Información importante sobre los Procedimientos para Abrir una Cuenta Nueva Important Information about Procedures for Opening a New Account

Transcripción

1 Oregon College Savings Plan Solicitud de Cuenta para una Cuenta Individual Account Application for an Individual Account Utilice este formulario para la apertura de una nueva Cuenta del Plan por parte de un Individuo Use this form to open a new Plan Account by an Individual Preguntas? Llame al número telefónico gratuito Questions? Call toll-free P.O. Box 55914, Boston, MA Visite Visit Instrucciones Instructions Antes de completar este formulario, lea detenidamente el Folleto de Divulgación del Plan y el Acuerdo de Participación (que se encuentra en el Folleto de Divulgación). Before completing this form, carefully read the Plan Disclosure Booklet and Participation Agreement (contained in the Disclosure Booklet). Puede seleccionar todas las Carteras de Inversión que desee y puede invertir aportaciones futuras en cualquier Cartera de Inversión que ofrezca el Plan, incluso si no abrió esa Cartera de Inversión mediante este formulario. You can select as many Investment Portfolios as you desire and you can invest future contributions into any Investment Portfolio offered by the Plan, even if you have not opened the Investment Portfolio through this form. Debe completar una Solicitud de Cuenta por cada Beneficiario. You must complete a separate Account Application for each Beneficiary. Llene este formulario en letras mayúsculas con tinta azul o negra, fírmelo y féchelo y luego envíelo por correo al Plan a la dirección que figura más arriba. Print in capital letters with blue or black ink, sign and date this form, then mail it to the Plan at the above address. Información importante sobre los Procedimientos para Abrir una Cuenta Nueva Important Information about Procedures for Opening a New Account Para ayudar al gobierno a combatir actividades de financiación del terrorismo y de lavado de dinero, la ley federal exige que todas las instituciones financieras, incluidos nosotros, obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una Cuenta. To help the government fight the funding of terrorism and money laundering activities, Federal law requires all financial institutions, including us, to obtain, verify and record information that identifies each person who opens an Account. Qué significa esto para usted? Cuando abre una Cuenta, le solicitaremos su nombre, domicilio, fecha de nacimiento, número de seguro social o número de identificación de contribuyente y otra información que nos permitirá identificarlo, como el número de teléfono de su hogar. Hasta que provea la información requerida, no podemos abrir una Cuenta o completar ninguna transacción para usted. What this means for you: When you open an Account, we will ask for your name, address, date of birth, Social Security Number or Taxpayer Identification Number and other information that will allow us to identify you, such as your home telephone number. Until you provide the required information, we may not be able to open an Account or effect any transactions for you. 1 Información del Titular de Cuenta (Debe proporcionar toda la información solicitada). Account Owner Information (You must provide all requested information.) El Titular de Cuenta debe ser ciudadano estadounidense o extranjero residente de los EE. UU. y debe tener un Número de Seguro Social o Número de Identificación de Contribuyente y debe tener por lo menos 18 años de edad. Usted debe proporcionar un domicilio. De lo contrario, no podrá abrirse esta Cuenta. The Account Owner must be a U.S. citizen or resident alien, must have a Social Security Number or Taxpayer Identification Number and must be at least 18 years of age. You must provide a residential address or this Account cannot be opened. Nombre (primer nombre, inicial del segundo, apellido, sufijo) Name (First, MI, Last, Suffix) Domicilio (debe ser una dirección física; no se aceptan casillas de correo en virtud de la Ley Patriota de los Estados Unidos). Residential Address (This must be a street address - a P.O. Box is not acceptable under the U.S. Patriot Act.) Ciudad, estado, código postal del domicilio Residential Address City, State, Zip Dirección postal, si difiere de la dirección antes indicada. Mailing Address, if different from the above address Ciudad, estado, código postal de su dirección postal Mailing Address City, State, Zip Número de Seguro Social o de Identificación de Contribuyente Sexo (M/F) Fecha de nacimiento (mm-dd-aaaa) Social Security Number or Taxpayer Identification Number Gender (M/F) Date of Birth (mm-dd-yyyy)

