Grupo Financiero Santander México CONSOLIDADOS (Cifras en Millones de Pesos) A C T I V O Ingresos por intereses $ 42,286 DISPONIBILIDADES $ 97,474 CUENTAS DE MARGEN 3,203 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar $ 156,247 Títulos disponibles para la venta 70,038 Títulos conservados a vencimiento 5,420 231,705 DEUDORES POR REPORTO 10,689 DERIVADOS Con fines de negociación $ 72,891 Con fines de cobertura 997 73,888 AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE S FINANCIEROS (65) CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial $ 204,255 Entidades financieras 5,226 Entidades gubernamentales 47,015 $ 256,496 Créditos de consumo 70,917 Créditos a la vivienda 97,698 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 425,111 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial $ 8,709 Créditos de consumo 2,755 Créditos a la vivienda 4,900 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA $ 16,364 CARTERA DE CREDITO 441,475 (-) MENOS ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (16,631) TOTAL DE CARTERA DE CREDITO (NETO) 424,844 BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION 127 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 61,354 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 328 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 4,699 INVERSIONES PERMANENTES 135 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 17,985 OTROS S Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles $ 3,850 Otros activos a corto y largo plazo 203 4,053 TOTAL $ 930,419 OPERACIONES POR CUENTAS DE TERCEROS CLIENTES CUENTAS CORRIENTES Bancos de clientes $ 66 Liquidación de operaciones de clientes (109) Premios cobrados de clientes 1 $ (42) OPERACIONES EN CUSTODIA Valores de clientes recibidos en custodia 172,370 OPERACIONES POR CUENTAS DE CLIENTES Operaciones de reporto por cuenta de clientes $ 40,202 Operaciones de préstamos de valores por cuenta de clientes 905 Colaterales recibidos en garantía por cuenta de clientes 245,112 Operaciones de compra de derivados 200,734 Operaciones de venta de derivados 268,444 755,397 TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS $ 927,725 CAPTACION TRADICIONAL Depósitos de exigibilidad inmediata $ 285,861 Depósitos a plazo Del público en general $ 113,322 Mercado de dinero 38,960 152,282 Títulos de crédito emitidos 25,928 $ 464,071 PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De exigibilidad inmediata $ 5,453 De corto plazo 20,561 De largo plazo 21,458 47,472 ACREEDORES POR REPORTO 118,054 COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTIA Préstamos de valores 14,968 DERIVADOS Con fines de negociación $ 74,654 Con fines de cobertura 1,750 76,404 Impuestos a la utilidad por pagar $ 11 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 171 Acreedores por liquidación de operaciones 52,452 Acreedores por colaterales recibidos en efectivo 3,745 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 29,922 86,301 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION 17,456 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 589 TOTAL PASIVO $ 825,315 CAPITAL CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social $ 36,357 Prima en venta de acciones 11,813 $ 48,170 CAPITAL GANADO Reservas de capital $ 1,944 Resultado de ejercicios anteriores 45,005 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta (225) Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 10 Resultado neto 10,190 56,924 PARTICIPACION NO CONTROLADORA 10 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 105,104 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 930,419 Activos y pasivos contingentes $ 2,047 Bienes en fideicomiso o mandato Fideicomisos $ 133,983 Mandatos 290 134,273 Bienes en custodia o en administración 3,406,089 Compromisos crediticios 159,145 Colaterales recibidos por la entidad 98,230 Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 70,679 Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 1,708 Otras cuentas de registro 612,167 TOTALES POR CUENTA PROPIA $ 4,484,338 El presente Balance General Consolidado con los de las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del Grupo Financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad parasociedades Controladoras degruposfinancieros, emitidos porla