Informe: Seguimiento de los Programas Presupuestarios de BANSEFI

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1 Informe: Seguimiento de los Programas Presupuestarios de BANSEFI SEGUIMIENTO DE LOS PROGRAMAS PRESUPUESTARIOS DE BANSEFI (Matrices (MATRICES de DE INDICADORES PARA para RESULTADOS) Resultados) Tercer Trimestre Octubre de 1

2 Contenido I. Análisis general de la MIR... 3 a) Resultados por nivel... 3 b) Resultados por Programa presupuestario... 4 II. Análisis general de los indicadores de la MIR... 4 a) Pp E010 - Promoción del financiamiento a entidades financieras no bancarias y gobierno... 4 b) Pp E015 - Servicios financieros y captación de recursos... 5 c) Pp F035 - Programa de Inclusión Financiera... 6 d) Pp U010 - Fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo... 8 III. Seguimiento presupuestal a) Recursos b) Recursos IV. Anexo a) Pp E010 - Promoción del financiamiento a entidades financieras no bancarias y gobierno b) Pp E015 - Servicios financieros y captación de recursos c) Pp F035 - Programa de Inclusión Financiera d) Pp U010 - Fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo

3 Este informe tiene el propósito de mostrar el cumplimiento de la Matriz de para Resultados (MIR) de los Programas Presupuestarios de BANSEFI, mediante el seguimiento del logro en las metas establecidas para cada indicador de acuerdo con el nivel de la MIR. I. Análisis general de la MIR a) Resultados por nivel Los 4 Programas Presupuestarios de BANSEFI que cuentan con MIR son los siguientes: 1) E010 - Promoción del financiamiento a entidades financieras no bancarias y gobierno, 2) E015 - Servicios financieros y captación de recursos, 3) F035 - Programa de Inclusión Financiera y 4) U010 - Fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo. Estos Programas cuentan con un total de 39 indicadores, de los cuales 11 son estratégicos y 28 de gestión; de total de indicadores, seis son sectoriales que fueron alineados con las MIR a nivel de Fin, en atención a lo requerido por la SHCP, por lo que dicha Secretaría será la encargada de dar seguimiento y reportar los avances de los mismos. En este sentido, para el presente análisis se consideran únicamente los 33 indicadores que BANSEFI se encargará de dar seguimiento (Detalle en Anexo), en los niveles de Propósito, y, mismos que se subdividen en estratégicos (5) y de gestión (28). Al 30 de septiembre de, el desempeño por nivel de la MIR es el siguiente: Nivel de la MIR Total de considerados Avance Porcentual (promedio) Fin (mide impactos y/o contribución) a/ 6 - Seguimiento de la SHCP Propósito (mide el objetivo (resultados) del programa) b/ 4 - NA c/ d/ a/ La SHCP es la encargada de dar seguimiento a los indicadores de nivel Fin con los que se encuentran alineados los 4 programas presupuestarios de BANSEFI: E010-1 indicador, E015-2 indicador, F035-2 indicadores, U010-1 indicador. b/ En el nivel Propósito, 3 indicadores son de periodicidad anual y 1 indicador de periodicidad semestral, por lo tanto no son considerados en el análisis. c/en el nivel, 1 indicador es de periodicidad semestral, por lotanto nose considera en el análisis; asimimos, un total de 3 indicadores son de periodicidad bimestral (2 del Programa E015 y 1 del Programa F035), por lo que el análisis contempla el avance al cierre del mes de agosto de. d/ Un total de 3 indicadores son de periodicidad bimestral (2 del Programa E015 y 1 del Programa F035), por lo que el análisis contempla el avance al cierre del mes de agosto de. En cuanto a los indicadores de gestión, el promedio de cumplimiento fue de (27 indicadores) y para el indicador estratégico analizado presentó un avance de

