junta directiva asignado. ESTRUCTURA ORGÁNICA ASAMBLEA GENERAL JUNTA DIRECTIVA ADMINISTRACIÓN ASISTENCIA TÉCNICA CONTABILIDAD UNIDAD DE FINANZAS COORDINACIÓN DE PRODUCCIÓN COORDINACIÓN DE COMERCIALIZACIÓN 6.5 Estructura jurídica (Incluir fecha de registro, dirección, nombre de los que la administran y cualquier otro aspecto legal) Nombre de los asociados 1. Pedro Pimentel 6. Andrea Pimentel 2. José Pimentel 7. Alcides Jaén 3. Nicolás Pimentel 8. Martina Cruz 4. Neptalis Cruz 9. Lucecita De León 5. Catalina Pimentel 10. Israel Jaén Página 14

15 7. ASPECTOS FINANCIERO. 7.1 Ingresos del plan de Negocio. Los ingresos del plan de negocios responden a esfuerzo definido en el programa de producción, es decir los resultados o rendimientos de las 7.81 has de plátano que cultivarán los productores asociados, en ese sentido se espera una producción de 2,344 ciento de plátanos, a un precio estimado en B/ cada una. La producción se organizará para que salga de manera escalonada por hectárea DESCRIPCIÓN CUADRO 11 INGRESOS DEL NEGOCIO PERIODO ANUAL Total 67, , , , , Café 20, , , , , Plátano 46, , , , , Naranja , , , Costo del plan de Negocio. Los costos del plan de negocios lo representan los costos de producción, los costos administrativos y de venta y los costos de inversiones Costo de producción. CUADRO 12 COSTOS TOTALES DE PRODUCCION (POR RUBRO Y POR AÑO) RUBRO Total 32, , , , , Café 25, , , , , Reforestación 6, , , , , Página 15

16 7.2.2 Gastos de Administración y Ventas. Describir los costos de administración del negocio y los costos de comercialización Inversiones del plan de negocios. Las inversiones se clasifican en fijas, Diferidas, y Capital de Trabajo. Se estima de manera total y según fuente de financiamiento Inversiones Fijas Con qué cuenta la Empresa? CUADRO 13 ESTIMACIÓN DE LAS INVERSIONES EN ACTIVOS FIJOS DETALLE UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO UNITARIO TOTAL Total 3, Equipos 2, Bomba de fumigar Unidad , Herramienta Unidad Carretillas Unidad Regaderasmanuales Unidad Mangueras Unidad Tanques Unidad Palas Unidad Palacoas Unidad Que necesita la empresa o qué no tiene? Página 16

17 CUADRO 14 ESTIMACIÓN DE LAS INVERSIONES EN ACTIVOS FIJOS(SEGÚN FUENTES DE FINAN- CIAMIENTO) DETALLES TOTAL SOLICITADO APORTADO Total 3, , ,73.60 Equipos 2, , Bomba de fumigar 2, , Herramientas Carretillas Regaderas manuales Rociadores Mangueras Palas Palacoas Inversiones Diferidas. CUADRO 15 INVERSIONES DIFERIDAS DETALLE TOTAL SOLICITADO APORTADO Total 2, , Capacitación 1, , Trámite de cuenta bancaria Asistencia de mercado 1, , Determinar el capital de Trabajo. CUADRO 16 CAPITAL DE TRABAJO PARA PRODUCTORES DETALLES TOTAL SOLICITADO APORTADO Total 32, , , Café 25, , , Reforestación 6, , , Página 17

18 El resumen de la inversión total del plan de negocio CUADRO 17 RESUMEN DE LAS INVERSIONES DETALLE TOTAL SOLICITADO APORTADO Total 38, , , Inversión Fija 3, , Capital de trabajo 32, , , Diferido 2, , Gastos financieros. Los gastos financieros se establecieron en base a las condiciones de financiamiento local, para poder también evaluar la capacidad de pago de un financiamiento. MONTO 29, TASA INTERÉS PLAZO 0.02 anual 5 años CUADRO 18 SERVICIO DE LA DEUDA PERÍODO SALDO AL INICIO INTERÉS CAPITAL LETRA SALDO FINAL 1 29, , , , , , , , , , , , , , , , , , Gastos administrativos y de venta. Los gastos administrativos y de venta representan cerca del 10% de los ingresos por venta y alcanzaron para el primer año B/. 5, Página 18

19 CUADRO 19 ESTIMACIÓN DE LOS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y VENTA DETALLE UNIDAD C/UNITARIO C/TOTAL Total 5, Asistencia técnica Mes , Servicios contables Mes , Dietas Mes Movilización Mes Papelería Mes Comunicación Mes Otros Mes Flujo de caja proyectada a 5 años. El flujo de caja como relación de ingresos producto de la venta de plátanos por unidad, menos los desembolsos costos para la producción, un presupuesto para apoyar la administración y venta, así como el desembolso de la letra de financiamiento (capital más interés), el resultado es positivo o sea B/22,628.31para el primer año, cual muestra que este plan de negocio tiene suficiente capacidad de pago y por lo tanto es conveniente su financiamiento e implementación. CUADRO 20 FLUJO DE CAJA PROYECTADA DETALLE PERIODO (EN AÑOS) INGRESOS Café 20, , , , , Plátano 46, , , , , Naranja , , , A. TOTAL DE INGRESOS 67, , , , , COSTO DE PRODUCCIÓN Café 25, , , , , Reforestación 6, , , , , B. TOTAL COSTO 32, , , , , C. GASTOS ADMTIVOS Y VENTAS 5, , , , , D. LETRA DEL BANCO 6, ,345 6, E. FLUJO NETO E=A-B-C-D 22, , , , , Página 19