San José, Costa Rica, lunes dos de julio del dos mil dieciocho, a las trece horas con quince minutos.

Transcripción

1 Nº. San José, Costa Rica, lunes dos de julio del dos mil dieciocho, a las trece horas con quince minutos. Asistencia: Directivos: SESIÓN ORDINARIA MBA. Ana Isabel Solano Brenes, presidenta MBA. Víctor H. Carranza Salazar, vicepresidente Lic. Marvin Arias Aguilar Sr. Rodolfo González Cuadra Sra. Jeannette Ruiz Delgado Gerente General: Subgerente General de Operaciones: Subgerente General de Banca Empresarial e Institucional: Auditor General: Asesor Legal: MBA. Juan Carlos Corrales Salas MBA. Carlos Abarca Rivera Lic. Maximiliano Alvarado Ramírez Lic. Ricardo Araya Jiménez Lic. Rafael Brenes Villalobos ARTÍCULO.º Se dejó constancia de que el director señor Olman Briceño Fallas no asistió a la presente sesión, por cuanto debió atender asuntos personales urgentes. ARTÍCULO.º Se dejó constancia de que la directora señora Marcia Montes Cantillo no asistió a la presente sesión por asuntos personales. ARTÍCULO.º Se dejó constancia de que la presente sesión se inició a la hora señalada anteriormente, con la celebración de una reunión previa de esta Junta Directiva General y el Gerente General, con el propósito de tratar de manera privada algunos asuntos propios del accionar del Banco Nacional, y agilizar, en la medida de lo posible, el desarrollo de la sesión. Asimismo, el Gerente General informó a los señores directores de que, a partir del de agosto del 0, se acoge a su merecida jubilación, para lo cual, oportunamente, presentará una nota formal a este órgano colegiado. Una vez finalizada esta reunión privada, con la venia de la Presidencia, ingresaron al salón de sesiones los miembros de la Alta Administración, el Auditor General, Asesor Legal y la Secretaria General a. i.

2 Nº. de julio del 0 Página ARTÍCULO. Observaciones al acta de la sesión ordinaria número., celebrada el de junio del 0: En relación con el acuerdo tomado por la Junta Directiva General en el artículo., numeral ), en el que se acordó contratar, en un plazo no mayor a dos semanas, una opinión legal independiente que brinde asesoría sobre el procedimiento idóneo para aplicar la Directriz del Poder Ejecutivo n. 0-H en el Conglomerado Banco Nacional, la directora señora Ana Isabel Solano Brenes propuso ampliar los términos de dicho acuerdo, con el propósito de instruir expresamente a la Secretaría General para que coordine con las áreas pertinentes la ejecución del proceso de contratación correspondiente, en un nuevo plazo de tres semanas, en el entendido de que en la ejecución de este acuerdo se aplicará normativa de excepción contemplada en la Ley de Contratación Administrativa. Los señores directores mostraron su anuencia. Resolución Considerando la propuesta de la directora Solano Brenes consignada en esta oportunidad, POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: ampliar el acuerdo tomado por la Junta Directiva General en el artículo., numeral ), sesión., celebrada el de junio del 0, en el sentido de instruir a la Secretaría General coordinar con el área técnica pertinente, con el propósito de que, en un plazo no mayor a tres semanas, contado a partir de la comunicación de este acuerdo, se contrate una opinión legal independiente que brinde asesoría sobre el procedimiento idóneo para aplicar la Directriz del Poder Ejecutivo n. 0-H en el Conglomerado Banco Nacional, en aras de garantizar la menor exposición institucional a posibles riesgos. Es entendido que en la ejecución de este acuerdo se aplicará la normativa de excepción contemplada en la Ley de Contratación Administrativa que aplica para estos casos. Nota: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso ) del artículo. de la Ley General de la Administración Pública. Comuníquese a Gerencia General, Auditoría General, Asesoría Legal y Dirección General de Infraestructura y Compras. (A.I.S.B.) Con la observación consignada y el acuerdo tomado en esta oportunidad, fueron aprobadas y firmadas el acta de la sesión ordinaria número., celebrada el de junio del 0, y las actas de las sesiones extraordinarias números. y., del y de junio del 0, respectivamente. ARTÍCULO.º Se dejó constancia de que el director señor Víctor Hugo Carranza Salazar se encuentra imposibilitado de aprobar el acta de la sesión extraordinaria número., celebrada el de junio del 0, en virtud de que no estuvo presente en la mencionada sesión. ARTÍCULO.º Con el propósito de culminar el proceso de selección de un Subgerente General del

