EL DELITO DE ESTAFAS Y SUS MODALIDADES. CMDTE PNP Virgilio SALAS PORTUGAL. SOB. PNP Luis ZARATE MARTINEZ. SOT1. PNP Julio QUISPE MIRANDA.

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1 EL DELITO DE ESTAFAS Y SUS MODALIDADES 2010 EXPOSITORES: CMDTE PNP Virgilio SALAS PORTUGAL. SOB. PNP Luis ZARATE MARTINEZ. SOT1. PNP Julio QUISPE MIRANDA.

2 MISIÓN, VISIÓN, VALORES MISIÓN La División de Investigación de Delitos de Estafas y Otras Defraudaciones, es el órgano de ejecución de la Dirección de Investigación Criminal y Apoyo a la Justicia, que tiene como misión investigar y denunciar la comisión de los Delitos Contra el Patrimonio en sus modalidades de Estafas, Apropiación Ilícita y Fraude en la Administración de Personas Jurídicas, Delitos Contra la Confianza y la Buena Fe en los Negocios, Delitos Contra el Orden Migratorio, Delitos Contra el Orden Financiero y Monetario, Delitos Contra la Fe Pública, Delitos Contra el Orden Económico, Delitos Contra los Derechos Intelectuales y Delitos Contra la Administración Pública en su modalidad de Ejercicio Ilegal de la Profesión, procediendo a la aprehensión de los indicios, evidencias y pruebas; identificando, ubicando y deteniendo a los autores, así como desarticulando las organizaciones delictivas, con la finalidad de ponerlos a disposición de la autoridad competente. VISIÓN Ser reconocida nacional e internacionalmente en la investigación de delitos, contando con personal altamente capacitado y especializado, acorde con las necesidades que demanda los avances e innovación tecnológica. VALORES INICIATIVA Y CREATIVIDAD DISCIPLINA HONESTIDAD E INTEGRIDAD RESPONSABILIDAD LEALTAD

3 DELITOS QUE SE INVESTIGAN EN LA DIVIEOD ESTAFAS Y OTRAS DEFRAUD. APROPIACION ILICITA FRAUDE ADM. DE PERS.JURID. DEL.C / ORD. FINANC.y MONET. DEL. C / DER. INTELECTUALES DEL.C/CONF.y la BUEN.FE NEGO. DEL. C / ORD. MIGRATORIO DEL. C/ FE PUBLICA DEL. C / ORD. ECONOMICO DEL. C / ADM. PUBLICA

4 SUMARIO I. LA ESTAFA EN EL CODIGO PENAL II. PRINCIPALES MODALIDES DE ESTAFA III. PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS POLICIALES

5 A. DELITO DE ESTAFA ESTAFA (Art. 196) PROCURAR PARA SI O PARA OTRO UN PROVECHO ILICITO EN PERJUICIO DE TERCERO Pena: 1 a 6 años INDUCIENDO O MANTENIENDO EN ERROR AL AGRAVIADO MEDIANTE ENGAÑO, ASTUCIA, ARDID Y OTRA FORMA FRAUDULENTA BIEN JURIDICO: EL PATRIMONIO CASOS ESPECIALES DE DEFRAUDACION (Art. 197) SIMULACION DE JUICIO ABUSO DE FIRMA EN BLANCO ADMINISTRACION FRAUDULENTA ESTELIONATO Pena: 1 a 4 años

6 DELITO DE RESULTADO MATERIAL SECUENCIA DE LOS ELEMENTOS EN EL DELITO DE ESTAFA ERROR DOLO (ANIMO DE LUCRO) INDUCIR MANTENER DISPOSICIÓN PATRIMONIAL POR CONSENTIMIENTO VICIADO PERJUICIO PATRIMONIAL LESIÓN EFECTIVA Y ECONÓMICAMENTE VALORABLE

7 CODIGO PENAL DELITOS CONTRA LA FE PUBLICA HACER EN TODO O EN PARTE UN DOCUMENTO FALSO O ADULTERA UNO VERDADERO QUE PUEDA DAR ORIGEN U OBLIGACION O SERVIR PARA PROBAR UN HECHO CON EL PROPOSITO DE UTILIZAR EL DOCUMENTO, SI DE SU USO PUEDE RESULTAR ALGUN PERJUICIO Agravado SI ES DOCUMENTO PÚBLICO, REGISTRO PÚBLICO, TÍTULO AUTÉNTICO O CUALQUIER OTRO TRASMISIBLE POR ENDOSO O AL PORTADOR PENA: 2 A 10 AÑOS Atenuado SI EL DOCUMENTO ES PRIVADO PENA: 2 A 4 AÑOS Uso ilegítimo USO DE DOCUMENTO FALSO O FALSIFICADO, COMO SI FUESE LEGÍTIMO, SI DE SU USO PUEDA RESULTAR ALGUN PERJUICIO PENA: MISMAS PENAS

8 CODIGO PENAL FALSEDAD IDEOLOGICA (Art. 428) INSERTAR O HACER INSERTAR, EN INSTRUMENTO PUBLICO, DECLARACIONES FALSAS Pena: 3 a 6 años CONCERNIENTES A HECHOS QUE DEBAN PROBARSE CON EL DOCUMENTO CON EL OBJETO DE EMPLEARLO COMO SI LA DECLARACION FUERA CONFORME A LA VERDAD, SI DE SU USO PUEDA RESULTAR ALGUN PERJUICIO Uso indebido USO DEL DOCUMENTO, COMO SI EL CONTENIDO FUERA EXACTO, SIEMPRE QUE DE SU USO PUEDA RESULTAR ALGUN PERJUICIO PENA: 3 A 6 AÑOS

9 MODALIDADES DE ESTAFA 1. GENERALES: 2. ESPECIFICAS: a. NOMBRE SUPUESTO. b. CALIDAD SIMULADA. c. INFLUENCIA MENTIDA. d. ABUSO DE CONFIANZA. e. APARIENCIA DE SOLVENCIA ECONÓMICA. a. VENTA DE INMUEBLES GRAVADOS O VENTA DE UN INMUEBLE A PERSONAS DISTINTAS. b. ADQUISICIÓN DE BIENES CON TÍTULOS FALSOS. c. SIMULACIÓN DE JUICIO. d. ABUSO DE FIRMA EN BLANCO.