2 Número de teléfono durante el día Número de teléfono de la tarde Day Telephone Number Evening Telephone Number Relación con el Beneficiario (opcional) Relationship to Beneficiary (optional) Dirección de correo electrónico (Proporcione esta información para recibir boletines informativos electrónicos y noticias del Plan). Address (Provide this information to receive periodic enewsletters and updates from the Plan.) 2 Información del Beneficiario (Debe proporcionar toda la información solicitada). Beneficiary Information (You must provide all requested information.) El Beneficiario debe ser ciudadano estadounidense o extranjero residente de los EE. UU. y debe tener un Número de Seguro Social o Número de Identificación de Contribuyente. Usted debe proporcionar un domicilio. De lo contrario, no podrá abrirse esta Cuenta. The Beneficiary must be a U.S. citizen or resident alien, and must have a Social Security Number or Taxpayer Identification Number. You must provide a residential address or this Account cannot be opened. Nombre (primer nombre, inicial del segundo, apellido, sufijo) Name (First, MI, Last, Suffix) Número de Seguro Social o de Identificación de Contribuyente Sexo (M/F) Fecha de nacimiento (mm-dd-aaaa) Social Security Number or Taxpayer Identification Number Gender (M/F) Date of Birth (mm-dd-yyyy) Marque esta casilla si el Beneficiario vive con el Titular de Cuenta. Si ese es el caso, no proporcione una dirección en las casillas a continuación. Check this box if the Beneficiary lives with the Account Owner. If so, do not provide an address in the boxes below. Domicilio (debe ser una dirección física; no se aceptan casillas de correo en virtud de la Ley Patriota de los Estados Unidos). Residential Address (This must be a street address - a P.O. Box is not acceptable under the U.S. Patriot Act.) Ciudad, Estado, Código postal, País (si es en el extranjero) City, State, Zip, Country (if foreign address) 3 Titular Contingente de Cuenta (opcional) Successor Account Owner (optional) El Titular Contingente de Cuenta será el Titular de Cuenta en caso de la muerte del Titular de Cuenta según las leyes correspondientes. Un Titular Contingente de Cuenta debe ser ciudadano estadounidense o extranjero residente de los EE. UU. y debe tener un Número de Seguro Social o Número de Identificación de Contribuyente y debe tener por lo menos 18 años de edad. Todas las designaciones que realice aquí se pueden modificar o revocar en el futuro. The Successor Account Owner will become the Account Owner in the event of the Account Owner s death pursuant to applicable law. A Successor Account Owner must be a U.S. citizen or resident alien, must have a Social Security or Taxpayer Identification Number and must be at least 18 years of age. Any designation made here can be changed or revoked at a future date. Nombre (primer nombre, inicial del segundo, apellido, sufijo) Name (First, MI, Last, Suffix) Número de Seguro Social o de Identificación de Contribuyente Sexo (M/F) Fecha de nacimiento (mm-dd-aaaa) Social Security Number or Taxpayer Identification Number Gender (M/F) Date of Birth (mm-dd-yyyy) 2

3 4 Seleccione las Carteras de Inversión Select Investment Portfolios Complete esta sección para distribuir sus contribuciones iniciales y futuras, excluyendo cualquier contribución que sea una deducción de la nómina de sueldo, a su Cartera de Inversión seleccionada. Complete this section to allocate your initial and future contributions, excluding any payroll deduction contributions, to your selected Investment Portfolio(s). Indique un porcentaje de distribución al lado de su Cartera(s) de Inversión seleccionada(s) más abajo. Indicate an allocation percentage next to your selected Investment Portfolio(s) below. Use el porcentaje entero al lado de cada Cartera de Inversión que sigue. El TOTAL de todas las distribuciones debe ser igual al 100%. Use a whole percentage next to each Investment Portfolio below. The TOTAL of all allocations must equal 100%. Usted puede invertir en todas las Carteras de Inversión que quiera de la lista que sigue You may invest in as many Investment Portfolios as you wish from the list below. Usted puede ver o cambiar en cualquier momento sus Instrucciones de Distribución en línea, por teléfono o a través de un formulario. You can view or change your Allocation Instructions online, by telephone or by form at any time. Carteras de Inversión Investment Portfolios Porcentaje entero (por Cartera de Inversión) Whole Percentage (per Investment Portfolio) Age-Based Portfolio % Aggressive Portfolio (2806) % Moderate Portfolio (2807) % Conservative Portfolio (2808) % Diversified US Equity Portfolio (2811) % Diversified International Equity Portfolio (2816) % Diversified Fixed Income Portfolio (2818) % Balanced Index Portfolio (2813) % US Equity Index Portfolio (2812) % International Equity Index Portfolio (2815) % Social Choice Portfolio (2819) % Diversified Inflation Protection Portfolio (2817) % Fixed Income Index Portfolio (2814) % Money Market Portfolio (2810) % Principal Plus Interest (2809) % TOTAL 100 % Nota: Si asigna su aportación inicial a la Cartera de Capital más Intereses, no se permitirán las transferencias que se realicen posteriormente (incluidas las transferencias cuando se produzca un cambio de Beneficiario) de la Cartera de Capital más Intereses a la Cartera de Mercado Monetario. Note: if you allocate your initial contribution to the Principal Plus interest Portfolio, transfers made at a later date (including transfers where there is a change of the Beneficiary) from the Principal Plus Interest Portfolio to the Money Market Portfolio will not be permitted. 