3 Nº. de julio del 0 Página Banco Nacional, la directora señora Ana Isabel Solano Brenes expresó: La Junta Directiva, desde febrero de este año (artículo., sesión.0), instruyó la realización de un concurso interno para llenar la plaza de un Subgerente General que condujera, a la vez, a incentivar la participación de los colaboradores del Banco Nacional, con el fin de poder determinar los talentos y competencias que posee la organización y tener los elementos necesarios para esa elección. Se han respetado y cumplido cada una de las etapas de este proceso, con la ayuda de la Administración. Esta Junta Directiva agradece la responsabilidad, el esfuerzo e interés demostrado por cada uno de los participantes, de los cuales cuatro, de un total de, concluyeron con la etapa de entrevistas. Este fue un proceso en el que los participantes demostraron sus habilidades competenciales, con lo cual este órgano colegiado se siente muy satisfecho, porque en el Banco Nacional hay personas con talento y visión. Como parte de los considerandos de este acuerdo, se debe indicar que hoy culminó este proceso interno para llenar la plaza de Subgerente General. Asimismo, que en el ínterin (el pasado mes de junio), se presentó la renuncia del Subgerente General de Riesgo y Crédito y, dado que esta es una de las dependencias claves del Banco, por los procesos de riesgo y las metodologías propias de evaluación por parte del regulador, aunado a que ya se había instruido el proceso para llenar la vacante de una Subgerencia General, es imperativo para este órgano colegiado hacer este nombramiento, por lo que tomamos las siguientes decisiones: luego de contar con el resultado de la primera etapa del proceso para la designación de la primera plaza de Subgerente General, lo cual nos permitió conocer las habilidades y competencias de los participantes, con el fin de llegar a una propuesta de nombramiento, en el entendido de que es de suma urgencia para el Banco Nacional llenar la vacante que dejó con Bernardo Alfaro, los miembros de esta Junta Directiva llegamos al acuerdo de proponer el nombramiento del señor Gustavo Vargas Fernández en la Subgerencia General de Riesgo y Crédito. Además, estaríamos instruyendo un nuevo proceso, que se ampliaría a lo externo de la organización, el cual solicitamos iniciar a la brevedad posible, así como comunicar a los participantes de este primer concurso la decisión que se está tomando, luego de la aceptación del señor Vargas Fernández; asimismo, se les indique que la Junta Directiva ve con agrado la responsabilidad que han tenido al participar y avanzar en las diferentes etapas del proceso; además de que los instamos a participar en este nuevo proceso y que nos complace la promoción del talento interno. Paralelamente, estaríamos valorando visiones externas para tener mayores elementos de juicio, lo cual no delimita, de ninguna manera, la participación interna, sobre todo de aquellos compañeros que participaron y que lograron sobrepasar cada una de esas etapas. Instruimos a la Administración, mediante la Dirección de Desarrollo Humano, para que realice este comunicado. A continuación, doña Ana consultó a los directores si están de acuerdo con el nombramiento del señor Gustavo Vargas como Subgerente General de Riesgo y Crédito, así como en darle firmeza a la resolución para que rija a partir de hoy. Los miembros de la Junta Directiva General mostraron su anuencia. El director Arias Aguilar señaló que es procedente que este órgano colegiado informe del resultado obtenido. El señor Corrales Salas apuntó que el nombramiento debe comunicarse, a nivel interno y externo, como un hecho relevante. La directora Solano Brenes indicó que la Administración tomará las medidas pertinentes para proceder a la sustitución interina del Director General de Finanzas. ª Resolución Considerando: i) lo que al efecto disponen los artículos., inciso ), y. de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional n., reformada por la Ley n. 0 del de noviembre de, conocida como Ley de Modernización del Sistema

4 Nº. de julio del 0 Página Financiero de la República; ii) lo establecido en el artículo. del Código de Gobierno Corporativo, relativo a la idoneidad y proceso de selección de los miembros de la Administración Superior del Banco; iii) lo acordado por esta Junta Directiva en el artículo., sesión.0 del de febrero del 0, en el que se instruyó la publicación de un concurso interno para la selección de un Subgerente General del Banco Nacional de Costa Rica; iv) que en el ínterin de dicho proceso se dio la salida del Subgerente General de Riesgo y Crédito, situación que hace apremiante la designación de, al menos, una de las plazas vacantes en ese cargo; v) la obligación de atender, en tiempo forma, las funciones que recaen en la Subgerencia General de Riesgo y Crédito, dado el tratamiento que requieren los asuntos normativos y metodológicos asignados a esa dependencia; vi) los resultados del citado concurso interno, a través del cual se evidenciaron el talento y las competencias del personal de la organización; vii) lo dispuesto en la Directriz gubernamental n. 0-H, titulada Reducción de salario a gerentes generales de bancos, del 0 de mayo del 0, publicada en el Alcance a La Gaceta n. 00 del de junio, la cual, en su artículo., instruye a las juntas directivas de los bancos comerciales del Estado para que adecúen los salarios de los gerentes generales del Banco de Costa Rica y Banco Nacional de Costa Rica al salario del Gerente General del Banco Central de Costa Rica, y los efectos de la implementación de dicha Directriz en la escala salarial del Banco Nacional de Costa Rica; viii) el criterio unánime de los miembros de esta Junta Directiva General, concluido el proceso de selección objetivo y formal que se siguió, y luego de la exhaustiva evaluación de los atestados correspondientes de las personas idóneas para ocupar el cargo de Subgerente General, POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: ) nombrar al señor Gustavo Vargas Fernández como Subgerente General de Riesgo y Crédito del Banco Nacional de Costa