10 3. LOS DENOMINADOS CUENTOS : TRADICIONALES DEL EMPLEO O TRABAJO VIAJE AL EXTRANJERO (Cuento de la VISA) DEL MATRIMONIO CASCADA, LOTERIA, TUMI DE ORO,ETC EL METODO AMERICANO EFECTO PIRAMIDE SUPLANTACION DE IDENTIDAD (EL MIL NOMBRES) EL VOUCHER MODERNOS EL BONO ECONOMICO LA COMPRA DE ARTEFACTOS CON DINERO FALSIFICADO VENTA DE VEHÍCULOS. FRAUDE EN EL CAMBIO DE DINERO (EL PELE) LOS SUJETOS DE CREDITO (SUICIDAS)

11 DELITO DE ESTAFA MODALIDADES TRADICIONALES

12 NOMBRE SUPUESTO AGRAVIADO SUPLANTADOR SE TOMA EL NOMBRE DE OTRA PERSONA O NOMBRE FICTICIO SUPLANTADO

13 CALIDAD SIMULADA APARENTAR TITULO O RANGO PARA LOGRAR UNA PRESTACIÓN O BENEFICIO PATRIMONIAL INDEBIDO

14 FALSOS TÍTULOS DIPLOMA DE HONOR EXHIBIR DOCUMENTOS FRAGUADOS, PARA INDUCIR A ERROR Y OBTENER BENEFICIOS PROPIOS O DE TERCEROS

15 MODALIDAD DE LA INFLUENCIA APARENTAR SER INFLUYENTE PARA ACCEDER A CUALQUIER PROPOSITO DE LA VICTIMA, A CAMBIO DE PROMESA O RECOMPENSA

16 APROVECHAR VÍNCULOS DE PARENTESCO / AMISTAD, PARA REALIZAR TRANSACCIONES BENEFICIO PROPIO, EN PERJUICIO DE TERCEROS ABUSO DE CONFIANZA

17 APARIENCIA DE SOLVENCIA ECONÓMICA. APARENTAR SER PROPIETARIO DE BIENES, NEGOCIOS, PARA REALIZAR OPERACIONES FRAUDULENTAS EN PERJUICIO DE TERCEROS

18 VENTA DEL INMUEBLE VENTA DE INMUEBLES GRAVADOS O VENTA DE UN MISMO INMUEBLE A PERSONAS DISTINTAS. EL AGRAVIADO NO VERIFICA EN LOS REGISTROS PÚBLICOS

19 SIMULACIÓN DE JUICIO SE MONTA UN PROCESO FALSO PARA QUE INFLUYA EN EL PROCESO VALIDO

20 ABUSO DE FIRMA EN BLANCO APROVECHAR LA CONFIANZA PARA OBTENER UN PROVECHO INDEBIDO, SEA TITULO VALOR U OTRO DOCUMENTO

21 FRAUDE EN EL CAMBIO DE DINERO CAMBIAZO EL BILLETE AUTENTICO POR UNO FALSO SUBMARINO : SE INTRUDUCE BILLETE FALSO ENTRE LOS REALES DOS POR UNO SE RECIBE PAQUETES DE DINERO EN MENOR CANTIDAD QUE EL DEBIDO

22 CUENTOS DE LA CASA PROPIA. CREAN INMOBILIARIAS DE FACHADA Y DIFUNDEN SUS OFERTAS, INDUCIENDO A ERROR A LAS VICTIMAS

23 VENTA DE VEHÍCULOS. CREAN EMPRESAS DE FACHADA Y DIFUNDEN SUS OFERTAS, INDUCEN A ENGAÑO A LA VICTIMA Y OBTIENEN BENEFICIOS PATRIMONIALES INDEBIDOS

24 CUENTO DE LOS DOCUMENTOS xxxxxxxxx xxxxxxx SE INDUCE A ERROR O EN CONCERTACION, OFRECIENDO EL TRAMITE O EL DOCUMENTO FALSO (DOCUMENTOS EN GENERAL: LICENCIAS DE CONDUCIR, DNI, TITULOS, VISAS, DOCUMENTOS NOTARIALES, PASAJES AEREOS, ETC)

25 CASCADA, LOTERIA, TUMI DE ORO SE INDUCE A ERROR O MEDIANDO ENGAÑO, APROVECHANDO LA AMBICIÓN, CONFIANZA, INGENUIDAD, PARA OBTENER UN BENEFICIO INDEBIDO

26 DEL EMPLEO EMPLEO CREAN EMPRESAS DE FACHADA, CON PERSONAL E INFRAESTRUCTURA LUEGO DE UNOS DIAS O MES, DESAPARECEN CON EL BENEFICIO OBTENIDO

27 DEL INGRESO A LA UNIVERSIDAD SE OFRECE ASEGURAR EL INGRESO, PROPORCIONAN LAS CLAVES A TRAVÈS DEL USO DE HANZ FRITZ O AYUDAS AUDITIVAS DE TELEFONOS CELULARES, EN SU DEFECTO LAS CLAVES SE PROPORCIONAN MINUTOS ANTES DEL INGRESO AL EXAMEN

28 DEL INGRESO A LA UNIVERSIDAD

29 LOS SUJETOS DE CREDITO (SUICIDAS) INTERVENCIÓN DE SUJETOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIÓN DELICTIVA DENOMINADA LOS DIPLOMATICOS, INCURSOS EN LOS DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO-ESTAFA, CONTRA LA FE PÚBLICA - FALSIFICACIÓN DE DOCUMENTOS EN GENERAL Y SECUESTRO OO-DD, SE DEDICARÍAN AL MONTAJE Y FUNCIONAMIENTO DE EMPRESAS DE FACHADA, Y CON DOCUMENTACIÓN FRAUDULENTA FACILITAN A TERCEROS LA OBTENCION DE CRÉDITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS, COMERCIALES Y SIMILARES. EL 26MAY06 SE INTERVINO A CARLOS ENRIQUE ORDOÑEZ MONTORO (35), JORGE LUIS ORDOÑEZ MONTORO (33), JORGE ALEXIS MONTORO ARROYO (26), INCAUTÁNDOSE DIVERSA DOCUMENTACIÓN DE CARÁCTER CONTABLE, COMO COMPROBANTES DE PAGO, BOLETAS DE PAGO, CONSTANCIAS DE TRABAJO Y OTROS EMITIDOS A DIVERSAS PERSONAS DESEMPLEADAS, INDIGENTES, DROGADICTOS, QUIENES SON UTILIZADOS PARA FACILITARLES DOCUMENTOS FALSOS Y SER CONSIDERADOS SUJETOS DE CREDITO. ARMABAN EXPEDIENTES PARA TIMAR A ESTAS ENTIDADES EN FORMA SIMULTANEA, SOLICITANDO CREDITOS POR MONTOS ACORDES A SUS INGRESOS. SE DETECTO QUE ESTAS ENTIDADES APROBABAN Y DESEMBOLSABAN EL MONTO DEL CREDITO, Y ESTA SUMA ERA REPARTIDA POR EL ORDEN DE 70% A 30%

