NUEVO PLAN PROTEGIDO 2020 CAJA MADRID

Transcripción

1 NUEVO PLAN PROTEGIDO 2020 CAJA MADRID Audio Conferencia ABRIL 2010

2 Política de Inversión Nuevo plan de pensiones Protegido Renta 2020 El plan Protegido Renta 2020 es un plan de pensiones de tipo garantizado de renta fija, cuyo modelo de exposición al riesgo estará formado por activos de renta fija, fundamentalmente bonos de gobierno, en un principio a largo plazo y que se irá ajustando en cada momento al vencimiento del fondo. Ofrece una garantía de revalorización otorgada por Caja Madrid. El fondo tendrá como objetivo maximizar el binomio rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y beneficiarios, velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las inversiones que compongan la cartera del fondo. 2

3 Política de Inversión Nuevo plan de pensiones Protegido Renta 2020 Plazo de la garantía 9,75 años Importe de comercialización 50 MM (hasta el 28 de mayo de 2010) Fecha de vencimiento de la garantía Garantía a vencimiento 2 de marzo ,30% del VLP a 28 de mayo 2010 (TAE 2,25%)* Comisión de Gestión 1,30% Comisión de Depositaría 0,10% Fondo en el que se integra Comercializadores Ahorromadrid LII, Fondo de Pensiones Caja Madrid, Altae y Bancofar * Rentabilidad garantizada para aportaciones realizadas hasta el 28 de mayo de 2010 o hasta que el patrimonio del plan alcance los 50 MM. El plan de pensiones Protegido Renta 2020 CM va destinado a partícipes con un horizonte de jubilación a medio y largo plazo. 3

4 Argumentario comercial Ofrece una rentabilidad garantizada superior al 24% acumulado (TAE 2,25%), adecuado para clientes que deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener. Permite beneficiarse de un rendimiento seguro, a un plazo cercano a los 10 años, a los clientes que mantengan su inversión hasta el vencimiento. Este producto permite la movilización hacia otros planes, como cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de los tipos de interés de la renta fija. Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general de la base imponible del IRPF. Reducción fiscal de la base imponible por las cantidades aportadas al plan. En el caso de cobro de prestaciones por rentas financieras u otras formas de cobro, se mantendrá la garantía sobre las participaciones no dispuestas y que permanezcan en el plan hasta el día del vencimiento (02/03/2020). 4

5 Composición de la cartera Plan Protegido Renta 2020 Activo % BN. ESTADO ITALIANO Vencimento 03/ % LIQUIDEZ 2 % Tesorería 2% Deuda Publica 98% Información a 25 de abril

6 Planes protegidos Caja Madrid Durante los últimos años se ha incrementado la oferta de planes protegidos en Caja Madrid: Plan de Pensiones Protegido Renta CM Plazo inicial 5 años Vencimiento garantía Compromiso de revalorización a 23/04 Febrero ,51% Protegido Renta ,25 años Enero ,55% Protegido Renta ,5 años Abril ,18% Protegido Renta ,5 años Julio ,01% Protegido Renta años Marzo ,30% Protegido Renta ,5 años Marzo ,93% 6

7 VLPs de compromiso y revalorización. En el siguiente gráfico se recoge la información del VLP final comprometido para cada uno de los planes protegidos, así como el VLP al día del cierre de la información (23 de abril) y el compromiso de revalorización que cada plan tiene desde esta fecha y hasta su vencimiento. Planes protegidos a 23/04/ % % % % 1.55% -0.51% Prot.Renta 2012 Prot.Renta Prot.Renta 2014 Prot.Renta 2018 Prot. Renta 2020 Prot.Renta 2023 VLP final VLP actual Compromiso revalorización T.A.E. 0,73% T.A.E. -0,38% T.A.E. 0,79% T.A.E. 1,81% T.A.E. 2,25% T.A.E. 1,88% 7

8 Rentabilidades en 2009 Alta rentabilidad en el Año 2009 Protegido Renta 2012 Protegido Renta Protegido Renta 2014 Protegido Renta ,92% 4,87% 4,64% 7,08% 8

9 OPERATIVA NOS La aplicación informática NOS informa todos los días del VLP actual, del VLP final garantizado y del compromiso de revalorización de un cliente que decida entrar en ese momento. Ruta: NOS - Operaciones - Fondos Inversión/Planes de Pensiones Consulta rentabilidades planes de pensiones 9

10 OPERATIVA NOS 10

11 Más información en Plan Protegido Renta 2012 Plan Protegido Renta Plan Protegido Renta 2014 Plan Protegido Renta 2018 Plan Protegido Renta 2020 Consulta más información en las fichas del portal Plan Protegido Renta 2023 Pulsa en cada plan para ir a la ficha correspondiente. 11