Inicio. Datos y Documentos

Transcripción

1 Datos y Documentos Las Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros deberán tener integrado un expediente de identificación del Cliente que contenga cuando menos los datos obligatorios de acuerdo al tipo de persona. Adicionalmente, deberá obtenerse una copia de documentación emitida por una fuente confiable que permita verificar los datos manifestados por el Cliente. Los momentos en que se debe obtener dicha documentación varían de acuerdo al tipo de persona y transacción que se esté realizando con el cliente. Si tienes dudas con relación a las disposiciones y su aplicación, favor de enviar un correo a la firma: prevlava@gnp.com.mx

2 Son mexicanos por nacimiento: Los que nazcan en territorio de la República, sea cual fuere la nacionalidad de sus padres. Los que nazcan en el extranjero de padres mexicanos, de padre mexicano o de madre mexicana. Los que nazcan a bordo de embarcaciones o aeronaves mexicanas, sean de guerra o mercantes". por naturalización: Los extranjeros que obtengan de la Secretaria de Relaciones, Carta de Naturalización. La mujer extranjera que contraiga matrimonio con mexicano, y tenga o establezca su domicilio dentro del territorio nacional, conserva la nacionalidad mexicana, aun después de disuelto el vinculo matrimonial. La Secretaria de Relaciones Exteriores hará, en este caso, la declaratoria correspondiente. Puede naturalizarse mexicano todo extranjero que cumpla con requisitos establecidos en la Ley.

3 Son : La Nación, las Entidades Federativas y los Municipios; Las corporaciones de carácter público y las fundaciones reconocidas por la ley; Las asociaciones y sociedades civiles y mercantiles; Los sindicatos y demás asociaciones profesionales a que se refiere la fracción XVI del artículo 123 de la Constitución General de la República; Los ejidos y las sociedades cooperativas y mutualistas; Las asociaciones distintas de las enumeradas que se propongan fines políticos, científicos, artísticos, de recreo o cualquier otro fin lícito, siempre que no fueren desconocidas por la ley; Todas las agrupaciones a las que la Ley reconozca ese carácter Micro Industria

4 Requisitos de documentación De acuerdo a las políticas de identificación de los Clientes, en algunos casos es necesario entregar una copia de los documentos señalados como obligatorios en las disposiciones. En este capítulo se detallan dichos documentos y sus características. Cuando existan indicios o certeza de que los documentos de identificación presentados por los Clientes sean falsos o presenten tachaduras o enmendaduras, las Instituciones deberán recabar otro medio de identificación. La documentación deberá presentarse cotejada vs. sus originales, incluyendo la leyenda: "Se hace constar que la presente copia coincide con el original que se tuvo a la vista", Fecha, Nombre Completo y Firma del responsable. Contrato Social Microindustria

5 Mexicanas Datos Obligatorios Nombre completo Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Nacimiento Profesión u Ocupación actual (especificar) Teléfono R.F.C. Datos Opcionales Dirección de correo electrónico CURP Documentos Obligatorios vigente Documentos Opcionales CURP

6 Datos Obligatorios Nombre completo Domicilio completo de residencia En caso de no ser residente en la República Mexicana: Domicilio completo del lugar de origen y domicilio en el cual se le pueda ubicar mientras permanece en territorio nacional. Nacionalidad Fecha de Nacimiento Profesión u Ocupación actual (especificar) Teléfono Datos Opcionales Dirección de correo electrónico CURP R.F.C. Documentos Obligatorios Pasaporte vigente Forma migratoria que acredite su legal existencia en el país (sólo si es residente)

7 Datos Obligatorios Nombre completo Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Nacimiento Profesión u Ocupación actual (especificar) Teléfono R.F.C. Datos Opcionales Dirección de correo electrónico CURP Documentos Obligatorios vigente Documentos Opcionales CURP

8 Datos Obligatorios Denominación o Razón Social Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Constitución Giro mercantil, actividad u objeto social Teléfono R.F.C. Datos Opcionales Dirección de correo electrónico Documentos Obligatorios con sello de registro o testimonio en que consten los poderes y facultades del I.D. Oficial del Documentos Opcionales