Rica, por un período de seis años a partir del de julio del 0 y hasta el. de julio del 0. Este funcionario formará parte de la escala de Administración Superior del Banco Nacional y tendrá los deberes y responsabilidades que la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional y sus reformas establecen para los Subgerentes Generales. Además, la Gerencia General tendrá la potestad de designar al funcionario nombrado en esta oportunidad en cualquiera de las Subgerencias Generales del Banco Nacional, en caso de considerarlo conveniente y de acuerdo con sus competencias y la más idónea organización de las funciones de la Administración Superior. ) El salario bruto mensual que devengará el señor Vargas Fernández será por un monto de..,0, el cual está dentro del escalafón de salario único del Banco Nacional y que corresponde a la cifra propuesta para este cargo en el segundo escenario de ajuste salarial, acogido en el artículo inmediato anterior de esta resolución, a la luz de lo que establece la Directriz n. 0-H. Asimismo, percibirá los extremos que por disposición de ley le correspondan. El citado salario será ajustado en los meses de enero y julio de cada año, por costo de vida, salvo que un acuerdo posterior de la Junta Directiva General u órgano superior competente dicte algo distinto en relación con dicho ajuste. Además, la Junta Directiva General considerará la conveniencia de aplicar otros incrementos para mantener ese monto en un rango competitivo del mercado general bancario. ) De acuerdo con lo aprobado por este órgano colegiado en el artículo., sesión.0 del de enero del 00, encargar a la Gerencia General girar las instrucciones pertinentes a la Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional para suscribir el contrato de trabajo en el que se consignen expresamente las condiciones laborales del señor Vargas Fernández en el puesto de Subgerente General, particularmente, en lo que se refiere a la remuneración, plazo de la contratación y no sujeción a los beneficios de la Convención Colectiva. ) Otorgar al señor Gustavo Vargas Fernández, mayor, casado, máster en administración de empresas, vecino de La Unión, Cartago, portador de la cédula

5 Nº. de julio del 0 Página de identidad número uno cero setecientos cuarenta y seis cero cero treinta y ocho, empleado número, los poderes amplios y suficientes para el desempeño de su nuevo cargo según lo que determina el artículo. de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional en relación con el artículo mil doscientos cincuenta y tres del Código Civil. En ese sentido, la Gerencia General deberá instruir lo pertinente a la Dirección Jurídica con el fin de tramitar, a la brevedad posible, la inscripción de dichos poderes. ) Revocar, en consecuencia, el poder otorgado al señor Vargas Fernández en el artículo., sesión.00 del de setiembre del 0. ) Autorizar al señor Juan Carlos Corrales Salas, mayor, casado una vez, ingeniero agrónomo, cédula de identidad número uno cero cuatrocientos ochenta y uno cero cero noventa y tres, vecino de Alajuela, en su condición de Gerente General con facultades de apoderado generalísimo sin limitación de suma del Banco Nacional de Costa Rica, de domicilio en San José, calle cuatro, avenidas uno y tres, cédula jurídica número cuatro-cero cero cero- cero cero mil veintiuno, con las facultades establecidas en el artículo un mil doscientos cincuenta y tres del Código Civil, personería que se encuentra vigente a la fecha, para que acuda ante notario público a protocolizar, en lo literal o en lo conducente, el acuerdo tomado por la Junta Directiva General en el numeral ) de la presente resolución. ) Encargar a la Administración comunicar, como hecho relevante, y a nivel interno y a quien corresponda el acuerdo adoptado en esta oportunidad. ) Instruir a la Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional con el fin de que informe a los candidatos finalistas sobre el resultado de este proceso de selección. ) Remitir una carta de agradecimiento a los candidatos finalistas del concurso interno culminado en esta oportunidad, por su participación, el interés y la dedicación mostrada en este proceso y, además, motivarlos a participar en el concurso que se iniciará, oportunamente, para seleccionar a un nuevo Subgerente General del Banco Nacional. Nota: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso ) del artículo. de la Ley General de la Administración Pública. Comuníquese a señor Gustavo Vargas Fernández, Gerencia General, Auditoría General, Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional, Dirección de Relaciones Institucionales, Dirección Jurídica, Gerentes y Auditores Internos de subsidiarias del Banco, Consejo de Gobierno, Superintendencia General de Entidades Financieras, Superintendencia General de Valores, Banco Central de Costa Rica, Sistema Bancario Nacional, corresponsales del exterior, instituciones y organismos relacionados, gerentes de zonas y oficinas del Banco Nacional y personal en general. ª Resolución Considerando: i) que el Plan Estratégico del Banco Nacional de Costa Rica 0-0, elaborado con la asesoría de la firma McKinsey & Company y aprobado por la Junta Directiva General en el artículo., sesión.0 del de noviembre del 0, considera una estructura orgánica con cuatro Subgerencias Generales, necesaria