4 b) Resultados por Programa Presupuestario En lo que respecta al análisis de las MIR de forma individual, al cierre del tercer trimestre de, se tienen los resultados siguientes: Clave Nombre del Programa presupuestario Tipo de Recursos Total de considerados Promedio a/ E010 Promoción del financiamiento a entidades financieras no bancarias y gobierno E015 Servicios financieros y captación de recursos F035 Programa de Inclusión Financiera y Mundial y Puros) U010 Fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo (Programa Especial Concurrente) a/ Es el promedio de cumplimiento del total de los indicadores de cada Programa presupuestario Es importante resaltar que este resultado considera 28 indicadores de los 33 que BANSEFI reporta a la SHCP, ya que existen algunos indicadores de periodicidad anual y semestral que no se incluyen es este reporte. Así mismo, un total de 6 indicadores de periodicidad bimestral (3 de componente y 3 de actividad), son incluidos con el avance al cierre del mes de agosto de. II. Análisis general de los indicadores de la MIR a) Pp E010 - Promoción del financiamiento a entidades financieras no bancarias y gobierno Por nivel de la MIR, los indicadores de nivel actividad (2 indicadores) registraron en promedio un avance del Al respecto, es importante mencionar que se mantienen en evaluación las solicitudes de crédito previstas para el mes de septiembre. De igual forma, se realizaron correctamente las gestiones de recuperación de capital e intereses conforme al plan de pagos de cada línea de crédito, gracias a lo cual se mantienen un Índice de Cartera Vencida de 0. Los indicadores con los que cuenta la MIR del Programa E010, se muestran a continuación: 4

5 Nivel del indicador Nombre del indicador Tipo de Recursos Tipo/ Sep Sep Propósito (mide el objetivo (resultados) del programa) población beneficiaria final del crédito otorgado al Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo Anual Crédito Colocado Semestral solicitudes autorizadas del total de solicitudes autorizadas planeadas Índice de cartera vencida Nota: El indicador Índice de cartera vencida, es un indicador descendente, por lo que su objetivo es medir que el nivel de cartera vencida de las sociedades acreditadas se mantenga por debajo del 5, es por ello que al presentar un resultado del 0, la meta se cumple. Es importante precisar que el indicador referido es de sentido descendente, por lo que la fórmula de cálculo de su avance se alinea con la considerada por la SHCP para reportar los avances de este tipo de indicadores. b) Pp E015 - Servicios financieros y captación de recursos Por nivel de la MIR, los 3 indicadores de actividad registraron en promedio un avance del 123.9, y los 3 de nivel de componente presentan un avance promedio de Al respecto, se informa que los avances reportados derivan de la implementación del reporte de acciones de promoción. Así mismo, como consecuencia los ajustes en la planeación de la segunda fase del Programa Integral de Inclusión Financiera (PROIIF=, se ha incrementado gradualmente el volumen en la colocación de créditos, con lo que se consiguió superar la meta establecida, colaborando de esta forma a la inclusión financiera y la mejora de las condiciones de vida de las familias beneficiarias de dicho Programa. Los indicadores con los que cuenta la MIR del Programa E015, se muestran a continuación: 5

6 Nivel del indicador Nombre del indicador Tipo de Recursos Tipo/ Sep Sep Propósito (mide el objetivo (resultados) del programa) la población adulta que utiliza los productos de ahorro que habitan en los municipios atendidos por BANSEFI cuentas de captación de los productos de ahorro que ofrece BANSEFI beneficiarios de Programas Gubernamentales que reciben apoyos a través de BANSEFI crédito colocado a personas físicas municipios en los que se realiza la dispersión de programas gubernamentales en cuentas bancarias Semestral acciones de promoción de productos y servicios de ahorro personas físicas a las que BANSEFI otorga crédito c) Pp F035 - Programa de Inclusión Financiera El Programa Presupuestario F035 operó hasta el mes de julio del con recursos fiscales provenientes del préstamo número 8107 que el Banco Mundial otorgó a BANSEFI, de forma adicional a los recursos fiscales puros y a los propios de la Institución. Por nivel de la MIR, los 9 indicadores de actividad registraron en promedio un avance del 100.9, y a nivel de componente los 9 indicadores presentan un resultado de En este Programa destaca el incremento en la red de corresponsales, con lo que se logra diversificar los puntos de acceso para los clientes y usuarios de los servicios financieros de BANSEFI, teniendo un total de 2,548 puntos de atención al cierre del tercer trimestre de. Así mismo, derivado de las gestiones para la incorporación de nuevas sociedades a la Alianza Comercial L@Red de la Gente, al cierre del tercer trimestre de se cumplió con la meta anual programada con un total de 158 sucursales adicionales. Es importante señalar que, derivado de ajustes en el presupuesto para el ejercicio, los 4 indicadores relacionados con educación financiera a niños y jóvenes y a mujeres serán reportados en cero, lo anterior, debido a que la SHCP no autorizó la apertura del Portal Aplicativo de la Secretaría de Hacienda (PASH) para darlos de baja. Los indicadores con los que cuenta la MIR del Programa F035, se muestran a continuación: 6