9 Datos Obligatorios Denominación o Razón Social Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Constitución Giro mercantil, actividad u objeto social Teléfono Datos Opcionales Dirección de correo electrónico Documentos Obligatorios Documento que compruebe su existencia, debidamente legalizado o apostillado Testimonio o Carta en que consten los poderes y facultades del I.D. Oficial del Documentos Opcionales

10 Datos Obligatorios Denominación o Razón Social Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Constitución Giro mercantil, actividad u objeto social Teléfono R.F.C. Datos Opcionales Dirección de correo electrónico Documentos Obligatorios con sello de registro (en cuanto la obtenga) Testimonio o Carta en que consten los poderes y facultades del Escrito firmado por el en el que se manifieste el trámite de Registro. I.D. Oficial del Documentos Opcionales

11 Qué se entiende por? Son las entidades de la administración pública federal, estatal o municipal y las entidades financieras. El régimen simplificado de identificación de Clientes será aplicable tratándose de: Sociedades Controladoras de Grupos Financieros. Sociedades de Inversión. Sociedades de Inversión Especializadas en Fondos para el Retiro. Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión. Sociedades Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión. Instituciones de Crédito. Casas de Bolsa. Casas de Cambio. Administradoras de Fondos para el Retiro. Instituciones de Seguros. Sociedades Mutualistas de Seguros. Instituciones de Fianzas. Almacenes Generales de Depósito. Arrendadoras Financieras. Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo. Sociedades Financieras Populares. Sociedades Financieras de Objeto Limitado. Uniones de Crédito. Dependencias y Entidades públicas federales, estatales y municipales. Bolsas de Valores. Instituciones para el Depósito de Valores. Empresas que administren mecanismos para facilitar las transacciones con valores. Contrapartes Centrales. Continúa

12 Datos Obligatorios Denominación o Razón Social Domicilio completo Giro mercantil, actividad u objeto social Teléfono R.F.C. Datos Opcionales Dirección de correo electrónico Documentos Obligatorios Testimonio o Carta en que consten los poderes y facultades del I.D. Oficial del Documentos Opcionales

13 Datos Obligatorios Denominación o Razón Social Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Constitución Giro mercantil, actividad u objeto social Teléfono R.F.C. Datos Opcionales Dirección de correo electrónico Documentos Obligatorios Copia del registro expedido por la autoridad laboral que le corresponda, según sea iniciativa privada o sector público Copia del acta de asamblea en que fue nombrada la Mesa Directiva en la cual aparece el nombre de la persona que firma como su. En caso de que dicha acta no refiera nombres, sino sólo posiciones o cargos, el acta deberá acompañarse con una copia de los estatutos en donde se puedan apreciar las facultades conferidas el puesto o cargo en cuestión y/o Copia del testimonio de la Escritura Notarial en que se otorgó el poder, como en cualquier Persona Moral mercantil, si el Sindicato optó por documentar de este modo las facultades de su Representante Identificación del y en su caso, documento este último que pueden o no tener, pues los sindicatos no tienen obligación de darse de alta en el Registro Federal de Contribuyentes a menos que tengan ingresos por conceptos distintos a cuotas Documentos Opcionales

14 Los documentos válidos para este efecto serán los siguientes: Credencial para votar emitida por el Instituto Federal Electoral (IFE) o por el Instituto Electoral Estatal (IEE) Pasaporte vigente emitido por la Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE) Cédula profesional Cartilla militar Tarjeta única de identidad militar Tarjeta de afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores Credenciales y carnets de identificación expedidas por el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) Licencia de conducir vigente Certificado de matricula consular Credenciales vigentes de Instituciones Públicas de Educación Media Superior y Superior Así como cualquier otro que sea expedido por autoridad competente para obtener recursos o apoyos de programas federales, estatales o municipales. Es importante mencionar que deberá entregarse copia de las identificaciones por ambos lados. En el caso de las Credenciales para votar, es obligatorio que se aprecie claramente el No. de Credencial que aparece en el reverso. También deberá aparecer legible la firma del Cliente.

15 Éste se presentará únicamente cuando el domicilio manifestado en el contrato no coincida con el de la identificación o cuando ésta no contenga domicilio. Los documentos que se considerarán como comprobantes de domicilio válidos serán los siguientes: Comprobante de suministro de Gas natural Energía eléctrica Servicio de telefonía fija Servicio de agua potable Comprobante de impuesto predial Estados de cuenta bancarios Contrato de arrendamiento registrado ante la autoridad fiscal La antigüedad de los documentos anteriormente mencionados como comprobantes válidos de domicilio, deberá ser menor a tres meses a partir de su fecha de expedición. Lo anterior, con excepción del anual del comprobante de impuesto predial, del comprobante suministro de agua potable y del contrato de arrendamiento. No es obligatorio que el comprobante de domicilio se encuentre a nombre del Contratante a identificar, siempre y cuando coincida con el domicilio manifestado por el mismo. El plazo de antigüedad aceptada en se cuenta a partir de la expedición de dicho comprobante, no importando el período de consumo, fechas de corte o fecha límite de pago. Sólo en caso de que el comprobante no especifique una fecha de emisión, deberá considerarse el último día de la fecha de corte. Los recibos de telefonía móvil no son comprobantes válidos.

16 Se enviarán cualquiera de los 2 Formatos adjuntos. El primero corresponde al Formato completo, el cual incluye el domicilio fiscal de la Empresa, su Actividad, Fecha de Inscripción, Fecha de Inicio de Operaciones, etc. Ambos son válidos. La Clave del R.F.C. deberá coincidir con la manifestada dentro del Formato de Identificación

17 Cuando se trata de Actas Constitutivas simples, validamos en primera instancia, la información que es posible localizar dentro de las páginas iniciales: No. y nombre de la Notaria No. de Instrumento Notarial Fecha de Constitución Continúa

18 Así como: Nacionalidad, domicilio y duración de la Empresa Objeto Social de la misma Continúa

19 Se envían también Instrumentos Notariales, tales como Protocolizaciones de Actas de Asamblea, por medio de los cuales se hacen constar modificaciones diversas a los Estatutos de la Sociedad. Para poder identificar los datos previamente mencionados, es necesario remitirnos a los Antecedentes de la Constitución, mismos que se encuentran detallados dentro de este tipo de documentos. Continúa

20 Cuando se reciban únicamente las páginas que contengan la información obligatoria elemental, se deberá validar que se hayan incluido también las últimas páginas, en las cuales aparecen los sellos Notariales, así como los del Registro Público de Comercio.

21 En algunos casos, especialmente cuando las Escrituras Constitutivas son de fecha reciente, el otorgamiento de Poderes al Representante Legal aparece dentro de este mismo documento. Se le podrá designar a este último como Administrador Único, Gerente General, Apoderado Legal, etc. Y se deberá validar que se le estén confiriendo, por lo menos, los poderes para Pleitos y Cobranzas y Administración de la Sociedad. Continúa

22 En los casos en los que se envía un Instrumento Notarial específicamente para hacer constar el Otorgamiento de Poderes al, dicha información generalmente aparece dentro de las dos primeras páginas de la Escritura.

23 DOCUMENTACIÓN LEGIBLE Y COTEJO CORRECTO Continúa

24 DOCUMENTACIÓN ILEGIBLE Y COTEJO INCORRECTO Continúa

25 El cotejo no puede ser realizado por el propio Asegurado, aunque este último actúe también como Agente. Continúa

26 Cuando un documento conste de varias páginas, éstas deberán ser numeradas y la anotación del cotejo deberá realizarse sólo en la primera o última página mediante la leyenda "Se hace constar que la presente copia, que consta de páginas, coincide con el original que se tuvo a la vista" Se aceptará también que el cotejo mencionado se incluya tanto en la primera como en la última página. Continúa

27 Con relación a la ilegibilidad de los documentos, la Cláusula cuadragésima segunda del Artículo 140 de la LGISMS menciona: Para efectos de la imposición de sanciones, se considerará como incumplimiento aquellos casos en que se presente información incompleta, ilegible o con errores.... Cabe mencionar que se podrá recibir documentación vía fax, siempre y cuando ésta se encuentre perfectamente legible. Referente a la conservación de los expedientes, la Cláusula trigésimo octava del Artículo 140 de la LGISMS dice: Los documentos que integran los expedientes de identificación de Clientes, se conservarán durante toda la vigencia del contrato y posteriormente por un periodo no menor a 10 años.