30 INTERVENCIÓN POLICIAL EN EL INMUEBLE UBICADO EN CALLE IGNACIO TOROTE NRO. 631 URB. EL TREBOL LOS OLIVOS VEHICULO DIPLOMÁTICO VOLVO MI-245 USADO PARA FINES ILÍCITOS

31 GRANADA LACRIMÓGENA, PISTOLA DE FOGUEO, CIRCULINA, FULMINANTES, TARJETAS DE CREDITOS, PASAPORTES ENTRE OTROS QUE FUERON INCAUTADOS EN LA INTERVENCIÓN

32 FOTOGRAFÍAS DE LOS DELINCUENTES JHONNY VASQUES CARTY (A) LA GATA Y JOSEPH AVILES ARNAO (A) HULK, ENCONTRADAS EN UNO DE LOS AMBIENTES DE LA CASA INTERVENIDA DETENIDOS Carlos Enrique ORDOÑEZ MONTOSO (35) Juan Luis ORDOÑEZ MONTOSO Jorge Alexis MONTOYA ARROYO

33 CUENTO DEL VIAJE AL EXTRANJERO Y VISA DE TRABAJO INTERMEDIACION Y FALSO ASESORAMIENTO SE PROVEE DEL CONTRATO DE TRABAJO, Y VISAS FALSOS LUEGO DE COBRAR EL DINERO PIERDEN CONTACTO CON LA VICTIMA

34 EL DELITO DE ESTAFA MODALIDADES ACTUALES

35 EL METODO AMERICANO GANE $.3,000, METODO AMERICANO 100% EFECTIVO

36 EL ESTAFADOR ES CARISMATICO Y BONACHON Y HACE USO DE SUS HABILIDADES DE ORADOR, INDUCIENDO A LA VICTIMA, PARA QUE DEPOSITE s/ N.S. EN UNA CUENTA BANCARIA PARA CONOCER EL MISTERIOSO METODO AMERICANO

37 UNA VEZ HECHO EL DEPOSITO, EL ESTAFADOR EXPLICA A LA VICTIMA QUE GANARÁ LOS $.3,000 D.A. TRAYENDO OTROS SOCIOS Y POR CADA UNO QUE DEPOSITE EN EL BANCO S/ N.S. EL LE ENTREGARIA $.10 D.A. INCLUSO LO HACE FIMAR UNA ACTA SECRETA

38 EL OPTIMISTA CLIENTE, DESPOJADO DE SUS S/ , AL NO TENER ALTERNATIVA TRATA DE CAPTAR A NUEVOS MIEMBROS, CON RESULTADOS NEGATIVOS

39 FRAUDE EN EL CAMBIO DE DINERO (EL PELE) EL ESTAFADOR SE ACERCA A UNA VENTANILLA DE UN BANCO CON MAS DE $. 2, D.A. SOLICITANDO CAMBIO DE MONEDA; EL EMPLEADO BANCARIO LE HACE ENTREGA DE MONEDA NACIONAL, AL TIPO DE CAMBIO

40 CON GRAN DESTREZA EL ESTAFADOR SEPARA UNA CANTIDAD DE LA MONEDA NACIONAL RECIBIDA Y DE INMEDIATO ENTREGA EL RESTO INDICADO QUE QUERIA QUE LE CAMBIEN EN EUROS, OBTENIENDO COMO RESPUESTA QUE NO EXISTE ESE TIPO DE CAMBIO PROCEDIENDO A RETIRARSE, LA CAJERA, SIN DARSE CUENTA PROCEDE A GUARDAR EL DINERO DEVUELTO SIN CONTARLO

41 VENTA DE VEHÍCULOS. -OFERTAN EN VENTA VEHICULOS -SE FIRMA CONTRATO DE VTA, SE PAGA CUOTA INICIAL PACTANDO EL PAGO RESTANTE EN LETRAS, Y EN CASO DE NO PAGO DE ALGUNA DE LAS LETRAS EL CONTRATO SE RESUELVE CON UNA PENALIDAD DEL 25% DEL PAGO EFECTUADO -SE PACTA LA ENTREGA DEL VEHICULO A POCOS DIAS DE FIRMADO EL CONTRATO, ADUCIENDO QUE ERA NECESARIO TERMINAR CON DOCUMENTACION PENDIENTE DE IMPORTACION PARA POSTERIORMENTE INDICARLE QUE EL VEHICULO PACTADO ERA OTRO, PERO QUE SE SOLUCIONARA, HECHO QUE SE DILATRA DURANTE VARIOS DIAS. -EL COMPRADOR CREYENDO QUE HACE LO CORRECTO, DEJA DE PAGAR LA LETRA SIGUIENTE POR LA NO ENTREGA DEL VEHICULO. -EL VENDEDOR RESUELVE EL CONTRAO Y SE QUEDA CON EL 25% DE LO PAGADO.

42 VENTA DE VEHÍCULOS.

43 DIRINCRI - DIVIEOD ESTAFA CUENTO DEL BONO ECONOMICO SELECCIÓN DE VICTIMAS 1 CONTACTO TELEFONICO FALSO FUNCI0NARIO COMUNICA EXISTENCIA DE BONO ECONOMICO GRALMTE USAN TELEFONOS FIJOS QUE PERTENECIENRON A BELLS. QUE SE COLOCAN EN CUALQUIER AMBIENTE O CELULARES JUBILADOS DEL SECTOR PUBLICO 2 3 RETIRO DEL DEPOSITO LA VICTIMA REALIZA EL DEPOSITO DEL 10% DEL VALOR DEL BONO ANTES LOGRAN ABRIR CTA EN BCO, A TRAVES DE UNOS CAPTADORES MODUS OPERANDI : LA ORGANIZACIÓN CRIMINAL ACCESA A LA BASE DE DATOS DEL SECTOR PUBLICO, SELECCIONA A SU VICTIMA, COMPLEMENTA LA INFORAMCION A TRAVES DE TERCEROS, PARA LUEGO CONTACTARSE TELEFONICAMENTE Y HACERLE CONOCER LA EXISTENCIA DE UN BONO ECONOMICO A SU FAVOR. EL FALSO FUNCIONARIO LE INDICA QUE DEBE EFECTUAR UN DEPOSITO (10%) A UN NUMERO DE CUENTA BANCARIA, PREVIAMENTE ABIERTA, PARA CUBRIR GASTOS ADMINISTRATIVOS, DINERO QUE SE RETIRA DE INMEDIATO.