7 Nivel del indicador Nombre del indicador Tipo de Recursos Tipo/ Sep Sep Propósito (mide el objetivo (resultados) del programa) población atendida por el Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y BANSEFI Sucursales que ingresan a L@Red de la Gente Sociedades con apoyos de Asistencia Técnica y Capacitación atendidas Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo incorporadas al PATMIR corresponsales bancarios habilitados en operación sucursales de BANSEFI a las que atendió el Programa de Mantenimiento y Transformación Mundial y Puros) (Puros) Anual talleres de educación financiera impartidos a través del Programa Integral de Inclusión Financiera sesiones de educación financiera con visión emprendedora impartidas talleres de educacion financiera con empoderamiento para la mujer impartidos uso de procesador de la PTB Sin presupuesto Sin presupuesto (Puros)

8 Nivel del indicador Nombre del indicador Tipo de Recursos Tipo/ Sep Sep sociedades visitadas para promoción de nuevos servicios e incorporación de los mismos al portafolio de servicios de L@Red de la Gente apoyos otorgados a las Sociedades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo para la contratación de servicios de Asistencia Técnica y Capacitación reportes de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo revisados notificaciones de incremento en la red de corresponsales enviadas a la CNBV Costo promedio de sucursales a las que se les dio mantenimiento o realizó una transformación (Puros) , , operativos realizados para la impartición de los talleres de educación financiera a través del Programa Integral de Inclusión Fiananciera visitas realizadas a escuelas de nivel básico para la impartición de sesiones de educación financiera Sin presupuesto eventos de educación financiera con empoderamiento para la mujer realizados transacciones de la Plataforma Tecnológica Sin presupuesto (Puros) Nota: Los indicadores uso de procesador de la PTB y Costo promedio de sucursales, son de sentido descendente, por lo que la fórmula de cálculo de su avance se alinea con la considerado por la SHCP para reportar este tipo de indicadores. d) Pp U010 - Fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo Por nivel de la MIR, el indicador de actividad del Programa registró un avance del 100.8, y en lo que respecta al indicador de componente tuvo un avance del 91.0 Al cierre del tercer trimestre de, se llevaron a cabo acciones difusión de los apoyos que se otorgan al amparo de este Programa y se obtuvo una respuesta favorable por parte de la población objetivo, que mostró interés en los beneficios e ingresó sus solicitudes de apoyo en tiempo para autorización. Es importante mencionar que, mediante los recursos entregados en el marco del Programa se incide en el fortalecimiento de las redes de distribución de productos y servicios financieros que proporciona el Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo, lo que tiene como resultado la inclusión financiera de la población atendida. 8

9 Los indicadores con los que cuenta la MIR del Programa U010, se muestran a continuación: Nivel del indicador Nombre del indicador Tipo de Recursos Tipo/ Sep Sep Propósito (mide el objetivo (resultados) del programa) Sociedades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo (SACPyC) apoyadas respecto de las Sociedades objetivo del programa recursos entregados en apoyos solicitudes autorizadas Anual

