SERVICIOS DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA La base de su tranquilidad y del éxito de sus inversiones es una correcta planificación

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1 SERVICIOS DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA La base de su tranquilidad y del éxito de sus inversiones es una correcta planificación

2 INDICE QUÉ ES LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA VENTAJAS PARA EL INVERSOR QUÉ NOS MUESTRA EL ESTUDIO DE PLANIFICACIÓN

3 01 QUÉ ES LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA Definición y pasos a seguir Consiste en el desarrollo de una estrategia de inversión, tras un análisis de su situación y de su perfil, para tratar de alcanzar sus objetivos y, con ello, el equilibrio entre sus recursos y necesidades futuras. Qué es lo que tengo? Balance: Activos y Deudas Cuenta de Resultados: Ingresos y Gastos Proyección Futura: Evolución de los mismos Qué es lo que quiero? Adquisición de Vivienda Educación de los hijos Prejubilarme Vivir de los rendimientos de un capital Asegurarme una buena Dejar una herencia Puedo conseguirlo? Comparar Objetivos con Recursos Análisis de Escenarios Cómo lo hago? Estrategia de Inversión Plan Financiero Personal

4 01 QUÉ ES LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA Las ventajas de planificar La base de su tranquilidad y el éxito en sus inversiones es una correcta planificación previa. Nos sentamos con usted para definir una estrategia de ahorro e inversión encaminada a alcanzar sus objetivos financieros y encontrar el equilibrio entre sus recursos y necesidades futuras Posición monetaria 0 neta Posición financiera neta a lo largo de la vida Esperanza de vida 1ª ETAPA Finalización de estudios Entrada en el mundo laboral 2ª ETAPA Compra de vivienda Formación de familia 3ª ETAPA Consolidación salarial Generación de ahorro 4ª ETAPA Acumulación de ahorro para Posibles prejubilaciones 5ª ETAPA Jubilación Disposiciones complementarias a la

5 02 VENTAJAS PARA EL INVERSOR VENTAJAS PARA EL INVERSOR: Fotografía estática de la situación de partida Fijación de objetivos de inversión Toma de conciencia de la viabilidad del proyecto Simulación de diferentes escenarios Solución a problemas como: - Financiación de vivienda - Aportación a vehículos de ahorro de cara a distintos objetivos - Elección de la edad óptima de - Rescate de Plan de Pensiones - Vivir de las rentas

6 03 QUÉ NOS MUESTRA EL ESTUDIO Entre otras cosas, el estudio muestra: Evolución de Ingresos y Gastos Determinación precisa del Perfil de Riesgo Estimación escenarios de rentabilidad y volatilidad Evolución futura de sus activos financieros con simulación de diferentes escenarios Implantaciones de planes específicos de ahorro e inversión Recomendaciones de Carteras de Inversión Estimación Impacto fiscal Estimación Pensión Seguridad Social y edad óptima de Simulación rescate Plan de pensiones

7 Millares 03 QUÉ NOS MUESTRA EL ESTUDIO A continuación le mostramos ejemplos de cómo vería algunos de los aspectos anteriores ACTIVOS NO DESTINADOS A LA JUBILACIÓN PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo ACTIVOS DESTINADOS A LA JUBILACIÓN PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo ACTIVOS DURANTE LA JUBILACIÓN PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo Año Edad Inversor 1 Edad Inversor 2 Flujo de caja Activos no destinados a la ESCENARIO NEUTRAL Activos destinados a TOTAL Escenario neutral Activos no destinados a la ESCENARIO PESIMISTA Activos destinados a TOTAL Escenario pesimista EVOLUCIÓN PATRIMONIAL EN TÉRMINOS REALES

8 Disclaimer Este documento se ha elaborado con carácter meramente informativo, de fuentes que se consideran fiables. Ninguna de las entidades del Grupo atl Capital (ATL 12 Patrimonio SL, ATL 12 Capital Inversiones, A.V. S.A. y ATL 12 Gestión SGIIC, S.A.) concede garantía respecto a la exactitud, actualización o exhaustividad de la información, ni asume responsabilidad alguna en relación a este documento, incluyendo cualquier manifestación o garantía expresa o implícita respecto a las afirmaciones, recomendaciones, errores u omisiones incluidas en el mismo, o cualesquiera otras que pudieran derivarse de esta información. 9

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