DIPLOMADO EN SEGURO DE DAÑOS

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1 DIPLOMADO EN SEGURO DE DAÑOS

2 Introducción El Diplomado en Seguros de Daños preparado por Actuary Hunters, tiene la finalidad de formar profesionales integrales en el conocimiento de los seguros de Daños. Abarcando aspectos fundamentales como son: riesgos, coberturas, suscripción, calculo de reservas, normatividad, registro contable, reaseguro, entre otros. Nuestro Diplomado cuenta con la participación de profesionales expertos en los temas que se impartirán, los cuales en base a su didáctica, conocimientos y experiencia establecen niveles de calidad elevados, lo que nos permite poner a tu alcance esta oferta académica de una calidad prácticamente inigualable. Muchos temas que se presentan forman parte de los temarios de Certificación de Notas Técnicas y Reservas de Daños. Te invitamos a que participes, aprendas o retomes tus conocimientos en este ramo tan importante y representativo en el Sector Asegurador. 2

3 Nuestros Instructores Guillermina Gabriela Lámbarri Vázquez Actuaria egresada de la FES Acatlán, UNAM, certificada en Notas Técnicas y Reservas en las operaciones de Daños, Vida y Accidentes y Enfermedades. Maestra en Ciencias Actuariales (estudios realizados en Bélgica, Louvain la Neuve) Fue Presidenta del Comité de Estadística de los Seguros de Daños de la AMIS ( ) y Vicepresidenta del Comité de Educación Continua del CONAC (2008). Actualmente es Coordinadora del Comité de Certificación de Actuarios para la elaboración de Notas Técnicas y Valuación de Reservas Técnicas En lo laboral ha trabajado por más de diez años en diversas instituciones del sector asegurador como son: Zurich Vida, Ace Seguros, Tokio Marine, Valuaciones Actuariales SC, Nathal Actuarios y Consultores, en donde se desempeño en los ramos de vida y daños principalmente. Es profesora de la Universidad Nacional Autónoma de México, en donde imparte las materias de Matemáticas Actuariales del Seguro de Vida y Matemáticas Actuariales del Seguro de Daños 3

4 Nuestros Instructores Irma Muñoz Reyes Licenciada con amplia experiencia en el sector asegurador, quién es Vicepresidente de la Asociación Mexicana Marítima Portuaria, Presidente de la Asociación Mexicana de Suscriptores Marítimos, miembro del Comité Mexicano del Germanischer Lloyd y tesorera Circulo Marítimo Mexicano. Actualmente es subdirectora de Marítimo en Allianz México, fue Directora de Marítimo Aviación y Carga en Zúrich, subdirectora de Marítimo y Aviación en Seguros Monterrey, Gerente de Marítimo y Aviación en Seguros Tepeyac. Ha tomado y participado en más de 40 cursos, seminarios y congresos en temas de seguros de Daños en diversos países como: México, Nueva York, Cuba, España, EEUU, Inglaterra, Japón, Francia, Portugal, Alemania, Holanda, Canadá, y Bélgica Ha impartido cursos en temas como: Seguro Marítimo, Reaseguro y Seguro de Aviación para Ejecutivos de Cuenta, Intermediarios, Suscriptores, Corredores de Seguro Directo Reaseguro y Armadores. 4

5 Nuestros Instructores Israel Avilés Torres Actuario egresado de la Facultad de Ciencias de la UNAM, con más de 20 años de experiencia en el sector asegurador mexicano, en donde se ha desempeñado en áreas técnicas, de reaseguro y financieras. Durante casi una década trabajó en la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas y desde 1997 a la fecha, ha laborado en compañías de seguros trasnacionales, de capital Suizo anteriormente y de capital Alemán en la actualidad. Ha participado en temas como: valuación de reservas técnicas, requerimientos de capital, metodologías de capital basado en el riesgo, colocación de reaseguro, análisis de suficiencia en la suscripción de negocios de automóviles, daños y riesgos catastróficos. De 1998 a 2006 formó parte del Comités de Automóviles y del 2006 hasta junio de 2012 fue miembro activo del Comité Coordinador de Daños de la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS). Por más de una década fue profesor de diversas materias en la carrera de Actuaría de la Facultad de Ciencias y ha impartido diversos cursos de capación internos y externos sobre temas de técnicos de seguros y reaseguro. Ha escrito diversos artículos de investigación en los ramos de automóviles, terremoto, responsabilidad civil, reaseguro financiero y administración de riesgos catastróficos 5

