Nº. San José, Costa Rica, lunes doce de marzo del dos mil dieciocho, a las doce horas con cuarenta minutos. Asistencia: Directivos: SESIÓN ORDINARIA MBA. Víctor H. Carranza Salazar, vicepresidente Lic. Olman J. Briceño Fallas, secretario Lic. Jorge Méndez Zamora Lic. Luis Pal Hegedüs M.Sc. Ana Cecilia Rodríguez Quesada Gerente General: Subgerente General de Operaciones: Subgerente General de Banca Empresarial e Institucional: Auditor General: Asesor Legal: MBA. Juan Carlos Corrales Salas MBA. Carlos Abarca Rivera Lic. Maximiliano Alvarado Ramírez Lic. Ricardo Araya Jiménez Lic. Rafael Brenes Villalobos 0 0 ARTÍCULO.º Se dejó constancia de que la directora señora Ana Isabel Solano Brenes no asistió a la presente sesión en virtud de que participa en la ª Conferencia Anual de Cumplimiento AML de la FIBA, que se realiza en la ciudad de Miami, Florida, Estados Unidos; de conformidad con la licencia otorgada por esta Junta Directiva en el artículo., sesión. del de marzo del 0. En su lugar, presidió la sesión el señor Víctor Hugo Carranza Salazar, vicepresidente de este órgano colegiado. ARTÍCULO.º Se dejó constancia de que la directora señora Jeannette Ruiz Delgado no asistió a la presente sesión, dado que participa en la ª Conferencia Anual de Cumplimiento AML de la FIBA, que se realiza en la ciudad de Miami, Florida, Estados Unidos; de conformidad con la licencia otorgada por esta Junta Directiva en el artículo., sesión. del de febrero del 0. ARTÍCULO.º Se dejó constancia de que el subgerente general de Riesgo y Crédito, señor Bernardo Alfaro Araya, no asistió a la presente sesión por cuanto se encuentra atendiendo asuntos urgentes propios de su cargo.
Nº. de marzo del 0 Página 0 0 0 0 ARTÍCULO.º Fueron aprobadas y firmadas las actas de las sesiones ordinarias números.,.,.0,. y., celebradas el de marzo del 0. ARTÍCULO.º El auditor general, señor Ricardo Araya Jiménez, presentó informe del de marzo del 0, referente a los acuerdos tomados por la Junta Directiva General que involucran órdenes para los distintos órganos administrativos, y se encuentran pendientes de cumplimiento. POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: tener por presentado el informe de acuerdos pendientes de cumplimiento elaborado por la Auditoría General, con corte al de marzo del 0. Comuníquese a Auditoría General. (R.A.J.) ARTÍCULO.º El director señor Víctor Hugo Carranza Salazar presentó las siguientes invitaciones que se anotan en el orden del día de esta sesión: la primera, organizada por el Instituto Internacional de Finanzas (IIF), para participar en la Spring Membership Meeting, 0 IIF, a llevarse a cabo en la ciudad de Bruselas, Bélgica, del al de mayo del 0; la segunda, remitida por la firma McKinsey & Company, para participar en los eventos denominados: Global Digital Banking Conference, a realizarse del al de mayo del 0, en la ciudad de Barcelona, España, y Latin America Retail Banking and Insurance Conference, que se llevará a cabo el y de junio del 0, en la ciudad de Miami, Estados Unidos. La directora Rodríguez Quesada sugirió posponer el conocimiento y resolución de ambas actividades, a la espera de contar con la participación de los siete directores de este órgano colegiado. El director Briceño Fallas habló de la conveniencia de analizar la participación en este tipo de actividades, en particular, la relacionada con la conferencia de banca digital, por cuanto, la estrategia del Banco va en esa dirección. Para don Olman, en los próximos años, se debe dar un cambio importante en ese sentido, por lo que los directores deben estar involucrados con debates y aportes bien informados, en conjunto con la Administración. En su opinión, salvo mejor criterio de la Administración, es conveniente que este órgano colegiado participe en actividades de este tipo. El señor Corrales Salas comentó: La reunión del IIF es muy importante para el Banco. La actividad de la conferencia digital es muy interesante, pero, es solo un día. Coincido con don Olman, en lo que respecta a la importancia de esta materia; pero, podría haber otra forma de abordar este tema. En estas actividades de McKinsey se analizan la temática de manera muy general y podríamos buscar una estrategia diferente para tener un mejor aprovechamiento de estos asuntos. El director Briceño Fallas agregó: Es importante la asesoría de la Administración
