MATRIZ DE TASAS DE INTERÉS

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1 MATRIZ DE TASAS DE INTERÉS Del 01 de Julio al 31 de Julio del TASAS DE INTERES REFERENCIALES Y OTROS 2. TASAS DE INTERES ACTIVAS REAJUSTABLES 2.1 PRODUCTOS DE PRIMER PISO Capital De Trabajo - Crédito Directo Local Capital De Trabajo - Crédito Directo Local - Tasa Menos 1 Punto Capital De Trabajo Crédito Directo Exportación Capital De Trabajo Crédito Directo Importación Programa Financiamiento Vivienda Para La Venta (Cfn Construye) Factoring Electrónico E Internacional Contingentes Activos Fijos Crédito Directo Activos Fijos Crédito Directo - Tasa Menos 1 Punto Activos Fijos Forestal Especiales Apoyo A Políticas Públicas (Transporte Público) Especiales Apoyo A Políticas Públicas (Plan Renova) Especiales Apoyo A Políticas Públicas 2.2 PRODUCTOS DE SEGUNDO PISO Capital De Trabajo Financiamiento Productivo 3. TASAS DE INTERES ACTIVAS FIJAS 4. TASAS DE INTERES PASIVAS 4.1 Curvas De Interés / Rendimientos Para La Colocación De Títulos Valores Genéricos Y Operaciones De Reporto - 1 -

2 1. TASAS DE INTERES REFERENCIALES Y OTROS TASAS REFERENCIALES TASAS DE MORA TASA EFECTIVA % ANUAL DÍAS DE RETRASO RECARGO POR TPR DÓLARES % HASTA EL DÍA DE PAGO MOROSIDAD HASTA TAR DÓLARES % % TASA BASICA % % LEGAL % % MAXIMA CONVENCIONAL % % PRIME % % TASA EFECTIVA MÁXIMA PRODUCTIVO CORPORATIVO % Fuente: Resolución JPRMF No M TASA EFECTIVA MÁXIMA PRODUCTIVO EMPRESARIAL % TASA EFECTIVA MÁXIMA PRODUCTIVO PYMES % TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL ORDINARIO % TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO % INTERMEDIACIÓN BURSÁTIL TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL % TITULOS DE RENTA FIJA TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL PRIORITARIO PYMES % TASA EFECTIVA MÁXIMA CONSUMO ORDINARIO % TASA EFECTIVA MÁXIMA CONSUMO PRIORITARIO % 0.20%* (anualizado sobre el valor efectivo) para TASA EFECTIVA MÁXIMA EDUCATIVO % títulos con plazo menores a 360 días. TASA EFECTIVA MÁXIMA INMOBILIARIO % Comisión mínima de USD TASA EFECTIVA MÁXIMA VIVIENDA INTERÉS PÚBLICO % TITULOS DE RENTA VARIABLE TASA EFECTIVA MAXIMA MICROCREDITO MINORISTA % 0.25% calculado flat sobre el valor efectivo TASA EFECTIVA MAXIMA MICROCREDITO ACUMULACION SIMPLE % Comisión mínima de USD TASA EFECTIVA MAXIMA MICROCREDITO ACUMULACION AMPLIADA % TASA EFECTIVA MÁXIMA INVERSIÓN PÚBLICA % *Nota: La comisión corresponde por cada operación LIBOR 30 DIAS % realizada. 0.15%* (flat sobre el valor efectivo) para títulos mayores a 360 días. LIBOR 90 DÍAS % Estas tarifas no incluyen la comisión de piso LIBOR 180 DÍAS % vigente de Bolsa de Valores Fuente: Banco Central del Ecuador - 2 -

3 2. TASAS DE INTERES ACTIVAS REAJUSTABLES 2.1 PRODUCTOS DE PRIMER PISO Capital de trabajo - Crédito Directo local PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA Crédito directo para el desarrollo Programa de apoyo productivo y financiero Crédito revolvente de capital de trabajo Programa preferente para personas con discapacidad Capital de Trabajo PYME-CAPEIPI Financiamiento de contingencia para eventos emergentes - 3 -

4 2.1.2 Capital de trabajo - Crédito Directo local - Tasa menos 1 Punto PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA Programa para emprendedores - 4 -