Comisión Nacional Bancaria y devalores con fundamento enlo dispuesto porel artículo 30 dela Leypara Regular lasagrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del Grupo Financiero que son susceptibles de consolidarse, hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 25,658 El presente Balance General Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. Gastos por intereses (14,507) MARGEN FINANCIERO $ 27,779 Estimación preventiva para riesgos crediticios (10,955) MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 16,824 Comisiones y tarifas cobradas $ 12,508 Comisiones y tarifas pagadas (2,455) Resultado por intermediación 2,562 Otros Ingresos (egresos) de la operación 902 Gastos de administración y promoción (17,761) (4,244) RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 12,580 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 57 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 12,637 Impuestos a la utilidad causados $ (2,204) Impuestos a la utilidad diferidos (netos) (242) (2,446) RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $ 10,191 Operaciones discontinuadas 0 RESULTADO NETO $ 10,191 PARTICIPACION NO CONTROLADORA (1) RESULTADO NETO MAYORITARIO $ 10,190 ElpresenteEstadode ResultadosConsolidadoconlos delasentidades financieras y demássociedadesqueforman parte del Grupo Financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidadpara Sociedades Controladoras de GruposFinancieros, emitidos por lacomisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por el artículo 30 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del Grupo Financiero que son susceptibles de consolidarse durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. Elpresente Estado deresultados Consolidado fue aprobado por el ConsejodeAdministración bajola responsabilidad de los directivos que lo suscriben. ASPECTOS SOBRESALIENTES Reservas/cartera vencida 101.6% Índice de capital sobre activos en riesgo de crédito 24.6% Índice de capital sobre activos sujetos a riesgos totales 16.8% 1/ Corresponde a Banco Santander (México), S.A. 1/ MARCOS A. MARTÍNEZ GAVICA PRESIDENTE EJECUTIVO Y ADJUNTO DE INTERVENCIÓN Y CONTROL DE GESTIÓN http:///ir/inf_financiera/inf_trimestral.html GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO, S.A.B. DE C.V. SOCIEDAD CONTROLADORA FILIAL INVERMEX / BALANCES / NUEVOS 04 / ECONOMISTA / ECO-GRUPO pág...1
Santander (México) CONSOLIDADOS CON SUS SUBSIDIARIAS Y SUS FIDEICOMISOS UDIS (Cifras en Millones de Pesos) A C T I V O Ingresos por Intereses $ 42,309 Disponibilidades $ 97,474 Cuentas de Margen 3,203 Inversiones en Valores Títulos para Negociar $ 155,467 Títulos Disponibles para la Venta 70,427 Títulos Conservados a Vencimiento 5,419 231,313 Deudores por Reporto 10,883 Derivados Con Fines de Negociación $ 72,891 Con Fines de Cobertura 997 73,888 Ajuste de Valuación por Cobertura de Activos Financieros (65) Actividad Empresarial o Comercial $ 204,255 Entidades Financieras 5,226 Entidades Gubernamentales 47,015 $ 256,496 Créditos de Consumo 70,917 Créditos a la Vivienda 97,698 Total 425,111 Actividad Empresarial o Comercial $ 8,709 Créditos de Consumo 2,755 Créditos a la Vivienda 4,900 Total 16,364 Cartera de Crédito 441,475 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (16,631) Total de Cartera de Crédito (Neto) $ 424,844 Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización 127 Otras Cuentas por Cobrar (Neto) 61,166 Bienes Adjudicados (Neto) 328 Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto) 4,691 Inversiones Permanentes 131 Impuestos y PTU Diferidos (Neto) 18,043 Otros Activos Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles $ 3,847 Otros Activos a Corto y Largo Plazo 36 3,883 Captación Tradicional Depósitos de Exigibilidad Inmediata $ 285,882 Depósitos a Plazo Del Público en General $ 113,604 Mercado de Dinero 38,960 152,564 Títulos de Crédito Emitidos 25,929 $ 464,375 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos De Exigibilidad Inmediata $ 5,453 De Corto Plazo 20,561 De Largo Plazo 21,458 47,472 Acreedores por Reporto 119,281 Colaterales Vendidos o Dados en Garantía Préstamo de Valores 14,968 Derivados Con Fines de Negociación $ 74,654 Con Fines de Cobertura 1,750 76,404 Impuestos a la Utilidad por Pagar $ 11 Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar 171 Acreedores por Liquidación de Operaciones 52,329 Acreedores por Colaterales Recibidos en Efectivo 3,745 Acreedores Diversos y 29,790 86,046 Obligaciones Subordinadas en Circulación 17,456 Créditos Diferidos y Cobros Anticipados 589 TOTAL PASIVO $ 826,591 Capital Social $ 11,348 Prima en Venta de Acciones 23,450 $ 34,798 Reservas de Capital $ 9,515 Resultado de Ejercicios Anteriores 48,922 Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta (196) Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo 10 Efecto Acumulado por Conversión 9 Resultado Neto 10,211 68,471 Participación no Controladora 49 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 103,318 Gastos por Intereses (14,575) Margen Financiero $ 27,734 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (10,956) Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios $ 16,778 Comisiones y Tarifas Cobradas $ 11,915 Comisiones y Tarifas Pagadas (2,261) Resultado por Intermediación 2,542 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 923 Gastos de Administración y Promoción (17,308) (4,189) Resultado de la Operación $ 12,589 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 56 Resultado antes de Impuestos a la Utilidad $ 12,645 Impuestos a la Utilidad Causados $ (2,187) Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) (246) (2,433) Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas $ 10,212 Resultado Antes de Participación no Controladora $ 10,212 Participación no Controladora (1) RESULTADO NETO $ 10,211 TOTAL $ 929,909 C U E N T A S D E O R D E N TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 929,909 Activos y Pasivos Contingentes $ 1,555 Compromisos Crediticios 159,145 Bienes en Fideicomiso o Mandato 134,273 Fideicomisos $ 133,983 Mandatos 290 Bienes en Custodia o en Administración $ 3,406,089 Colaterales Recibidos por la Entidad 99,026 Colaterales Recibidos y Vendidos o Entregados en Garantía por la Entidad 71,280 Operaciones de Banca de Inversión por Cuenta de Terceros 469,177 Intereses Devengados No Cobrados Derivados de 1,708 Otras Cuentas de Registro 577,845 $ 4,920,098 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 8,086 Índice de Capital Sobre Activos en Riesgo de Crédito 24.6% Índice de Capital Sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales 16.8% MARCOS A. MARTÍNEZ GAVICA PRESIDENTE EJECUTIVO Y La información complementaria a estos estados financieros está a su disposición en: ADJUNTO DE INTERVENCIÓN Y CONTROL DE GESTION BANCO SANTANDER (MÉXICO), S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO DIRECTOR EJECUTIVO DE CONTRALORIA DIRECTOR EJECUTIVO DE AUDITORIA INVERMEX / BALANCES / BALANCE TRIMESTRAL / ECO-BANCO SANTANDER pág...1
Casa de Bolsa Santander (Cifras en Millones de Pesos) OPERACIONES POR CUENTA DE TERCEROS Comisiones y tarifas cobradas 594 Comisiones y tarifas pagadas (192) CLIENTES CUENTAS CORRIENTES Bancos de clientes 66 Liquidación de operaciones de clientes (109) Premios cobrados por clientes 1 (42) S Y PASIVOS CONTINGENTES 491 COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD RESULTADO POR SERVICIOS 402 Utilidad por compraventa 41 OPERACIONES EN CUSTODIA Deuda gubernamental 38,348 40,715 Deuda bancaria 1,367 Pérdida por compraventa (2) Valores de clientes recibidos en custodia 172,370 Ingresos por intereses 1,088 OPERACIONES DE ADMINISTRACION Operaciones de reporto por cuenta de clientes 40,202 COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS O ENTREGADOS EN GARANTIA POR LA ENTIDAD Gastos por intereses (1,058) Operaciones de préstamo de valores por cuenta de clientes 905 Colaterales recibidos en garantía por cuenta de clientes 245,112 Deuda gubernamental 38,749 40,116 Deuda bancaria 1,367 Resultado por valuación a valor razonable (20) MARGEN FINANCIERO POR INTERMEDIACION 49 Fideicomisos administrados 1,183 287,402 Otros ingresos (egresos) de la operación 23 TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS 459,730 DISPONIBILIDADES 21 TOTALES POR CUENTA PROPIA 81,322 PASIVO Y CAPITAL ACREEDORES POR REPORTO 87 Gastos de administración y promoción 449 (426) RESULTADO DE LA OPERACIÓN 25 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar 478 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 1 Acreedores por liquidación de operaciones 