ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA AL 3 DE SEPTIEMBRE 217
ACTIVOS Fondos Disponibles Caja 1,16,952 Central 375,396,441 País 618,354,672 Bancos del extranjero 14,479,613 Otras disponibilidades Rendimientos por cobrar 1,688,228 1,1,935,96 Fondos interbancarios Rendimientos por cobrar Inversiones Negociables Disponibles para la venta Mantenidas hasta el vencimiento Otras inversiones en instrumentos de deuda 329,535,749 Rendimientos por cobrar 155,99 Provisión para inversiones (3,7) 329,66,841 Cartera de Créditos Vigente 4,773,164,646 Reestructurada Vencida 87,86,61 Cobranza Judicial 3,18,214 Rendimientos por Cobrar 64,873,329 Provisión para Créditos (142,54,73) 4,786,25,177 Deudores aceptaciones Cuentas Cuentas por cobrar 17,122,73 Rendimientos por cobrar 17,122,73 Bienes en de Crédito Bienes Recibidos Recuperación de Crédito 2,41,436 Provisión por Bienes recibidos en recuperación de crédito (15,12,991) 5,37,445 Inversiones en Inversiones en Acciones Provisión por inversiones en acciones Propiedad, y Propiedad, muebles y equipos 33,645,35 Depreciación acumulada (12,374,114) 21,271,236 MOTOR CRÉDITO, S. A. ACTIVOS Fondos Disponibles Caja 3,34,57 Banco Central 34,898,43 Bancos del País 46,819,584 Bancos del extranjero 2,414,38 Otras disponibilidades Rendimientos por cobrar 771,223 87,938,187 Fondos interbancarios Rendimientos por cobrar Inversiones Negociables Disponibles para la venta Mantenidas hasta el vencimiento Otras inversiones en instrumentos de deuda 268,4,81 Rendimientos por cobrar 835,561 Provisión para inversiones (3,7) 268,846,354 Cartera de Créditos Vigente 4,637,74,69 Reestructurada Vencida 93,627,52 Cobranza Judicial 471,453 Rendimientos por Cobrar 64,98,664 Provisión para Créditos (135,494,149) 4,661,289,628 Deudores por aceptaciones Cuentas por cobrar Cuentas por cobrar 18,87,63 Rendimientos por cobrar 18,87,63 Bienes Recibidos en Recuperación de Crédito Bienes recibidos en recuperación de crédito 18,111,417 Provisión por bienes recibidos en recuperación de crédito (12,419,911) 5,691,56 Inversiones en Acciones Inversiones en Acciones Provisión por inversiones en acciones Propiedad, muebles y equipos Propiedad, muebles y equipos 33,73,516 Depreciación acumulada (1,555,788) 22,517,729
MOTOR CRÉDITO, S. A. Otros activos Cargos diferidos 62,692,938 Intangibles 6,976,58 Activos diversos 1,652,378 Amortización acumulada (6,238,64) 65,83,184 Total de Activos 5,85,237,191 Cuentas contingentes Cuentas de orden deudoras 6,879,89,9 PASIVOS Y PATRIMONIO Pasivos Obligaciones con el público A la vista De ahorro 137,725,261 A plazo Intereses por pagar 1,249 137,726,51 Intereses por pagar Fondos tomados a préstamo Del Banco Central De instituciones financieras del país 344,355, De instituciones financieras del exterior Otros Intereses por pagar 685,762 345,4,762 Aceptaciones en Circulación Valores en Circulación Títulos y valores 3,765,961,344 Intereses por pagar 3,624,453 3,769,585,796 Otros Pasivos 259,396,13 Obligaciones Subordinadas Deuda subordinada Intereses por pagar TOTAL PASIVOS 4,511,749,171
Patrimonio Capital pagado 425,, Reserva legal bancaria Capital adicional pagado Otras reservas patrimoniales 342,5, Superávit por revaluación Ganancias (pérdidas) no realizadas en inversiones disponibles para la venta Resultados acumulados de ejercicios anteriores 428,855,73 Resultados del ejercicio 2,432,975 TOTAL PATRIMONIO NETO 1,396,788,74 TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 6,186,622,22 Cuentas contingentes Cuentas de orden (6,931,928,842) Ingresos financieros Intereses y comisiones por créditos 824,393,927 Intereses por 19,762,16 Ganancias por inversiones 844,155,942 Gastos Financieros Intereses por captaciones (336,81,724) Pérdidas por inversiones Intereses y comisiones por financiamientos (33,33,286) (369,835,1) Margen financiero bruto 474,32,933 Provisiones para cartera de crédito (31,414,197) Provisión para inversión (3,7) (31,444,24) Margen financiero neto 442,876,728 Ingresos (Gastos) por diferencias de cambio (124,281) Otros Ingresos Operacionales Comisiones por servicios 55,22 Comisiones por cambios 1,2,21 Ingresos diversos 98,943,626 1,1,48 Otros Gastos Operacionales Comisiones por servicios (5,9,362) Gastos diversos (23,965) (5,33,327) MOTOR CRÉDITO, S. A. Patrimonio Capital pagado 425,, Reserva legal bancaria Capital adicional pagado Otras reservas patrimoniales 42,5, Superávit por revaluación Ganancias (pérdidas) no realizadas en inversiones disponibles para la venta Resultados acumulados de ejercicios anteriores 728,855,73 Resultados del ejercicio 142,132,29 TOTAL PATRIMONIO NETO 1,338,488,2 TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 5,85,237,191 Cuentas contingentes Cuentas de orden (6,879,89,9)
MOTOR CRÉDITO, S. A. ESTADO DE RESULTADOS Ingresos financieros Intereses y comisiones por créditos 69,231,93 Intereses por inversiones 12,347,649 Ganancias por inversiones 621,578,742 Gastos Financieros Intereses por captaciones (252,193,931) Pérdidas por inversiones Intereses y comisiones por financiamientos (23,662,614) (275,856,545) Margen financiero bruto 345,722,196 Provisiones para cartera de crédito (27,64,197) Provisión para inversión (3,7) (27,94,24) Margen financiero neto 318,627,992 Ingresos (Gastos) por diferencias de cambio (122,731) Otros Ingresos Operacionales Comisiones por servicios 42,3 Comisiones por cambios 766,12 Ingresos diversos 72,45,677 73,258,692 Otros Gastos Operacionales Comisiones por servicios (3,958,675) Gastos diversos (23,965) (3,982,64) Gastos Operativos Sueldos y compensaciones al personal (118,63,395) Servicios a terceros (19,93,583) Depreciación y Amortizaciones (2,678,843) Otras provisiones (2,169,154) Otros gastos (52,748,323) (213,293,298) Resultado operacional 174,488,15 Otros Ingresos (Gastos) Otros Ingresos 4,74,661 Otros gastos (2,49,97) 2,213,754 Resultado antes de Impuestos 194,71,769 Impuesto sobre la renta (52,569,478) RESULTADO DEL EJERCICIO 142,132,29