6 Nuestros Instructores Ricardo Sevilla Aguilar Actuario egresado de la Facultad de Ciencias y pasante en la Maestría en Planeación de la Facultad de Ingeniería de la UNAM. Se ha desempeñado en el sector asegurador y financiero por más de 20 años, laborando para compañías como : Asesores Kennedy ( Administrador de Fianzas) y Seguros comercial América (Área de Reaseguro y Estadística ). Al día de hoy es Subdirector de Estudios para Daños en la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. Fue profesor por poco más de una década de la Universidad Nacional Autónoma de México, en donde impartió las materias de: Matemáticas Actuariales del Seguro Daños, Fianzas y Reaseguro. Actualmente es profesor de la Universidad Marista en donde imparte las materias de Matemáticas Actuariales del Seguro de Daños y Teoría de Riesgo. 6

7 Nuestros Instructores Simón Pedro Trejo Pelcastre. Contador egresado del Instituto Leonardo Bravo, inició su trayectoria profesional en 1988 en Seguros Tepeyac (Hoy Mapfre), alcanzando la posición de Jefe de Planeación Financiera con responsabilidades relacionadas con los registros contables, administración del presupuesto y preparación de información al cuerpo directivo y a las autoridades, entre otras. En 1994 se incorporó a Zurich Compañía de Seguros contribuyendo en la implementación de aplicaciones tendientes la optimización de la operación, tales como: el sistema contable, el sistema de cheques, el workflow para el control del calendario de cierres y diversas interfaces relacionadas con registros contables masivos. En abril de 2012 deja su posición de Gerente de Información Financiera y Contabilidad en Zurich Compañía de Seguros y se incorpora a la firma de consultoría Corporativo en Soluciones Empresariales en calidad de Socio Director de Finanzas. Dentro de Funcionarios del Sector Asegurador (FUSA) desempeña el cargo de Secretario del Comité Directivo, participa también como miembro del Comité Técnico y en los últimos años ha colaborado en la impartición del Taller de Contabilidad Básica avalado por esta asociación. 7

8 Nuestros Instructores Fernando Aréchiga Saldaña Suscriptor con experiencia de más 10 años en el sector asegurador Mexicano, periodo en el que: Formo parte de grandes equipos de suscripción en GNP (trabajando con Jorge Tejeiro y Salvador López Onofre) y MAPFRE (trabajando con Marisol Jiménez Rubio y Ariel Alberto Vargas Ramírez), involucrándose en áreas técnicas, de suscripción de grandes riesgos, cuentas internacionales, emisión e inspecciones en campo. Participo en un proyecto internacional con una reaseguradora de gran importancia del Japón en donde realizo la suscripción de Grandes Riesgos. En el grupo MITSUI SUMITOMO colaboró analizando, y suscribiendo Grandes Riesgos de plantas Hidroeléctricas e industrias como la Automotriz, Metalúrgica, Electrónica entre otras. En la actualidad es Gerente de Siniestros de un intermediario de reaseguro. 8

9 MODULO DE NORMATIVIDAD (15 horas) Forma y términos para el registro de productos de seguros. Estándares de práctica actuarial que deberán aplicarse para la elaboración de notas técnicas Lineamientos Generales para la constitución de Reservas Técnicas Reserva de riesgos en curso y pérdida máxima probable de los seguros de terremoto Reserva de riesgos en curso y pérdida máxima probable de los seguros de huracán y otros riesgos hidrometeorológicos Cálculo de los productos financieros de las reservas para riesgos catastróficos Constitución y cancelación de las reservas técnicas específicas Registro de métodos actuariales para la valuación de la reserva para obligaciones pendientes de cumplir por siniestros ocurridos y no reportados 9

10 MODULO DE NORMATIVIDAD Reserva de siniestros pendientes de valuación Reserva para obligaciones pendientes de cumplir en el ramo de seguros de crédito a la vivienda Estándares de práctica actuarial para la valuación de reservas técnicas Reservas técnicas para contratos de reaseguro en los que se establezcan límites de responsabilidad con base en la siniestralidad 10