para el cumplimiento de los objetivos y metas estratégicas del Conglomerado Banco Nacional; ii) el interés y la voluntad de la Junta Directiva de proveer a la Administración del personal y de las herramientas necesarias para el cumplimiento de los fines y objetivos de ese plan estratégico, POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: encargar a la Gerencia General instruir lo pertinente a la Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional para que, a la mayor brevedad posible, inicie los preparativos para la promoción de un nuevo proceso de reclutamiento y selección de un Subgerente General del Banco Nacional de Costa Rica, para lo cual, oportunamente, la Junta Directiva General definirá los términos que regirán dicho proceso. Notas: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este

6 Nº. de julio del 0 Página acuerdo en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso ) del artículo. de la Ley General de la Administración Pública. Comuníquese a Gerencia General, Auditoría General y Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional. (A.I.S.B.) ARTÍCULO 0.º De conformidad con lo acordado en el numeral ) del artículo inmediato anterior de esta sesión, en el que se nombró al señor Gustavo Vargas Fernández como Subgerente General de Riesgo y Crédito del Banco Nacional de Costa Rica, por un período de seis años a partir del de julio del 0, con la venia de la Presidencia ingresó al salón de sesiones dicho funcionario para la respectiva juramentación. La directora Solano Brenes manifestó: Don Gustavo, hoy en horas de la mañana, la Junta Directiva concluyó la fase de entrevistas de un proceso de selección, que reflejó el interés, seriedad y talento de todos los participantes, lo cual llena de satisfacción a esta Junta Directiva. Los postulantes participaron con una expectativa salarial de ese puesto, que existía hace tres o cuatro meses cuando inició el concurso. Hoy dicha remuneración no es la misma, dada la aplicación de la Directriz gubernamental n. 0-H, titulada Reducción de Salario a Gerentes Generales de Bancos. Al inicio del concurso, el salario de las subgerencias ascendía a.0.,; no obstante, a partir del cumplimiento de la Directriz y el tope fijado en ella, así como los escenarios de ajuste salarial expuestos por la Dirección de Desarrollo Humano, la Junta Directiva, en esta sesión, estableció el salario en un monto de..,0. Por otra parte, aunque este órgano colegiado se orientó hacia un procedimiento interno que incentivara la participación de todos los funcionarios para ocupar una plaza de Subgerente General, en el ínterin se dio la salida de don Bernardo Alfaro, quien fue nombrado como Superintendente General de Entidades Financieras, por lo que las plazas vacantes se incrementaron a dos. Hoy la Junta Directiva acordó designar al Subgerente General de Riesgo y Crédito, por un asunto de carácter prioritario e imperativo. El proceso que se llevó originalmente para ocupar la otra plaza nos ha dado una retroalimentación suficiente para que este órgano colegiado, después de analizar el perfil de todos los candidatos, pudiera designar al sustituto de don Bernardo Alfaro. Por consenso de todos los presentes, se determinó que la persona que reúne los requisitos y competencias para llenar esa vacante es usted, don Gustavo, en quien depositaremos nuestra confianza. El acuerdo fue tomado de forma unánime y en firme. Por otro lado, para la selección del otro Subgerente, se realizará un concurso interno y externo, y se instará a los candidatos actuales para que participen en el nuevo proceso, toda vez que para este órgano fue muy satisfactorio determinar la calidad del personal que tiene la organización, así como sus competencias y talentos. Quisiéramos saber, don Gustavo, si está de acuerdo con su nombramiento y con las condiciones salariales fijadas, a raíz de la aplicación de la Directriz. El señor Vargas Fernández dijo: Sí, señora. Estoy de acuerdo y me siento muy agradecido por este honor. Como comenté en la entrevista, laborar en el Banco Nacional es una función muy estimulante, por cuanto es una entidad que beneficia al país. Expreso mi compromiso de seguir trabajando con alma, vida y corazón. Posteriormente, la directora Solano Brenes procedió a tomar el juramento constitucional al señor Gustavo Vargas Fernández, quien ocupará el cargo de Subgerente General del Banco Nacional de Costa Rica hasta el. de julio del 0. Los señores directores felicitaron al nuevo Subgerente General de Riesgo y Crédito.

