Tucumán 612, Piso 4 C10499AAN Buenos Aires - (5411) int Página 1 de 12

Transcripción

1 Página 1 de 12

2 Summary Pág. Presentación La actividad de Asesoría Financiera 3 Las certificaciones profesionales 6 Organización del programa 8 Objetivo 8 Perfil de la Audiencia 9 Metodología 9 Cuerpo Docente 10 Programa académico 11 Duración, Fechas y Lugar de Celebración 12 Página 2 de 12

3 Presentación La actividad de Asesoría Financiera Varios factores que confluyeron estos últimos años han generado una creciente demanda de sofisticación en la oferta de servicios de asesoría financiera y/o patrimonial, con la consecuente migración a modelos de administración de riqueza (Wealth Management). EL acceso del inversor medio a productos desarrollados y las finanzas personales En una primera etapa (representada por el auge de la securitización y desintermediación de los activos financieros) el proceso de mutación en la forma de intermediación financiera le permitió al inversor medio evitar las barreras económicas y temporales para acceder a inversiones más sofisticadas y diversificadas. En la actualidad, sus finanzas personales cobran un nuevo sentido y alcance, traduciéndose en la necesidad de contar con un servicio de asesoría en la planificación de generación, administración y transmisión patrimonial, a través de un servicio comprehensivo e integrador, que incluya las áreas de: asesoría de inversión, administración de activos, planificación fiscal, planificación de retiro, asesoría financiera y de seguros, entre otros. Página 3 de 12

4 Crecimiento del segmento HNWI Mientras que el año 2006 confirmó la tendencia de una aceleración del crecimiento del GDP global y una capitalización del mercado (dos factores de creación de riqueza), la región de Latinoamérica en particular, experimentó para el mismo período, un crecimiento del segmento HNWI (High Net Worth Investors, definidos como aquellos que presentan entre $USD 5/ $USD 10MM en activos a invertir) del orden del 10.2%, contra un 6.4% en Europa y 9.2% en USA. Ello obedeció fundamentalmente a El alto precio de los commodities y la participación del mercado chino 1. Incremento en inversiones alternativas Un mayor grado de refinamiento en las preferencias del inversor y una mayor competencia desde la oferta, obligó al asesor a ampliar el rango de productos e inversiones que maximicen la gestión de sus carteras, incurriendo en inversiones alternativas como el real estate o el arte. Evolución en la relación cliente - Asesor El nacimiento de nuevos modelos de administración de riqueza que unifiquen el interlocutor o asesor, basados en una comunicación fluida y dinámica con el cliente, y no sólo en el volumen de los AUM (Assets Ander management). Ello permite adaptar la estrategia a las necesidades y perfil del cliente, dando cuenta de su realidad familiar, social y perspectivas u objetivos (un claro ejemplo es el nacimiento de la planificación patrimonial multigeneracional). 1 World Wealth Report 2007, Capgemini & Merrill Lynch Página 4 de 12

5 En resumen, las finanzas personales comienzan a ser temas de preocupación tan prioritarios como la educación, la sanidad, el ocio o el trabajo, y esto significa necesidades a resolver por parte de las entidades financieras, gestores de patrimonios y profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal. Más demanda y más sofisticada, implica la necesidad de más profesionales y bien preparados. Este programa es una respuesta integral a la formación de profesionales en ejercicio, o de posible incorporación, a las áreas de gestión patrimonial, de inversión y de banca personal y privada en todas sus modalidades. Página 5 de 12

6 El surgimiento de las certificaciones profesionales La tendencia global en materia de programas de formación financiera ha sido muy elocuente entorno al surgimiento de una enorme demanda por parte de profesionales que, aún habiendo obtenido títulos de postgrados o maestrías, demandan con mayor intensidad certificaciones profesionales en la materia. Pero, cuál es el motivo de esta demanda incremental? La respuesta está en su propio origen. Factores concretos y precisos impulsaron el nacimiento de las certificaciones financieras. La sofisticación de los mercados unido al proceso de globalización generaron nuevos requerimientos para el profesional, no cubiertos por los clásicos centros de formación. Ello generó una creciente brecha entre la demanda de mercado y la oferta académica clásica. Los centros de formación, las empresas y entes reguladores de servicios financieros, impulsados bajo la coordinación conjunta de las organizaciones profesionales, participaron e interactuaron para dar forma a una nueva clase de oferta: las certificaciones financieras. Las principales características salientes se centran en la creación de un programa que se diseña, revisa y actualiza de acuerdo a los conocimientos y habilidades que realmente demanda el mercado, con una mayor participación de las empresas y una dotación de docentes que no sólo cualifican en el ámbito académico sino que además son verdaderos practitioners. De esta manera, surgen certificaciones financieras orientadas a formar profesionales para el ejercicio de funciones concretas, que cumplan con un delicado equilibrio entre formación y experiencia. Cuanto más desarrollado el mercado, existe un mayor grado de especialización de funciones y más necesarias se tornan las certificaciones. En paralelo, el profesional moderno debe cumplir sus funciones en concordancia con las buenas prácticas del mercado y bajo parámetros concebidos globalmente. Las calificaciones y Página 6 de 12

7 exigencias que debe cumplimentar son las mismas con independencia a su lugar de residencia. Precisamente por ello, y para lograr una comunicación fluida y eficaz en entornos nacionales e internacionales, se genera la necesidad de brindar una garantía de idoneidad profesional y ética que pueda ser reconocida en cualquier continente. Página 7 de 12

