Medidas de Control de Depósitos en Efectivo en Moneda Extranjera. Intendencia de Verificación Especial -IVE-

Transcripción

1 Medidas de Control de Depósitos en Efectivo en Moneda Extranjera Intendencia de Verificación Especial -IVE-

2 AGENDA Análisis gráfico del flujo de efectivo en moneda extranjera operado en Guatemala Reglamento de Medidas y Requisitos Mínimos para la Recepción de Efectivo en Moneda Extranjera (Resolución JM )

3 Flujo de Efectivo en Moneda Extranjera

4 COMPRA DE EFECTIVO EN ME Incremento comparativo en zonas fronterizas con Mexico 2º TRIMESTRE º TRIMESTRE 2010

5 EFECTIVO ENVIADO A EE.UU. Tendencia al alza del 2007 a junio de ,000, ,000, ,000, ,000, US dollars- 100,000, ,000, ,000, ,000, ,000,

6 ANALISIS DE MONTOS PROMEDIO DE RECEPCIÓN DE EFECTIVO EN ME De enero 2007 a junio de ,000 57, % 50, % 40,000 Transacciones Frecuencia Acumulada 80.00% -Porcentajes- -Unidades- 30, % 20,000 17,119 14,803 16,383 13, % 10,000 8, % - 3,961 1,751 2, % Rango Montos US$

7 ANALISIS DE PERIODICIDAD EN LA RECEPCIÓN DE EFECTIVO EN ME De enero 2007 a junio de , % 10, % 8,000 8,462 Personas Frecuencia Acumulada 80.0% -Porcentajes- -Unidades- 6, % 4, % 2, % % Rango Periodicidad

8 Reglamento de Medidas y Requisitos Mínimos para la Recepción de Efectivo en Moneda Extranjera

9 JUSTIFICACIÓN Aumento en el volumen de efectivo en moneda extranjera, en el sistema financiero. México estableció medidas para regular el flujo de efectivo en moneda extranjera, por lo que es necesario tomar medidas que eviten el desplazamientos de flujos de dinero proveniente de actividades ilícitas. Es Imperativo establecer medidas para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo con el fin de proteger el sistema económico y financiero del País.

10 MEDIDAS DE PREVENCIÓN Aplican a Bancos, Sociedades Financieras, Entidades Fuera de Plaza o Entidades Off Shore, Empresas especializadas en servicios financieros parte de Grupos Financieros y Casas de Cambio. La medidas afectan únicamente la recepción de efectivo en moneda extranjera, derivado de compra, depósitos o inversiones, pago de créditos, transferencias, servicios y otros que involucren la recepción de efectivo. Información mínima a requerir de los clientes: Personas Individuales: nombre completo, tipo y número de documento de identificación, nacionalidad, fecha de nacimiento, dirección domiciliar y origen de los fondos. Personas Jurídicas: razón o denominación social y nombre comercial, lugar de constitución, número de identificación tributaria o su equivalente en casos de ser extranjera, dirección, principal actividad económica y origen de los fondos.

11 MEDIDAS DE PREVENCIÓN MENORES O IGUALES Políticas respectivas de conozca a su cliente, de las entidades financieras. Monitoreo de transacciones, de o en beneficio de un mismo cliente, en una o varias transacciones en el transcurso de un mes calendario. US$3, No exceder los US$3,000.00, sin análisis previo. Declaración jurada por escrito del cliente de la legitimidad de sus operaciones. MAYORES Análisis documental del riesgo de la operaciones del cliente, por parte de las entidades financieras. Autorización por escrito del órgano superior. Monitorear el volumen de las transacciones del cliente, que no exceda el umbral autorizado.

12 OBLIGACIONES ADICIONALES Las entidades financieras sujetas al cumplimiento del reglamento: Deberán llevar registro diario de todas las transacciones en efectivo en moneda extranjera. Remitirán la información necesaria para el cumplimiento del objetivo del reglamento, a la Superintendencia de Bancos, a través de la Intendencia de Verificación Especial, por los medios y periodicidad que ésta les requiera. Las entidades están exentas de aplicar las medidas a las representaciones diplomáticas y consulares de gobiernos extranjeros, así como a los altos funcionarios de organismos internacionales reconocidos como tales.

13 CONCLUSIONES No es una prohibición, es una medida de control con base a riesgo. La medida es una disposición complementada con medidas de debida diligencia ampliada, por parte de las instituciones financieras, en sus políticas de conozca a su cliente. El objetivo es que las entidades financieras obtengan: Información general de las personas que ingresen efectivo en moneda extranjera. Justificación razonable de clientes y usuarios que ingresen efectivo en moneda extranjera en volúmenes superiores al equivalente de US$3,

14 CAMPAÑA PUBLICITARIA Afiche Bifoliar

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