1,520 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 261 1,782 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 1 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 26 Títulos disponibles para la venta 31 509 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 83 Impuestos a la utilidad causados 16 TOTAL PASIVO 1,952 DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 600 C A P I T A L C O N T A B L E Impuestos a la utilidad diferidos (netos) (3) 13 CUENTAS POR COBRAR (NETO) 1,583 CAPITAL CONTRIBUIDO RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS 13 Capital social 499 Operaciones discontinuadas 0 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 9 INVERSIONES PERMANENTES 51 OTROS S Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 21 Otros activos a corto y largo plazo 168 189 CAPITAL GANADO Reservas de capital 94 Resultado de ejercicios anteriores 397 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 7 Resultado neto 13 511 TOTAL CAPITAL CONTABLE 1,010 RESULTADO NETO 13 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Casas de Bolsa, emitidospor la ComisiónNacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 205, último párrafo, 210, segundo párrafo y 211 de la Ley del Mercadode Valores, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todoslosingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Casa de Bolsa durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bursátiles y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. Elpresente estadoderesultados fueaprobadoporel ConsejodeAdministración bajolaresponsabilidaddelosdirectivos que lo suscriben. TOTAL 2,962 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 2,962 Capital Social Histórico asciende a $ 472 El presente balance general se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Casas de Bolsa, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 205, último párrafo,210, segundo párrafo y 211 de la Ley del Mercado de Valores, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Casa de Bolsa hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bursátiles y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. Índice de capitalización sobre activos en riesgo de crédito 418.3% Índice de capital sobre activos sujetos a riesgo de crédito, mercado y operacional 55.6% NIVEL DE RIESGO ASPECTOS SOBRESALIENTES I. La calificadora de valores Fitch Ratings asignó las calificaciones 'AAA(mex)' [Triple A] para el largo plazo y 'F1+(mex)' [Uno más] para el corto plazo al riesgo de contraparte. II. Moody's InvestorsServiceasignó calificaciones de emisordelargo ycorto plazoen escala global, moneda localde A3/Prime2 a Casa de Bolsa Santander, S.A. De C.V. (CB Santander). En su Escala Nacional de México, Moody's asignó calificaciones de emisor Aaa-mx//MX-1. Todas éstas calificaciones tienen perspectiva estable. HÉCTOR CHÁVEZ LÓPEZ JUAN CARLOS GARCÍA CONTRERAS FILIALES SILVIA MENDOZA VALLEJO DIRECTOR CONTRALORÍA FILIALES http:// CASA DE BOLSA SANTANDER, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO INVERMEX / BALANCES / NUEVOS 04 / ECONOMISTA / ECO-CASA DE BOLSA pág...1
Santander Consumo Disponibilidades $ 700,005 Inversiones en Valores Títulos para Negociar 6,527 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos De Corto Plazo $ 36,314,129 De Largo Plazo 4,000,000 $ 40,314,129 Ingresos por Intereses $ 9,916,850 Gastos por Intereses (1,245,502) Margen Financiero $ 8,671,348 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (6,339,335) Créditos de Consumo $ 55,649,707 Créditos de Consumo 2,171,369 Cartera de Crédito 57,821,076 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (6,857,693) Total de Cartera de Crédito (Neto) $ 50,963,383 Otras Cuentas Por Cobrar (Neto) 1,064,449 Acreedores Diversos y 5,203,510 Créditos Diferidos y Cobros Anticipados 441,677 TOTAL PASIVO $ 45,959,316 Capital Social $ 3,918,002 Reservas de Capital $ 1,196,996 Resultado de Ejercicios Anteriores 4,206,345 Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios $ 2,332,013 Comisiones y Tarifas Cobradas $ 3,007,852 Comisiones y Tarifas Pagadas (752,035) Resultado por Intermediación 32,912 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 249,845 Gastos de Administración y Promoción (1,423,621) 1,114,953 Resultado de la Operación $ 3,446,966 Impuestos a la Utilidad Causados $ (1,142,160) Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) 162,729 (979,431) Resultado antes de Operaciones Discontinuadas $ 2,467,535 Impuestos y PTU Diferidos (Neto) 5,013,830 TOTAL $ 57,748,194 Resultado Neto 2,467,535 7,870,876 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 11,788,878 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 57,748,194 Compromisos Crediticios 78,874,935 Intereses Devengados no Cobrados Derivados de 141,593 Otras Cuentas de Registro 57,825,554 $ 136,842,082 El presente balance general, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y devalores, confundamento en lo dispuestoporlosartículos 52 y 53 dela Ley General deorganizaciones y Actividades Auxiliares delcrédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la organización auxiliar hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 3,918,002 RESULTADO NETO $ 2,467,535 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 52 y 53 de la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la organización auxiliar durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. Índice de Capital Sobre Activos en Riesgo de Crédito 15.0% Índice de Capital Sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales 11.4% JORGE ALFARO LARA ADJUNTO DE INTERVENCIÓN Y CONTROL DE GESTIÓN SANTANDER CONSUMO, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD REGULADA GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO
Santander Hipotecario Disponibilidades $ 369,201 Créditos a la Vivienda $ 34,241,998 Créditos a la Vivienda 1,622,033 Cartera de Crédito 35,864,031 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (429,960) Total de Cartera de Crédito (Neto) $ 35,434,071 Otras Cuentas Por Cobrar (Neto) 1,221,364 Bienes Adjudicados (Neto) 46,378 Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto) 5,696 Impuestos y PTU Diferidos (neto) 543,746 Otros Activos Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles 362,587 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos De Corto Plazo $ 1,662,101 De Largo Plazo 31,549,785 33,211,886 Acreedores Diversos y 143,409 Créditos Diferidos y Cobros Anticipados 1,204 TOTAL PASIVO $ 33,356,499 Capital Social $ 2,894,658 Prima en Venta de Acciones 41,131 2,935,789 Reservas de Capital $ 294,923 Resultado de Ejercicios Anteriores 560,095 Resultado Neto 837,389 1,692,407 Ingresos por Intereses $ 2,335,711 Gastos por Intereses (1,425,620) Margen Financiero $ 910,091 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (101,156) Margen Financiero Ajustado por Riesgos Creditícios $ 808,935 Comisiones y Tarifas Cobradas $ 137,538 Comisiones y Tarifas Pagadas (17,585) Resultado por Intermediación 3,293 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 259,111 Gastos de Administración y Promoción (90,826) 291,531 Resultado de la Operación $ 1,100,466 Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) (263,077) Resultado antes de Operaciones Discontinuadas $ 837,389 RESULTADO NETO $ 837,389 Otros Activos a Corto y Largo Plazo 1,652 364,239 TOTAL $ 37,984,695 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 4,628,196 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 37,984,695 Bienes en Fideicomiso o Mandato $ 2,072,075 Fideicomisos $ 2,072,075 Bienes en Custodia o en Administración 50,076,607 Intereses Devengados no Cobrados Derivados de 182,385 Otras Cuentas de Registro 36,289,368 $ 88,620,435 El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 52 y 53 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la organización auxiliar hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 2,894,658. El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 52 y 53 de la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la organización auxiliar durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. Indice de Capital Sobre Activos en Riesgo de Crédito 16.7% Indice de Capital Sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales 9.2% JORGE JÁUREGUI MONTERO ADJUNTO DE INTERVENCIÓN Y CONTROL DE GESTIÓN SANTANDER HIPOTECARIO, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD REGULADA GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO Prolongación Paseo de la Reforma 500, 2-206 Col. Lomas de Santa Fe, C.P. 01219, México, D.F.
