SOLICITUD DE SEGURO DE RESPONSABILIDAD CIVIL PROFESIONAL PARA ENTIDADES FINANCIERAS

Transcripción

1 SOLICITUD DE SEGURO DE RESPONSABILIDAD CIVIL PROFEONAL PARA ENTIDADES FINANCIERAS

2 SOLICITUD DE RESPONSABILIDAD CIVIL PROFEONAL Se ruega que se den respuestas a todas las secciones de esta solicitud. Si el espacio disponible no fuera suficiente, hagan el favor de continuar en hojas adicionales. La información proporcionada en la presente solicitud, así como los otros datos que se den, formarán la base del contrato de seguro, si se llegara a emitir, y formarán parte integrante de dicho contrato. Toda tergiversación, omisión, ocultación o afirmación incorrecta de un hecho pertinente en esta solicitud será causa suficiente para la anulación. Por favor acompañen las Cuentas Anuales y Memoria Anual más reciente del Solicitante y cualquier Informe Interino que se hubiera emitido. En la presente solicitud, la palabra "Solicitante" se refiere a la Entidad que cumplimenta la presente solicitud y a las Compañías Filiales relacionadas en los apartados 1 y 4 que figuran a continuación. A) DATOS DEL SOLICITANTE: 1. Solicitante y Actividad: 2. Domicilio Principal y CIF: 3. Fecha de Constitución: 4. Detalle de las filiales para las que se solicita cobertura: - Nombre de la Filial % propiedad del Solicitante Fecha Constitución Actividad Principal Beneficio / Pérdida último año (Continúe en otra hoja si fuera necesario) 5. Indique el número aproximado de Directores, Ejecutivos u Operadores ocupados en las siguientes actividades: (a) Préstamos/Leasing (b) Operaciones por cuenta propia (c) Banca Corporativa (d) Asesoramiento Fusiones/Adquisiciones (e) Administración / Gestión de Fondos 2

3 (f) Capital Riesgo (g) Agencia de valores (h) Otras, especifique 6. Indique el porcentaje anual más reciente de los cambios de plantilla en las siguientes categorías: % de Entradas % de Salidas Consejeros y Directivos Operadores y demás Empleados 7. Ha sido el Solicitante adquirido por otra entidad, fusionado o ha adquirido otra entidad en los últimos 5 años? Por favor, explique en detalle: 8. Ha proporcionado el Solicitante a sus clientes algún producto o servicio nuevo en los últimos 3 años? Por favor, explique en detalle: 9. Tiene el Solicitante la intención de ofrecer algún servicio o producto nuevo a sus clientes en los próximos 12 meses? Por favor, explique en detalle:. 3

4 10. Por favor indique: Año N N-1 N-2 Capital Social Capital Desembolsado Activo Total Depósitos Totales Créditos Totales Beneficio Operativo Beneficio antes de Impuestos 11. Indique nombres de los ejecutivos y directores, su tiempo en el cargo, responsabilidades específicas y cualificación profesional, si fuera necesario especifique en hoja aparte. Nombre Tiempo en el Cargo Responsabilidades Cualificaciones Profesionales 12. Hay algún Director o Ejecutivo recompensado con Bonus o comisiones en función de la evolución de su departamento? B) ACTIVIDADES DEL SOLICITANTE. 13. Por favor, indique qué porcentaje de los Ingresos del Solicitante son generados a partir de las siguientes actividades: a) - Créditos Comerciales, Domésticos % Extranjeros % - Créditos Interbancarios, Domésticos % Extranjeros % 4

5 - Créditos Personales % b) Leasing % c) Financiación de Comercio y Crédito a la exportación % d) Operaciones de SWAPS, BARTER, etc. % e) Operaciones en Moneda Extranjera % f) Operaciones en Commodities % g) Operaciones en Valores % h) Asesoramiento en Fusiones y Adquisiciones % i) Emisiones y Colocaciones de Capital % j) Gestión de Fondos % k) Capital Riesgo % l) Asesoramiento en Operaciones Extranjeras % En qué países?: m) Otras Actividades que realice: Por favor, adjunte cuadro organizativo indicando responsabilidades y líneas de reporting al Consejo de Administración de cada una de las actividades descritas anteriormente. Por favor, comente en detalle sobre las siguientes actividades: 14. Emisiones y Colocaciones de Capital: a) Participa el Solicitante activamente en el diseño de programas de Emisión de Valores o simplemente coloca una parte del programa diseñado por otros? Explicar en detalle:. 5

6 b) En general, con qué Merchant Bankers suele trabajar?. c) Se toman posiciones por cuenta propia en las emisiones de capital o simplemente se coloca por orden de terceros?. d) De tomarse posiciones, qué máximo nivel de capital puede llegar a asumirse en una sola operación? Qué % representaría de los Fondos Propios del Solicitante?. e) Participan en la confección del Folleto/Prospectus? Realizan algún tipo de exoneración de responsabilidad por escrito?. 6

