PERSONA FÍSICA ( INDIVIDUO ) CONTRATO DE ADMINISTRACIÓN TEMPORAL DE DINERO Y FORMULA DE CONOZCA A SU CLIENTE. Instrucciones:

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1 PERSONA FÍSICA ( INDIVIDUO ) CONTRATO DE ADMINISTRACIÓN TEMPORAL DE DINERO Y FORMULA DE CONOZCA A SU CLIENTE Instrucciones: 1. ESCRIBA de su puño y letra las iniciales de su nombre o firma corta al pie de cada una de las páginas y al final firme, con su firma autógrafa en el recuadro correspondiente. 2. PRELIMINARMENTE envíe este documento, debidamente impreso y firmado, a GTF ESCROW por fax ( ) y/o digitalizado por a (mail@gtf.fi.cr) adjuntando la copia de la identificación que utilizó cuando llenó el formulario. 3. ENVIE EL ORIGINAL de este formulario y la documentación de soporte por courier ( FEDEX, UPS, DHL ) correos de Costa Rica, a la siguiente dirección: GTF ESCROW SERVICES S.A Oficina Principal Edificio Condominio 630 Calle 30, Avenida 6 San José, Costa Rica Teléfono Fax: Iniciales / Firma del Cliente: Página: 1 de un total de: 11

2 1.- Fecha: Día Mes: Año: 2.- Identidad del Cliente: Primer Nombre: Segundo Nombre: Primer Apellido: Segundo Apellido: Sexo: Marque con (X) Femenino: Masculino: Estado Civil: Marque con (X) Casado: Soltero: Divorciado: Viudo: CORREO ELECTRONICO: Recuerde; El correo electrónico que nos indique ahora, servirá para que usted realice órdenes de pago. Use únicamente una dirección y asegúrese que sea una dirección segura. 3.- Nacionalidad, Lugar y Fecha de Nacimiento: País de la Nacionalidad: Ciudad de Nacimiento: País de Nacimiento: Fecha de Nacimiento: Día Mes: Año: Iniciales / Firma del Cliente: Página: 2 de un total de: 11

3 4.- Clase y Número de Identificación: Marque una opción con X Cédula de Identidad CR Cédula de Residencia CR Carné Diplomático RREE CR Pasaporte País de Emisión del Documento: Número de Documento: Fecha de EMISION del documento: Día Mes: Año: Fecha de EXPIRACION del documeto: Día Mes: Año: IF YOU ARE A TAXABLE PERSON IN THE U.S.A. please provide us with your: TAX IDENTIFICATION NUMBER: 5.- Domicilio Residencial: Línea 1: Línea 2: Línea 3: Ciudad: País: Código Postal: Teléfono: ( ) Fax: ( ) Iniciales / Firma del Cliente: Página: 3 de un total de: 11

4 6.- Domicilio Laboral: Nombre de Empresa o Negocio: Línea 1: Línea 2: Línea 3: Ciudad: País: Código Postal: Teléfono: ( ) Fax: ( ) 7.- Procedencia de sus Recursos: Describa su Ocupación / Oficio / Profesión: Pensionado: SI: No: Si la respuesta fue No indique su oficio / Profesión 8.- Describa, en detalle, la procedencia de sus recursos: Iniciales / Firma del Cliente: Página: 4 de un total de: 11

5 8.- ESTIMACION DE MOVIMIENTO DE DINERO EN LA CUENTA: Por favor, conteste las siguientes preguntas. Exprese los montos en DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMERICA ( USD $ ) a.- Cuántos DEPOSITOS / TRANSFERENCIAS entrantes espera usted recibir, en promedio, en un mes calendario? Repuesta: b. Cuál es el monto TOTAL esperado en DEPOSITOS Y TRANSFERENCIAS que usted espera recibir en un mes calendario? Repuesta: USD $ c.- Cuántos EGRESOS / PAGOS espera usted llevar a cabo / enviar, en promedio, en un mes calendario? Repuesta: b. Cuál es el monto TOTAL esperado en EGRESOS / PAGOS que usted espera llevar a cabo en un mes calendario? Repuesta: USD $ 9.- AUTORIZACION DE PERSONAS PARA DISPONER DEL DINERO: Usted estará autorizado para usar los recursos de la cuenta escrow. Si desea autorizar a mas personas, debe llenar un formulario especial por cada una de ellas. Usted puede autorizar a un máximo de 3 ( tres ) personas que, con usted, sumarán 4 ( cuatro ) en total. Iniciales / Firma del Cliente: Página: 5 de un total de: 11