Banco Santander, S.A. Fideicomiso 100740 DEUDORES POR REPORTO Deudores por Operaciones de Reporto - Fondos Propios 793,879 Deudores por Operaciones de Reporto - Excedentes AIMS 504,078 Premios Devengados por Operaciones de Reporto - Fondos Propios 67 Premios Devengados por Operaciones de Reporto - Excedentes AIMS 43 1,298,067 FONDO DE COMPENSACION (NETO) Fondo de Compensación 500,129 Intereses Devengados del Fondo de Compensación 43 500,172 CUENTAS POR COBRAR (NETO) 7,343 INVERSIONES PERMANENTES Acciones de la Bolsa 280 Derechos Fiduciarios de la Cámara de Compensación 2,488 2,768 OTROS S Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles 149 PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE Rendimientos por Pagar Derivados de Excedentes de Aportaciones Iniciales Mínimas en Efectivo 43 Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar 3,834 3,877 TOTAL PASIVO 3,877 PATRIMONIO CONTABLE PATRIMONIO CONTRIBUIDO Patrimonio Mínimo 388,470 Excedentes de Aportaciones Iniciales Mínimas 504,078 Excedentes de Patrimonio Mínimo 128,493 1,021,041 PATRIMONIO GANADO Resultado de Ejercicios Anteriores 630,116 Resultado Neto 153,465 783,581 TOTAL PATRIMONIO CONTABLE 1,804,622 Comisiones a Favor 109,437 Comisiones y Tarifas a Cargo (25,661) INGRESOS POR SERVICIOS 83,776 Ingresos por Intereses 66,124 Premio Devengado en Reporto 26,251 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación (1) TOTAL 1,808,499 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE 1,808,499 El saldo histórico del patrimonio es de 480,000 miles de pesos OPERACIONES DE CUSTODIA Y ADMINISTRACION Gastos de Administración y Promoción (1,757) 90,617 RESULTADO DE LA OPERACIÓN 174,393 OPERACIONES DE ADMINISTRACION Operaciones de Compra de Derivados De Futuros 199,227,303 De Opciones 0 De Swaps 69,106 199,296,409 COLATERALES RECIBIDOS POR REPORTOS POR LA ENTIDAD 1,298,771 Participación en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas y Asociadas 331 Operaciones de Venta de Derivados De Futuros 57,444,277 De Opciones 0 De Swaps 3,327 57,447,604 Cuentas de Margen por Cuenta de Terceros (Aportaciones Entregadas a la Cámara de Compensación) Efectivo 4,049,492 Valores 2,469,084 6,518,576 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 174,724 Impuestos a la Utilidad Causados (21,259) RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS 153,465 TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS 263,262,589 TOTALES POR CUENTA PROPIA 1,298,771 RESULTADO NETO 153,465 FRANCISCO MEJÍA ORTEGA DELEGADO FIDUCIARIO BEATRIZ HERNÁNDEZ DIAZ ADMINISTRACION DE OPERACIONES BANCO SANTANDER, S.A. FIDEICOMISO 100740 FIDEICOMISO SOCIO LIQUIDADOR DE OPERACIONES FINANCIERAS DERIVADAS POR CUENTA DE TERCEROS Prolongación Paseo de la Reforma 500, 9 Col. Lomas de Santa Fe, México D.F., C.P. 01219 ARTURO PARRALES ORTÍZ TITULAR CONTABLE DEL FIDEICOMISO Fideicomiso GFSSLPT Banco Santander, S.A. Al 30 de Septiembre de 2014 PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE Comisiones a Favor 4,303 DEUDORES POR REPORTO Deudores por Operaciones de Reporto 398,597 Premios Devengados por Operaciones de Reporto 34 398,631 FONDO DE COMPENSACION (NETO) Fondo de Compensación 85,156 Intereses Devengados del Fondo de Compensación 7 85,163 CUENTAS POR COBRAR (NETO) 1,453 INVERSIONES PERMANENTES Acciones de la Bolsa 280 Derechos Fiduciarios de la Cámara de Compensación 2,488 2,768 OTROS S Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles 2,280 Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar 414 414 TOTAL PASIVO 414 PATRIMONIO CONTABLE PATRIMONIO CONTRIBUIDO Patrimonio Mínimo 24,244 Excedentes de Patrimonio Mínimo 103,442 127,686 PATRIMONIO GANADO Resultado de Ejercicios Anteriores 347,789 Resultado Neto 14,406 362,195 TOTAL PATRIMONIO CONTABLE 489,881 Comisiones y Tarifas a Cargo (3,975) INGRESOS POR SERVICIOS 328 Ingresos por Intereses 2,822 Premio Devengado en Reporto 12,565 Gastos de Administración y Promoción (1,148) 14,239 TOTAL 490,295 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE 490,295 RESULTADO DE LA OPERACION 14,567 El saldo histórico del patrimonio es de 40,000 miles de pesos OPERACIONES DE CUSTODIA Y ADMINISTRACION Participación en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas y Asociadas 331 OPERACIONES DE ADMINISTRACION