7 15. Operaciones en Derivados: a) Con qué fines se utilizan los productos Derivados? i) Especulativo % ii) Protector/Hedging % b) Se utilizan los Derivados como mecanismo de cobertura para terceros o se toman posiciones en ellos por cuenta propia? c) Se dispone de sistemas informáticos que permitan seguir en tiempo real en cada momento la exposición de Solicitante y las posiciones abiertas en Productos Derivados? d) Cuál es el máximo riesgo a que puede estar expuesto en un momento dado el Solicitante por posiciones en Derivados? En el peor de los casos, qué % de los Fondos Propios del Solicitante supondría este riesgo/pérdida? 7

8 e) En general, con qué otros sistemas, dispositivos o medidas de control del riesgo de Derivados cuenta el Solicitante? Por favor, explicar en detalle:. 16. Asesoramiento en Fusiones y Adquisiciones: a) Describa perfil general del tipo de cliente para los que realiza este servicio:. b) Asesoran en OPAS hostiles? c) Y en Adquisiciones financiadas con Deuda? d) Indique las operaciones de Fusión/Adquisición en las que actuó/participó en los últimos 12 meses: Cliente Descripción de la Operación Valor de la Operación 8

9 17. Ejecución de Ordenes: Valores y Fondos. a) Al ejecutar órdenes de compra/venta de valores, Qué controles existen para asegurar una correcta ejecución?. b) Existen dispositivos informáticos que alerten y requieran confirmación si la operación a realizar representa una cantidad significativa? Por favor, explique en detalle: c) De acuerdo con los procedimientos internos, cuál es el esquema de poderes para ejecución de órdenes y operaciones por niveles?. d) Al recibir órdenes de compra/venta de valores o de transferencia de fondos, se aceptan tanto si son: -por fax? -por correo? -por teléfono? -por correo electrónico e) Se graban las conversaciones que recogen órdenes telefónicas? f) Se confirma la realización de la orden y sus términos al cliente? Cómo? Cuándo? Por favor, dé detalles: 9

10 18. Gestión de Fondos: a) Qué tipo de Fondos gestionan?: * Patrimonios % * Fondos de Inversión % * Otros %Especifique b) Existen Cuentas Discrecionales gestionadas con total libertad por el Solicitante? Cuántas?.. Qué valor de fondos supone? _. Cuál es la de mayor valor?. Quién y cómo es responsable de ella?. Por favor, explique en detalle: b) Existe algún tipo de Exoneración de Responsabilidad o advertencia por escrito de cara al cliente en relación a los posibles resultados? d) Cuenta el Solicitante con una lista aprobada de Valores en los que pueda invertir? e) Cómo podría detectarse un error en este sentido? Por favor, explique en detalle: 10

11 f) En general, cómo considera su filosofía de gestión de fondos? Conservadora o agresiva? Por favor, explique en detalle:. g) Qué esquema de poderes y cantidades existe para aprobar las inversiones en la gestión de fondos/patrimonios? h) Con qué frecuencia se envía documentación a los clientes sobre el estado de sus cuentas?. Quién tiene prepara esta documentación?. Quién tiene acceso a la misma?. 19. Indique cualquier litigio o Reclamación habida en los últimos 5 años, esté pendiente o cerrada, y haya estado o no amparada por una póliza de seguro, detallando: Fecha Naturaleza de la Reclamación Importe Reclamado 11

12 a) Indique las medidas que se han tomado para evitar la repetición de cada una de las reclamaciones descritas en el apartado anterior:. b) Tiene Ud. conocimiento o información de cualquier ocurrencia o circunstancia que pudiera materialmente afectar a la presente solicitud de seguro o que pudiera dar lugar a alguna Reclamación bajo esta Póliza?. 20. Le ha sido rechazado o anulado en cualquier momento este tipo de seguro al Solicitante? En caso afirmativo, indique cuándo, por quién, y los motivos del rechazo y/o la anulación: 21. Por favor, indique los siguientes datos sobre anteriores o actuales Seguros de Responsabilidad Civil Profesional durante los tres últimos años: (a) Aseguradoras. (b) Capital Asegurado. (c) Franquicia. (d) Condicionado. (e) Fecha última contratación : 12

13 22. Indique Capital Asegurado solicitado: 23. Indique Franquicia máxima que pueda soportar:. 24. Indique su firma de Auditores Externos: 25. Ha cambiado de Auditores Externos en los últimos 3-5 años? 26. Han emitido los Auditores recomendaciones? En qué sentido? Explique en detalle. 27. Tiene el Solicitante un departamento interno de Asesoría Jurídica? 28. De ser así, ofrece sus servicios también a terceros? 13