10 III. Seguimiento presupuestal 1 A continuación se presenta el ejercicio del presupuesto de recursos propios y fiscales por Programa Presupuestario al cierre del tercer trimestre. a) Recursos Presupuesto autorizado para el ejercicio (Miles de pesos) Recursos E010 E015 F035 U010 M001 O001 TOTAL Servicios Personales 23, ,744 28, ,140 25, ,585 Materiales y Suministros 3 47, ,383 Servicios Generales 29,120 1,784,086 17, ,887 3,289 2,115,882 Servicios Generales (TG Capital) Subsidios Corrientes Otros Egresos de Gasto Corriente - 4, ,199-45,516 Bienes Muebles e Inmuebles Subsidios de Capital TOTAL 52,405 2,221,867 46, ,862 28,794 2,921,365 Presupuesto ejercido Enero - (Miles de pesos) Recursos E010 E015 F035 U010 M001 O001 TOTAL Servicios Personales 14, ,162 12, ,557 14, ,560 Materiales y Suministros - 2, ,156 Servicios Generales 4, ,665 11,657-85, ,811 Servicios Generales (TG Capital) Subsidios Corrientes Otros Egresos de Gasto Corriente - 32, ,758 Bienes Muebles e Inmuebles Subsidios de Capital TOTAL 18,947 1,142,542 24, ,490 15,289 1,416,284 Presupuesto ejercido vs autorizado () Recursos E010 E015 F035 U010 M001 O001 TOTAL Servicios Personales Materiales y Suministros Servicios Generales Servicios Generales (TG Capital) Subsidios Corrientes Otros Egresos de Gasto Corriente Bienes Muebles e Inmuebles Subsidios de Capital TOTAL Elaborado con base en información proporcionada por la DGA de Administración. 10

11 b) Recursos Presupuesto modificado para el ejercicio (Miles de Pesos) Recursos E010 E015 F035 U010 M001 O001 TOTAL Servicios Personales Materiales y Suministros Servicios Generales , ,366 Servicios Generales (TG CAPITAL) , ,443 Subsidios Corrientes ,682 38, ,124 Otros Gastos de Corriente Inversión Financiera Bienes Muebles e Inmuebles Subsidios de Capital , ,519 TOTAL ,010 38, ,452 Presupuesto ejercido Enero - (Miles de pesos) Recursos E010 E015 F035 U010 M001 O001 TOTAL Servicios Personales Materiales y Suministros Servicios Generales , ,851 Servicios Generales (TG CAPITAL) , ,753 Subsidios Corrientes , ,893 Otros Gastos de Corriente Inversión Financiera Bienes Muebles e Inmuebles Subsidios de Capital , ,519 TOTAL ,149 25, ,015 Presupuesto ejercido vs autorizado () Recursos E010 E015 F035 U010 M001 O001 TOTAL Servicios Personales Materiales y Suministros Servicios Generales Servicios Generales (TG CAPITAL) Subsidios Corrientes Otros Gastos de Corriente Inversión Financiera Bienes Muebles e Inmuebles Subsidios de Capital TOTAL

12 IV. Anexo Se excluyen del análisis un total de 5 indicadores de los 33 indicadores de propósito, componente y actividad 5 no considerados por ser de periodicidad anual y semestral. a) Pp E010 - Promoción del financiamiento a entidades financieras no bancarias y gobierno Nivel Propósito Denominación población beneficiaria final del crédito otorgado al Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo Crédito Colocado solicitudes autorizadas del total de solicitudes autorizadas planeadas Índice de cartera vencida Tipo / Anual Semestral Variables A. Numerador: Población beneficiaria final del crédito otorgado por BANSEFI al Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo B. Denominador: Población adulta Ocupada en municipios con marginación de nivel muy alto, alto y medio (INEGI 2010) INDICADOR: (A/B)*100 A. Numerador: Monto de crédito colocado Las Sociedades Financieras B. Denominador: Monto de Crédito Colocado planeado determinan la aplicación en el periodo del crédito de acuerdo a su INDICADOR: (A/B)*100 modelo de negocio. A. Numerador: Número de solicitudes autorizadas Se mantienen en B. Denominador: Total de solicitudes autorizadas evaluación las solicitudes planeadas de crédito previstas para el INDICADOR: (A/B)* mes de septiembre. A. Numerador: Total de la cartera vencida de Crédito de BANSEFI a intermediarios del Sector de Ahorro y 39,500, Crédito Popular y Cooperativo B. Denominador: Total de la cartera de Crédito colocado de BANSEFI a intermediarios financieros del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo 790,000, ,480, Causa NA Se da seguimiento continuo y oportuno en forma preventiva, previo al vencimiento de la fecha de pago por parte de las acreditadas. Efecto NA No se cumple la meta. Se cumple la meta. Se cumple la meta al no presentar cartera vencida. INDICADOR: (A/B)*