44 CUENTO DEL BONO ECONOMICO SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. SELECCIÓN DE LA VICTIMA LA ORGANIZACIÓN ACCEDE A LA BASE DE DATOS DEL SECTOR PUBLICO SELECCIONA A SU VICTIMA COMPLEMENTA LA INFORAMACION A TRAVES DE TERCEROS 2. COMUNICACIÓN DEL BONO ECONOMICO SE CONTACTAN TELEFONICAMENTE CON LA VICTIMAY LE HACEN CONOCER LA EXISTENCIA DE UN BONO ECONOMICO A SU FAVOR EL FALSO FUNCIONARIO LE INDICA QUE DEBE EFECTUAR UN DEPOSITO (10%) A UN NUMERO DE CUENTA BANCARIA PREVIAMENTE ABIERTA, PARA CUBRIR GASTOS ADMINISTRATIVOS, GENERALMENTE USAN TELEFONOS MOVILES (INALAMBRICOS) QUE PUEDEN CONECTARSE EN CUALQUIER AMBIENTE, Y TELEFONOS CELULARES

45 CUENTO DEL BONO ECONOMICO 3.- DESPRENDIMIENTO DEL DINERO POR PARTE DE LA VICTIMA LA VICTIMA CONSIGUE EL 10% Y LO DEPOSITA EN LA CUENTA QUE EL ESTAFADOR LE HA PROPORCIONADO CON EL VOUCHER EN LA MANO LLAMA AL ESTAFADOR Y LE INDICA QUE YA DEPOSITÓ EL PORCENTAJE SOLICITADO, SEGUIDAMENTE RECIBE INFORMACIÒN QUE LE FALTA EFECTUAR OTRO DEPÒSITO POR ERROR EN EL SISTEMA. 4.- CONFIRMACION DE LA ESTAFA SECUENCIA DE LA MODALIDAD LA VICTIMA CONCURREN REITERADAMENTE AL BANCO, SIN ENCONTRAR EL DINERO PROMETIDO Y CUANDO LLAMA A LOS NUMEROS TLFS. QUE LE PROPORCIONARON LOS ESTAFADORES, SON INFORMADOS QUE PRESENTEN SU RECLAMO POR MESA DE PARTES DEL MINISTERIO DEL CUAL SE IDENTIFICARON. LAVICTIMA SE ENTERA DE LA ESTAFA.

46 CUENTO DEL VOUCHER SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. LOS SUJETOS CON LA FINALIDAD DE GANARSE LA CONFIANZA DE LA VICTIMA, SE PRESENTAN COMO PROMINENTES EMPRESARIOS. 2. SOLICITAN UNA PROFORMA DE COMPRA DE UN GRAN LOTE DEL PRODUCTO, REFIRIENDO QUE SU ACTIVIDAD COMERCIAL ESTA EN EXPANSION. 3. SOLICITAN EL NÙMERO DE CUENTA BANCARIA PARA EFECTUAR EL DEPÒSITO, INDICANDO QUE MEDIANTE FAX O TELEFONICAMENTE COMUNICARAN HABER CUMPLIDO CON EL DEPOSITO Y ENVIARAN A UNA PERSONA A RECOGER LA CARGA.

47 SECUENCIA DE LA MODALIDAD 4. SEGUIDAMENTE, LOS SUJETOS SE COMUNICAN CON LA VICTIMA, DE PREFERENCIA LOS FINES DE SEMANA (VIERNES O SABADO), SEÑALANDO EL DEPOSITO EFECTUADO, LUEGO REMITEN VIA FAX O A TRAVES DE UN TERCERO, LA COPIA DEL VOUCHER QUE REGISTRA LA OPERACIÓN BANCARIA. 5. SE PRESENTA UNA TERCERA PERSONA A RECOGER EL PRODUCTO. CUANDO LA VICTIMA REALIZA LA CONSULTA AL BANCO, RECIBE LA INFORMACION DE UN DEPÒSITO EN LA CUENTA DE SU EMPRESA (NO SE PERCATA EL TIPO DE DEPÒSITO, EN EFECTIVO, CHEQUE O TRANSFERENCIA), EN OTROS CASOS POR EL HORARIO, NO ES POSIBLE ATENDER LA CONSULTA DEL CLIENTE Y CONFIA EN EL FALSO VOUCHER Y PROCEDE A LA ENTREGA DEL PRODUCTO. 6. PRODUCIDO EL RETIRO DEL PRODUCTO, LA VICTIMA PRETENDE DISPONER DEL DINERO EN EFECTIVO O MEDIANTE COMUNICACIÓN CURSADA POR LA ENTIDAD BANCARIA, ES INFORMADA QUE EL DEPOSITO HA SIDO RECHAZADO POR SER EL CHEQUE, ROBADO, FALSIFICADO,CUENTA CANCELADA O CHEQUE SIN FONDO.

