INFORME DE GESTION A DICIEMBRE 2012 La Gerencia y Junta Directiva del Fondo de Empleados de Eli Lilly Interamerica Inc FELILLY presentan a los delegados un solidario saludo y esperamos que las conclusiones de esta asamblea sean una herramienta de trabajo que sirva para continuar orientando y desarrollando ésta gran empresa de la Economía Solidaria como lo es FELILLY. SITUACION ECONOMICA ASOCIADOS Nuestro Fondo de Empleados cuenta a Diciembre 31 de 2012, con 80 asociados, 34 de ellos son hombres y 46 mujeres; todos vinculados a Eli Lilly Interamerica Inc, con descuento de nómina: Aunque el número de asociados crece relativamente desde el año 2008; y el ingreso de asociados presentó en el 2012 un incremento del 1.95%; durante los dos primeros meses del año 2013 se han retirado de manera forzosa tres asociados y de manera voluntaria dos; lo que afecta sensiblemente a Felilly por ser su base social tan pequeña. Estos retiros tienen efecto en la disminución de la cartera y por lo tanto de
los ingresos vía intereses. APORTES.SOCIALES Los aportes sociales más los ahorros permanentes, son el valor correspondiente al descuento mensual obligatorio que en felilly oscila entre el 6% al 10%; de este valor Eli Lilly aporta a nombre de cada asociado el 50% del valor de su ahorro mensual entre el 4% y 6%; este valor es lo que se denomina PLAN COMPAÑÍA; suma que se reintegra al asociado cada vez que cumple un año de afiliación al Fondo de Empleados; de acuerdo al reglamento establecido. El valor acumulado de aportes sociales que los asociados han depositado son los recursos con los que fundamentalmente cuenta FELILLY para ofrecer los servicios de crédito. De acuerdo con las cifras, los aportes sociales presentan un crecimiento normal de $146.9 millones de pesos respecto al 2011 siendo muy significativo ya que está por encima del IPC en 6.79%; indicando el crecimiento sostenido que ha
tenido el fondo en cuanto a los recursos disponibles para la prestación de los servicios de los asociados. INGRESOS 250.000.000 Evolución Intereses Colocaciones Valores expresados en millones de pesos 200.000.000 150.000.000 9.22 28.62 $186. 7.88% $201.3 (6.38%) $198. (18.78 $160. $145.1 100.000.000 50.000.000-2008 2009 2010 2011 2012 Como lo muestra la gráfica; los ingresos por concepto de intereses en Felilly presentaron un incremento significativo del 28.62% en el año 2009 respecto al 2008 terminando con $186.6 millones de pesos; el 2010 aumentan relativamente en un 7.88% y reflejan un ingreso por este concepto de $201.3 millones de pesos; en los años 2011 y 2012 los ingresos disminuyen y de manera significativa en el 2012 en un (18.78%); terminando este año con $160.9 millones de pesos. La disminución en las tasas de interés del crédito preferencial del 0.70 al 0.50 y el ordinario del 1.60 al 1.20%; acordado en octubre del año 2011; tiene el efecto en los ingresos de la cartera del año 2012; debido a que los asociados se acogieron a este beneficio y se refinanciaron las obligaciones para que los saldos se acogieran a las nuevas tasas.
GASTOS Los gastos y costos registrados en el 2012 disminuyen, pero en una proporción inferior a la del ingreso y su cuantía es similar a la del año 2011; ya que el 2012 cierra con un total de gastos y costos de $190,4 millones de pesos. 250,0 Evolución Gastos y Costos 200,0 150,0 163,7 193,0 190,4 100,0 126,6 122,6 50,0-2008 2009 2010 2011 2012 Las cuentas de gastos de personal, generales y costos que son las que componen el total de gastos y costos durante el año 2012 mantuvieron un comportamiento similar a la del año 2011; excepto las de gastos de personal que disminuye en 8.70%; así como lo muestra la siguiente gráfica: La administración de Felilly en cabeza de su gerencia ha continuado su labor de fortalecer los servicios a nuestros asociados, por este motivo estamos mejorando en la calidad y eficiencia en la comunicación; garantizando así que la información llegue a tiempo y sea precisa; invitamos a los asociados a visitar nuestra página www.felilly.com, en ella encontrará los servicios que ofrecemos y podrán consultar los estados de cuenta mensuales.