14 29. Son todas las publicaciones utilizadas por el Solicitante revisadas por su departamento de Asesoría Jurídica o por uno externo? C) SERVICIO DE PROCESO DE DATOS. 30. Indique si se realizan algunas de las siguientes actividades para terceros. Tipo de Actividad a) Contabilidad Ingreso Anual b) Gestión de nóminas C) Contabilidad de Costes d) Información de Gestión e) Otros 31. Indique los tipos de operaciones informáticas de proceso de datos proporcionadas a sus clientes y su ponderación: Tipo de Actividad a) Control del proceso Porcentaje b) Almacenamiento de datos c) Entrada de datos d) Recolección de datos e) Procesamiento de datos 14

15 f) Otros 32. Tiene la Sociedad un plan de contingencias formal, por escrito, en caso de siniestro en sus Equipos y/o Sistemas Informáticos Si afirmativo, Ha sido aprobado este plan aprobado por el Consejo de Administración? Describa el ámbito de dicha prueba y en que fecha se llevó a cabo. Por favor, adjunte una copia del plan. 33. Si no es así, Hay un plan de contingencias en preparación? Cuándo se estima que estará terminado? Fecha: 34. Almacena copias de Seguridad fuera de sus instalaciones? 35. Con qué frecuencia se copia y almacena la información/programas/datos, etc. claves del Asegurado?. 36. Con qué frecuencia se copia y almacena la información/programas/datos, etc. claves de terceras personas? 37. Cuenta el Asegurado con un departamento de auditoría informática? 15

16 38. Tiene el Asegurado responsabilidad derivada de la exactitud de los datos facilitados a sus clientes? 39. Este servicio esta reglamentado mediante contrato? 40. Tienen los contratos alguna limitación o exoneración de responsabilidad?.facilitar detalles. Las personas que firman a continuación declaran que a su leal saber y entender las declaraciones hechas en la presente solicitud y en cualquier documento que la acompañe son verídicas y correctas, y que se ha hecho todo lo razonablemente posible para obtener suficiente información como para facilitar la debida y correcta cumplimentación de esta Solicitud. Los abajo-firmantes convienen que si se descubriera algún cambio significativo en el contenido de la Solicitud entre la fecha de la misma y la fecha de efecto del seguro que resultara en que esta Solicitud fuera incorrecta o incompleta, dicho cambio se comunicará por escrito a los Aseguradores inmediatamente y, si fuera preciso, cualquier cotización pendiente podrá ser modificada o retirada. Los abajo-firmantes entienden y convienen que la cumplimentación y firma de la presente Solicitud no establece vínculo obligatorio alguno entre las partes para la formalización y perfeccionamiento de la póliza solicitada. No se podrá emitir la póliza a menos que esta Solicitud vaya debidamente firmada, fechada y sellada por el Consejero Delegado o Presidente y por el Jefe de Contabilidad o Jefe de Seguridad. DE FORMALIZARSE EL CONTRATO ENTRE LAS PARTES ESTA SOLICITUD FORMARA PARTE INTEGRANTE DEL CONTRATO DE SEGURO O POLIZA. OBSERVACION: Esta solicitud y todos los documentos que la acompañen serán tratados con la más estricta confidencialidad. Deberá adjuntarse junto con esta Solicitud de Seguro un ejemplar de la Memoria del último ejercicio económico. SOLICITANTE : (Nombre de la Entidad Solicitante) Sello de la Entidad Solicitante 16

17 Por: Firma del Consejero Delegado / Presidente Cargo: Fecha: Por: Firma del Jefe de Contabilidad o del Jefe de Seguridad Cargo: Fecha: 17

18 ANEXO Debido a la actual situación del mercado financiero y la continua aparición de ciertos factores que incrementan el riesgo en inversiones financieras, le rogamos nos aclare los siguientes aspectos de sus inversiones - Exposición o distribución de bonos, acciones, emisiones de deuda, etc. de Lehman Brothers. Si ha respondido, por favor aclare el importe total, fecha de inversión/desinversión, conocimiento de alguna reclamación pendiente o posible reclamación - Exposición o distribución de fondos gestionados, o de cualquier forma involucrados en las inversiones, por Maddoff Si ha respondido, por favor aclare el importe total, fecha de inversión/desinversión, conocimiento de alguna reclamación pendiente o posible reclamación - Exposición a titulización, o en cualquier forma, a las hipotecas subprime Si ha respondido, por favor aclare el importe total, fecha de inversión/desinversión, conocimiento de alguna reclamación pendiente o posible reclamación - Exposición a deuda soberana de los siguientes países: Portugal, Irlanda, Grecia, España, Italia y Hungría Si ha respondido, por favor aclare el importe total. Le agradecemos de antemano su colaboración, al permitirnos evaluar el riesgo con mayor precisión. Fecha Firma y sello Nombre y cargo de la persona que firma 18

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