Nº. de marzo del 0 Página 0 0 0 0 sobre la conveniencia de estos asunto, a fin de lograr un mejor aprovechamiento del tiempo y los recursos. Personalmente, trato de participar en algunas discusiones en materia de comunicación digital, investigación de mercado y manejo de bases de datos, por ejemplo; pero, desconozco dónde puedo recibir cursos de aplicación específica a la industria bancaria. Ahí es donde me gustaría tener mayores elementos de juicio para aportar en las discusiones futuras de estos temas. El señor Corrales Salas agregó: Efectivamente. La Administración, de previo a decidir sobre la participación en este tipo de actividades, revisa el contenido de la actividad para que se tener un mejor aprovechamiento. El director Carranza Salazar sometió a votación la moción de doña Ana Cecilia Rodríguez Quesada, en el sentido de posponer la resolución de ambas actividades. POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: posponer, a la espera de contar con la asistencia completa de la Junta Directiva General, el conocimiento y resolución de la invitación del Instituto Internacional de Finanzas (IIF), para participar en la Spring Membership Meeting, 0 IIF, a llevarse a cabo en la ciudad de Bruselas, Bélgica, del al de mayo del 0; asimismo, la invitación de la firma McKinsey & Company, para participar en los eventos denominados: Global Digital Banking Conference, a realizarse del al de mayo del 0, en la ciudad de Barcelona, España, y Latin America Retail Banking and Insurance Conference, que se llevará a cabo el y de junio del 0, en la ciudad de Miami, Estados Unidos. (V.H.C.S.) ARTÍCULO.º El gerente general, señor Juan Carlos Corrales Salas, presentó el memorando GGM- 00- del de febrero del 0, suscrito por él, al cual adjunta el oficio DHSO-0-0 del de febrero del 0, suscrito por la señora Maritza Fuentes Salas, directora de Desarrollo Humano y Salud Organizacional, mediante el cual solicita otorgar poderes a varios funcionarios de las zonas comerciales San José Este y Heredia. POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: con base en la solicitud de la Gerencia General, ) otorgar poder general sin límite de suma a los funcionarios que se detallan a continuación, con las facultades que otorga el artículo. del Código Civil, restringido a las que se anotan más adelante: Clase F, Sub- Clase F.: I) ZONA COMERCIAL SAN JOSÉ ESTE: A) OFICINA CENTRO COMERCIAL GUADALUPE: i) Arnoldo Gutiérrez Solís, mayor, casado, cédula de identidad --0, empleado n., vecino de Desamparados, San José; ii) Wendy Vanessa Ugarte Calvo, mayor, soltera, cédula de identidad --00, empleada n., vecina de Pavas, San José; iii) Luis Carlos Fonseca González, mayor, soltero, cédula de identidad -0-00, empleado n., vecino de San Isidro, Heredia; iv) Sergio Motta Abarca, mayor, casado, cédula de identidad -0-0, empleado n. 0, vecino de Vázquez de Coronado, San José; v) Carlos Alexis Romero Cordero, mayor, soltero, cédula de identidad - 0-0, empleado n., vecino de Zapote, San José; vi) Gabriela Badilla Vega, mayor, soltera, cédula de identidad --0, empleada n., vecina de Goicoechea, San José; vii) Freddy Alberto Corrales Solís, mayor, casado, cédula de identidad --0, empleado n. 0, vecino de Goicoechea, San
Nº. de marzo del 0 Página 0 0 0 0 José. B) OFICINA ASERRÍ: i) Adriana Valverde Bravo, mayor, soltera, cédula de identidad --0, empleada n., vecina de Escazú, San José; ii) Andrea Fallas Garbanzo, mayor, soltera, cédula de identidad --0, empleada n., vecina de Aserrí, San José; iii) Daniel Barrantes Castro, mayor, soltero, cédula de identidad --0, empleado n., vecino de Desamparados, San José; iv) Marco Hidalgo Alvarado, mayor, soltero, cédula de identidad --0000, empleado n., vecino de Acosta, San José; v) Adrián García Chinchilla, mayor, casado, cédula de identidad -0-00, empleado n., vecino de Aserrí, San José. C) OFICINA AVENIDA DIEZ ESTE: i) Junior Chacón Fernández, mayor, soltero, cédula de identidad -00-0, empleado n., vecino de Llano Grande, Cartago; ii) Gabriela Vega Blanco, mayor, soltera, cédula de identidad -0-0, empleada n. 0, vecina de San José; iii) Francini León Herrera, mayor, soltera, cédula de identidad --0, empleada n., vecina de San Antonio, Alajuela; iv) Fabián Hernández Jiménez, mayor, soltero, cédula de identidad --0, empleado n., vecino de Aguacaliente, Cartago; v) Diego Armando Elizondo Chacón, mayor, soltero, cédula de identidad --00, empleado n., vecino de Puriscal, San José; vi) Katherine Sandoval Fonseca, mayor, divorciada, cédula de identidad - 0-0, empleada n., vecina de Paraíso, Cartago; vii) Ericka García Zúñiga, mayor, casada, cédula de identidad --0, empleada n., vecina