48 ESQUEMA DEL CUENTO DEL VOUCHER LLAMADA TELEFONICA DONDE SE HACE EL PEDIDO SE ENVIA VIA FAX COPIA DEL VOUCHER SE RECOJE LA MERCADERIA POR MEDIO DE TERCEROS

49 DIVISION DE INVESTIGACION DE ESTAFAS Y OTRAS DEFRAUDACIONES LOS ESTAFADORES, CONOCEDORES DE CIERTAS FALENCIAS QUE OFRECE EL SISTEMA FINANCIERO, COMO ES LA DE NO INFORMAR EN TIEMPO REAL A SUS CLIENTES EL TIPO DE DEPOSITO QUE SE REALIZAN EN SUS CUENTAS, QUE SU SISTEMA INFORMATICO ACTUAL NO ESTA INTEGRADO, QUE NO PERMITE UN ALMACENAMIENTO DE DATOS PARA DETECTAR LAS FIRMAS AUTORIZADAS DE SUS CLIENTES PARA EL GIRO DE CHEQUES Y VERIFICAR SI ESTOS TITULOS VALORES PROCEDEN DE CUENTAS CANCELADAS O BLOQUEDAS, CHEQUES HURTADOS O ROBADOS, ETC. ASIMISMO QUE EXISTE CIERTA INOBSERVANCIA DE PROTOCOLOS A LOS QUE TIENEN QUE CEÑIRSE EL PERSONAL BANCARIO A EFECTOS DE IDENTIFICAR A LOS DEPOSITANTES DE ESTOS CHEQUES FRAUDULENTOS, GUIANDOSE UNICAMENTE POR NORMAS INTERNAS Y NO POR NORMAS LEGALES VIGENTES, SITUACION QUE ES APROVECHADA AL MAXIMO Y UTILIZAN PARA LLEVAR A CABO SUS ILICITOS PROPOSITOS.

50 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 83, DOLARES AMERICANOS

51 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 49, DOLARES AMERICANOS

52 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 80, DOLARES AMERICANOS

53 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 140, DOLARES AMERICANOS

54 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 60, DOLARES AMERICANOS

55 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 120, DOLARES AMERICANOS

56 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 15, DOLARES AMERICANOS

57 PRODUCTOS SUSTRAIDOS US$ 133, DOLARES AMERICANOS

58 MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO EN ESTA MODALIDAD DELICTIVA PARA LA OBTENCIÓN DE SUS ILÍCITOS FINES, UTILIZAN EL SIGUIENTE MODUS OPERANDI: EN PRIMERA INSTANCIA SE ABASTECEN DE INFORMACIÓN O ACCEDEN A BASE DE DATOS VIA INTERNET (SUNAT, SUNAD, CAMARA DE COMERCIO, CARTERA DE CLIENTES, ETC)., FERIAS O EXPOSICIONES U OTRAS FORMAS DE OBTENER POSIBLES VICTIMAS, A QUIENES LOS ESTAFADORES DENOMINAN PEPA, RECABANDO INFORMACION SEGÚN EL RUBRO DE ESTAS Y TIPO DE VENTAS DE ARTICULOS O PRODUCTOS COMERCIALIZABLES; LLEGANDO INCLUSO A FIJAR SU ACCIONAR CONTRA EMPRESAS CUYO PRODUCTO YA HA SIDO REQUERIDO CON ANTERIORIDAD POR DETERMINADAS PERSONAS DEDICADAS AL DCP - RECEPTACION.

59 EMPRESAS AGRAVIADAS COMPAÑÍA AMERICAN GRAINS INTERNATIONAL SAC LATINOAMERICA TRADING SA COMPAÑÍA BERFRANZ SAC Empresa BONAVISTA SAC Empresa XEROX DEL PERÚ Empresa REPRESENTACIONES, INVESTIGACIONES Y MARKETING SRL AGENCIA ALEMANA DEL PERU SAC Empresa PERI PERUANA SAC Empresa LAKE PALMER CO R & F importaciones EIRL Empresa IMVAR PERU S Empresa ALGODONERA SA Empresa PROALAM SAC JANZ SAC Comercial Industrial DELTA SA Empresa TRANSMEDIC SA

60 MODALIDAD DEL VOUCHER FRAUDULENTO EN PARALELO ESCOGEN E IDENTIFICAN A LAS EMPRESAS QUE UTILIZARÁN DE FACHADA, LAS CUALES UBICAN DE IGUAL FORMA EN INTERNET (CONSULTA RUC-SUNAT), LAS QUE EN ALGUNOS CASO ESTÁN INACTIVAS Ó SE UBICAN EN ZONAS ALEJADAS DE LA CIUDAD CAPITAL, QUE DE PREFERENCIA NO CUENTE CON SERVICIO TELEFÓNICO, SUPLANTANDO EN TODOS LOS CASOS A SUS REPRESENTANTES LEGALES QUE APARECEN REGISTRADOS ANTE LA SUNAT., ASI COMO SUS LOGOTIPOS, FORMATOS DE DOCUMENTACION, DATOS IDENTIFICATORIOS, ETC.

61 EMPRESAS UTILIZADAS EXPLORACIONES MINERA COCHORCO SA FUNDICION PROGRESO EIRL INVERSIONES Y REPRESENTACIONES CONSORCIO INDUSTRIAL NEGOCIOS GENERALES SA AGROEXPORTADORA SANTA JULIA LABORES MINERAS DEL PE GRUPO EMPRESRIAL DEL SUR SA INVERSIONES ALFA ESTRELLA SAC EXPLORACIONES MINERA COCHO CONSTRUCTEC INGENIEROS SAC

62 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

63 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

64 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

65 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

66 MODALIDAD VOUCHER FRAUDULENTO LUEGO VÍA TELEFÓNICA SOLICITAN COTIZACIÓN DE LA MERCADERÍA O BIENES QUE COMERCIALIZAN SUS POTENCIALES VÍCTIMAS, PRETEXTANDO URGENCIA EN SUS PEDIDOS, PARA LUEGO DE OBTENIDA ESTA INFORMACIÓN, SIMULAN CONFORMIDAD EN LOS PRECIOS, OFRECEN ENVIAR SUS ORDENES DE COMPRA, UTILIZANDO PARA ELLO MEDIOS ELECTRONICOS (TELEFONO FAX) Ó CORREOS ELECTRÓNICOS QUE EXPROFESAMENTE CREAN CON PROVEEDORES EXTRANJEROS (G , LATINMAIL, ETC) QUE NO RESTRIGEN EL ENVIO DE INFORMACION A LAS AUTORIDADES. EN FORMA SIMULTANEA SOLICITAN EL NUMERO DE LAS CUENTAS CORRIENTES DE LAS EMPRESAS, OFRECIENDO REALIZAR EL PAGO DE LA MERCADERIA EN EFECTIVO O MEDIANTE DEPÓSITO DE UN CHEQUE DE GERENCIA (QUE GENERA EXPECTATIVA DE GARANTÍA)

67 MODALIDADES DE VOUCHER FRAUDULENTO LOS ENVIOS DE LA SOLICITUDES DE REQUERIMIENTO, ORDENES DE COMPRA Y DE RECOJO Y LOS VOUCHER DE DEPÓSITO BANCARIO FRAUDULENTOS, A TRAVES DE TELÉFONO FAX, A EFECTOS DE NOS SER RASTREADOS UTILIZAN TARJETAS 147, YA QUE EN LA PARTE SUPERIOR DEL DOCUMENTO QUE SE RECEPCIONA NO SE REGISTRE EL NÚMERO DEL TELÉFONO EMISOR Y SI UTILIZAN EL CORREO ELECTRÓNICO, RESULTA DIFICIL IDENTIFICAR Y UBICAR EL IP DEL SERVIDOR DESDE DONDE SE ENVIO DICHOS CORREOS Y DE HALLARLOS, ESTOS CORRESPONDEN A EQUIPOS INFORMÁTICOS INSTALADOS EN CABINAS PÚBLICAS.