7 Nº. de julio del 0 Página La directora Solano Brenes agradeció la visita del señor Gustavo Vargas Fernández, quien se retiró del salón de sesiones. (A.I.S.B.) ARTÍCULO.º La presidenta del directorio, señora Ana Isabel Solano Brenes, presentó el oficio SHS- PLN-0-0 del de junio del 0, suscrito por la señora Silvia Hernández Sánchez, diputada del Partido Liberación Nacional, mediante el cual consulta si existe algún proceso de reestructuración en la organización, así como las medidas adoptadas para el cumplimiento de la Directriz 0-H. Asimismo, doña Ana Isabel presentó el oficio JDG-00-0 del de junio del 0, suscrito por ella, mediante el cual brindó respuesta a la nota de la señora Hernández Sánchez. Resolución POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: tener por presentado el oficio SHS-PLN-0-0 del de junio del 0, suscrito por la señora Silvia Hernandez Sánchez, diputada del Partido Liberación Nacional, así como el oficio JDG-00-0 del de junio del 0, suscrito por la señora Ana Isabel Solano Brenes, en calidad de Presidenta de la Junta Directiva General, mediante el cual brinda respuesta a la nota de la señora Hernández Sánchez. Comuníquese a Gerencia General y Auditoría General. (A.I.S.B.) ARTÍCULO.º El gerente general, señor Juan Carlos Corrales Salas, presentó los memorandos GGM-0- y GGM-0- del y 0 de mayo del 0, respectivamente, suscritos por él, a los cuales adjunta los oficios DHSO--0 y DHSO--0, en ese orden, suscritos por la señora Maritza Fuentes Salas, directora de Desarrollo Humano y Salud Organizacional, mediante el cual solicita otorgar poderes a varios funcionarios y revocarlos a otros de Casa Matriz y las zonas comerciales Pérez Zeledón, Alajuela, Cartago, Limón, San José Este Oeste, Central, Heredia, Puntarenas, Liberia, y Ciudad Quesada. Resolución POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: con base en la solicitud de la Gerencia General, ) otorgar a los siguientes funcionarios: I) ZONA COMERCIAL PÉREZ ZELEDÓN: OFICINA SAN ISIDRO DE EL GENERAL: Alberto Chaves Moraga, mayor, divorciado, cédula de identidad -0-0, empleado n., vecino de Corredores, Puntarenas; II) ZONA COMERCIAL ALAJUELA: OFICINA ALAJUELA N. : Kenneth Fabricio Hernández Sánchez, mayor, soltero, cédula de identidad -0-0, empleado n. 000, vecino de Moravia, San José; III) ZONA COMERCIAL CARTAGO: OFICINA CARTAGO: Gustavo Armando Romero Zúñiga, mayor, casado, cédula de identidad -0-0, empleado n. 0, vecino de Turrialba, Cartago; IV) ZONA COMERCIAL CENTRAL: OFICINA PRINCIPAL: Rigoberto Santos Alpízar Salazar, mayor, casado, cédula de identidad -0-0, empleado n., vecino de Flores, Heredia; V) ZONA COMERCIAL HEREDIA: OFICINA HEREDIA N. : Rosaysella Ulloa Villalobos, mayor, casada, cédula de identidad -0-0, empleada n. 0, vecina de Alajuela; VI) ZONA COMERCIAL SAN JOSÉ OESTE: OFICINA SANTA ANA: Lilliana Arias Pineda, mayor, divorciada, cédula de identidad -0-0, empleada n., vecina de Goicoechea, San José; VII) ZONA COMERCIAL PUNTARENAS: OFICINA PUNTARENAS: Jorge

8 Nº. de julio del 0 Página Arturo Ruiz Infante, mayor, casado por segunda vez, cédula de identidad -0-0, empleado n., vecina de Esparza, Puntarenas; VIII) ZONA COMERCIAL LIBERIA: OFICINA LIBERIA: Marco Aurelio Mesén Bolaños, mayor, casado, cédula de identidad -0-0, empleado n., vecino de Liberia, Guanacaste; IX) ZONA COMERCIAL LIMÓN: OFICINA LIMÓN: Roy Antonio Vásquez Lizano, mayor, casado, cédula de identidad -0-00, empleado n., vecino de Limón; y X) ZONA COMERCIAL CIUDAD QUESADA: OFICINA CIUDAD QUESADA: Ronald Guerrero Araya, mayor, casado, cédula de identidad -0-0, empleado n., vecino de San Carlos, Alajuela; quienes tendrán las facultades que se detallan a continuación: Clase F, Sub-clase F.: i) poder generalísimo con límite de suma, para que pueda: firmar la venta de bienes muebles e inmuebles, propios y temporales, hasta por la suma de cien millones de colones ( ), una vez adjudicados siguiendo los procesos establecidos, y ii) poder general sin límite de suma: con las facultades que otorga el artículo del Código Civil, restringido a las siguientes facultades y con absoluta independencia del cargo que ocupa en cuanto a ubicación territorial en su relación de servicio con su mandante, para que pueda: a) celebrar convenios y ejecutar los actos necesarios para la conservación y explotación de los bienes. b) Intentar y sostener judicialmente las acciones posesorias y las que fueren necesarias para interrumpir la prescripción respecto de las cosas que comprende el mandato. c) Alquilar o arrendar bienes muebles hasta por un año, pero si el poder se limita a cierto tiempo, el período de arrendamiento no debe exceder ese plazo. d) Vender los frutos así como los demás bienes muebles que por su naturaleza están destinados a ser vendidos o se hallan expuestos a perderse o deteriorarse. e) Aprobar arreglos de pago, que deben ser resueltos en forma inmediata por conveniencia de la Institución, según lo normado en la matriz de trámite y aprobación crediticia de las políticas generales de crédito aprobado por la Junta Directiva General. f) Autorizar la salida del país de los vehículos dados en garantía prendaria. g) Autorizar modificaciones de pago, prórrogas, novaciones de deudor, y demás actuaciones relacionadas con los contratos de las operaciones de crédito otorgadas por la institución, todo de acuerdo con las disposiciones legales y reglamentarias vigentes. h) Cancelar total o parcialmente con recibo de suma, los gravámenes que garanticen el pago de las operaciones de crédito otorgadas por la institución. Autorizar la liberación de bienes dados en garantía previa cancelación de la responsabilidad. i) Conciliar en casos de operaciones crediticias bajo procesos de cobro judicial, en representación del Banco Nacional. j) Ejercer acciones de cobro judicial, sin límite de suma. Esta facultad podrá ser delegada en profesionales de derecho debidamente autorizados, para que asuman la dirección de los procesos judiciales que correspondan. k) Ejecutar todos los actos jurídicos que según la naturaleza del negocio, se encuentran virtualmente comprendidos en él