Operaciones de Compra de Derivados De Futuros 1,374,508 De Opciones 47,377 De Swaps 15,783 1,437,668 Operaciones de Venta de Derivados De Futuros 210,978,422 De Opciones De Swaps 17,288 210,995,710 Cuentas de Margen por Cuenta de Terceros (Aportaciones Entregadas a la Cámara de Compensación) Efectivo 436,658 Valores 439,634 876,292 COLATERALES RECIBIDOS POR REPORTOS POR LA ENTIDAD 398,659 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 14,898 Impuestos a la Utilidad Causados (492) RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS 14,406 TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS 213,309,670 TOTALES POR CUENTA PROPIA 398,659 RESULTADO NETO 14,406 FRANCISCO MEJÍA ORTEGA DELEGADO FIDUCIARIO BEATRIZ HERNÁNDEZ DIAZ ADMINISTRACIÓN DE OPERACIONES FIDEICOMISO GFSSLPT BANCO SANTANDER, S.A. FIDEICOMISO SOCIO LIQUIDADOR DE OPERACIONES FINANCIERAS DERIVADAS POR CUENTA PROPIA Prolongación Paseo de la Reforma 500, 9 Col. Lomas de Santa Fe, México D.F., C.P. 01219 ARTURO PARRALES ORTÍZ TITULAR CONTABLE DEL FIDEICOMISO INVERMEX / BALANCES / NUEVOS 04 / ECONOMISTA / ECO-FIDEICOMISO Y LIQUIDADORA pág...1
Santander Vivienda Disponibilidades $ 466,091 Actividad Empresarial o Comercial $ 256,395 Créditos a la Vivienda 8,511,548 Total 8,767,943 Actividad Empresarial o Comercial $ 76,542 Créditos a la Vivienda 1,956,428 Total 2,032,970 Cartera de Crédito 10,800,913 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (662,081) Total de Cartera de Crédito (Neto) $ 10,138,832 Captación Tradicional Títulos de Crédito Emitidos $ 1,031,424 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos De Corto Plazo $ 3,005,517 De Largo Plazo 5,384,102 8,389,619 Impuestos a la utilidad 8,820 por pagar $ Acreedores Diversos y Otras Cuentas 145,379 Por Pagar 154,199 Créditos Diferidos y Cobros Anticipados 21,371 TOTAL PASIVO 9,596,613 $ Ingresos por Intereses $ 795,195 Gastos por Intereses (548,437) Margen Financiero $ 246,758 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (63,835) Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios $ 182,923 Comisiones y Tarifas Cobradas $ 139,525 Comisiones y Tarifas Pagadas (36,884) Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 137,018 Gastos de Administración y Promoción (115,434) 124,225 Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización 127,311 Otras Cuentas por Cobrar (Neto) 89,153 Bienes Adjudicados (Neto) 195,625 Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto) 5,107 Impuestos y PTU Diferidos (Neto) 487,954 Capital Social $ 1,738,924 Reservas de Capital $ 94,509 Resultado de la Operación $ 307,148 Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) (101,105) Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas $ 206,043 Otros Activos Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles $ 1,276 Otros Activos a Corto y Largo Plazo 534 1,810 TOTAL $ 11,511,883 Resultado de Ejercicios Anteriores (124,206) Resultado Neto 206,043 176,346 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 1,915,270 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 11,511,883 Activos y Pasivos Contingentes $ 1,543,530 Bienes en Fideicomiso o Mandato 3,673,302 Fideicomisos $ 3,673,302 Bienes en Custodia o en Administración 17,612,643 Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 187,267 Otras Cuentas de Registro 11,611,759 $ 34,628,501 El presente balance general, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y devalores, confundamento en lo dispuestoporlosartículos 52 y 53 dela Ley General deorganizaciones y Actividades Auxiliares delcrédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la organización auxiliar hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 1,659,000 RESULTADO NETO $ 206,043 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 52 y 53 de la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la organización auxiliar durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. Índice de Capital Sobre Activos en Riesgo de Crédito 16.6% Índice de Capital Sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales 10.8% CARLOS HÉRNANDEZ SUAREZ ADJUNTO DE INTERVENCIÓN Y CONTROL DE GESTIÓN SANTANDER VIVIENDA, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD REGULADA GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO