Guía de Planes de Pensiones. Cajamar Vida

Transcripción

1 Guía de Planes de Pensiones Cajamar Vida 3 er Trimestre 2017

2 Índice 1. Gama de Planes de Pensiones Presentación gama y mapa de producto 2. Planes de Pensiones de Renta Fija CAJAMAR DINERO, Plan de Pensiones CAJAMAR RENTA FIJA, Plan de Pensiones 3. Planes de Pensiones Mixtos CAJAMAR MIXTO I, Plan de Pensiones CAJAMAR MIXTO II, Plan de Pensiones 4. Plan de Renta Variable CAJAMAR RENTA VARIABLE, Plan de Pensiones 5. de los Planes de Pensiones

3 GAMA PLANES DE PENSIONES CAJAMAR VIDA Informe a 30/09/2017 Elije el Plan de Pensiones que más se ajusta a tus necesidades En Cajamar Vida ponemos a tu disposición una completa gama de producto que cubre diferentes niveles de riesgo y rentabilidad esperada, ofreciendo una amplia gama de planes de pensiones idóneos tanto para el cliente ahorrador como inversor.

4 RENTA FIJA CORTO PLAZO Informe a 30/09/2017 Información del Plan CAJAMAR DINERO, Plan de Pensiones (N3417) adscrito a FONDOCAJAMAR I, FONDO DE PENSIONES (F1198) constituido el 21 de julio del 2004, se rige por el Real Decreto Ley 1/2002, de 29 de Noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A (G0214) Entidad Depositaria: Cajamar Caja Rural, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F (D0195) Vocación Inversora Su vocación inversora es muy conservadora con el objetivo de obtener una rentabilidad estable. Invierte todo su patrimonio en renta fija, combinando activos monetarios y valores de renta fija de gobiernos, organismos oficiales y sociedades de la OCDE denominados en Euros, de calidad y liquidez, con duración media inferior a 2 años. Indicador del riesgo y alertas sobre la liquidez del plan de pensiones El indicador de riesgo de este Plan de Pensiones se encuentra en la categoría 2, es decir, tiene un perfil de riesgo bajo: Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento Menor riesgo Mayor riesgo La categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo. No hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Las alertas sobre la liquidez que afectan al Plan de Pensiones serán: El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones. El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes. A quién va dirigido Está especialmente indicado para personas que desean una inversión de muy bajo riesgo y que tienen un horizonte de jubilación a corto plazo. Datos del Plan Fecha inicio Plan Patrimonio Nº Partícipes Aportación mínima Gestión Depósito 04/11/ ,75 Min euros 1,30% + 0,05% 1,50% Acumulada ,43% Anual a 3 años -0,61% Anual a 5 años 0,51% 1,00% 0,50% 0,00% -0,50% Año 2017 Anual a 3 años Anual a 5 años Anual a 10 años Anual a 10 años 1,11% -1,00% Página 3 de 13

5 Estructura de la Cartera de Inversión Activos monetarios Renta Fija Renta variable Duración media de la cartera 2,42% 97,58% 0,00% 0,70 años Página 4 de 13

6 RENTA FIJA LARGO PLAZO Informe a 30/09/2017 Información del Plan CAJAMAR RENTA FIJA, Plan de Pensiones (N3418) adscrito a FONDOCAJAMAR II, FONDO DE PENSIONES (F1199) constituido el 21 de julio del 2004, se rige por el Real Decreto Ley 1/2002, de 29 de Noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A (G0214) Entidad Depositaria: Cajamar Caja Rural, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F (D0195) Vocación Inversora Su vocación inversora es conservadora con el objetivo de buscar la máxima rentabilidad con un riesgo moderado. Invierte en activos monetarios y valores de renta fija de gobiernos, organismos oficiales y sociedades de la OCDE denominados en Euros, de calidad y liquidez, con duración media entre 2 y 7 años. Indicador del riesgo y alertas sobre la liquidez del plan de pensiones El indicador de riesgo de este Plan de Pensiones se encuentra en la categoría 3, es decir, tiene un perfil de riesgo bajo medio: Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento Menor riesgo Mayor riesgo La categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo. No hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Las alertas sobre la liquidez que afectan al Plan de Pensiones serán: El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones. El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes. A quién va dirigido Está especialmente indicado para personas que desean una inversión de bajo riesgo y que tienen un horizonte de jubilación a medio/largo plazo, y que buscan una estabilidad patrimonial. Datos del Plan Fecha inicio Plan Patrimonio Nº Partícipes Aportación mínima Gestión Depósito 04/11/ ,45 Min euros 1,50% + 0,10% 4,00% Acumulada ,18% Anual a 3 años 0,56% Anual a 5 años 3,09% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% Anual a 10 años 2,91% -1,00% Año 2017 Anual a 3 años Anual a 5 años Anual a 10 años Página 5 de 13

7 Estructura de la Cartera de Inversión Activos monetarios Renta Fija Renta variable Duración media de la cartera 8,37% 91,63% 0,00% 2,58 años Página 6 de 13

8 RENTA FIJA MIXTA Informe a 30/09/2017 Información del Plan CAJAMAR MIXTO I, Plan de Pensiones (N3419) adscrito a FONDOCAJAMAR III, FONDO DE PENSIONES (F1200) constituido el 21 de julio del 2004, se rige por el Real Decreto Ley 1/2002, de 29 de Noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A (G0214) Entidad Depositaria: Cajamar Caja Rural, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F (D0195) Vocación Inversora Su vocación inversora persigue obtener una mayor rentabilidad invirtiendo una parte moderada de sus activos en renta variable. La inversión combina activos de renta fija con activos de renta variable preferentemente de la zona Euro, diversificada en sectores. Los activos de renta fija son de gobiernos, organismos oficiales y sociedades de la OCDE denominados en Euros, de calidad y liquidez, con duración media entre 2 y 7 años. Indicador del riesgo y alertas sobre la liquidez del plan de pensiones El indicador de riesgo de este Plan de Pensiones se encuentra en la categoría 4, es decir, tiene un perfil de riesgo medio: Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento Menor riesgo Mayor riesgo La categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo. No hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Las alertas sobre la liquidez que afectan al Plan de Pensiones serán: El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones. El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes. A quién va dirigido Indicado para personas que desean una inversión de riesgo bajo-medio, con un horizonte de jubilación a medio/largo plazo. Asume mayores riesgos de pérdidas a cambio de rentabilidades esperadas más altas. Datos del Plan Fecha inicio Plan Patrimonio Nº Partícipes Aportación mínima Gestión Depósito 04/11/ ,45 Min euros 1,50% + 0,25% 6,00% Acumulada ,77% Anual a 3 años 1,16% Anual a 5 años 4,69% Anual a 10 años 2,25% 4,50% 3,00% 1,50% 0,00% Año 2017 Anual a 3 años Anual a 5 años Anual a 10 años Página 7 de 13

9 Estructura de la Cartera de Inversión Activos monetarios Renta Fija Renta variable Duración media de la cartera 10,00% 71,10% 18,90% 2,41 años Página 8 de 13

10 RENTA VARIABLE MIXTA Informe a 30/09/2017 Información del Plan CAJAMAR MIXTO II, Plan de Pensiones (N3420) adscrito a FONDOCAJAMAR IV, FONDO DE PENSIONES (F1201) constituido el 21 de julio del 2004, se rige por el Real Decreto Ley 1/2002, de 29 de Noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A (G0214) Entidad Depositaria: Cajamar Caja Rural, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F (D0195) Vocación Inversora Su vocación inversora persigue obtener una mayor rentabilidad pudiendo alterar la composición de la renta variable desde un 30% a un 75%. Las inversiones son dinámicas, con gran flexibilidad, que permite según las condiciones del mercado invertir en un porcentaje mayor o menor de renta variable, preferentemente de la zona Euro, diversificada en sectores. Indicador del riesgo y alertas sobre la liquidez del plan de pensiones El indicador de riesgo de este Plan de Pensiones se encuentra en la categoría 5, es decir, tiene un perfil de riesgo medio alto: Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento Menor riesgo Mayor riesgo La categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo. No hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Las alertas sobre la liquidez que afectan al Plan de Pensiones serán: El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones. El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes. A quién va dirigido Indicado para personas que desean una inversión de riesgo medio-alto, con un horizonte de jubilación a largo plazo. Asume mayores riesgos de pérdidas a cambio de rentabilidades esperadas más altas y atractivas. Datos del Plan Fecha inicio Plan Patrimonio Nº Partícipes Aportación mínima Gestión Depósito 04/11/ ,93 Min euros 1,50% + 0,25% Acumulada ,53% Anual a 3 años 2,38% Anual a 5 años 7,00% Anual a 10 años 1,58% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% Año 2017 Anual a 3 años Anual a 5 años Anual a 10 años Página 9 de 13