como medios de ejecución o como consecuencias necesarias del mandato. Además, se aclara que dicho poder se otorga sin limitaciones, en el entendido que no implicará la facultad de ejercer actos de disposición propios del apoderado generalísimo. Para los efectos pertinentes deberá ser cumplida la normativa atinente a estos casos. l) Exigir judicial o extrajudicialmente el pago de los créditos y dar los correspondientes recibos. m) Firmar el arrendamiento de bienes muebles e inmuebles para uso del Banco Nacional, luego del proceso de adjudicación respectivo. n) Firmar contratos administrativos necesarios para el normal funcionamiento de la oficina en la que se dé la relación del servicio. o) Firmar contratos para la venta de productos y prestación de servicios por parte del Banco. p) Firmar contratos para el otorgamiento de créditos, previo acuerdo del órgano resolutor correspondiente debidamente autorizado, cumpliendo con la Matriz de Trámite y Aprobación Crediticia de las Políticas Generales de Crédito aprobado por

9 Nº. de julio del 0 Página la Junta Directiva General. q) Firmar documentos para estrados con el fin de detener ejecuciones judiciales, una vez que la operación de crédito que se encuentra en cobro judicial ha sido normalizada por el cliente. r) Firmar la pólizas de seguros en nombre del Banco con la asegurada respectiva, sobre los bienes objeto de garantía de los créditos cuyo costo corre a cuenta del cliente según corresponda. s) Gestionar el Cobro Judicial o extrajudicialmente sin limitación de suma en operaciones crediticias. t) Liberar, ceder y endosar títulos valores sin límite de suma, cuando los mismos fueron recibidos en garantía crediticia y la operación fue debidamente cancelada. u) Realizar modificaciones en los asientos hipotecarios, incluidas cancelaciones o liberaciones parciales de asientos hipotecarios con o sin recibo de suma, cuando la garantía remanente cubra el saldo adeudado y garantizado. Asimismo podrán efectuar modificaciones de asientos, cuando se refiera a ampliaciones o disminuciones de plazo, monto, modificaciones o re expresiones de moneda, inclusión o exclusión de deudores o fiadores. v) Suscribir contratos de fideicomisos en representación del Banco Nacional de Costa Rica, ya sea en condición de FIDUCIARIO o FIDEICOMISARIO, cuando corresponda. w) Sustituir las garantías de las operaciones de crédito formalizadas, previa autorización del órgano resolutor correspondiente. x) Firmar con clasificación A en el sistema de registro de firmas del BNCR para la emisión de títulos valores o de cualquier otro servicio que brinde el banco. Aplica tanto para firmas nacionales e internacionales. ) Otorgar poder general judicial sin límite de suma, al siguiente funcionario, con las facultades establecidas en el artículo del Código Civil: Clase B, Sub-clase B.: CASA MATRIZ: OFICINA ASUNTOS JURÍDICOS: Arturo Gutiérrez Ballard, mayor, casado, cédula de identidad -0-0, empleado n. 0, vecino de Vásquez de Coronado, San José; para que pueda: en virtud del poder judicial para todos los negocios el mandatario puede apersonarse como actor o como reo a nombre de su poderdante, en cualquier negocio que interese a éste, seguir el juicio o juicios en sus diversas instancias, usar de todos los recursos ordinarios y extraordinarios, transigir, comprometer en árbitros o arbitradores, pedir y absolver posiciones, reconocer documentos., recibir dinero y dar el correspondiente recibo, otorgar y cancelar las escrituras que el negocio o negocios exijan, renunciar cualquier trámite, recusar a los funcionarios judiciales y quejarse de ellos, o acusarlos por motivo de los juicios y hacer todo lo que el dueño haría si el mismo estuviese, para llevar a término los negocios. ) Otorgar poder general sin límite de suma, al siguiente funcionario, con las facultades establecidas en el artículo del Código Civil, restringido a las siguientes facultades y con absoluta independencia del cargo que ocupa en cuanto a ubicación territorial en su relación de servicio con su mandante: I) Clase F, Subclase F.: ZONA COMERCIAL PÉREZ ZELEDÓN: OFICINA SAN ISIDRO DE EL GENERAL: José Francisco Hernández Bonilla, mayor, casado, cédula de identidad -0-0, empleado n., vecino de Pérez Zeledón, San José; para que pueda: a) celebrar convenios y ejecutar los actos necesarios para la conservación y explotación de los bienes. b) Intentar y sostener judicialmente las acciones posesorias y las que fueren necesarias para interrumpir la prescripción respecto de las cosas que comprende el mandato. c) Alquilar o arrendar bienes muebles hasta por un año, pero si el poder se limita a cierto tiempo, el período de arrendamiento no debe exceder ese plazo. d) Vender los frutos así como los demás bienes muebles que por su naturaleza están destinados a ser vendidos o se hallan expuestos a perderse o deteriorarse. e) Aprobar arreglos de pago, que deben ser resueltos en forma inmediata por conveniencia de la Institución, según lo normado en la matriz de trámite y aprobación crediticia de las políticas generales de crédito aprobado por la Junta Directiva General. f) Autorizar la salida del país de los vehículos dados en garantía prendaria. g) Cancelar total o parcialmente con recibo de suma, los