11 11 MODULO DE MARITIMO Y TRANSPORTES (12 horas) HISTORIA Por que este seguro? Generalidades EL BUQUE Y SU DISEÑO Construcción del Buque Definiciones IDENTIFICACION DEL RIESGO Clasificación del Riesgo Transporte Pesqueros Servicios Dragas Placer

12 MODULO DE MARITIMO Y TRANSPORTES FACTORES FUNDAMENTALES QUE PUEDEN AGRAVAR EL RIESGO Servicios de Construcción Navegabilidad Edad Área de Operaciones Tripulación RIESGOS Y COBERTURAS Casco Protección e Indemnización Clubes de P. and I. Primas 12

13 MODULO DE MARITIMO Y TRANSPORTES TARIFAS SUMA ASEGURADA RECLAMACIONES Ajuste de Reclamaciones PREVENCION DE DAÑOS EMBARCACIONES DE PLACER 13

14 MODULO DE AUTOMOVILES (12 horas) El seguro de automóviles en México Coberturas básicas Daños Materiales Robo Total Responsabilidad Civil Gastos Médicos Equipo Especial Información base: Datos por cobertura, marca, tipo, modelo y región Frecuencia Severidad Prima de Riesgo Gastos de Administración 14

15 15 MODULO DE AUTOMOVILES Gastos de Adquisición Utilidad Prima de Tarifa Cuotas de Tarifa Cuota sobre valor de nuevo Cuota sobre valor de usado Cuota total Estados Financieros del ramo Prima Emitida Prima devengada (aspectos técnicos de suficiencia) Costo de Adquisición Usos de Instalación Otros Gastos de Adquisición Siniestros Ocurridos

16 16 MODULO DE AUTOMOVILES Gastos de Ajuste Siniestros Ocurridos pero No Reportados (Aspectos técnicos de suficiencia) Salvamentos y Recuperaciones Gastos de Operación Productos Financieros Utilidad Neta Control y políticas de: Suscripción Actuariales Operación de siniestros Salvamentos y recuperaciones Requerimientos de Capital Resultados

17 17 MODULO DE INCENDIO, RIESGOS CATASTRÓFICOS Y TERREMOTO (10 horas) Incendio cobertura básica. Definición Incendio. Incendio Puro. Riesgos Nombrados. Tarifa. Todo Riesgo de Incendio. Definición. Cobertura en México e Internacional. Fenómenos Hidrometeoro lógicos. Definición. Cobertura. Ejemplos de tarificación. Zonificación.

18 MODULO DE INCENDIO, RIESGOS CATASTRÓFICOS Y TERREMOTO Terremoto y Erupción Volcánica. Definición. Cobertura. Ejemplos de tarificación. Zonificación. Casos Prácticos. 18

19 MODULO RESPONSABILIDAD CIVIL (12 horas) Cobertura Básica Actividades e Inmuebles. Cobertura. Tarificación. Giros. R.C. arrendatario. Cobertura. Tarificación. Giros. Productos y Trabajos terminado en México. Cobertura. Tarificación. Giros. 19

20 MODULO RESPONSABILIDAD CIVIL Tipo de Coberturas adicionales. Estacionamientos Cruzada entre condominios. Hotelería; Guardarropa, Lavado y planchado, Equipaje y efectos de huéspedes, Daño o pérdida en la recepción de dinero y/o valores. Casos prácticos. 20

21 MODULO DE RESERVAS TÉCNICAS (12 hrs) Marco Normativo de las reservas técnicas. Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Circular Única de Seguros Estándares de Práctica Actuarial Cálculo de Reservas Técnicas Reserva de Riesgos en Curso y Reserva de Suficiencia Reserva de Siniestros Ocurridos pero No Reportados Reserva de Siniestros Pendientes de Valuación Reserva de Gastos de Ajuste Asignados al Siniestro Reserva de Dividendos Reserva Catastrófica de Terremoto Reserva Catastrófica de Huracán 21

22 MODULO DE REASEGURO (15 horas) REASEGURO PROPORCIONAL Definición Retención y Cesión Cuota Parte (Quota Share) Excedentes (Surplus) Reaseguro No Proporcional Forma de Operar Prioridad Rate on Line Pay back Exceso de pérdida por riesgo (Working Cover o WXL) Exceso de pérdida catastrófico o por evento (Cat XL) Exceso de pérdida anual (Stop Loss) 22

