AVISO LEGAL. Introducción:

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1 Introducción: Bajo el título Mifid, nos referimos a un régimen jurídico que afecta a todas las personas (físicas y jurídicas) que actúan en el mercado financiero, y que les otorga una mayor protección a través de una serie de normas de conducta que toda empresa de servicios de inversión debe cumplir en defensa de sus clientes. Ágora asesores financieros EAFI S.L., con domicilio social en Madrid, calle Príncipe de Vergara, 85, y C.I.F. número B , constituida por tiempo indefinido en virtud de la escritura autorizada en fecha 18 de febrero de 2011 por el Notario de Madrid D. Ignacio Solís Villa, bajo el número 186 de su protocolo, inscrita en el Registro Mercantil de Madrid al Tomo , Folio 108, Hoja M , y en el Registro de Empresas de Asesoramiento Financiero de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 57, es una empresa de servicios de inversión que con motivo del ejercicio de su actividad empresarial (asesoramiento en materia de inversión), está sujeta a esta normativa. Fruto de esta legislación específica, toda empresa de servicios de inversión ha de clasificar previamente a sus clientes en una de las siguientes categorías: minorista profesional o contraparte elegible, con el fin de poder asignar a cada uno de ellos las medidas y niveles de protección más adecuados. En cualquier momento, el cliente podrá solicitar a Ágora asesores financieros EAFI S.L. el cambio en la clasificación otorgada previo cumplimiento de los requisitos Mifid exigidos. El conocimiento de los clientes, en el sentido de poder ajustar el servicio de inversión a sus necesidades, es una de las piezas elementales que Mifid contempla. Dicho conocimiento radica en saber cuál es el nivel de experiencia y conocimientos del cliente sobre inversiones en instrumentos/productos financieros. Para obtener dicho conocimiento, Ágora asesores financieros EAFI S.L. cuenta con un formulario específico llamado Test de Idoneidad que el cliente deberá cumplimentar. Todo cliente y potencial, debe cumplimentar el Test de Idoneidad antes de contratar cualquiera de los servicios de asesoramiento ofrecidos por Ágora asesores financieros EAFI S.L. La información obtenida solo se empleará para el fin previsto. 1

2 Sus derechos de información: En este enlace ponemos a su disposición un resumen de la información precontractual, contractual y post contractual que Mifid establece. De esta forma Ágora asesores financieros EAFI S.L. le proporcionará información adicional y detallada sobre los aspectos esenciales de los servicios que usted contrate, que le podrá ser facilitada en papel en nuestras oficinas. Clasificación de Clientes: Como ya le hemos apuntado anteriormente, Mifid establece tres categorías de clientes atendiendo a su nivel de conocimientos y experiencia en el mercado financiero, y su capacidad de comprender y asumir los riesgos que toda inversión en instrumentos financieros entraña. De este modo, hablamos de: - Cliente minorista: Principalmente son todos los particulares, incluidas las PYMES. Estos clientes reciben el máximo nivel de protección, tanto por la obligatoriedad de suscribir el test de idoneidad como en el alcance y contenido de toda la documentación legal y contractual que recibe y tiene a su disposición. - Cliente profesional: Básicamente grandes empresas e inversiones institucionales. Partiendo de la premisa que estos clientes tienen un nivel óptimo de conocimientos y experiencia en inversiones, se les otorga un menor nivel de protección, toda vez que ellos son capaces de decidir y asumir los riesgos de la inversión en instrumentos financieros. - Cliente contraparte elegible: Aquí se encuentran los Bancos, Fondos de Inversión, otras ESIS. El nivel de protección es similar al de la empresa de servicios de inversión que presta el servicio, siendo la base del cumplimiento de una serie de normas de conducta elementales, pero sin el alcance y contenido de las medidas de protección de las otras dos categorías de clientes. Si Vd. lo desea, Ágora asesores financieros EAFI S.L. puede ofrecerle más información sobre su Política de Clasificación de Clientes, donde se observan las normas Mifid y los criterios objetivos seguidos para realizar y comunicar a sus clientes dicha clasificación. Le informamos, que todo cliente tiene derecho a solicitar el cambio en la clasificación recibida, de tal forma que un cliente minorista puede solicitar un cambio a profesional, éste último a cliente minorista y contra parte elegible, y éste último a minorista o profesional, bastando dirigirse a Ágora asesores financieros EAFI S.L. por cualquier medio fehaciente a través del formulario que puede obtener gratuitamente en la oficina, o mediante su solicitud a través de correo electrónico. En cualquier caso, la aceptación del cambio solicitado dependerá del cumplimiento por el cliente de los requisitos legales establecidos por Mifid. 2