5 2.1.3 Capital de Trabajo Crédito directo Exportación PLAZO EN AÑOS (HASTA) 90 días 180 días 360 días 2 3 TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % PLAZO EN AÑOS (HASTA) 90 días 180 días 360 días 2 3 TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % PLAZO EN AÑOS (HASTA) 90 días 180 días 360 días 2 3 TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA Exportación - 5 -

6 2.1.4 Capital de Trabajo Crédito directo Importación PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % NOMINAL MENSUAL % % % PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA Importación Materia prima local - 6 -

7 2.1.5 Programa Financiamiento Vivienda para la Venta (CFN CONSTRUYE) PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 TASA EFECTIVA ANUAL % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL MENSUAL % - 7 -

8 2.1.6 Factoring Electrónico e Internacional FACTORING ELECTRÓNICO* TASAS EFECTIVAS PLAZO EN DÍAS (HASTA) 30 días 60 días 90 días 120 días 180 días % % % % % % % % % % % % % % % MICROCREDITO MINORISTA % % % % % MICROCREDITO DE ACUMULACION SIMPLE % % % % % MICROCREDITO DE ACUMULACION AMPLIADA % % % % % * Corresponde a la tasa efectiva base para el cálculo del factor de descuento FACTORING INTERNACIONAL* TASAS EFECTIVAS PLAZO EN DÍAS (HASTA) % % % % % % % % % * Corresponde a la tasa efectiva base para el cálculo del factor de descuento - 8 -

9 2.1.7 Contingentes GARANTIAS BANCARIAS CARTAS DE CRÉDITO DE IMPORTACIÓN EMISION (COMISIÓN ANUAL)* 4.00% EMISION (COMISIÓN ANUAL) 4.00% PORTES USD ACEPTACIÓN (COMISIÓN ANUAL) 4.00% NEGOCIACIÓN (COMISIÓN FLAT)* 0.25% ENMIENDAS SIN VALOR* USD CARTAS DE CRÉDITO STAND BY ENVIADAS ENMIENDAS CON VALOR O AMPLIACIÓN DE PLAZO (COMISIÓN ANUAL)* 4.00% EMISION (COMISIÓN ANUAL)* 4.00% SWIFT EMISIÓN USD SWIFT EMISION USD SWIFT POR ENMIENDA USD PORTES USD DISCREPANCIAS USD INTERES DE FINANCIAMIENTO Tasa ext. (Prime o Libor) + 4 spread CARTAS DE CRÉDITO STAND BY RECIBIDAS PORTES USD AVISO USD CONFIRMACIÓN (COMISIÓN ANUAL)* 2.00% CARTAS DE CRÉDITO DE EXPORTACIÓN REVISIÓN DE DOCUMENTOS/ PAGO (COMISIÓN FLAT) 0.25% AVISO USD VALOR MÍNIMO POR REVISIÓN DE DOCUMENTOS/ PAGO USD CONFIRMACIÓN (COMISIÓN FLAT)* 0.125% ENMIENDA POR AMPLIACIÓN DE VALIDEZ O INCREMENTO DE VALOR (COMISIÓN ANUAL)* 2.00% ACEPTACIÓN (COMISIÓN ANUAL)* 2.00% ENMIENDA USD CORREO USD NEGOCIACIÓN (COMISIÓN FLAT)* 0.25% SWIFT USD CORREO USD PORTES USD COBRANZAS IMPORTACIÓN/EXPORTACIÓN SWIFT USD COMISION (FLAT)* 0.25% CORREO USD SWIFT USD NOTA: PROTESTO USD * Monto mínimo de comisiones USD

10 2.1.8 Activos Fijos Crédito Directo CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES CRÉDITO COMERCIAL ORDINARIO PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA Crédito directo Programa de apoyo productivo y financiero Programa de apoyo financiero transporte público urbano bases Programa para mercados minoristas y centros de exposición artesanal Programa preferente para personas con discapacidad Programa de financiamiento del 10% de bienes adquiridos con CPG Programa de promoción para el sector cafetalero Financiamiento de contingencia para eventos emergentes

11 2.1.9 Activos Fijos Crédito Directo - Tasa menos 1 Punto CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES CRÉDITO COMERCIAL ORDINARIO PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA Programa para emprendedores

12 Activos Fijos Forestal CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % TASA EFECTIVA ANUAL % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % NOMINAL MENSUAL % % % %