23 Temario Transferencias alternativas de riesgos Reaseguro Financiero Clasificación Forma de Operar El reaseguro financiero en México Aspectos regulatorios Límites Máximos de Retención Las agencias calificadoras en la regulación del reaseguro Registro General de Reaseguradoras Extranjeras Programa General de Reaseguro Security Relación entre requerimientos de capital y el reaseguro. Requerimiento Bruto de Solvencia Concentración de Reaseguro El fronting y el requerimiento de capital Calificaciones de los reaseguradores vs requerimiento de capital La cesión a reaseguradores con nula o mala calificación 23

24 MODULO DE CONTABILIDAD (12 horas) Conceptos básicos del seguro. Seguro, reaseguro, coaseguro, retrocesión, prima, riesgo, siniestro, interés asegurable deducible, etc. Normatividad aplicable. Código de comercio. Circular única de seguros. Estructura del catálogo de cuentas oficial. Activo, pasivo, capital, resultados. Uso del tercer nivel (en cuentas de activo / En cuentas de pasivo y resultados). 24

25 25 MODULO DE CONTABILIDAD Información financiera oficial. Estado de situación financiera. Estado de resultados. Estado de flujos de efectivo. Estado de variaciones en el capital contable. Puntos a cuidar en la contabilidad de seguros. Cobertura de reservas técnicas. Cobertura de capital (Capital mínimo legal / Capital mínimo de garantía). Límite máximo de retención. Caso práctico. Registro contable de las operaciones propias del sector asegurador (Emisión, cobranza, reaseguro, siniestros, etc.) Elaboración de información financiera (Estado de situación financiera / Estado de Resultados).

26 Información general del diplomado Duración: 100 horas Lugar: Tlaxcala No. 67 1er. Piso, Col. Roma Sur, Del. Cuauhtémoc CP México, D.F. (están justo en la esquina de Tlaxcala y Medellín) Horario: Viernes de 18:00 a 21:00 Sábados de 8:00 a 11:00 Inicio: 28 de Septiembre de

27 Programación de Módulos 27 Normatividad Viernes 28 de Septiembre y 5,12,19 y 26 de Octubre Marítimo Sábados 29 de Septiembre y 6,13 y 20 de Octubre Autos Sábados 27 de Octubre, 10 y 24 Noviembre y 1 de diciembre Incendio Viernes 9,23 y 30 de Noviembre RC Viernes 11,18 y 25 de enero y 8 de febrero Reservas Sábado 12,19 y 26 de enero y 9 de febrero Reaseguro Sábado 16 y 23 de febrero y 2 y 9 de marzo Contabilidad Viernes 15 y 22 de febrero y 1, 8 y 15 de marzo

28 Información general del diplomado 28

29 Inversión INVERSIÓN DEL DIPLOMADO ( 8 MODULOS) $29,999 + IVA Publico en General $21,999 + IVA Colegas registrados* $14,999 + IVA Estudiantes y Maestros $14,999 + IVA si pagas o apartas tu lugar** antes del 31 de Agosto de 2012 INVERSIÓN POR MODULO $2,999+IVA 29 Si estas interesado y necesitas del financiamiento de Professional Hunters envíanos un esquema de cómo podrías pagar el Diplomado y con gusto lo analizamos y damos respuesta a la brevedad posible * Páginas del grupo Professional: Actuary Hunters, Engineer Hunters, etc. ** Monto Mínimo para apartar tu lugar $3,000 pesos Cupo limitado

30 Inscripciones e Informes 1. Solicitar por correo electrónico o vía telefónica las formas de pago. 2. Enviar el comprobante de pago vía correo electrónico a la dirección de correo indicando el nombre completo, teléfono y datos fiscales anexando su RFC (en caso de requerir factura) 3. Una vez enviados los datos anteriores se confirmara la inscripción y depósito vía correo electrónico. 4. El reembolso solo se realizará 15 días antes de iniciar el diplomado y únicamente se devolverá el 70% de la inversión realizada hasta ese momento. Informes: 30 Tels , y

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