13 b) Pp E015 - Servicios financieros y captación de recursos Nivel Denominación Tipo / Variables Causa Efecto Propósito la población adulta que utiliza los productos de ahorro que habitan en los municipios atendidos por BANSEFI cuentas de captación de los productos de ahorro que ofrece BANSEFI Semestral A. Numerador: Clientes de los productos de captación de BANSEFI B. Denominador: Población adulta que habita en municipios atendidos por BANSEFI (Sucursales de L@Red de la Gente y TPV s dispersión) INDICADOR: (A/B)*100 A. Numerador: Número de Cuentas de Captación B. Denominador: Total de cuentas de captación planeadas en el período 16,794,168 17,156, ,930,740 16,930, INDICADOR: (A/B)* A) Beneficiarios en nómina a pagar de Adultos Mayores 1,703,124 1,573, NA Implementación del reporte de acciones de promoción. NA Incremento de cifras de captación. beneficiarios de Programas Gubernamentales que reciben apoyos a través de BANSEFI crédito colocado a personas físicas B) Beneficiarios en nómina a pagar Debicuenta C) Beneficiarios en nómina a pagar de Tarjeta de Chip 1,195,730 1,201, ,497,177 5,149, A. NUMERADOR= +(A:C) Beneficiarios de Programas Gubernamentales que reciben 8,396,031 7,924, apoyos a través de BANSEFI B. DENOMINADOR = Total de Beneficiarios de Programas Gubernamentales que reciben apoyos 8,396,031 8,396, a través de BANSEFI planeados en el periodo INDICADOR: (A/B)* A. Numerador Monto de crédito colocado PROIIF B. Denominador: Monto de Crédito Colocado planeado en el periodo 263,748, ,653, ,279, ,279, INDICADOR: (A/B)* El avance refleja el número de beneficiarios que los Programas asignaron a BANSEFI en el bimestre julio - agosto de. Estos beneficiarios se ubican en zonas urbanas y rurales y reciben sus apoyos mediante la modalidad de entrega directa, tarjeta de débito y tarjeta con chip a través de BANSEFI. En consecuencia al seguimiento y ajustes a la segunda fase del programa PROIIF se ha incrementado gradualmente el volumen en la colocación de créditos. Conforme al requerimiento de los Programas, BANSEFI dispuso lo necesario para llevar a cada punto de entrega el apoyo asignado, cumpliendo con la entrega a la población beneficiaria en tiempo y forma. Finalmente se consiguió superar la meta establecida, colaborando de esta forma a la inclusión financiera y la mejora de las condiciones de vida de las familias beneficiarias del Programa, siendo la principal meta del PROIIF. 13

14 Nivel Denominación municipios en los que se realiza la dispersión de programas gubernamentales en cuentas bancarias Tipo / Variables A. Numerador: Número de municipios en los que se realiza la dispersión de programas gubernamentales en cuentas bancarias B. Denominador: Total del número de municipios del país 2,431 2, ,456 2, Causa El avance refleja el número de municipios a atender que los Programas asignaron a BANSEFI en el bimestre -Octubre. Efecto Conforme al requerimiento del Programa, BANSEFI llevó a cabo la dispersión de los apoyos en los municipios solicitados. INDICADOR: (A/B)* acciones de promoción de productos y servicios de ahorro A. Numerador: Número de acciones de promoción de productos y servicios de ahorro llevadas a cabo B. Denominador: Total del número de acciones de promoción de productos y servicios de ahorro planeadas en el periodo A través de la participación en eventos de promoción de los productos y servicios de BANSEFI se busca aumentar el número de cuentas y la captación. de los compromisos pactados para fortalecer la inclusión financiera. INDICADOR: (A/B)* personas físicas a las que BANSEFI otorga crédito A. Numerador: Personas físicas a las que se les otorga crédito en el marco del PROIIF B. Denominador: Personas físicas a las que se les otorga crédito planeadas en el periodo 143, , , , En consecuencia al seguimiento y ajustes a la segunda fase del programa PROIIF se ha incrementado gradualmente el volumen en la colocación de créditos. Finalmente se consiguió alcanzar la meta establecida, colaborando de esta forma a la inclusión financiera y la mejora de las condiciones de vida de las familias beneficiarias del Programa, siendo la principal meta del PROIIF. INDICADOR: (A/B)*