5 Métodos de Contribución (Por favor, marque todos los que correspondan.) Contribution Methods (Please check all that apply.) Indique su método de contribución en esta sección. Indicate your method of contribution in this section. Cheque - Extienda sus cheques a favor de Oregon College Savings Plan Incluya su cheque con esta Solicitud de Cuenta. Se aceptan cheques personales (excluyendo cheques iniciales), giros (excluyendo cheques de cajero), cheques oficiales, cheques emitidos por una institución financiera o empresa corredora a su nombre y endosado por usted al Plan y cheques personales de terceros hasta $ endosados al Plan. Check - Make check payable to the Oregon College Savings Plan Include your check with this Account Application. Personal checks (excluding starter checks), bank drafts (excluding cashier s checks), teller s checks, checks issued by a financial institution or brokerage firm payable to you and endorsed over to the Plan by you, and third-party personal checks up to $10,000 endorsed over to the Plan are accepted. Monto Amount $.00 3

4 Transferencia Electrónica de Fondos (EFT) Por favor, indique la información del banco en la Sección 6 Electronic Funds Transfer (EFT) Please provide bank information in Section 6 Monto Amount $.00 Plan de Aportación Automática (ACP) Complete la Sección 6 que sigue para realizar contribuciones de su banco con regularidad. Automatic Contribution Plan (ACP) Complete Section 6 below to make regularly scheduled contributions from your bank. Traspaso Rollover Para traspasar sus beneficios directamente de otro plan 529, presente el Formulario de Traspaso Entrante del Plan con esta solicitud. To roll over proceeds directly from another 529 plan, submit the Plan s Incoming Rollover Form along with this application. Para traspasar los beneficios que recibió de un rescate de otra cuenta de un plan 529, presente un cheque por el monto junto con esta solicitud. El cheque se debe recibir dentro de los 60 días desde la fecha en que usted recibió el beneficio de la otra cuenta del plan 529. Por favor, incluya un detalle de la contribución y los beneficios más abajo Y presente un estado de cuenta del otro plan 529 con esta solicitud. To roll over the proceeds you received from a redemption from another 529 plan account, submit a check for the amount along with this application. The check must be received within 60 days of the date you received the redemption proceeds from the other 529 plan account. Please provide the breakdown of contribution and earnings below AND submit a statement from the other 529 plan with this application. Monto Amount $.00 Beneficios del retiro de una Cuenta de Ahorro para la Educación Coverdell (Coverdell ESA) Por favor, incluya un detalle de la contribución y los beneficios más abajo Y presente un estado de cuenta con estos montos con este formulario. Proceeds from the withdrawal of a Coverdell Education Savings Account (Coverdell ESA) Please provide the breakdown of contribution and earnings below AND submit a statement with these amounts with this form. Beneficios del rescate de un bono de ahorro calificado de EE.UU. Por favor, incluya un detalle de la contribución y los beneficios más abajo Y presente un Formulario 1099 con estos montos con este formulario. Proceeds from the redemption of a qualified U.S. savings bond Please provide the breakdown of contribution and earnings below AND submit a Form 1099 with these amounts with this form. Base de costo Cost Basis $,. Beneficios Earnings $,. Monto Total del Traspaso Indirecto Total Indirect Rollover Amount $,. Nota: Si no presenta un estado de cuenta de su antigua institución financiera o plan 529 (o Formulario INT por los beneficios de un bono de ahorro calificado de EE.UU.), incluyendo el detalle del costo de base y los beneficios, todo el monto será tratado y reportado al Servicio de Rentas Internas como ingreso cuando usted realiza un retiro del Plan. Note: If you do not provide an account statement from your former 529 plan or financial institution (or Form 1099-INT for the proceeds from a qualified U.S. savings bond), including the breakdown of cost basis and earnings, the entire amount will be treated as, and reported to the IRS as, earnings when you make a withdrawal from the Plan. 6 Información Bancaria Banking Information Usted debe proporcionar la siguiente información si elige realizar su inversión inicial a través de una Transferencia Electrónica de Fondos (EFT) o Plan de Aportación Automática (ACP) o aportaciones posteriores a través de la Opción de Compra Electrónica. Se realizarán retiros individuales de su cuenta bancaria para cada Cartera de Inversión que haya seleccionado. Presente un cheque impreso cancelado o boleta de depósito impresa junto con este formulario. Iniciar estas opciones puede demorar hasta diez días. You must provide the following information if you choose to make your initial investment through Electronic Funds Transfer (EFT) or the Automatic Contribution Plan (ACP), or subsequent contributions through the Electronic Purchase Option. Separate withdrawals from your bank account will be made for each Investment Portfolio you have selected. Provide a pre-printed voided check or pre-printed deposit slip along with this form. It may take up to ten days to initiate these options. 4