68 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

69 REQUERIMIENTOS O COTIZACIONES

70 REQUERIMIENTOS O COTIZACIONES

71 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

72 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

73 MODALIDAD VOUCHER FRAUDULENTO SEGUIDAMENTE VÍA FAX REMITEN COPIA DEL VOUCHER Ó DEPÓSITO BANCARIO FRAUDULENTO JUNTO CON ORDENES DE RECOJO, SIMULANDO HABER EFECTUADO DICHOS DEPÓSITOS DE DINERO, PARA CUYO EFECTO UTILIZAN CHEQUES HURTADOS O ROBADOS DE CLIENTES NATURALES O JURÍDICAS DE DIFERENTES ENTIDADES BANCARIAS, CHEQUES DE CUENTAS CANCELADAS O BLOQUEADAS; ESTOS APROVECHAN EL TIEMPO QUE DEMORA EN CONSULTA (CÁMARA DE COMPENSACIÓN), USANDO LOS DATOS DE LOS VOUCHER DE DEPOSITO, CONFECCIONAN OTRO EN EL CUAL CONSIGNAN QUE EL DEPOSITO FUE EN EFECTIVO, LOS CUALES ENVÍAN A SUS VÍCTIMAS VÍA FAX O POR CORREO ELECTRÓNICO.

74 MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO ESTA ACTIVIDAD LA REALIZAN GENERALMENTE ENTRE LOS DÍAS JUEVES, VIERNES Y SABADO, APROVECHANDO QUE LAS EMPRESAS AGRAVIADAS NO PUEDEN VERIFICAR LA LICITUD DE LOS DEPOSITOS ANTE LAS ENTIDADES BANCARIAS DONDE TIENE SUS CUENTAS CORRIENTES, EL INGRESO DE LOS SUPUESTOS DEPÓSITOS EN EFECTIVO O LA VALIDEZ DE LOS CHEQUES DE GERENCIA CON LOS CUALES PAGAN LOS BIENES, TIEMPO QUE LES PERMITE RETIRAR LA MERCADERÍA A TRAVÉS DE TERCEROS, COMUNICACIONES QUE SON REALIZADAS UTILIZANDO MEDIOS TELEFÓNICOS FIJOS O CELULARES, LOS CUALES PREVIAMENTE ADQUIEREN DE TERCERAS PERSONAS EN MERCADOS INFORMALES.

75 MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO REALIZADA ESTA PRIMERA PARTE, CONTRATAN TRANSPORTISTAS INDEPENDIENTES O EMPRESAS DE TRANSPORTES QUE REALIZAN EL RECOJO Y TRASLADO DE LA MERCADERÍA HASTA UN PRIMER PUNTO, EN DONDE UN CONTACTO DE ESTA ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS ABORDA, PARA TRASLADAR LA MERCADERÍA HASTA OTRO DESTINO DESCONOCIDO, CON LO CUAL TERMINAN DE AGRAVIAR A LAS EMPRESAS.

76 CHEQUES FALSIFICADOS LA UTILIZACIÓN DE FORMATOS ORIGINALES EN ESTOS CASO

77 CHEQUES FALSIFICADOS LA OBLIGATORIEDAD DE IDENTIFICAR A AL DEPOSITANTE DEL CHEQUE QUE IMPLICA LA VERIFICACIÓN DE LOS DATOS CONSIGNADOS EN EL DNI

78 CHEQUES FALSIFICADOS COMPARACION DE FIRMAS

79 CHEQUE CUENTA CANCELADA

80 CHEQUE CUENTA CANCELADA

81 CHEQUE CUENTA CANCELADA

82 REVERSO DE LOS CHEQUES

83 CHEQUE FALSIFICADO

84 FALENCIAS EN LOS CHEQUES

85 CHEQUE

86 VOUCHER DE DEPOSITO

87 CHEQUE DE GERENCIA FALSIFICADO

88 REVERSO DEL CHEQUE DE GERENCIA FALSIFICADO

89 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

90 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

91 CHEQUE DE GERENCIA HURTADO

92 VOUCHER DE DEPOSITO

93 CHEQUE CUENTA CANCELADA

94 REVERSO CHEQUE CUENTA CANCELADA

95 CHEQUE CUENTA CANCELADA

96 VOUCHER DE DEPOSITO

97 VOUCHER DE DEPOSITO

98 VOUCHER DE DEPOSITO

99 IDENTIDAD UTILIZADA

100 VOUCHER DE DEPOSITO

101 IDENTIDAD UTILIZADA

102 MONTO APROXIMADO DE LA COMISION DEL ILICITO PENAL EN LA MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO SETENTA MILLONES DE NUEVOS SOLES S/ , N/S.