3 Comunicación con Clientes: Ágora asesores financieros EAFI S.L establece diferentes canales y métodos de comunicación con sus clientes: Vd. podrá concertar una reunión previa a través de teléfono ( ), a través del buzón o por correo postal a nuestra sede principal sita en Madrid, C/ Príncipe de Vergara, nº 85 (C.P ). Información de Política Preventiva y Gestión de Conflictos de Interés: Con el fin de detectar y gestionar situaciones de conflictos de interés reales o potenciales, y evitar que dichas situaciones lleguen a producirse o que en caso de que ello no resulte posible, se realice una gestión adecuada de ellas conforme a lo dispuesto en la normativa Mifid, Ágora asesores financieros EAFI S.L. dispone de las medidas destinadas a su prevención y adecuada gestión. Entre las medidas contempladas en función de la naturaleza y relevancia de cada una de las situaciones de potencial conflicto detectadas, se pueden destacar las siguientes: - Pautas generales y específicas de actuación que prohíban determinadas conductas (como la revelación a unos clientes de operaciones de otros) o den criterios de resolución para este tipo de situaciones (como por ejemplo el principio general de prioridad de los intereses del cliente). - Medidas dirigidas a impedir o limitar a cualquier empleado ejercer una influencia inadecuada sobre la forma en que otro empleado o departamento realiza servicios o actividades de inversión. - Medidas dirigidas a impedir o controlar la participación simultánea o consecutiva de un empleado en diversos servicios o actividades de inversión o auxiliares, cuando dicha participación pueda perjudicar los intereses de los clientes. - Procedimientos y medidas, ajustados a cada caso concreto, dirigidos a impedir o controlar que el intercambio de información entre personas o departamentos que desarrollen actividades que comporten un riesgo relevante de conflicto de interés no perjudiquen los intereses de los clientes. - Medidas específicas para los empleados que participan en la elaboración de informes de inversiones dirigidas a garantizar la autonomía y objetividad de los mismos. Dada la variedad de situaciones que pueden considerarse generadoras de posibles conflictos de interés, Ágora asesores financieros EAFI S.L. ha definido un procedimiento de actuación específico para procurar resolver aquellas situaciones de conflicto que se generen en el curso ordinario de su actividad y que no hayan podido prevenirse. Ágora asesores financieros EAFI S.L. mantendrá un registro actualizado de los conflictos de interés que se hayan producido o que se estén produciendo de forma 3

