Banca Privada Caixa Penedès

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Vicente Olivera Fuentes
hace 8 años
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1 Banca Privada Caixa Penedès Presentación a periodistas Zaragoza, 24 de Octubre del 2007

2 CREACIÓN N DEL SERVICIO DE BANCA PRIVADA: DESARROLLO ÁREA DE TESORERÍA Y MERCADOS DE CAPITALES COMO PASO PREVIO CREACIÓN DE BANCA PRIVADA DENTRO DEL ÁREA DE TESORERÍA COMO UN MODELO DE ÉXITO SERVICIO DE BANCA PRIVADA EN CEP 2

PREVIO CREACIÓN DE BANCA PRIVADA DENTRO DEL ÁREA DE

3 DESARROLLO ÁREA DE TESORERÍA A Y MERCADOS DE CAPITALES COMO PASO PREVIO 3

4 Desarrollo Área de Tesorería y Mercados de Capitales como paso previo En el año 2003 Caixa Penedès inició el proyecto para potenciar el Área de Tesorería y Mercados de Capitales con un triple objetivo: Crear y distribuir productos financieros sofisticados Gestionar las inversiones de la Entidad en los mercados financieros de manera profesionalizada Gestionar los riesgos financieros y las necesidades de financiación a los mercados mayoristas 4

productos financieros sofisticados Gestionar las inversiones de la Entidad en los mercados financieros de

5 Desarrollo Área de Tesorería y Mercados de Capitales como paso previo El Área de Tesorería ha sido pionera en la creación de Productos Bancarios innovadores, tanto para la red de oficinas como para los clientes institucionales: Productos de Pasivo: Productos estructurados para la red de oficinas Productos a medida para clientes de Banca Privada Productos para intermediar Productos de Activo: Coberturas sobre tipos de interés Hipotecas innovadoras 5

institucionales: Productos de Pasivo: Productos estructurados para la red de oficinas Productos a medida para

6 Desarrollo Área de Tesorería y Mercados de Capitales como paso previo Para llevar a cabo este desarrollo ha sido necesario dotar al Área de Recursos Humanos cualificados y de la Infraestructura Técnica más avanzada: Más de 50 profesionales especializados en los mercados financieros, con una orientación cuantitativa Terminales de información y contratación financiera de primer nivel Acceso a la mayoría de plataformas de mercados de capitales internacionales Sistema de control de riesgos avanzados 6

especializados en los mercados financieros, con una orientación cuantitativa Terminales de información y contratación

7 Desarrollo Área de Tesorería y Mercados de Capitales como paso previo Desde el año 2003 la capacidad de creación y distribución de productos de pasivo ha presentado un crecimiento significativo : El volumen gestionado en fondos de inversión ha crecido hasta 1500 millones de euros y el nº de fondos ha pasado de 9 a 33 Más de 1700 millones de euros contratados en productos estructurados, con 235 emisiones diferentes 7

gestionado en fondos de inversión ha crecido hasta 1500 millones de euros y el nº de fondos ha pasado de

8 Desarrollo Área de Tesorería y Mercados de Capitales como a paso previo CEP es la 2º Entidad financiera a nivel nacional en número de emisiones de productos estructurados durante el 2006 ( Fuente:StructuredRetailProductscom) Todas las entidades han reforzado la Totes les entitats han reforçat distribución de productos estructurados la distribució de productes estructurats 8

( Fuente:StructuredRetailProductscom) Todas las entidades han reforzado la Totes les entitats

9 Desarrollo Área de Tesorería y Mercados de Capitales como paso previo Los nuevos retos que nos planteamos para el 2007 : Ampliar el negocio de coberturas de tipos de interés a particulares Potenciar la gama de productos exclusivos de Banca Privada ( divisas, hedge funds, energías renovables) Desarrollo de líneas de negocio con clientes institucionales Continuar potenciando el negocio de coberturas con empresas 9

la gama de productos exclusivos de Banca Privada ( divisas, hedge funds, energías renovables)

10 CREACIÓN N DE BANCA PRIVADA DENTRO DEL ÁREA DE TESORERÍA A COMO MODELO DE ÉXITO 10

11 Creación de Banca Privada dentro del Área de Tesorería como Modelo de éxito Para la perspectiva estratégica y para el potencial del negocio, CEP ha desarrollado el Servicio de Banca Privada bajo la infraestructura del Área de Tesorería y Mercados de Capitales: La selección de los Gestores de BP ha estado basada en las capacidades técnicas y de gestión patrimonial El contacto y la interrelación con los profesionales de Tesorería permite a los Gestores de BP disponer del conocimiento y las herramientas más avanzadas Ubicación Área de Tesorería y Mercados de Capitales - Banca Privada (Barcelona): Edificio Sarrià Fòrum Avda Sarrià ª Planta La complementariedad técnica a la fuerza comercial permite ofrecer un servicio de primer nivel al cliente 11 9

la interrelación con los profesionales de Tesorería permite a los Gestores de BP disponer del conocimiento y las herramientas más avanzadas Ubicación Área de Tesorería y Mercados de

12 Creación de Banca Privada dentro del Área de Tesorería como Modelo de éxito El Servicio de Banca Privada y la Mesa de Tesorería aportan las siguientes sinergias: Proximidad a los productos y mercados financieros Capacidad de confeccionar productos a medida para los clientes Toma de decisiones de inversiones en el centro neurálgico de decisiones financieras de CEP Compartir la infraestructura tecnológica para dar servicio a la propia entidad y a nuestros mejores clientes Orientación a la red y al cliente final de toda el Área 12 9

los clientes Toma de decisiones de inversiones en el centro neurálgico de decisiones financieras de CEP Compartir la infraestructura

13 Creación de Banca Privada dentro del Área de Tesorería como Modelo de éxito Coordinación Áreas de Mercados y Red de oficinas: Orientación a la red y clientes Áreas de Mercados Creación y distribución de Productos Banca Privada Canalizador de negocio Relación con el cliente compartida 635 Oficinas Punto de Venta 13

clientes Áreas de Mercados Creación y distribución de Productos Banca Privada

14 Servicio de Banca Privada en CEP Cobertura geográfica: La expansión de los últimos años ha permitido situar a CEP en una posición privilegiada para la gestión y captación de patrimonios elevados: Todas las oficinas CEP se encuentran situadas en el Triangulo de Oro + Madrid: Cataluña: 567 oficinas Aragón: 24 oficinas Valencia: 22 oficinas Madrid: 22 oficinas Centro BP Barcelona, Vilafranca, Lleida, Tarragona, Girona Centro BP Zaragoza Cobertura desde Centro BP Tarragona Centro BP Madrid TOTAL: 635 OFICINAS 14 9

Triangulo de Oro + Madrid: Cataluña: 567 oficinas Aragón: 24 oficinas Valencia: 22 oficinas Madrid: 22 oficinas Centro BP

15 Servicio de Banca Privada en CEP En el Estado Español la riqueza se concentra en el Triangulo de Oro +Madrid: País Vasco Cataluña Aragón y Valencia Triangulo de Oro + Madrid agrupan: El 69% de los patrimonios mayores de eur El 93% de los patrimonios mayores de eur Patrimonio total*: M eur Centros BP Caixa Penedès * Patrimonios mayores de eur 159

69% de los patrimonios mayores de 500000 eur El 93% de los patrimonios mayores de 10000000 eur

16 SERVICIO DE BANCA PRIVADA EN CEP -ZONA 20 ARAGON- 16

17 Servicio de Banca Privada en CEP Jaca Sabiñánigo Huesca Barbastro Monzón Binéfar Zaragoza Cuarte de Huerva Fraga La Comunidad de Aragón tiene una red de 24 oficinas que cubren el siguiente espacio geográfico: 11 oficinas en Huesca y su provincia (4 oficinas en Huesca capital) 12 oficinas en Zaragoza capital 1 oficina en la población de Cuarte de Huerva 17

siguiente espacio geográfico: 11 oficinas en Huesca y su provincia (4 oficinas en Huesca

18 Servicio de Banca Privada en Aragón Modelo de Negocio: Servicio complementario en la red de 24 oficinas: Oficinas + Banca Privada Relación de clientes compartida Oficina Banca Privada Aprovechar el valor añadido del Gestor de Banca Privada: El Especialista en Gestión de Patrimonios para captación, fidelización y rentabilización de los patrimonios Potenciar la relación y el servicio a los clientes de elevados patrimonios 18

del Gestor de Banca Privada: El Especialista en Gestión de Patrimonios para captación, fidelización y

19 Servicio de Banca Privada en Aragón Segmentación clientes Banca Privada CEP: Clientes BANCA PRIVADA PREMIER: a partir de EUR Clientes BANCA PRIVADA: a partir de eur hasta EUR Más de 2000 clientes gestionados y un volumen bajo gestión cerca de 1300 millones EUR De los cuales 33 clientes pertenecen a la zona de Aragón con un volumen de más de 14,5 millones EUR Saldo medio gestionado por cliente alrededor de los EUR El crecimiento del pasivo gestionado en los últimos 12 meses por BP en Aragón ha sido un 21% 19

1300 millones EUR De los cuales 33 clientes pertenecen a la zona de Aragón con un volumen de más de 14,5 millones EUR Saldo medio

20 Servicio de Banca Privada en Aragón Servicio ofrecido: Gestión y Asesoramiento de Patrimonios con Criterios de Rentabilidad, Riesgo y Optimización Fiscal Perfil Objetivos Diseño Seguimiento Cambios en las inversor estrategia cartera y evaluación perspectivas financieras de la cartera de la cartera y/o en el perfil del cliente > Tolerancia al riesgo > Fiscalidad > Seguimiento > Modificaciones > Horizonte temporal > Variables de la inversión > Nuevas propuestas > Necesidades económicas > Evaluación de liquidez > Perspectivas en relación > Rentabilidad financieras a los objetivos esperada 5 Carteras Modelo en función del perfil de riesgo del cliente Determinación de los perfiles de riesgo en función de la volatibilidad ( anualizada) y VaR ( anual 95%) 20

Modificaciones > Horizonte temporal > Variables de la inversión > Nuevas propuestas > Necesidades económicas > Evaluación de liquidez > Perspectivas en relación > Rentabilidad financieras a

21 Servicio de Banca Privada en Aragón Oferta de productos: Fondos de inversión Depósitos estructurados Estructuras a Medida Planes de Pensiones Seguros de Ahorro SICAVs y carteras de acciones Otros activos financieros 21

22 Servicio de Banca Privada en Aragón Los nuevos retos que nos planteamos para el 2007 : Dar a conocer nuestro servicio tanto a nivel interno de los propios clientes de la entidad como a nivel de los clientes potenciales de la plaza Crecimiento del número clientes y del volumen de pasivo gestionado en la zona Ampliación de la gama de productos (fondos especializados) Iniciar el Proyecto de Banca Personal 22

23 RESUMEN EJECUTIVO Un Equipo de profesionales especializados en la gestión patrimonial, bajo la cobertura del Área Financiera con más de 50 profesionales Más de 2000 clientes gestionados y un patrimonio total cercano a los 1300 millones de EUR En Aragón concretamente más de 30 clientes y más de 14 millones de EUR Buen posicionamiento estratégico para el segmento de altos patrimonios, con crecimientos significativos tanto en número de individuos como en volúmenes 23

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