103 LOGROS OBTENIDOS IDENTIFICACION, UBICACIÓN Y CAPTURA DE INTEGRANTES DE ORGANIZACIONES S CRIMINALES

104 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS DE LOS OLIVOS NO HABIDO Juan Carlos BENITEZ REQUENA Folclórico NO HABIDO Pool Frank BENITEZ REQUENA Pool Carlos SANCHEZ PACHAS REO EN CARCEL CALI Juan Oswaldo BENITES REQUE CHINO DETENIDO

105 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS DE SURCO Oswaldo Becquer GONZALES INFANTES GORDO DETENIDO DAVID EDUARDO MATOS QUEZADA MANO PELADA DETENIDO ROY MATOS QUEZADA. ROY. NO HABIDO Carlos CristhianCASTAÑEDA ROD MAMUT NO HABIDO

106 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS DE SANTA ANITA NO HABIDO Victor EVARISTO RICAPA Viejo NO HABIDO Miguel MONZON MELGAREJO Payasito Leonardo CABREJOS BLAS LEO NO HABIDO

107 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS INJERTADOS NO HABIDO Carlos FLORES SOLOGUREN Canuto REO EN CARCEL Pool Frank BENITEZ REQUENA Pool Cristian SALAZAR ROMERO DEYMONS NO HABIDO

108 ACCIONES A ADOPTARSE La primera acción para la represión de la comisión de esta modalidad de delito, es la integración de la información de todo el sistema bancario a fin de detectar y/o neutralizar la puesta en circulación de los documentos valorados falsificados, cuyos formatos auténticos proceden de hurtos y/o robos, cuentas bloqueadas o canceladas, etc. Ilustrar a los usuarios del sistema financiero a fin de diferenciar en su estado de cuenta el denominado saldo contable, del saldo disponible a fin de preveer o tomar sus medidas en sus negociaciones comerciales. Mantener permanente coordinación e intercambio de información con las autoridades públicas y privadas a efectos de facilitar aunar esfuerzos a fin de combatir esta y otras modalidades de estafa en los que se utiliza el sistema financiero.

109 ACCIONES A ADOPTARSE Exigir la observancia de las normatividad vigente (Ley de Títulos y Valores y Normas emitidas por la SBS) que exige la practica estandariza en las instituciones financieras, recogidas en sus manuales internos de organización y documentos de uso ordinario, requerir la plena identificación de las personas que pretendan realizar alguna transacción financiera, corroborando la plena eficacia de los documentos y elementos consustanciales al título valor; en este contexto resulta obligatorio solicitar los documentos identificatorios a los depositantes de los cheques de abono en cuenta

110 ACCIONES A ADOPTARSE Mantener permanente coordinación e intercambio de información con las autoridades públicas y privadas a efectos de facilitar aunar esfuerzos a fin de combatir esta y otras modalidades de estafa en los que se utiliza el sistema financiero.

111 CUENTO DE LA AYUDA BENEFICA Y DONACION SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. EL ESTAFADOR (S) SE COMUNICA TELEFONICAMENTE CON SU VICTIMA, QUE PUEDE SER UN FUNCIONARIO PUBLICO O PRIVADO, PRESENTANDOSE COMO ALTO FUNCIONARIO DEL PERU EN EL EXTRANJERO O QUE LABORA EN UNA INSTITUCION PUBLICA DEL PAIS, HACIENDOLE CONOCER QUE HA SIDO FAVORECIDO CON UNA DONACION DE VEHICULOS Y OTROS TIPOS DE BENEFICIOS, LOS CUALES DEBEN SER TRASLADADOS DEL EXTRANJERO Y PARA ELLO TIENE QUE SUFRAGAR PAGO DE TRIBUTOS Y GASTOS ADMINISTRATIVOS (POR LO GENERAL SE INDICA QUE ES EL 10%). 2. EL ESTAFADOR SOLICITA QUE SE CUMPLA INMEDIATAMENTE CON DEPOSITAR EL DINERO EN UNA AGENCIA BANCARIA O EMPRESA DE ENVIO DE DINERO AL EXTRANJERO, A NOMBRE DE UN TERCERO.

112 SECUENCIA DE LA MODALIDAD 3. EN ESTOS ACTOS, SE ADVIERTE A LA VICTIMA SOBRE EL PLAZO PERENTORIO PARA EFECTUAR EL DEPÒSITO, BAJO EL PRETEXTO DE PERDER EL INTEGRO DE LA DONACIÒN. 4. EL FUNCIONARIO DEPOSITA EL DINERO EN UNA CUENTA PROPORCIONADA POR LOS ESTAFADORES, LUEGO DE EFECTUAR EL COBRO, SE SUSPENDE TODA COMUNICACIÒN.

113 ESQUEMA DEL CUENTO DE LA AYUDA BENEFICA Y DONACIÓN

114 CUENTO DE LA AYUDA HUMANITARIA FALSO REPRESENTANTE DE INSTITUCION BENEFICA HISTORIA SIMULADA 1 2 LA VICTIMA REALIZA EL DEPOSITO 3 RETIRO DEL DEPOSITO LOS DELINCUENTES SIMULAN SER REPRESENTANTES DE INSTITUCIONES PUBLICAS O PRIVADAS Y APELAN AL ESPIRITU ALTRUISTA O FILATROPICO DE LA VICTIMA Y LE SOLICITAN AYUDA ECONOMICA PARA LA CURACION DE MENORES CON CANCER EN ESTADO TERMINAL, SOLVENTAR VIAJES AL EXTRANJERO PARA REALIZAR UNA OPERACIÓN QUIRURGICA DE URGENCIA, ADQUISICION DE MEDICAMENTOS PARA TRANSPLANTE DE ORGANOS, ETC. EL CONTACTO SE REALIZA EMPLEANDO TELEFONOS CELULARES, MANIFIESTANDO QUE LA AYUDA ES CON CARÁCTER DE MUY URGENTE Y EL TIEMPO APREMIA. EN CASO DE NO OBTENER UN RESPUESTA INMEDIATA, INSISTEN BRINDANDO UN NUMERO DE CUENTA BANCARIA, SOLICITANDO UN GIRO DE DINERO A NOMBRE DE UNA PERSONA DETERMINADA O AUTORIZAN A UN TERCERO PARA QUE EN SU REPRESENTACION RECOJA EL DINERO, INCLUSO REDUCEN EL MONTO SOLICITADO Y ASUMEN LA OBLIGACION CON EL COMPROMISO QUE SE LE REINTEGRE, ENTREGANDO UN FALSO DOCUMENTO JUSTIFICATORIO DEL GASTO REALIZADO. LA ORGANIZACIÓN ACTUA A NIVEL NACIONAL Y VIENE EMPLEANDO TELEFONOS CELULARES CON NUMEROS DE LIMA Y PROVINCIAS.