5 Tipo de Cuenta (marque una): Type of Account (check one): Número de Cuenta: Account Number: Corriente Checking De ahorros Savings Número Ruto: Routing Number: Nombre(s) en la Cuenta: El nombre del Titular de Cuenta debe aparecer en la cuenta bancaria. Name(s) on Account: The Account Owner s name must appear on the bank account. Nombre del Banco: Bank Name: Número de Teléfono del Banco: Bank Telephone Number: Opción de Compra Electrónica Electronic Purchase Option Marque la casilla que sigue si no desea tener la posibilidad de realizar aportaciones posteriores por teléfono o a través del sitio web del Plan desde la cuenta bancaria listada más arriba. Check the box below if you do not want the ability to make subsequent contributions by telephone or through the Plan website from the bank account listed above. NO escojo la Opción de Compra Electrónica. I do NOT elect the Electronic Purchase Option. Plan de Aportación Automática (ACP) Automatic Contribution Plan (ACP) Puede hacer aportaciones programadas de antemano y regulares directamente desde su cuenta bancaria a través del Plan de Aportación Automática (ACP) si proporciona la información que se solicita más abajo: You can make pre-scheduled, recurring contributions directly from your bank account through the Automatic Contribution Plan (ACP) if you provide the required information below: Seleccione la frecuencia de sus aportaciones. Select the frequency of your contributions. Si no selecciona ninguna frecuencia, sus retiros bancarios se efectuarán todos los meses. If none selected, then your bank withdrawals will occur monthly. Quincenal Bi-weekly Mensual Monthly Trimestral Quarterly Seleccione el(los) mes(es) de sus aportaciones. Select the month(s) of your contributions. Si no selecciona ningún mes y la frecuencia seleccionada es trimestral, sus retiros bancarios se efectuaran cada trimestre calendario. If none selected and your frequency is quarterly, then your bank withdrawals will occur every calendar quarter. Todos los meses (o ) Every Month (or ) Otro Other Ene. Jan. Feb. Feb. Mar. Mar. Abr. Apr. May. May Jun. Jun. Jul. Jul. Ago. Aug. Sep. Sep. Oct. Oct. Nov. Nov. Dic. Dec. Seleccione la(s) fecha(s) de sus aportaciones. Select the date(s) of your contributions. Si no selecciona ninguna fecha, sus retiros bancarios se efectuarán el día cinco de cada mes o trimestre seleccionado más arriba. If none selected, then your bank withdrawals will occur on the 5th of each month or quarter selected above. Si la frecuencia es quincenal, los retiros ocurrirán el día 5 y el día 20 de cada mes. If frequency is bi-weekly, withdrawals will occur on the 5 th and 20 th of the month. Día 5 Día 20 Otro 5 th 20 th Other Seleccione el monto de sus aportaciones. Select the amount of your contributions. Este monto se retirará automáticamente de su cuenta bancaria con la frecuencia que usted seleccionó más arriba. This amount will automatically be withdrawn from your bank account on the frequency you selected above. $.00 7 Información Opcional Optional Information No se requiere que complete esta sección para abrir una Cuenta en el Oregon College Savings Plan. You are not required to complete this section to open an Account in the Oregon College Savings Plan. Cómo se enteró del Plan? (Marque una o más casillas). How did you hear about the Plan? (Check one or more.) Correo directo Direct Mail Correo electrónico Empleador Employer TIAA-CREF TIAA-CREF Colega Colleague Otro Other 5

6 Comercial de televisión Television Commercial Radio Radio Aviso impreso Print Ad Cuáles son sus ingresos familiares totales? What is your total household income? Menos de $25,000 Less than $25,000 Asesor Financiero Financial Advisor Familiar o amigo Family or Friend Representante del Plan Plan Representative $25,001 - $50,000 $50,001 - $75,000 $75,001 - $100,000 $100,001 - $150,000 $150,001 - $200,000 Más de $200,000 Over $200,000 Qué aspecto del Plan le resulta más llamativo? (Marque una o más casillas). What aspect of the Plan is most appealing to you? (Check one or more.) Ventajas impositivas Tax advantages Flexibilidad Flexibility Planificación patrimonial Estate planning Desea recibir material de TIAA-CREF no relacionado con el Plan? Would you like to receive TIAA-CREF materials unrelated to the Plan? Al marcar esta casilla, acepto recibir material de TIAA-CREF que no esté relacionado con el Plan. By checking this box, I am opting to receive TIAA-CREF materials