DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR

Transcripción

1 DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a comprender la naturaleza del fondo y los riesgos que comporta invertir en él. Es aconsejable que lea el documento para poder tomar una decisión fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él. SANTANDER GARANTIZADO 2025, FI (Código ISIN: ES ) Nº Registro del Fondo en la CNMV: 5088 La Gestora del fondo es SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC Grupo: SANTANDER/WARBURGPINCUS/GENERALATLANTIC Objetivos y Política de Inversión El fondo pertenece a la categoría: Fondo de inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE. El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento. Objetivo de gestión: Garantizar a vencimiento el 100% de inversión inicial/mantenida y adicionalmente una rentabilidad fija y otra variable (ligada a la evolución del Euribor a 3 meses), ambas por reembolsos obligatorios. Política de inversión: Banco Santander garantiza a los partícipes que suscriban hasta el , inclusive y mantengan a esa fecha obtener a el 100% de la inversión inicial ( ) o mantenida y: 1.Objetivo fijo:4 reembolsos anuales obligatorios los 4 primeros años (los 8/5 desde 2018 a 2020 y el o día siguiente si no es hábil), de 0,20% sobre la inversión inicial/mantenida. 2.Objetivo variable:4 reembolsos anuales obligatorios los 4 últimos años de importe variable ligados al Euribor 3meses (el y los 8/5 desde 2023 a 2025 o día siguiente si no es hábil).el importe será el 100% de la media aritmética de las observaciones trimestrales del Euribor 3 meses.la media tendrá un mínimo de 0,2% y un máximo de 2,5%. TAE GARANTIZADA mínima 0,19% y máxima 1,26% para suscripciones a y mantenidas a vencimiento,si no hay reembolsos extraordinarios. De haberlos,se podrán producir pérdidas significativas. La TAE depende de cuando se suscriba. La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la estrategia de 8,35%.Ello permitiría,de no materializarse otros riesgos, hacer frente a los 4 primeros reembolsos anuales y alcanzar la parte fija del objetivo de rentabilidad garantizado (el 100% del valor de la inversión inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos estimados en 3,95% para todo el periodo de referencia.se invertirá en el momento inicial un 3,60% del patrimonio en una OTC. Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la EU, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local y Estados con solvencia no inferior a la de España. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados con la finalidad y de conseguir un objetivo concreto de rentabilidad. Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos. El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria.si reembolsa en una fecha distinta a la de vencimiento al no estar garantizado el valor liquidativo, podría incurrir en pérdidas. Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del día hábil siguiente al de la fecha de solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 15:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada. Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de 8 años y 5 meses aproximados dado que la garantía vence el Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 11/11/2016.

2 DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR Ejemplos ilustrativos: El contenido de los ejemplos es meramente ilustrativo y no representan una previsión del comportamiento futuro. Los escenarios incluidos no tienen por qué tener la misma probabilidad de ocurrencia. Perfil de Riesgo y Remuneración Potencialmente menor rendimiento Menor riesgo Potencialmente mayor rendimiento r riesgo La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Por qué en esta categoría? porque existe una garantía a vencimiento. Se ha otorgado una garantía de rentabilidad descrita en el apartado Objetivo y Política de Inversión. Si usted reembolsa de manera voluntaria con anterioridad al vencimiento de la garantía, lo hará al valor liquidativo de mercado vigente en la fecha de reembolso y no se le garantizará importe alguno y soportará una comisión de reembolso. Otros riesgos con importancia significativa no recogidos en el indicador: Riesgo de crédito: Es el riesgo de que el emisor de los activos de renta fija no pueda hacer frente al pago del principal y del interés Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 11/11/2016.

3 DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR En el cálculo del indicador del riesgo sólo se ha considerado el riesgo del resultado de la estrategia para una inversión mantenida hasta vencimiento. De haberse tenido en cuenta los riesgos de la cartera del fondo, el indicador sería 4, en lugar de 1. Existe riesgo de tipo de interés. Gastos Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución. Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión. Gastos no recurrentes percibidos con anterioridad o con posterioridad a la inversión. Comisiones de suscripción 5% Comisiones de reembolso 3% Este es el máximo a detraer de su inversión. Consulte a su distribuidor/asesor el importe efectivamente aplicado. Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año Gastos corrientes 0,47% La información detallada puede encontrarla en el folleto disponible en la web de la gestora y en la CNMV. La cifra que aquí se muestra en relación con los gastos corrientes constituye una estimación de dichos gastos. Dicha cifra se ha estimado porque se trata de un fondo de nueva constitución y no hay datos históricos.. El informe anual de la IIC correspondiente a cada ejercicio presentará de manera pormenorizada los gastos exactos cobrados. Existen PERIODOS EN LOS QUE NO EXISTE COMISION DE REEMBOLSO, que se pueden consultar en el folleto. Información Práctica El depositario del fondo es SANTANDER SECURITIES SERVICES, S.A. (Grupo: SANTANDER) Fiscalidad: La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. Los rendimientos de los fondos tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades. Información adicional: Este documento debe ser entregado, previo a la suscripción, con el último informe semestral publicado. Estos documentos, el folleto completo, que contiene el reglamento de gestión y los últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la sociedad gestora o en las entidades comercializadoras y en los registros de la CNMV (disponibles en castellano). El valor liquidativo del fondo se puede consultar en el Boletín de Cotización de la Bolsa de Valores de Madrid. La gestora y el depositario únicamente incurrirán en responsabilidad por las declaraciones contenidas en el presente documento que resulten engañosas, inexactas o incoherentes frente a las correspondientes partes del folleto del fondo.cada reembolso obligatorio del objetivo variable del fondo será la media de 4 observaciones trimestrales de Euribor 3 meses (Euribor de los meses de abril, julio y octubre del año anterior al pago y enero del año del pago). No cumple con la Directiva 2009/65/CE. Este fondo está autorizado en España el 10/11/2016 y está regulado por la CNMV. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 11/11/2016.