de Vázquez de Coronado, San José; viii) Dunnia Ordoñez Jáenz, mayor, casada, cédula de identidad -0-0, empleada n. 0, vecina de Desamparados, San José; ix) Braulio Molina Quesada, mayor, casado, cédula de identidad -- 00, empleado n., vecino de Desamparados, San José; x) Lizeth Meza Dilbert, mayor, divorciada, cédula de identidad -0-00, empleada n., vecina de Paraíso, Cartago. II) ZONA COMERCIAL HEREDIA: OFICINA SAN RAFAEL DE ALAJUELA: i) María Verónica Zamora Rojas, mayor, soltera, cédula de identidad -0-000, empleada n., vecina de Valverde Vega, Alajuela; ii) Carmen María Aguilar Araya, mayor, soltera, cédula de identidad - -0, empleada n. 0, vecina de San Rafael, Alajuela; iii) Daniela Irina Montero Castro, mayor, soltera, cédula de identidad -0-0, empleada n., vecina de San José, Alajuela; iv) Aileen Herrera Reyes, mayor, soltera, cédula de identidad --0, empleada n. 0, vecina de San Rafael, Alajuela. Los anteriores funcionarios podrán: a) firmar contratos para la venta de productos y prestación de servicios por parte del Banco; b) gestionar asuntos de cobro administrativo en operaciones crediticias; c) firmar con clasificación A en el sistema de registro de firmas del BNCR para la emisión de títulos valores o de cualquier otro servicio que brinde el banco. Aplica tanto para firmas nacionales e internacionales. ) Autorizar a los señores Gerente General y Subgerentes Generales, para que conjunta o individualmente comparezcan ante notario público a protocolizar e inscribir, en lo literal o en lo conducente, los acuerdos tomados en este artículo. Los directores de las zonas comerciales San José Este y Heredia dan fe de haber revisado los atestados de las personas para la cuales solicitan poder y, por tanto, de su idoneidad para ejercer las responsabilidades inherentes. En todos los casos deberán ser cumplidas las disposiciones legales y reglamentarias atinentes. Comuníquese a Gerencia General, Dirección General de Zonas Comerciales, zonas comerciales San José Este y Heredia, Dirección Jurídica, Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional, oficinas correspondientes y funcionarios interesados. (J.C.C.S.)
Nº. de marzo del 0 Página 0 0 0 0 ARTÍCULO.º De conformidad con el Plan de Capacitación de Junta Directiva General, para el periodo 0, aprobado en el artículo., sesión. del de enero del 0, el gerente general, señor Juan Carlos Corrales Salas, presentó el resumen ejecutivo SGRC-0- de la Subgerencia General de Riesgo y Crédito, de fecha de febrero del 0, en el cual se detallan los principales aspectos de la capacitación denominada Riesgos Operativos y Actividades de Control. Con la venia del director Carranza Salazar, ingresó al salón de sesiones el señor Wagner Ortega González, director de Riesgos Operativos, con el propósito de desarrollar la citada capacitación. Inicialmente, el señor Ortega González comentó sobre la definición del concepto riesgo operativo, su clasificación y lo relativo al mapeo de riesgos. Luego, explicó sobre los diferentes niveles de responsabilidad en la organización; además, de una descripción del proceso de análisis de riesgos operativos, así como de la metodología, el marco legal y normativo relacionado. Finalmente, atendió diversas consultas formuladas por los señores directores. El director Carranza Salazar agradeció la visita y exposición del señor Wagner Ortega González, quien se retiró del salón de sesiones. Considerando: i) lo dispuesto en el artículo. del acuerdo SUGEF -, Reglamento sobre Administración Integral de Riesgos, y en el artículo. del Reglamento del Comité Corporativo de Riesgos, y ii) el Plan de Capacitación de Junta Directiva General, aprobado en el artículo., sesión. del de enero del 0, POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: tener por presentada la capacitación titulada Riesgos Operativos y Actividades de Control, impartida en esta oportunidad por el señor Wagner Ortega González, director de Riesgos Operativos. Comuníquese a Gerencia General, Subgerencia General de Riesgo y Crédito, y Dirección General de Riesgos. (J.C.C.S.) A las quince horas con treinta minutos se levantó la sesión.
Nº. de marzo del 0 Página DIRECTIVOS ADMINISTRATIVOS MBA. Víctor H. Carranza Salazar MBA. Juan Carlos Corrales Salas Lic. Olman J. Briceño Fallas MBA. Carlos Abarca Rivera Lic. Jorge Méndez Zamora Lic. Maximiliano Alvarado Ramírez Lic. Luis Pal Hegedüs Lic. Ricardo Araya Jiménez M.Sc. Ana Cecilia Rodríguez Quesada Lic. Rafael Brenes Villalobos Sr. Rodolfo González Cuadra