15 c) Pp F035 - Programa de Inclusión Financiera Nivel Propósito Denominación población atendida por el Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y BANSEFI Sucursales que ingresan a L@Red de la Gente Sociedades con apoyos de Asistencia Técnica y Capacitación atendidas Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo incorporadas al PATMIR corresponsales bancarios habilitados en operación Tipo / Anual Variables A. Numerador: Población atendida por las Sociedades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y BANSEFI B. Denominador: Total de población adulta que habita en los municipios en donde tienen presencia sucursales de las sociedades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y BANSEFI Septiemb re INDICADOR:(A/B)*100 A. Numerador: Sucursales que ingresan a L@Red de la Gente Durante el mes de septiembre no se recibieron solicitudes de alta de B. Denominador: Sucursales que ingresan a sucursales de las Sociedades de L@Red L@Red de la Gente planeadas en el periodo de la Gente. INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de sociedades atendidas con apoyo aprobado de Asistencia Técnica y Capacitación B. Denominador: Número total estimado de sociedades por atender con asistencia técnica y capacitación en el periodo Causa Continúa la atención de las solicitudes de apoyo de asistencia técnica y capacitación presentadas por las sociedades beneficiarias del programa, con recursos fiscales puros. INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo en Alianzas contrato B. Denominador: Total de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo planeadas La licitación de PATMIR migrantes contempló a dos Alianzas ganadoras con las que se excedió al número INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de corresponsales bancarios habilitados en operación 2,600 2, B. Denominador: Total de corresponsales bancarios planeados 2,700 2, INDICADOR: (A/B)* NA previsto de sociedades participantes, aunque la meta acumulada se mantiene dentro de parámetros. La expansión de la Red. Efecto NA No obstante, se alcanzó la meta anual acumulada. Se logró superar la meta establecida del periodo, gracias a contar con recursos fiscales puros adicionales para mantener los apoyos de asistencia técnica y capacitación al Sector para su fortalecimiento y cumplimiento regulatorio Se contará con un portafolio más diversificado de sociedades para atender la meta de la fase PATMIR Migrantes. de los compromisos pactados para fortalecer la Inclusión Financiera. 15

16 Nivel Denominación sucursales de BANSEFI a las que atendió el Programa de Mantenimiento y Transformación talleres de educación financiera impartidos a través del Programa Integral de Inclusión Financiera sesiones de educación financiera con visión emprendedora impartidas talleres de educación financiera con empoderamiento para la mujer impartidos uso de procesador de la PTB Tipo / Variables A. Numerador: Número de sucursales de BANSEFI atendidas por el Programa de Mantenimiento y Transformación B. Denominador: Número de sucursales de BANSEFI planeadas para atender por el programa de Mantenimiento y Transformación en el periodo INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de talleres de educación financiera impartidos a través del Programa Integral de Inclusión Financiera (PROIIF) B. Denominador: Número de talleres de educación financiera planeados para el periodo 4,630 13, ,333 8, INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Numero de sesiones de educación financiera con visión emprendedora impartidos B. Denominador: Número de sesiones de educación financiera planeados para el periodo 50,000 50, INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de talleres de educación financiera con empoderamiento para la mujer impartidos B. Denominador: Número de talleres de educación financiera con empoderamiento para la mujer planeados para el periodo 1,026 1, INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de las mediciones B. Número de días de uso promedio mensual INDICADOR: (A/B)* Causa No se obtuvo el avance esperado en virtud del desfase en el programa de mantenimiento y transformación a sucursales para el ejercicio. Retraso en inicio de operativos y disminución en la meta total programada para la segunda etapa de operación autorizada por PROSPERA. Inicialmente el crecimiento estimado para fue de 2.7 millones, con operativos desde marzo hasta diciembre. Sin embargo, la meta final programada quedó en 1.1 millones de titulares beneficiarias, con inicio a finales del mes de abril. Efecto No se cumplió con la meta programada. La disminución de la meta total programada, así como cambios en la calendarización mensual respecto de la operación real, generan un cumplimiento mayor a lo esperado. Se requiere que se actualicen dichas metas respecto a la estimación actual del PROIIF. BANSEFI solicitó a la SHCP la apertura del PASH para poder dar de baja este indicador ya que no se le asignó presupuesto a este programa para el ejercicio, no obstante no se permitió realizar modificaciones a lo registrado durante el segundo semestre del ejercicio BANSEFI solicitó a la SHCP la apertura del PASH para poder dar de baja este indicador ya que no se le asignó presupuesto a este programa para el ejercicio, no obstante no se permitió realizar modificaciones a lo registrado durante el segundo semestre del ejercicio Las mediciones usadas para el cálculo del consumo promedio mensual de CPU en la Plataforma Tecnológica Bansefi se encuentra por debajo de los limites preestablecidos (69 equivalente a 21 Mediciones) El aprovechamiento de los recursos de la PTB es óptimo. 16