4 Santander Garantizado 2025, FI Garantizado de rendimiento variable Ficha Comercial Fondo GARANTIZADO de rendimiento variable. El fondo garantiza a vencimiento ( ), mantener el 100% de la inversión inicial o mantenida a Además la estructura persigue alcanzar un doble objetivo garantizado: una renta anual, que será fija durante los 4 primeros años, y otra variable, en función del comportamiento del Euribor a 3M, los 4 años restantes. Objetivo Plan de rentas vía reembolso de participaciones 4 años y 4 meses 4 años 100% 0,20% 0,20% 0,20% 0,20% Del valor liquidativo inicial ( ) Rendimiento Fijo 0,20% Sobre la inversión inicial mantenida Rendimiento Variable Anual 100% de la media trimestral del Euribor 3M* desde 2021 hasta 2024 Sobre la inversión inicial mantenida (*) La media tendrá un mínimo de 0,2% y un máximo de 2,5%. Descripción Funcionamiento del fondo: Período comercial (hasta): Suscripciones: Traspasos Internos: Traspasos Externos: Inicio Garantía: Vencimiento Garantía: La estructura persigue conseguir una renta anual, que será fija, durante los 4 primeros años y, variable, los 4 años restantes, en función del comportamiento del Euribor a 3 meses. Pago de Rentas: Años 1 a 4: 4 reembolsos anuales obligatorios de participaciones los días , , y (o día hábil siguiente) mediante reembolso obligatorio anual de participaciones del 0,20% del importe inicialmente invertido y mantenido. El primer pago se corresponderá con 1 año y 4 meses. Años 5 a 8: 4 reembolsos anuales obligatorios de participaciones los 4 últimos años de importe variable ligados a la evolución del Euribor 3 meses en las fechas , , y , cuyo importe será del 100% de la media trimestral del Euribor 3 meses. La media tendrá un mínimo de 0,2% y un máximo de 2,5%. Para el cálculo del importe variable se tomará la media aritmética trimestral del Euribor 3 meses de cada año (fijaciones dos días hábiles anteriores a los días 25 de abril, 25 de julio, 25 de octubre y 25 de enero). TAE Mínima garantizada: 0,19% TAE Máxima: 1,256% El pago de rentas sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión en cada fecha de pago. Las participaciones reembolsadas voluntariamente no estarán sujetas a dichos pagos y se les aplicará el valor liquidativo el mercado vigente en la fecha de solicitud. Para más información, consulte el folleto del fondo. Ficha Comercial Santander Garantizado 2025, FI Pág. 1 de 3