4 continuada para que puedan ser analizados y posteriormente gestionados. En último término, cuando las medidas adoptadas por Ágora asesores financieros EAFI S.L. para gestionar un conflicto de interés concreto no sean suficientes para garantizar con razonable certeza que se prevendrán los riesgos de perjuicio para los intereses del cliente, Ágora asesores financieros EAFI S.L. revelará a éste la naturaleza general o el origen del conflicto de interés antes de actuar por su cuenta, de modo que el cliente pueda tomar la decisión que estime más conveniente respecto al servicio que se le preste u ofrezca. Información sobre nuestras Tarifas: Puede obtener un folleto explicativo y vigente de las tarifas aplicables a nuestros clientes, que se encuentran publicadas en la C.N.M.V. en el siguiente enlace: 555b- 46ba c8262c1aefb3} Información sobre los Riesgos de Inversión en Instrumentos Financieros: Ágora asesores financieros EAFI S.L. tiene a su disposición información detallada y amplia sobre los riesgos de inversión en Instrumentos Financieros (Productos Complejos y no Complejos). El cliente debe conocer que según el tipo de activo financiero, existen múltiples riesgos que pueden afectar a la rentabilidad final del mismo (p.e. riesgos de tipos y precio, liquidez, solvencia, reinversión, etc..) No dude en pedirnos más información a través de cualquiera de los medios puestos a su disposición. Será un placer poder atender sus dudas y sugerencias. Recuerde siempre que cualquier decisión de compra o venta sobre instrumentos financieros de cualquier naturaleza o clase, es personal del propio cliente, y debería adoptarse siempre teniendo en cuenta la información pública existente sobre tales instrumentos financieros y, en su caso, dependiendo del tipo de producto, los riesgos citados en este documento, y con carácter especial, teniendo en cuenta el contenido del folleto correspondiente a dichos instrumentos financieros que debe estar registrado y disponible en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (también disponible en Sociedad Rectora del Mercado correspondiente, y directamente a través de las entidades comercializadoras y las emisoras de los citados instrumentos financieros, esta última, responsable de la información que figura en el folleto: art. 28 e la Ley del Mercado de Valores). El cliente deberá tener en cuenta que los instrumentos financieros o valores mobiliarios a los que se refiere, podrían no ser adecuados a sus objetivos de inversion o a su situación financiera en la fecha de su emisión, razón por la cual se recomienda al cliente que revise periódicamente su perfil inversor y comunique cualquier variación del mismo a Ágora asesores financieros EAFI S.L., y en su caso, a la entidad financiera correspondiente. Ágora asesores financieros EAFI S.L no garantiza un resultado concreto, y pone en conocimiento del cliente, que los aciertos en recomendaciones pasadas no implican aciertos en recomendaciones futuras, y que las rentabilidades históricas o pasadas de las inversiones no garantizan rentabilidades o resultados 4

5 futuros. Se informa expresamente al cliente por medio del presente documento, que cualquier inversión en instrumentos financieros entraña riesgos que el inversor debe conocer previamente, tales como la pérdida (incluso total) de la inversión realizada. Cualquier información relativa a rentabilidades o resultados, simplemente son un dato a tener en cuenta pero nunca el más importante, y en cualquier caso, deben referirse a los periodos comprendidos entre los doce meses anteriores y cinco años, según los casos, advirtiendo expresamente que cualquier cifra relativa a resultados o rentabilidades pasadas o rendimientos históricos no son un indicador fidedigno de rentabilidades o resultados futuros. En el caso de las divisas, se advierte expresamente al cliente que deberá considerar los posibles incrementos o disminuciones del rendimiento en función de las fluctuaciones monetarias. Cualquier recomendación o previsión que se realizara, bajo ningún concepto será un indicador fidedigno de obtención de resultados o rentabilidades futuras. Cualquier cita a una autoridad competente no debe inducir a pensar que la misma aprueba o respalda los servicios y productos a los que se refiere. Puede obtener un folleto explicativo y vigente de la política de prevención y gestión de los conflictos de interés. Información sobre las condiciones de Contratación: Si Vd. lo desea puede solicitarnos el contrato tipo que regula la relación entre Ágora asesores financieros EAFI S.L. y sus clientes (partes obligadas; obligaciones a que se comprometan las partes; la información que la entidad debe poner a disposición de sus clientes; tarifas; cláusulas especificas con respecto a la modificación y rescisión por las partes; el procedimiento para la actualización de la información del cliente sobre sus conocimientos, situación financiera y objetivos de inversión; etc ). 5

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