6 10.- AUTORIZACION PARA COMPARTIR INFORMACION: GTF ESCROW SERVICES, S.A. es una entidad inscrita ante la Superintendencia General de Entidades Financieras de la República de Costa Rica y mantendrá el dinero de El Cliente en cuentas bancarias abiertas a nombre de GTF ESCROW SERVICES, S.A.. con bancos de primer orden. En algunas ocasiones, esos bancos solicitarán que compartamos la información de El Cliente para evitar la duplicación del esfuerzo en la política Conozca Su Cliente a la que las entidades supervisadas por SUGEF y Los Clientes estamos obligados. Indique con un SI o un NO su autorización para que GTF ESCROW SERVICES, S.A. comparta su información. Si su respuesta es NO le rogamos que tome en cuenta que, en algunas oportunidades, deberá presentar información duplicada a los bancos o entidades Supervisoras Financieras. Autorizo a compartir información ( marque con X ): Si: No: 11.- PERSONAS EXPUESTAS POLITICAMENTE Por favor, conteste con un SI o un NO Si en los últimos OCHO AÑOS usted y / o su cónyuge, ha(n) ocupado en Costa Rica o en sus países de origen, alguno de los siguientes cargos o sus equivalentes en otros países. Diputados de la Asamblea Legislativa, Presidente de la República, Vicepresidentes; Ministros, con cartera o sin ella, o funcionarios nombrados con ese rango; Viceministros, Magistrados propietarios y suplentes del Poder Judicial Iniciales / Firma del Cliente: Página: 6 de un total de: 11

7 y del Tribunal Supremo de Elecciones, Contralor y el Subcontralor Generales de la República, Defensor y Defensor adjunto de los habitantes, Procurador General y el Procurador General adjunto de la República, Fiscal General de la República, Rectores y Vicerrectores, Regulador General de la República, Superintendentes de las Instituciones Públicas y de servicios públicos, así como los respectivos Intendentes; Contador Nacional, Tesorero Nacional, Oficiales Mayores de los ministerios, Presidentes Ejecutivos, Regidores propietarios y suplentes, Alcaldes municipales y Alcaldes suplentes o Vicealcaldes; Jefes de misiones diplomáticas. Si: No: Si su respuesta fue SI, por favor, conteste las siguientes preguntas: Cargo Desempeñado: Ciudad: País: Fecha de Inicio: Día Mes: Año: Fecha de Terminación: Día Mes: Año: 13.- CONVENIO DE ADMINISTRACION TEMPORAL DE SUMAS DE DINERO Al firmar el presente Formulario de Conozca Su Cliente y Contrato de Administración Temporal de Sumas de Dinero o Escrow Services usted ( en adelante EL CLIENTE ) está contratando con GTF ESCROW SERVICES, S.A., ( En adelante GTF ) un servicio de Administración Temporal de Dinero (Escrow) que se regirá por los siguientes acuerdos: 1.- GTF recibirá en sus cuentas bancarias el dinero que el cliente envíe siguiendo las instrucciones de transferencia que correspondan al tipo de moneda, banco y país en que se acuerde con el cliente el manejo de su dinero. El cliente escoge la moneda base de su cuenta escrow y son a su cargo las pérdidas cambiarias por cambio de divisas para el pago de obligaciones en un moneda diferente a aquella escogida como moneda principal. 2.- GTF no recibirá dinero en efectivo. Toda suma de dinero que ingrese a las cuentas bancarias de GTF debe provenir de un banco o institución financiera Iniciales / Firma del Cliente: Página: 7 de un total de: 11

8 equivalente en la forma de una transferencia internacional, local, electrónica, depósito en ventanilla o mediante cheque o algún mecanismo de transferencia de recursos financieros que excluya el manejo de dinero en efectivo. 3.- De igual forma, todos los pagos y movimientos que lleve a cabo GTF con los recursos del cliente se llevarán a cabo utilizando cualquier mecanismo regular de transferencia / pago de recursos financieros, con excepción del uso de dinero en efectivo. 4.- El dinero que reciba GTF será administrado únicamente de acuerdo con las instrucciones precisas del cliente. GTF no tomará decisiones sobre los recursos, ni quedará a criterio de GTF la realización actos de disposición del dinero en nombre del cliente. 5.- Corresponde al cliente el suministro de información adecuada acerca de la identificación de los beneficiarios finales de los recursos así como de la procedencia del dinero que se reciba en las cuentas bancarias de GTF. Los conceptos de Identificación del cliente y de procedencia de los recursos será los definidos en los manuales de riesgo, cumplimiento y políticas de GTF así como en las regulaciones emitidas por las autoridades que la supervisan y en el marco de las regulaciones denominadas como; Conozca Su Cliente emitidas por la Superintendencia General de Entidades Financieras ( SUGEF ) en Costa Rica o bien, por las autoridades supervisoras en las jurisdicciones en donde GTF mantenga cuentas bancarias. 6.- El cliente podrá iniciar una transferencia de dinero a las cuentas bancarias de GTF antes de haber concluido el procedimiento de Conozca su Cliente y procedencia de sus recursos sin embargo, la disposición del dinero será posible hasta después de haberse satisfecho los requisitos de cumplimiento de información que señala el artículo precedente. Si el cliente no cumple con la normativa, el dinero será devuelto a su fuente de origen previo cobro de las comisiones de GTF y los consecuentes costos bancarios. 7.- Verificada la identidad del beneficiario y procedencia de los recursos, el dinero ( la suma neta recibida por GTF en la cuenta bancaria correspondiente ) será acreditado en una cuenta contable interna de GTF a nombre del cliente. GTF girará los recursos por órdenes del cliente y / o de las personas autorizadas por éste en el presente contrato o bien, en el formulario de Autorización de Terceros. El cliente podrá autorizar hasta un máximo de TRES ( 3 ) personas físicas para el manejo de sus recursos. 8.- El cliente autoriza a GTF a responder y cumplir con instrucciones de pago / disposición de recursos que provengan de la cuenta de correo electrónico que se ha indicado en el presente contrato tanto para el cliente como para las Iniciales / Firma del Cliente: Página: 8 de un total de: 11