5 Santander Garantizado 2025, FI Factores a considerar al invertir Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: Invertir en este fondo implica valorar el plazo de la inversión: Validez de la Garantía: De crédito: Debido a la calidad de los activos en los que invierte, así como de sus emisores. De mercado: En particular las inversiones conllevan un: Riesgo de tipo de interés: tanto las variaciones de precios como la duración de la cartera afectan a los activos de renta fija. Así, dado el largo plazo del fondo, si durante la vida del fondo subiesen los tipos de interés o se ampliase la prima de riesgo, el valor liquidativo podría bajar sustancialmente, con lo que los reembolsos que se hiciesen antes del vencimiento, sobre todo en los primeros años de vida del fondo, podrían tener minusvalías. De inversión en instrumentos financieros derivados: Ya que se realizan operaciones con opciones sobre valores en cartera. La evolución diaria del valor liquidativo puede variar en función de los tipos de interés de mercado, y en particular, del nivel de la prima de riesgo. Como se ha indicado en el apartado Riesgo de mercado, Los reembolsos que se hiciesen antes del vencimiento podrían tener minusvalías, con lo que es importante que el inversor sopese muy bien el plazo de la inversión (producto garantizado a 8 años y 4 meses) y sus posibles necesidades de liquidez anticipada. La validez de la garantía está condicionada a que no se produzca modificación legislativa que afecte a las condiciones de tipo de interés, plazo o cualquier otra, en las emisiones de Deuda del Estado, Deuda de los Organismos Autónomos, Deuda de las CCAA y Deuda de las Haciendas Locales, que integren la cartera del Fondo y que ocasione una disminución de su valor liquidativo. En este supuesto, la efectividad de la garantía se reduciría en la misma medida en que se reduzca la rentabilidad del Fondo Información General ISIN Categoría CNMV Horizonte temporal Inversión mínima inicial gestión depósito suscripción Reembolso VL aplicable suscripción/ reembolso Valoración del fondo SANTANDER Garantizado 2025, FI ES Fondo GARANTIZADO de rendimiento variable 8 años y 4 meses aprox. 1 part. 0,40% anual sobre patrimonio 0,05% anual sobre patrimonio 5% para órdenes dadas desde el o si fuera anterior, desde que el fondo alcance 100 millones de euros, hasta el , ambos inclusive 3% para órdenes dadas desde al , ambos inclusive D+1 D+2 Nivel de riesgo Siendo 7 el máximo, el indicador de riesgo/rentabilidad se calcula siguiendo criterio de la ESMA Guidelines y tomando en consideración el riesgo y posibles retornos al invertir en el fondo. Potencial menor rendimiento Potencial mayor rendimiento Menor riesgo r riesgo Oportunidades para el inversor El fondo permite al inversor poder beneficiarse de un plan de rentas fijo durante los 4 primeros años, y otro, durante los 4 restantes, ligado a la evolución del Euribor 3M, además de garantizar la inversión inicial mantenida a vencimiento ( ). Alternativa de inversión que permite aprovechar las ventajas fiscales que ofrecen los fondos de inversión. Santander Garantizado 2025, FI representa una alternativa de inversión en un entorno de bajos tipos de interés. Ficha Comercial Santander Garantizado 2025, FI Pág. 2 de 3

6 Santander Garantizado 2025, FI Ejemplos de funcionamiento Escenario Desfavorable Escenario Moderado Escenario Favorable Valor Inicial: 100 Año 1: 0,20 Año 2: 0,20 Año 3: 0,20 Año 4: 0,20 Año 5:0,20 Año 6:0,20 Año 7:0,20 Año 8:0,20 Valor Inicial: 100 Valor Inicial: 100 Año 1: 0,20 Año 1: 0,20 Año 2: 0,20 Año 2: 0,20 Año 3: 0,20 Año 3: 0,20 Año 4: 0,20 Año 4: 0,20 TOTAL = 1,60 TOTAL = 3,51 TOTAL = 6,68 Año 5: 0,46 Año 5: 0,82 Año 6: 0,75 Año 6: 1,14 Año 7: 0,67 Año 7: 1,70 Año 8: 0,83 Año 8: 2,22 Valor Final:100+1,60 = 101,60 Valor Final:100+3,51 = 103,51 Valor Final:100+6,68 = 106,68 TAE a vencimiento: 0,1905% TAE a vencimiento: 0,4144% TAE a vencimiento: 0,7830% Aviso legal El presente documento está concebido con carácter informativo y en ningún caso constituye un elemento contractual, ni una recomendación, ni asesoramiento personalizado, ni oferta, ni solicitación. Este documento no sustituye al DFI (Documento con Datos Fundamentales para el Inversor), que deberá ser consultado con carácter previo a cualquier decisión de inversión, suscripción o compra o de desinversión y los países en que está registrado el producto para su comercialización en o a través de los comercializadores autorizados en su país de residencia. Este producto no puede comercializarse a personas estadounidenses o residentes en Estados Unidos. La información legal prevalece en caso de cualquier discrepancia. Para cualquier información puede dirigirse a SANTANDER ASSET MANAGEMENT S.A. S.G.I.I.C. (Calle de Serrano nº MADRID, sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 12. El Depositario de los fondos es Santander Securities Services S.A. (Av. De Cantabria S/N Boadilla del Monte Madrid). La inversión en fondos de inversión u otros productos financieros indicados en el presente documento pueden estar sujetos a riesgos de inversión: riesgo de mercado, riesgo de crédito, emisor y contraparte, riesgos de liquidez, riesgos de divisa y, en su caso, riesgos propios de mercados emergentes. Las rentabilidades del pasado no son indicativas de resultados en el futuro. Cualquier mención a la fiscalidad debe entenderse que depende de las circunstancias personales de cada inversor y que puede variar en el futuro. Es aconsejable pedir asesoramiento personalizado al respecto. De la comisión de gestión de cada uno de los fondos, el comercializador y otros intermediarios financieros pueden ser perceptores de hasta un 85% de las mismas, sin que ello suponga ningún coste adicional para el cliente. Ni BANCO SANTANDER, S.A. ni SANTANDER ASSET MANAGEMENT S.A. S.G.I.I.C. asumen responsabilidad alguna por el uso de la información contenida en este documento. SANTANDER ASSET MANAGEMENT S.A. S.G.I.I.C., All Rights Reserved. BANCO SANTANDER, S.A. Reservados todos los derechos. Ficha Comercial Santander Garantizado 2025, FI Pág. 3 de 3