90.000.000 80.000.000 70.000.000 60.000.000 50.000.000 40.000.000 30.000.000 20.000.000 10.000.000-2008 2009 2010 2011 2012 Gastos Personal Gastos Generales Costos ACTIVOS El año 2008 presento un crecimiento del 3.14% superando el índice por inflación en 4.53%; el año 2009 presento un crecimiento del 11% anual superando el IPC en 9%; el año 2010 crece en un 26% superando el IPC en 22.83%; el 2011 crece en el 12% y supera al IPC en 8.27%; y terminamos el año 2012 con un crecimiento anual del 9.98% superando en 6.56% e3l índice por inflación y disponiendo al 31 de Diciembre de 2012 de Activos por la suma de $2.451.032.233.
Con una estructura de Fondo de Empleados durante aproximadamente 6 años y a través de su actividad principal colocación de créditos y su actividad secundaria captación de recursos permitió generar un crecimiento relativo; acompañado de la estrategia de fomentar los servicios sociales para lograr empoderar en un 60% a los asociados de su empresa; esta política social se aplica como eje transversal en todas las actividades contractuales con los asociados; lo que nos permite reafirmar una vez más nuestra fortaleza financiera pero acompañada de nuestra valiosa credibilidad en nuestra Base Social. PASIVOS Los pasivos de FELILLY han venido evolucionando en una proporción mayor en la que han crecido los activos: A diciembre de 2012 el fondo tiene pasivos por $591.363.504; lo que muestra un crecimiento por encima del IPC del 12.46% respecto al 2011; de este total de pasivos el 70% corresponde a los depósitos de los asociados, los cuales presentaron un crecimiento significativo desde el año 2010; en el cual tenían una participación del 23%.
CARTERA La cartera de créditos de FELILLY a Diciembre de 2012 alcanza una cifra de $2.055.750.792=; la cual representa un incremento del 2.40%; con un índice de crecimiento inferior a la evolución de los activos, debido a los excedentes de liquidez que se presentaron en el año. En los últimos 5 años el porcentaje de incremento de la cartera del año 2012 respecto al año 2008 es del 41%; y tiene una participación respecto a lo activos totales del 84%. Durante el año 2012 FELILLY coloco 391 créditos por valor total de $1.6640.325.636; desembolsando recursos por valor de $1.244.147.041 y aplicando la figura de novación $420.178.595; lo que muestra que cada año va disminuyendo las novaciones la cual tiene sólo una participación del 25% en el año 2012. De los 391 créditos 59 fueron por la línea preferencial con un monto de $793.249.573; seguido del ordinario con 36 obligaciones por $332.326.834= y en el mes de octubre se colocaron 27 Fellygracia por valor de $306.956.286=; 29 créditos de vehículos por valor de $25.363.516= se otorgan debido a que Felilly pago de contado la póliza de cada vehículo incluido en la póliza colectiva para que el asociado se beneficiará del descuento del 5% que otorga la aseguradora y no se registra ninguna tasa
de interés lo mismo que los créditos de impuestos por valor de $11.696.000=. COLOCACIONES 2012 1.664.325.636 2011 1.967.147.768 2010 2.082.129.732 2009 1.936.928.121 2008 1.739.319.211-500.000.000 1.000.000.0001.500.000.0002.000.000.0002.500.000.000 Como se muestra el nivel de colocación de créditos en los últimos cinco años indica un crecimiento al año 2010 de $342 millones; presentando en los dos últimos años una disminución de $417 millones; lo que evidencia que los créditos han sido colocados a largo plazo, es decir en promedio a 5 años; lo que permite suponer que en el año 2013 puede generarse una tendencia de crecimiento en colocaciones. Observamos que Felilly ha mantenido una tendencia similar en los últimos 5 años, respecto a que el trimestre de julio a septiembre de cada año ha tenido siempre un comportamiento similar e importante en la colocación de cartera; sin embargo históricamente agosto de 2010, es el mes en que más recursos se han colocado con $844 millones de pesos; de los cuales el preferencial tiene una participación del 45% y el 40% corresponden a Fellygracia; noviembre del año 2011 tiene una colocación de $300 millones; debido a la disminución de la tasa de interés del preferencial el cual tiene una participación del 86% y en el año 2012 muestra que junio fue el mes que tuvo una mayor colocación con $284 millones de pesos, incluyendo el preferencial con una participación del 75%.