9 personas autorizadas en éste o bien, en el formulario de autorización de terceros para disposición de recursos. Es responsabilidad del cliente y de la persona autorizada obtener para si, y para el manejo de sus cuentas con GTF, direcciones de correo electrónico seguras. El cliente releva de toda responsabilidad a GTF por la disposición de recursos derivada de la atención de una instrucción de pago que sea recibida mediante correo electrónico que evidencie haber sido enviado desde la dirección de correo electrónica acreditada en los documentos señalados. 9.- Como regla general, los pagos que soliciten los clientes con sus recursos, se llevarán a cabo el día hábil inmediato siguiente a la fecha en que se reciba la correspondiente solicitud. En consecuencia, es responsabilidad del cliente programar sus pagos en forma oportuna En caso de duda acerca de la veracidad de una instrucción de pago y sin que esto represente una obligación para GTF, GTF podrá exigir la verificación de la instrucción de pago mediante los mecanismos que considere adecuados entre éstos pero sin limitarlos a los que se dirán a instrucciones escritas enviadas a través de fax. Correo electrónico o entrega de un original, en que conste la firma autógrafa de la persona autorizada para la disposición de los recursos GTF cumplirá con las instrucciones de disposición hasta donde alcancen los recursos del cliente GTF emitirá estados de cuenta de las cuentas del cliente en que se indicarán las fechas, conceptos y montos de los movimientos de dinero ( ingresos y egresos ) que se lleven a cabo en la cuenta del cliente. No existe un cronograma para envío de estados de cuenta a los clientes y, antes bien, GTF se compromete a entregarlos, por vía electrónica ( únicamente ) dentro de las 24 horas siguientes a la fecha y hora en que sean solicitados por el cliente o las personas autorizadas El cliente se compromete a mantener los movimientos de sus recursos dentro de los rangos previstos en el aparte ocho ( 8 ) del Formulario Conozca Su Cliente ; ESTIMACION DE MOVIMIENTOS DE DINERO EN LA CUENTA o bien, a justificar las cantidades y procedencia de los recursos en caso de modificar el patrón declarado. Si el cliente no justifica la variación en el patrón de movimientos declarado, su cuenta será cerrada y el dinero puesto a su disposición GTF no es responsable por (a) Atrasos en la acreditación de los fondos en la cuenta del Cliente por falta de información para la aceptación final del dinero por parte de los bancos (b) Atrasos de los bancos para la acreditación de los fondos en las cuentas de GTF (c) Por la no aceptación de una instrucción de Iniciales / Firma del Cliente: Página: 9 de un total de: 11

10 pago que no cumpla con los requisitos de seguridad que GTF señale (d) Por el no pago o bien, por el pago parcial de una instrucción de pago si los fondos del cliente son insuficientes. (e) Por el atraso derivado de una solicitud de pago que no se lleve a cabo con un día hábil de anticipación Este contrato es una Comisión de Confianza en donde GTF actúa a nombre y por cuenta del cliente y no es un relación de Fideicomiso o un Mandato u otra forma de representación Sin importar el tiempo que se mantenga abierta la cuenta del cliente, ni su monto, GTF no reconocerá / pagará / acreditará intereses ni otros beneficios financieros al cliente sobre las sumas recibidas / mantenidas en Escrow TARIFAS: Las tarifas por los servicios de GTF será definidas en cada caso en particular de acuerdo con los niveles de complejidad en la obtención, análisis y ulterior acreditación de la identidad de los beneficiarios finales y procedencia de los fondos. Las tarifas que cobra GTF por sus servicios no incluyen los costos que impongan los bancos en transferencias locales e internacionales y que serán rebajados, a costo del cliente, de las transacciones que se lleven a cabo de esta forma ni los costos asociados con la verificación de procedencia de recursos e identificación del beneficiario. Declaro, BAJO LA FE DEL JURAMENTO, que la información indicada en este formulario es cierta y exacta. Asimismo, que el manejo de dinero relacionado con la cuenta escrow tendrá siempre una procedencia y/o un destino legítimo. Firma de El Cliente: ASEGURESE DE QUE SU FIRMA SE IDENTICA A LA QUE CONSTE EN EL DOCUMENTO DE IDENTIFICACION QUE UTILIZO. Iniciales / Firma del Cliente: Página: 10 de un total de: 11

11 Para uso interno de GTF ESCROW SERVICES, S.A. NIVEL DE RIESGO ASIGNADO: Aprobado por: ( Nombre ) Fecha de aprobación: Día Mes Año Firma de aprobación Iniciales / Firma del Cliente: Página: 11 de un total de: 11