unrelated to the Plan. 8 Firma y Certificación (Debe firmar esta sección; de lo contrario, no se abrirá la Cuenta). Signature and Certification (You must sign this section or this Account will not be opened.) Administración de dinero profesional Professional money management Al firmar a continuación, acepto los términos y condiciones que se indican más abajo y en el Acuerdo de Participación incluido en el Folleto de Divulgación del Plan. Comprendo y acepto que esos documentos rigen todos los aspectos de esta Cuenta y se incorporan al presente formulario a modo de referencia. By signing below, I am agreeing to the terms and conditions set forth below and in the Participation Agreement contained in the Plan Disclosure Booklet. I understand and agree that those documents govern all aspects of this Account and are incorporated herein by reference. Certifico que toda la información que proporcioné en esta Solicitud de Cuenta es, y toda la información que proporcionaré en el futuro también será, verdadera, completa y correcta, y autorizo al Plan a abrir esta Cuenta sobre la base de esta información. I certify that all of the information provided by me on this Account Application is, and all information provided by me in the future will be, true, complete and correct and I authorize the Plan to open this Account based upon this information. Comprendo que, en cualquier momento, el valor de la(s) Cuenta(s) a las que yo haga aportaciones puede ser mayor o menor que los montos que yo haya aportado a dicha(s) Cuenta(s). I understand that at any time the value of any Account(s) to which I make contributions may be more or less than the amounts I contributed to such Account(s). Comprendo que el Plan podrá modificar de vez en cuando el Acuerdo de Participación y el Folleto de Divulgación del Plan y comprendo y acepto que estaré sujeto a los términos de dichas modificaciones. I understand that the Plan may from time to time amend the Participation Agreement and the Plan Disclosure Booklet and I understand and agree that I will be subject to the terms of those amendments. He recibido, leído y comprendo el Folleto de Divulgación del Plan, incluido el Acuerdo de Participación. I have received, read and understand the Plan Disclosure Booklet, including the Participation Agreement. Si he adjuntado un cheque para un traspaso indirecto, también certifico que este monto fue retirado de otro programa de matrícula calificado o de una Cuenta de Ahorros para la Educación Coverdell en los últimos 60 días para calificar para el tratamiento como traspaso y que no he realizado un traspaso con anterioridad para el mismo Beneficiario en los últimos 12 meses. Todo el monto del traspaso debe tratarse como ganancias y serán reportados como ganancias luego de su retiro, a menos que el Plan reciba una declaración, incluyendo un desglose de las ganancias y aportaciones, de mi cuenta original. If I have enclosed a check for an indirect rollover, I also certify that this amount was withdrawn from another qualified tuition program or from a Coverdell Education Savings Account within the last 60 days to qualify for rollover treatment and that I have not previously made a rollover for the same Beneficiary within the last 12 months. The entire rollover amount will be treated as earnings, and will be reported as earnings upon withdrawal, unless the Plan receives a statement, including breakdown of the earnings and contributions, from my original account. Si proporcioné información bancaria en la sección 5, autorizo a Oregon College Savings Plan a debitar mi cuenta bancaria y depositar esos fondos en mi Cuenta del Programa. Autorizo a la institución financiera que posee la cuenta bancaria a realizar débitos sin responsabilidad alguna con respecto a la precisión de la transacción. También acepto que ni el Plan ni sus agentes serán responsables de las pérdidas, obligaciones, costos ni gastos por actuar de acuerdo con esas instrucciones, excepto en la medida en que lo exija la ley aplicable. If I have provided banking information in Section 5, I authorize the Oregon College Savings Plan to debit my bank account and to deposit such funds into my Plan Account. I authorize the financial institution holding the bank account to debit without responsibility for the accuracy of the transaction. I further agree that neither the Plan nor its agents will be liable for any loss, liability, cost or expense for acting upon these instructions, except to the extent required by applicable law. Firma del Titular de Cuenta Signature of Account Owner Fecha Date Conservaré una copia de esta Solicitud de Cuenta, del Folleto de Divulgación del Plan y del Acuerdo de Participación (incluido en el Folleto de Divulgación del Plan) con mis registros. I will retain a copy of this Account Application, the Plan Disclosure Booklet and the Participation Agreement (contained in the Plan Disclosure Booklet) with my records. Envíe este formulario por correo a: Mail this form to: Oregon College Savings Plan P.O. Box Boston, MA