115 LA PIRAMIDE O EFECTO PIRAMIDE CARACTERISTICAS 1. INSTALACION DE SEUDAS FINANCIERAS DESTINADAS A CAPTAR DINERO CON PAGOS DE INTERESES SUPERIORES AL QUE PAGA LA BANCA FORMAL. (BROKER MARKER INTERNATIONAL) 2. FORMACION DE DIFERENTES GRUPOS HUMANOS, LOS QUE INGRESAN AL GRUPO APORTANDO UNA CANTIDAD DE DINERO, PERO ESTA OBLIGADO A TRAER DOS (02) PERSONAS O MAS Y EN EL LAPSO DE 5 A 7 DIAS LES DEVUELVEN 7 VECES MAS DE SU APORTE Y ASI SUCESIVAMENTE. (REDES SOLIDARIAS). 3. PARA CONOCER UN METODO PARA GANAR DINERO, LA VICTIMA DEPOSITA UNA CANTIDAD DE DINERO EN UNA CUENTA DETERMINADA, EL METODO CONSISTE EN TRAER OTRAS PERSONAS, LAS QUE, DEL MISMO MODO TIENEN QUE HACER EL DEPOSITO PARA CONOCER EL METODO Y POR CADA PERSONA QUE TRAIGAN RECIBEN UNA CANTIDAD DE DINERO QUE ES EL 10% DEL DEPOSITO (METODO AMERICANO)

116 CARACTERISTICAS 4. ES UNA ESTAFA MASIVA, CRECIENTE Y MILLONARIA 5. ES UN DELITO PERMANENTE 6. LAS VICTIMAS CREEN NO SER ESTAFADAS POR QUE LES PAGAN SUS INTERESES. 7. NO EXISTEN DENUNCIAS. (CIFRA NEGRA DEL DELITO) 8. LOS LIDERES DE LAS ORGANIZACIONES POR LO GENERAL SON EXTRANJEROS (COLOMBIANOS). 9. UTILIZAN JOVENES INGENUOS Y DE BAJOS RECURSOS ECONOMICOS DEL PAIS DONDE SE INSTALAN, PARA QUE APAREZCAN COMO PROPIETARIOS. 10. CUENTAN CON AUTORIZACION MUNICIPAL PARA SU FUNCIONAMIENTO; AUTORIZACION DE FUNCIONAMIENTO DE DEFENSA CIVIL Y TIENEN RUC. 11. EL ORGANO REGULADOR DE ESTAS FINACIERAS ES LA SUPER INTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP.

117 CARACTERISTICAS

118 SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. ESCOGEN UN PAIS CON CARACTERISTICAS DE ENCONTRARSE EN DESARROLLO. 2. ALQUILAN UNA OFICINA (S), LA IMPLEMENTAN CON LO BASICO ( COMPUTADORAS, TELEFONOS, PUBLICIDAD, PERSONAL Y CAMARAS DE SEGURIDAD NO CONECTADAS). 3. EMPLEAN PERSONAL PARA DIFUNDIR SU METODO Y OTROS PARA TRABAJAR EN LAS OFICINAS. 4. PUBLICITAN SU METODO, MEDIANTE VOLANTES, QUE OFRECEN INTERESES DE HASTA EL 50% MENSUAL. 5. ARGUMENTAN TRABAJAR EN EL SISTEMA FOREX (COMPRA/VENTA DE LAS CINCO MONEDAS MAS INFLUYENTES EN EL MUNDO)

119 CUENTO DEL VIENTRE DE ALQUILER CREAN UNA PAG. WEB Y OFRECEN EL SERVICIO A EXTRANJEROS LAS PAREJAS CAPTADAS VIAJAN A LIMA Y SOSTIENEN UNA ENTREVISTA SUSCRIBEN CONTRATO PAGAN Y DEJAN MUESTRAS EN CLÍNICA PARA LA INSEMINACIÓN ARTIFICIAL VÍA INTERNET SON INFORMADOS QUE LA INSEMINACIÓN FUE EXITOSA REITERAN PAGOS ADICIONALES: MEDICAMENTOS, ECOGRAFÍAS NUEVA INSEMINACIÓN, ETC COMUNICAN LA PERDIDA DEL EMBRIÓN Y REPITEN LOS COBROS PARA LUEGO ANULAR SU CONTACTO.

120 CUENTO DEL FAMILIAR DETENIDO SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. LOS SUJETOS SELECCIONAN A LA VICTIMA, SIMULANDO SER POLICIAS EFECTUAN LLAMADAS AL TELEFONO FIJO O CELULAR, DONDE COMUNICAN LA DETENCIÒN DEL FAMILIAR. 2. SOLICITAN A CAMBIO DE SU LIBERTAD, UNA SUMA DE DINERO A SER DEPOSITADO A UNA CUENTA O EN SU DEFECTO QUE EFECTÙEN LA RECARGA TELEFONICA POR SUMA DETERMINADA. 3. EN ALGUNAS SITUACIONES, SON CITADOS A INMEDIACIONES DEL LOCAL POLICIAL, DONDE PRESUNTAMENTE SE ENCUENTRA DETENIDO EL FAMILIAR, A EFECTOS DE HACER MAS CREIBLE.

121 CUENTO DEL FAMILIAR DETENIDO SECUENCIA DE LA MODALIDAD 4. DURANTE LAS TRANSACCIONES, MANTIENEN COMUNICACIÒN CONSTANTE CON TELEFONOS CELULARES, INCLUYENDO LA COMUNICACIÓN CON EL SUPUESTO COMISARIO O JEFE POLICIAL. 5. LUEGO DE CONFIRMADO LA RECARGA DEL CELULAR, O EN SU DEFECTO EL DEPOSITO DE DINERO, LOS DELINCUENTES PIERDEN COMUNICACIÓN CON LA VICTIMA.

122 CUENTO DE LA RECARGA SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. LOS SUJETOS SE AGENCIAN DE PROGRAMAS CONTENIENDO UN SOPORTE INTEGRADO DE IDENTIFICACION DE USUARIOS DE CELULARES (CLARO, NEXTEL, MOVISTAR,ETC), ASI COMO SE PROVEN DE CELULARES EVITANDO LA IDENTIFICACION COMO ADQUIRIENTE O USUARIO. 2. ENVIAN MENSAJES DE TEXTO A DIFERENTES CELULARES, CON SUPUESTOS PREMIOS OBTENIDOS, DEJANDO EL NOMBRE DEL COORDINADOR PARA COBRAR O RECIBIR EL PREMIO. 3. LA VICTIMA AL OBSERVAR EL MENSAJE, Y A EFECTOS DE SER BENEFICIADA CON EL SUPUESTO PREMIO, EFECTÙA UNA LLAMADA AL COORDINADOR.