11 Estructura de la Cartera de Inversión Activos monetarios Renta Fija Renta variable Duración media de la cartera 2,65% 37,02% 60,33% 2,65 años Página 10 de 13

12 RENTA VARIABLE Informe a 30/09/2017 Información del Plan CAJAMAR RENTA VARIABLE, Plan de Pensiones (N3421) adscrito a FONDOCAJAMAR V, FONDO DE PENSIONES (F1202) constituido el 21 de julio del 2004, se rige por el Real Decreto Ley 1/2002, de 29 de Noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A (G0214) Entidad Depositaria: Cajamar Caja Rural, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F (D0195) Vocación Inversora La inversión es predominantemente de renta variable, preferentemente de la zona Euro. Busca una mayor rentabilidad a largo plazo invirtiendo mayoritariamente en renta variable, si bien hay que asumir un mayor riesgo de volatilidad. Indicador del riesgo y alertas sobre la liquidez del plan de pensiones El indicador de riesgo de este Plan de Pensiones se encuentra en la categoría 6, es decir, tiene un perfil de riesgo alto: Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento Menor riesgo Mayor riesgo La categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo. No hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Las alertas sobre la liquidez que afectan al Plan de Pensiones serán: El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones. El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes. A quién va dirigido Indicado para personas que desean una inversión de riesgo alto, con un horizonte de jubilación a largo plazo. Asume mayores riesgos de pérdidas a cambio de rentabilidades esperadas muy altas y atractivas. Datos del Plan Fecha inicio Plan Patrimonio Nº Partícipes Aportación mínima Gestión Depósito 04/11/ ,43 Min euros 1,50% + 0,25% Acumulada ,44% Anual a 3 años 3,78% Anual a 5 años 10,29% Anual a 10 años 1,17% 10,50% 9,00% 7,50% 6,00% 4,50% 3,00% 1,50% 0,00% Año 2017 Anual a 3 años Anual a 5 años Anual a 10 años Página 11 de 13

13 Estructura de la Cartera de Inversión Activos monetarios Renta Fija Renta variable Duración media de la cartera 2,31% 0,00% 97,69% 0,00 años Página 12 de 13

14 RENTABILIDADES DE LOS PLANES DE PENSIONES Informe a 30/09/2017 PLANES DE PENSIONES Volumen Comisión G + D Rtb a Septiembre Rtb a 31/12/2016 Rtb a 1 año Rtb a 3 años Rtb a 5 años Renta Fija Cajamar Dinero, Plan de Pensiones 84,75 Min 1,3% + 0,05% -0,43% -0,68% -0,68% -0,61% 0,51% Cajamar Renta Fija, Plan de Pensiones 303,45 Min 1,5% + 0,10% -0,18% 1,44% -1,59% 0,56% 3,09% Mixtos Cajamar Mixto I, Plan de Pensiones 196,45 Min 1,5% + 0,25% 1,77% 0,95% 1,56% 1,16% 4,69% Cajamar Mixto II, Plan de Pensiones 58,93 Min 1,5% + 0,25% 6,53% 1,31% 9,65% 2,38% 7,00% Renta Variable Cajamar Renta Variable, Plan de Pensiones 33,43 Min 1,5% + 0,25% 10,44% 0,58% 16,75% 3,78% 10,29% netas de comisiones de Gestión y Depósito. Página 13 de 13