17 Nivel Denominación sociedades visitadas para promoción de nuevos servicios e incorporación de los mismos al portafolio de servicios de L@Red de la Gente apoyos otorgados a las Sociedades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo para la contratación de servicios de Asistencia Técnica y Capacitación reportes de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo revisados notificaciones de incremento en la red de corresponsales enviadas a la CNBV Costo promedio de sucursales a las que se les dio mantenimiento o realizó una transformación Tipo / Variables A. Numerador: Número de sociedades visitadas B. Denominador: Número de sociedades visitadas planeadas en el periodo INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de Apoyos otorgados de Asistencia Técnica y Capacitación B Denominador: Total de apoyos planeados para otorgarse en el periodo INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de reportes de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo revisados B. Denominador: Total de reportes de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo ingresados INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de notificaciones de incremento en la red de corresponsales enviadas a la CNBV B. Denominador: Total de notificaciones de incremento en la red de corresponsales enviadas a la CNBV planeadas en el periodo INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Costo total del mantenimiento o transformación 20,040,175 1,232, de sucursales B. Denominador: Número de sucursales a las que se les realizó mantenimiento o transformación en el período INDICADOR: (A/B) 801, , Causa Al cierre del mes de septiembre se cumple con la meta establecida. Con éstas visitas se cumplen los objetivos de promoción y atención al cliente para el tercer trimestre. Continúa la atención de las solicitudes de apoyo de asistencia técnica y capacitación presentadas por las sociedades beneficiarias del programa, con recursos fiscales puros. En septiembre de ya no hubo más reportes de las sociedades remanentes de la fase III. La fase PATMIR migrantes apenas inicia y no existen reportes previstos en este período. La expansión de la Red. Existe un desfase en el inicio del Programa de Mantenimiento Integral de Sucursales. Efecto Derivado de la promoción, capacitación y seguimiento a las sociedades integrantes de L@Red de la Gente se realizan visitas para que estas cuenten con la información más actualizada de la promoción y operación de los servicios ofertados a través de la Alianza Comercial. Se logró superar la meta establecida del periodo, gracias a contar con recursos fiscales puros adicionales para mantener los apoyos de asistencia técnica y capacitación al Sector para su fortalecimiento y cumplimiento regulatorio La revisión de los reportes pendientes de la fase III permitió tener liberados los requerimientos de revisión en el programa en esta etapa. de los compromisos pactados para fortalecer la Inclusión Financiera. No obstante el desfase, el costo promedio por sucursal es menor al límite establecido. 17