8 Organización del programa Precisamente a raíz de la creciente necesidad de contar con profesionales cualificados en una actividad cada vez más compleja como el wealth management, y en línea con las tendencias formativas internacionales que reconocen el concepto de profesional certificado, nace el programa AFC Asesor Financiero Certificado. El AFC configura una auténtica certificación profesional para el ejercicio de asesoría financiera, en un nivel inicial de wealth management. El certificado es expedido por el Instituto Argentino de Ejecutivos de Finanzas (IAEF ) conjuntamente con el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF ), que cuentan con una avalada trayectoria en el dictado de certificaciones financieras como el Certified International Investment Analyst (CIIA ), programas y cursos de capacitación en general. Objetivo Garantizar que el egresado en AF ha adquirido el nivel de entendimiento teórico-práctico en su doble faz comercial y técnica, encontrándose en condiciones de prestar un servicio de asesoría financiera y/o patrimonial de acuerdo a las mejores prácticas de mercado y a las necesidades de cliente. Página 8 de 12

9 Perfil de la Audiencia Destinado a todos aquellos profesionales o ejecutivos que desarrollen funciones que directa o indirectamente requieran de la gestión de riqueza, asesoría financiera y/o patrimonial. Metodología Assessment: se efectúa un assessment inicial en orden a detectar las necesidades de formación y la conveniencia, para cada participante, de cursar una nivelación previa. Requerimiento estratégico del Cliente: se interactúa con el cliente en orden a maximizar el programa CWM de acuerdo a los requerimientos estratégicos del cliente. Flexibilidad del Programa de Contenidos y canales formativos: el sylabuss del programa y su método de transmisión reconocen un margen de flexibilidad en función a los puntos mencionados anteriormente, al tiempo que respecta el paraguas temático indispensable para una adecuada preparación al examen de certificación. La metodología del cursado se erige en función a la experiencia de los mejores centros educativos europeos, combinando las sesiones presénciales con utilización de una plataforma online que contiene Buzón de dudas, material didáctico y sistema de evaluación continua. El alumno accede, a lo largo del programa, a documentación de apoyo y talleres prácticos de preparación para el examen final de certificación. Finalizando satisfactoriamente el curso se rinde el examen final de certificación para su nivel I. Página 9 de 12

10 Se sugiere la activa participación del personal del cliente con la finalidad de asimilar los conceptos a los productos/actividades específicos que realizan. Se recomienda grupos que no excedan de 35 personas por programa, lo que garantiza la debida interacción entre los alumnos y el docente. Cuerpo Docente El IAEF cuenta con una avalada trayectoria de más de treinta (30) años en la industria de la capacitación de ejecutivos en finanzas. Su misma génesis le exige, en orden a cumplimentar su objetivo social de configurar un centro permanente de capacitación y desarrollo del ejecutivo en finanzas, una permanente actualización y revisión de sus actividades ubicadas en la frontera del conocimiento y ejercicio de esta noble actividad. Para ello, resulta ser un centro que alberga a profesionales y/o académicos de reconocida trayectoria, dispuestos a prestar sus servicios en pos de la comunidad financiera y el mercado en general. En concordancia con ello, decide reunir para el programa AFC a profesionales que habiéndose destacado en alguno de los distintos campos y/o actividades dentro mundo del wealth management, deciden transmitir su expertise en calidad de verdaderos practitioners. Página 10 de 12

11 Programa académico El sylabuss se encuentra cuidadosamente diseñado en función a las áreas de conocimiento, contenido y el orden de exposición de los distintos temas. Pretende brindar una visión comprehensiva de la actividad del Wealth management, en su nivel inicial vinculado a la asesoría financiera. Son sus áreas de conocimiento: Temática Asesoramiento Financiero Y Planifiación Financiera Cumplimineto Normativo y Regulador Conceptos Matemáticos Básicos Conceptos Estadísticos Básicos: Estadística Descriptiva Coyuntura Económica: Fundamentos y Ciclos Instrumentos y Mercados Financieros: Sistema Financiero Instrumentos y Mercados Financieros: Mercado de Renta Fija: Deuda Pública Instrumentos y Mercados Financieros: Mercado de Renta Fija: Renta Fija Privada y Rating Instrumentos y Mercados Financieros: Mercado de Renta Fija: Riesgos.Valoración.Pcio-TIR Instrumentos y Mercados Financieros: Renta Variable - Operativa Bursátil Instrumentos y Mercados de Inversión: Mercado de Productos Derivados Fondos y Sociedades de Inversión Seguros Planes y Fondos de Pensiones Fiscalidad de las Inversiones: Marco Tributario Fiscalidad de las Inversiones: Fiscalidad de las Operaciones Financieras Gestión de Carteras: Riesgo y Marco de Rendimiento Talleres de Resolución Extra-Curr: Introducción al Excel & VBA aplicado al diseño de modelos Financieros Extra-Curr: Uso de Calculadora Financiera Página 11 de 12

12 Duración, fechas y lugar de celebración El cronograma incluye el dictado de 80/100 horas lectivas. La cantidad de las sesiones presénciales, horarios y lugar de celebración se fijan de antemano a requerimiento del cliente. Página 12 de 12