13 Especiales Apoyo a Políticas Públicas (Transporte Público) BUSES URBANOS E INTERPROVINCIALES PROGRAMA MEJORAMIENTO Y REPOTENCIACIÓN DEL VEHÍCULO CRÉDITO COMERCIAL MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 2 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8 TASA EFECTIVA ANUAL % % TASA EFECTIVA ANUAL % TASA EFECTIVA ANUAL % % NOMINAL SEMESTRAL % % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL SEMESTRAL % % NOMINAL TRIMESTRAL % % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % % NOMINAL MENSUAL % % NOMINAL MENSUAL % NOMINAL MENSUAL % % MICRO TRANSPORTE CRÉDITO PARA TRANSPORTE PÚBLICO USADO TAXIS SIN CHATARRIZACIÓN MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE PLAZO EN AÑOS (HASTA) 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 TASA EFECTIVA ANUAL % TASA EFECTIVA ANUAL % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL MENSUAL % NOMINAL MENSUAL %

14 Especiales Apoyo a Políticas Públicas (Plan Renova) PARQUE AUTOMOTOR CRÉDITO DE RENOVACIÓN VEHÍCULOS USADOS CRÉDITO DE TRANSPORTE PÚBLICO USADO MICRO TRANSPORTE PÚBLICO CAPITAL DE TRABAJO Y PROGRAMA MEJORAMIENTO PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 TASA EFECTIVA ANUAL % % TASA EFECTIVA ANUAL % TASA EFECTIVA ANUAL % NOMINAL SEMESTRAL % % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL MENSUAL % % NOMINAL MENSUAL % NOMINAL MENSUAL % MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 TASA EFECTIVA ANUAL % % TASA EFECTIVA ANUAL % TASA EFECTIVA ANUAL % NOMINAL SEMESTRAL % % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL MENSUAL % % NOMINAL MENSUAL % NOMINAL MENSUAL % PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 TASA EFECTIVA ANUAL % NOMINAL SEMESTRAL % NOMINAL TRIMESTRAL % NOMINAL MENSUAL %

15 Especiales Apoyo a Políticas Públicas PROGRAMA CFN APOYO SOLIDARIO CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES PLAZO EN AÑOS (HASTA) 10 TASA NOMINAL ANUAL % EFECTIVA SEMESTRAL % EFECTIVA TRIMESTRAL % EFECTIVA MENSUAL % PROYECTO DE ACTIVIDADES DE MÉDICOS Y ODONTÓLOGOS CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO PLAZO EN AÑOS (HASTA) PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA NOMINAL % % % TASA NOMINAL % % % EFECTIVA SEMESTRAL % % % EFECTIVA SEMESTRAL % % % EFECTIVA TRIMESTRAL % % % EFECTIVA TRIMESTRAL % % % EFECTIVA MENSUAL % % % EFECTIVA MENSUAL % % %

16 2.2 PRODUCTOS DE SEGUNDO PISO Capital de trabajo Financiamiento productivo SEGUNDO PISO FINANCIAMIENTO PRODUCTIVO HASTA USD 20 MIL PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % % SEGUNDO PISO SECTORES ESTRATÉGICOS FINANCIAMIENTO PRODUCTIVO PLAZO EN AÑOS (HASTA) TASA EFECTIVA ANUAL % % % % % NOMINAL SEMESTRAL % % % % % NOMINAL TRIMESTRAL % % % % % NOMINAL MENSUAL % % % % %

17 3. TASAS DE INTERES ACTIVAS FIJAS EX PESCADORES DE ARRASTRE BUEN VIVIR PLAZO EN AÑOS (HASTA) 10 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 15 TASA NOMINAL ANUAL % TASA NOMINAL ANUAL % EFECTIVO SEMESTRAL % EFECTIVO SEMESTRAL % EFECTIVO TRIMESTRAL % EFECTIVO TRIMESTRAL % EFECTIVO MENSUAL % EFECTIVO MENSUAL % CAMBIO DE MATRIZ PRODUCTIVA PLAZO EN AÑOS (HASTA) 15 TASA NOMINAL ANUAL % EFECTIVO SEMESTRAL % EFECTIVO TRIMESTRAL % EFECTIVO MENSUAL %

18 4. TASAS DE INTERES PASIVAS 4.1 Curvas de interés / rendimientos para la colocación de títulos valores genéricos y operaciones de reporto Para inversionistas privados Para inversionistas públicos Plazo en días Tasa Nominal máxima Plazo en días Tasa Nominal máxima Desde Hasta Desde Hasta % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % NOTA: * Monto mínimo de inversión USD 1,