18 Nivel Denominación operativos realizados para la impartición de los talleres de educación financiera a través del Programa Integral de Inclusión Financiera visitas realizadas a escuelas de nivel básico para la impartición de sesiones de educación financiera eventos de educación financiera con empoderamiento para la mujer realizados transacciones de la Plataforma Tecnológica Tipo / Variables Numerador: Número de operativos realizados para la impartición de los talleres de educación financiera a través del Programa Integral de Inclusión Financiera Denominador: Total de operativos para la impartición de los talleres de educación financiera a través del Programa Integral de Inclusión Financiera planeados en el periodo 2,315 4, ,167 4, INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de visitas a escuelas de nivel básico para llevar a cabo las sesiones de educación financiera B. Denominador: Total de visitas a escuelas de nivel básico planeadas para el período INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de eventos de educación financiera con empoderamiento para la mujer realizados B. Denominador: Total de eventos planeados para el periodo INDICADOR: (A/B)* A. Numerador: Número de transacciones de la Plataforma Tecnológica B. Denominador: Número de transacciones de la Plataforma Tecnológica planeadas en el periodo Causa Retraso en inicio de operativos y disminución en la meta total programada para la segunda etapa de operación autorizada por PROSPERA. Inicialmente el crecimiento estimado para fue de 2.7 millones, con operativos desde marzo hasta diciembre. Sin embargo, la meta final programada quedó en 1.1 millones de titulares beneficiarias, con inicio a finales del mes de abril Las transaccionalidad en la plataforma tecnológica se INDICADOR: (A/B)* Efecto La disminución de la meta total programada, así como cambios en la calendarización mensual respecto de la operación real, generan un cumplimiento mayor a lo esperado. Se requiere que se actualicen dichas metas respecto a la estimación actual del PROIIF. BANSEFI solicitó a la SHCP la apertura del PASH para poder dar de baja este indicador ya que no se le asignó presupuesto a este programa para el ejercicio, no obstante no se permitió realizar modificaciones a lo registrado durante el segundo semestre del ejercicio BANSEFI solicitó a la SHCP la apertura del PASH para poder dar de baja este indicador ya que no se le asignó presupuesto a este programa para el ejercicio, no obstante no se permitió realizar modificaciones a lo registrado durante el segundo semestre del ejercicio mantiene por encima de los valores preestablecidos en las metas anuales. Se cuenta con las capacidades para atender los servicios demandados por los canales de la plataforma tecnológica bancaria atendiendo de lo proyectado el 50 (6.5 millones) de lo estimado (13 Millones) 18

19 d) Pp U010 - Fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo Nivel Propósito Denominación Sociedades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo (SACPyC) apoyadas respecto de las Sociedades objetivo del programa recursos entregados en apoyos solicitudes autorizadas Tipo / Anual Variables A. Numerador: Número de Sociedades del SACPyC que son apoyadas mediante el programa B. Denominador: Número de Sociedades del SACPyC cuantificadas como objetivo del programa INDICADOR: (A/B)-1*100 A) Monto de apoyos entregados para Otorgamiento de Garantías Líquidas. 10,000,000 7,500, B) Monto de apoyos entregados para Fomentar la Dispersión de Apoyos de Programas Gubernamentales. 4,025,000 3,980, C) Monto de apoyos entregados que contribuyan a diseminar la transferencia de conocimientos especializados al Sector atendido por BANSEFI, e impulsar el desarrollo de productos y servicios 5,587,587 5,689, que atiendan las necesidades de los clientes y socios de las sociedades beneficiarias en zonas rurales. D) Monto de apoyos entregados para capacitación y diseminación de la Educación Financiera y para contribuir al fortalecimiento del patrimonio de Sociedades de Ahorro y Crédito 6,913,113 6,958, Popular. A. Numerador: (A:D) 26,525,700 24,128, B. Denominador: Total del monto de apoyos entregados planeado 38,510,000 38,510, INDICADOR: (A/B)* A) Solicitudes autorizadas de apoyos para Otorgamiento de Garantías Líquidas en el año t B) Solicitudes autorizadas de apoyos para Fomentar la Dispersión de Apoyos de Programas Gubernamentales en el año t C) Solicitudes autorizadas de apoyos que contribuyan a diseminar la transferencia de conocimientos especializados al Sector atendido por BANSEFI, e impulsar el desarrollo de productos y servicios que atiendan las necesidades de los clientes y socios de las sociedades beneficiarias en zonas rurales en el año t D) Solicitudes autorizadas de apoyos para capacitación y diseminación de la Educación Financiera y para contribuir al fortalecimiento del patrimonio de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular en el año t A. Numerador: (A:D) B. Denominador: Total de solicitudes autorizadas planeadas INDICADOR: (A/B)* Causa NA Se realizó la revisión y análisis de consistencia de los entregables objeto de los apoyos, en alineación con el destino de los recursos de los apoyos previamente autorizados. Se llevaron a cabo acciones difusión de los apoyos y se obtuvo una respuesta favorable por parte de la población objetivo, que mostró interés en los beneficios del Programa, al ingresar sus solicitudes de apoyo en tiempo para autorización. Efecto NA Mediante los recursos entregados en el marco del Programa, se incide en el fortalecimiento de las redes de distribución de productos y servicios financieros que proporciona el Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo, lo que tiene como resultado la inclusión financiera de la población atendida. El destino de las solicitudes de apoyo autorizadas, tienen por objeto contribuir al fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo, que a su vez promueven la inclusión financiera 19