10 Nº. de julio del 0 Página gravámenes que garanticen el pago de las operaciones de crédito otorgadas por la institución. Autorizar la liberación de bienes dados en garantía previa cancelación de la responsabilidad. h) Firmar contratos administrativos necesarios para el normal funcionamiento de la oficina en la que se dé la relación del servicio. i) Firmar contratos para la venta de productos y prestación de servicios por parte del Banco. j) Firmar contratos para el otorgamiento de créditos, previo acuerdo del órgano resolutor correspondiente debidamente autorizado, cumpliendo con la Matriz de Trámite y Aprobación Crediticia de las Políticas Generales de Crédito aprobado por la Junta Directiva General. k) Firmar documentos para estrados con el fin de detener ejecuciones judiciales, una vez que la operación de crédito que se encuentra en cobro judicial ha sido normalizada por el cliente. l) Firmar la pólizas de seguros en nombre del Banco con la asegurada respectiva, sobre los bienes objeto de garantía de los créditos cuyo costo corre a cuenta del cliente según corresponda. m) Gestionar el Cobro Judicial o extrajudicial sin limitación de suma en operaciones crediticias. n) Sustituir las garantías de las operaciones de crédito formalizadas, previa autorización del órgano resolutor correspondiente. o) Firmar con clasificación A en el sistema de registro de firmas del BNCR para la emisión de títulos valores o de cualquier otro servicio que brinde el banco. Aplica tanto para firmas nacionales e internacionales. II) Clase F, Sub-clase F.: ZONA COMERCIAL LIMÓN: OFICINA GUÁPILES: i) Gabriel Duarte Durán, mayor, soltero, cédula de identidad --0, empleado n., vecino de Guácimo, Limón; ii) Michael Porras Rivera, mayor, soltero, cédula de identidad -00-0, empleado n. 0, vecino de Pococí, Limón; y iii) Keylin Ramírez Castro, mayor, soltera, cédula de identidad --0, empleada n., vecina de Pococí, Limón. Los anteriores funcionarios podrán: a) firmar contratos para la venta de productos y prestación de servicios por parte del Banco. b) Gestionar asuntos de cobro administrativo en operaciones crediticias. c) Firmar con clasificación A en el sistema de registro de firmas del BNCR para la emisión de títulos valores o de cualquier otro servicio que brinde el banco. Aplica tanto para firmas nacionales e internacionales. III) Clase F, Sub-clase F.: ZONA COMERCIAL CIUDAD QUESADA: OFICINA CIUDAD QUESADA: i) Mauro Gómez Mena, mayor, casado por segunda vez, cédula de identidad -0-00, empleado n., vecino de San Carlos, Alajuela; ii) William Salazar Jiménez, mayor, soltero, cédula de identidad -00-0, empleado n. 0, vecino de San Carlos, Alajuela; y iii) Evelyn Salas González, mayor, divorciada, cédula de identidad --00, empleada n., vecina de San Carlos, Alajuela. Los anteriores funcionarios podrán: a) firmar contratos para la venta de productos y prestación de servicios por parte del Banco. b) Firmar contratos para el otorgamiento de créditos, previo acuerdo del órgano resolutor correspondiente debidamente autorizado, cumpliendo con la Matriz de Trámite y Aprobación Crediticia de las Políticas Generales de Crédito aprobado por la Junta Directiva General. c) Gestionar el Cobro Judicial o extrajudicial sin limitación de suma en operaciones crediticias. ) Revocar los poderes otorgados a los siguientes funcionarios, de acuerdo con lo detallado a continuación: I) DIRECCIÓN GENERAL DE ZONAS COMERCIALES: i) Alberto Chaves Moraga, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0 y en el artículo., sesión.00 del de setiembre del 00; ii) Kenneth Fabricio Hernández Sánchez, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0 y en el artículo., sesión. del de agosto del 0; iii) Gustavo Romero Zúñiga, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0; iv) Rafael Ángel Oviedo González, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0; v)

11 Nº. de julio del 0 Página Rigoberto Alpízar Salazar, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0; vi) Rosaysella Ulloa Villalobos, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0; vii) Lilliana Arias Pineda, cédula de identidad - 0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0 y en el artículo., sesión. del de setiembre del 00; viii) Jorge Arturo Ruiz Infante, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0, del de enero del 0; ix) Marco Aurelio Mesén Bolaños, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0; x) Roy Antonio Vásquez Lizano, cédula de identidad otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0 y en el artículo., sesión. del de octubre del 0; xi) Ronald Guerrero Araya, cédula de identidad - 0-0, otorgado en el artículo., sesión.0 del de enero del 0. II) ZONA COMERCIAL : OFICINA SAN ISIDRO DE EL GENERAL: José Francisco Hernández Bonilla, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión. del de setiembre del 0. III) ZONA COMERCIAL CIUDAD QUESADA: OFICINA CIUDAD QUESADA: i) Priscilla Castro Rodríguez, cédula de identidad -0-00, otorgado en el artículo., sesión.0 del de mayo del 0; ii) Ariana Quesada Cascante, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo 0., sesión. del 0 de noviembre del 0; y iii) Mauro Gómez Mena, cédula de identidad -0-00, otorgado en el artículo., sesión. del de junio del 00. IV) ZONA COMERCIAL LIBERIA: A) OFICINA CARMONA: Maher Alonso Alfaro Solano, cédula de identidad -00-0, otorgado en el