MEDIDAS DE PREVENCIÓN Y GESTIÓN DE LOS CONFLICTOS DE INTERÉS

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1 P O L Í T I C A D E P R E V E N C I Ó N Y G E S T I Ó N D E L O S C O N F L I C T O S D E I N T E R É S D E P R O F I M, A S E S O R E S PAT R I M O N I A L E S, E A F I, S. L. La regulación a nivel europeo que entró en vigor el 1 de noviembre de 2007 establece que las entidades!nancieras que ofrezcan servicios de inversión deben adoptar una política de detención y gestión de los Con"ictos de Interés que pudieran surgir en el momento de la prestación de cualquier servicio de inversión o auxiliar, o de una combinación de los mismos, entre la misma entidad y sus clientes, o entre los distintos clientes. A continuación se resume la Política de prevención y gestión de Con"ictos de Interés adoptada por PROFIM, EAFI, S.L. (en adelante, PROFIM ) para tratar los con"ictos que pudieran surgir en el desarrollo de su actividad. MEDIDAS DE PREVENCIÓN Y GESTIÓN DE LOS CONFLICTOS DE INTERÉS Con el!n de detectar y gestionar situaciones de con"ictos de interés una in"uencia inadecuada sobre la forma en que otro empleado o reales o potenciales y evitar que dichas situaciones lleguen a producirse departamento realiza servicios o actividades de inversión. o que, en el caso de que ello no resulte posible, se realice una gestión adecuada de ellas conforme a lo dispuesto en la normativa MiFID, PROFIM Medidas dirigidas a impedir o controlar la participación simultánea o ha recogido en su Política un conjunto de medidas para su prevención y consecutiva de un empleado en diversos servicios o actividades de adecuada gestión. inversión o auxiliares, cuando dicha participación pueda perjudicar los intereses de los clientes. Entre las medidas contempladas, en función de la naturaleza y relevancia de cada una de las situaciones de potencial con"icto detectadas, se Procedimientos y medidas, ajustados a cada caso concreto, dirigidos a pueden destacar las siguientes: impedir o controlar que el intercambio de información entre personas o departamentos que desarrollen actividades que comporten un riesgo Pautas generales y especí!cas de actuación que prohíban determinadas relevante de Con"icto de Interés no perjudiquen los intereses de los conductas (como la revelación a unos clientes de operaciones de otros) clientes. o den criterios de resolución para este tipo de situaciones (como por ejemplo el principio general de prioridad de los intereses del cliente). Medidas especí!cas para los empleados que participan en la elaboración de informes de inversiones dirigidas a garantizar la autonomía y Medidas dirigidas a impedir o limitar a cualquier empleado ejercer objetividad de los mismos. PROCEDIMIENTOS DE ACTUACIÓN PARA LA RESOLUCIÓN DE OTROS CONFLICTOS DE INTERÉS Dada la variedad de situaciones que pueden considerarse generadoras la rapidez y seguridad en la contratación así como la calidad del servicio de posibles con"ictos de interés, PROFIM ha de!nido un procedimiento en la Administración y Back-Of!ce. de actuación especí!co para procurar resolver aquellas situaciones de con"icto que se generen en el curso ordinario de su actividad y que no Dichas entidades facilitan a los clientes de la EAFI, plataformas para la hayan podido prevenirse. contratación de operaciones. PROFIM mantendrá un registro actualizado de los Con"ictos de Interés El cliente es, en última instancia, quien decide a través de qué entidades que se hayan producido o que se estén produciendo de forma continuada operar. para que puedan ser analizados y posteriormente gestionados. Dicha operativa facilita que, en última instancia, el cliente soporte un En último término, cuando las medidas adoptadas por PROFIM para menor corretaje. gestionar un con"icto de interés concreto no sean su!cientes para garantizar, con razonable certeza, que se prevendrán los riesgos de PROFIM desconoce a priori cuáles serán los productos que le reportarán perjuicio para los intereses del cliente, PROFIM revelará a éste la mayores o menores retrocesiones por su labor de asesoramiento. naturaleza general o el origen del con"icto de interés antes de actuar por su cuenta, de modo que el cliente pueda tomar la decisión que estime más En última instancia, la existencia de dichos incentivos, dependerá del conveniente respecto al servicio que se le preste u ofrezca. tipo de servicio contratado!nalmente por el cliente de PROFIM, de conformidad con el contrato suscrito y tarifas aplicables en vigor. En todo caso, se informa a los clientes que está previsto que la Sociedad reciba retrocesiones de entidades!nancieras por aportación de negocio A continuación, le facilitamos el catalogo de incentivos vigente, que le a las mismas. permitirá, conocer con carácter previo a la prestación del servicio de asesoramiento las características de los mismos y su importe: Se trata de entidades de reconocida solvencia y prestigio que garantizan 6

2 A N D B A N K E S PA Ñ A que la entidad intermediaria repercute a los clientes clientes De 0% hasta un 85% de las Hasta el 30% del margen Hasta el 65% de las Hasta el 30% del margen 7

3 B A N C O S A N TA N D E R / S A N TA N D E R P R I VAT E B A N K I N G clientes clientes De 0% hasta un 50% de las Hasta el 50% de las 8

4 S U P U E S T O S D E CONTRATO I N C E N T I V DE O S ASESORAMIENTO P E R C I B I D O S P O FINANCIERO R P R O F I M D E T E R C E R O S R E N TA 4 B A N C O clientes clientes clientes asesorados por Pro!m en concepto de De 0% hasta un 60% de las Hasta el 60% de las clientes asesorados por Pro!m en concepto de productos estructurados, productos de ahorro. 9

5 R O T H S C H I L D clientes clientes De 0% hasta un 50% de las Hasta el 50% de las 10

6 B A N K I N T E R clientes clientes De 0% hasta un 50% de las Hasta el 50% de las 11

7 N O V O B A N C O clientes clientes De 0% hasta un 65% de las Hasta el 65% de las 12

8 A & G clientes clientes De 0% hasta un 40% de las Hasta el 40% de las 13