Tendencia de la Cartera Depósitos e Intereses
Los Depósitos de los asociados reflejan un crecimiento significativo del 503% en el año 2010; frente al 2011 con el 92.96% y terminar el año 2012 con un crecimiento del 85.54%; situación que refleja las decisiones tomadas respecto a no realizar renovaciones de títulos; sino que a partir del mes de octubre de 2012 estos depósitos se mantienen pero a un tasa anual del 3.50%. Es importante observar que así como aumentan los depósitos, también aumentan los intereses por captaciones que Felilly reconoce y que implica un aumento muy significativo en los gastos; del año 2010 a septiembre del 2011 la tasa promedio que se estaba reconociendo por cada título era del 12%; de octubre de 2011 a septiembre de2012 esta tasa queda en promedio en el 9% y a partir de octubre de 2012 se deja en el 3.5%. Con esta decisión se espera terminar el año 2013 compensando la tasa de colocación que en promedio es del 9.48% anual con la de captación que es del 3.50% anual; para poder disminuir los gastos e incrementar el resultado del ejercicio. Pero no olviden que el objetivo de FELILLY sigue siendo el de prestar el mejor y oportuno servicio a sus asociados, es por esto que la Junta Directiva tomó la decisión de cobrar una tasa de interés a los créditos más baja que redunde en menores costos del crédito y logre una cuota de pago mensual igualmente más baja, que les permita mantener un ingreso para atender sus gastos generales sin tantas angustias; sin embargo estos menores intereses cobrados afectan los recursos que se obtienen como excedentes al final del ejercicio económico anual, lo que nos exige ser más eficientes y eficaces en la aplicación de estos recursos económicos que quedan para las actividades del trabajo social de FELILLY.
FONDO SOCIAL Y SOLIDARIO 3.000.000 2.586.568 2.500.000 2.000.000 1.500.000 1.900.804 1.356.000 1.356.000 1.556.353 1.000.000 500.000 300.000 0 Total Otros Fondo Social $9.055.728=. En febrero de 2012, la XXVII Asamblea General Ordinaria de Delegados aprobó que el 70% de los excedentes a Diciembre de 2011 se destinarán al Fondo de Bienestar Social, asignándose a este la suma de $1.129.594=; y en el mismo quedaba la suma de $669.560= del año anterior; más la suma de $23.178.457=; correspondiente a los traslados a éste Fondo del Plan Compañía de personas retiradas de Eli Lilly; en conclusión durante el 2012 Felilly ejecuto de este fondo $25.421.654=. La utilización de estos recursos fue: 30 Auxilios del 50% del valor de la póliza de prevención exequial Olivos a nuestros asociados por $1.900.804= 12 Auxilios de $113.000= para Odontología por $1.356.000= 12 Auxilios de $113.000= para Optometría por $1.356.000= 5 Auxilios educación Fondo de Empleados para nuevos directivos Felilly por $300.000= Entrega de 100 hielitos a los asociados y terceros en la convención de Lilly a nombre de Felilly por $1.556.353=.
Obsequios a los hijos de los asociados de edad de cero a 12 años; en conmemoración del día de los niños en octubre por $2.586.568=. 78 Obsequios para nuestros asociados en conmemoración al aniversario de Felilly, entregado en el mes de junio por $16.365.839=. Fondo Social y Solidario 78 Obsequios Asociados 35.62% 64.38% Como se observa se entregó el pasado mes de junio de 2012, una tableta a todos los asociados relacionados en el registro social de FELILLY a diciembre 31 de 2011; un obsequio que significó una erogación de $16.365.839=; regalo efectuado con cargo al Fondo Social y Solidario. También al iniciar el año 2012 nos propusimos continuar con el desarrollo de actividades sociales y aunque no hubo fiesta de integración; las realizadas manifestaron la aceptación y participación por parte de los asociados en cada una de ellas. Por lo que adicionalmente el Fondo de Empleados registra en Gastos Generales, sub cuenta gastos de Bienestar Social, la suma de $8.325.172; recursos utilizados en la realización de diferentes actividades durante el año como conmemorar el día de la muer, del hombre, torneo de dardos, patrocinio media maratón de Bogotá; detalles cumpleaños asociados, promocionar ratos de esparcimiento por medio de las tarjetas CINECO; entrega de ofrendas fúnebres a asociados y sus familiares; a la vez de registrar en esta cuenta el 100% del subsidio de 33 cuotas de manejo de tarjetas GES de nuestros asociados y el 50% de la póliza de seguro de vida deudores y ahorradores:
El siguiente cuadro muestra el porcentaje de participación económica de cada una de las actividades descritas: En resumen el Fondo invirtió en sus asociados la suma de $33.746.736, y se ejecutaron actividades por la totalidad recibida. En cumplimiento de la Ley 603 de 2000, certifico que el software empleado en las operaciones de FELILLY cuenta con las licencias respectivas para operar y las mismas reposan en nuestros archivos. A los asociados, a los funcionarios del Fondo y a los directivos Eli Lilly, nuestros más sinceros agradecimientos por su colaboración, apoyo y compromiso recibido durante éste período. JAVIER LOPEZ ARANGO PRESIDENTE JUNTA DIRECTIVA ESPERANZA PEREZ CABEZAS GERENTE