Programa de Debida Diligencia para PEPs, identificación del beneficiario final, conocimiento del empleado, el proveedor y agentes corresponsales

Transcripción

1 Programa de Debida Diligencia para PEPs, identificación del beneficiario final, conocimiento del empleado, el proveedor y agentes corresponsales Alberto Javier Bringas Gómez Director, Prevención Lavado de Dinero G R U P O E L E K T R A

2 Alberto Bringas Licenciado en Derecho, con certificaciones como especialista en PLD/FT por ACAMS y la Asociación de Bancos de México, así como para realizar evaluaciones de estándares internacionales en la materia por el GAFI, FMI, BM y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos; también completó su formación académica con un Diplomado en Inteligencia para la Seguridad Nacional por la Escuela del CISEN. Empezó su carrera profesional en el SE-SNSP de la Secretaría de Seguridad Pública en el año 2003, para posteriormente trabajar en diversos despachos jurídicos, Notarías y otras dependencias de la administración pública federal; en 2008 perfiló su carrera a la especialidad de PLD/FT colaborando en la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Citi Banamex y nuevamente en la Unidad de Inteligencia Financiera como Director de Asuntos Normativos y Relaciones con Actividades Vulnerables. Ha capacitado a empleados de diversas instituciones y actualmente es Director de Oficiales de Cumplimiento de 21 empresas de Grupo Salinas.

3 La adopción e implementación de políticas y procedimientos de debida diligencias es la piedra angular para tener un fuerte programa de cumplimiento bajo los lineamientos de: La Regulación Local; Los Estándares Internacionales; La Bank Secrecy Act (BSA), y Las Mejores Prácticas Corporativas.

4 Principios Generales Actualización Monitoreo Clasificación del Riesgo representado para la Institución Conocimiento del Perfil Transaccional que piensa operar Conocimiento del Origen y Destino del Recurso Listas Negras Identificación

5 Alcance de la Debida Diligencia Clientes Usuarios Personas Políticamente Expuestas Clientes de Alto Riesgo Corresponsales Beneficiario Final Empleados Proveedores

6 PEP s Identificación En algunos países el mayor reto Verificación en línea Preguntar en el front Grado de Riesgo Nacionales (riesgo diferenciado) Extranjeros (siempre alto riesgo) Conocimiento Perfil transaccional Información pública de sus ingresos Transparencia es la clave

7 Empleados Datos y Documentos Identificación Declaración Patrimonial Verificación Listas Negras Empleado Otros Ingresos Ingreso Institucional

8 Corresponsalía KYCC DD al Corresponsal Cumplimient o similar a la BSA Risk Assessment

9 Corresponsalía Tener una Debida Diligencia adecuada enfocada a los corresponsales involucra varios aspectos, algunos puntos importantes a considerar son los siguientes: Expediente Identificación Conocimiento Visita in situ Información Documentación Estructura Tipo de Negocio Información del Área de Cumplimiento Normativa aplicable Situación legal Extracto de registros Información Fiscal Tipo de Clientes Origen y destino de los recursos Perfil transaccional Cómo, cuánto y dónde de su negocio Quiénes son sus clientes Visita Anual Revisión de Controles Entrevista con altos directivos Verificar domicilio físico

10 PUNTOS A PRESENTAR ESPECIAL ATENCIÓN Debida Diligencia Beneficiario Final La importancia y propósito de la correcta identificación del Beneficiario final es prevenir el uso indebido de vehículos corporativos para el blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Empresas Fantasmas (Que se pueden establecer con diversas formas de estructura), especialmente en los casos en que existe la propiedad extranjera que se extiende a través de jurisdicciones Las estructuras de propiedad y control complejo que implica muchas capas de acciones registrado a nombre de otras personas jurídicas Las acciones al portador y garantías al portador El uso ilimitado de las personas jurídicas como accionistas Los accionistas donde la identidad del nominador es no revelado Los accionistas y directores nominados informales, tales como estrechos colaboradores y familiares Los fideicomisos y otros acuerdos legales que permiten una separación de la propiedad legal y la propiedad efectiva de los activos El uso de intermediarios en la formación de las personas jurídicas, incluidas profesional intermediarios.

11 Beneficiario Final (Información del Beneficiario). La información del beneficiario final de las personas jurídicas debe ser determinada de la siguiente manera: Paso 1 A) La identidad de las personas físicas que en última instancia tienen el control de participación en la persona jurídica B) En la medida en que existan dudas en cuanto a si las personas con el control de participación en la propiedad son los beneficiarios, o cuando ninguna persona física ejerce el control a través de participaciones en la propiedad, el control de la identidad de las personas físicas (en su caso) el ejercicio de la persona jurídica a través de otros medios. Paso 2 Cuando ninguna persona física se identifica en (a) o (b) anterior, las instituciones financieras deberían identificar y tomar medidas razonables para verificar la identidad de la persona física relevante quien ocupa el cargo administrador de la entidad.

12 Gracias