artículo., sesión. del de febrero del 0. B) OFICINA LIBERIA: Gregorio Esquivel Chaves, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión. del de octubre del 0. V) ZONA COMERCIAL CARTAGO: OFICINA TOBOSI: Josué Arley Campos, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión. del de octubre del 0. VI) ZONA COMERCIAL SAN JOSÉ ESTE: OFICINA CALLE BLANCOS: Gerardo Salas Rodríguez, cédula de identidad -0-0, otorgado en el artículo., sesión. del de julio del 0. ) Autorizar a los señores Gerente General y Subgerentes Generales, para que conjunta o individualmente comparezcan ante notario público a protocolizar e inscribir, en lo literal o en lo conducente, los acuerdos tomados en este artículo. Los directores de Casa Matriz y las zonas comerciales Pérez Zeledón, Alajuela, Cartago, Limón, San José Este y Oeste, Central, Heredia, Puntarenas, Liberia, y Ciudad Quesada, dan fe de haber revisado los atestados de las personas para las cuales solicitan poder, y por tanto, de su idoneidad para ejercer las responsabilidades inherentes. En todos los casos deberán ser cumplidas las disposiciones legales y reglamentarias atinentes. Comuníquese a Gerencia General, Dirección General de Zonas Comerciales, Casa Matriz y las zonas comerciales Pérez Zeledón, Alajuela, Cartago, Limón, San José Este, Central, Heredia, San José Oeste, Puntarenas, Liberia, y Ciudad Quesada, Dirección Jurídica, Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional, oficinas correspondientes y funcionarios interesados. (J.C.C.S.) ARTÍCULO.º El auditor general, señor Ricardo Araya Jiménez, presentó el memorando AGM-00-0 del de junio del 0, mediante el cual solicita autorización para disfrutar de

12 Nº. de julio del 0 Página vacaciones el día 0 de julio del 0, con cargo al periodo correspondiente. Los señores directores manifestaron su anuencia. Resolución POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: autorizar vacaciones al auditor general, señor Ricardo Araya Jiménez, el día 0 de julio del 0, con cargo al periodo correspondiente. Nota: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso ) del artículo. de la Ley General de la Administración Pública. Comuníquese a Auditoría General y Dirección de Desarrollo Humano y Salud Organizacional. (R.A.J.) ARTICULO. En virtud de lo avanzado de la hora, la presidenta de este directorio, señora Ana Isabel Solano Brenes, propuso posponer, para la próxima sesión que celebre este órgano colegiado, el conocimiento y resolución de los siguientes puntos del orden del día: a.- Reglamento sobre idoneidad de los miembros del Órgano de Dirección y de la Alta Gerencia de las Entidades Financieras; b.- Avance en los indicadores periódicos sobre los factores de riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, con corte al mes de abril 0; c.- Temas presentados en las sesiones Nos. -0/ -0 del Comité de Capital, Activos y Pasivos; d.- Resumen de los créditos aprobados por la Comisión Especial de Crédito en las sesiones Nos..,. y.; e.- Informe integral de riesgos abril y mayo 0: BNCR, Subsidiarias y estado de las colocaciones, demanda y deterioro; f.- Informe Financiero y de Desempeño al mes de abril y mayo 0; g.- Informe económico al mes de abril y mayo 0; h- Análisis Trimestral de los Estados Financieros individuales y Consolidados al cierre de marzo 0; i- Resumen de las adjudicaciones del Comité de Licitaciones correspondiente al mes de mayo de 0; y k.- Informe sobre el impacto de la huelga del lunes de junio 0 en el servicio del Banco Nacional. Los señores directores mostraron su anuencia. Resolución POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: acoger la propuesta presentada por la directora Solano Brenes y, en consecuencia, posponer, para la próxima sesión que celebre este órgano colegiado, el conocimiento y resolución de los siguientes puntos del orden del día: a.- Reglamento sobre idoneidad de los miembros del Órgano de Dirección y de la Alta Gerencia de las Entidades Financieras; b.- Avance en los indicadores periódicos sobre los factores de riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, con corte al mes de abril 0; c.- Temas presentados en las sesiones Nos. -0/ -0 del Comité de Capital, Activos y Pasivos; d.- Resumen de los créditos aprobados por la Comisión Especial de Crédito en las sesiones Nos..,. y.; e.- Informe integral de riesgos abril y mayo 0: BNCR, Subsidiarias y estado de las colocaciones, demanda y deterioro; f.- Informe Financiero y de Desempeño al mes de abril y mayo 0; g.- Informe económico al mes de abril y mayo 0; h- Análisis Trimestral de los Estados Financieros individuales y Consolidados al cierre de marzo 0; i- Resumen de las adjudicaciones del Comité de Licitaciones correspondiente al mes de mayo de 0; y k.- Informe sobre el impacto de la huelga del lunes de junio 0 en el servicio del Banco Nacional. Comuníquese a Gerencia General. (A.I.S.B.)

13 Nº. de julio del 0 Página A las dieciséis horas con quince minutos se levantó la sesión. DIRECTIVOS ADMINISTRATIVOS MBA. Ana Isabel Solano Brenes MBA. Juan Carlos Corrales Salas MBA. Víctor H. Carranza Salazar MBA. Carlos Abarca Rivera Lic. Marvin Arias Aguilar Lic. Maximiliano Alvarado Ramírez Sr. Rodolfo González Cuadra Lic. Ricardo Araya Jiménez Sra. Jeannette Ruiz Delgado Lic. Rafael Brenes Villalobos Lcda. Cinthia Vega Arias