Reinventando el Negocio Fiduciario. Maraidé Jaimes Núñez

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Ricardo Espinoza Velázquez
hace 6 años
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1 Reinventando el Negocio Fiduciario Maraidé Jaimes Núñez

2 Contenido 1. Evolución del Negocio Fiduciario 2. Nuestro Mercado 3. Factores relevantes 4. Nuevos negocios (Oportunidades) 5. Reinventando el Negocio Fiduciario El Fideicomiso de Conversión de Deuda en Inversión Anabel Pinzón Tineo

3 Fideicomiso: una herramienta adaptable a las necesidades del negocio FIDEICOMISOS COLECTIVOS FIDEICOMISOS DE ADMINISTRACIÓN FIDEICOMISOS DE INVERSIÓN FIDEICOMISOS DE GARANTÍA

4 Evolución del Mercado Fiduciario en Venezuela DÉCADA DE LOS Predominio de Fideicomisos Colectivos DÉCADA DE LOS Se mantienen los Fideicomisos Colectivos con auge de Fideicomisos del Sector Público ACTUALMENTE Se mantienen los Fideicomisos Colectivos y Fideicomisos de Administración, con incremento de la participación de la Banca Pública como Fiduciario

5 Cuál ha sido nuestro mercado? Prestaciones Sociales - Efectivo - Bonos Cajas y Fondos de Ahorro COLECTIVOS Planes Administrados de Salud

Fideicomisos de Prestaciones Sociales BANCOS

DE LAS PRESTACIONES SOCIALES BENEFICIARIOS

6 Fideicomisos de Prestaciones Sociales BANCOS FIDUCIARIOS FIDEICOMITENTE TRABAJADORES APORTES DE LAS PRESTACIONES SOCIALES BENEFICIARIOS TRABAJADORES GESTIONES FIDUCIARIAS Anticipos y Préstamos. Finiquitos. Pago de intereses Envío mensual de Estado de Cuenta y Reporte de Inversiones al Patrono.

7 Factores Relevantes

Factores Relevantes Modificaciones de Leyes

Consejos Comunales) de Recursos generados por Minas

8 Factores Relevantes Modificaciones de Leyes Distribución (Estados, Municipios y Consejos Comunales) Ingresos generados por el IVA Asignaciones Especiales (Estados, Municipios y Consejos Comunales) de Recursos generados por Minas e Hidrocarburos Mecanismos de aportes para proyectos de Tecnología e Innovación

9 Factores Relevantes Regulaciones Límites de los Activos de los Fideicomisos Fideicomisos con Empresas de Seguros y Reaseguros Emisión de Títulos de Participación (Titularización) Comisiones Fiduciarias

10 Factores Relevantes Inversiones Otorgamiento de Créditos con Fondos de Fideicomiso Control de Cambio Títulos de la Deuda Pública, Obligaciones Emitidas por Empresas Privadas autorizadas por la SNV y Colocaciones Interbancarias

11 Factores Relevantes Transferencia de recursos Programas de Viviendas Desarrollos Agrícolas y Afines Infraestructura y apoyo al Transporte Urbano

Ciencia y Tecnología Peajes Mantenimiento

12 Cuál ha sido nuestro mercado? Fideicomisos de Administración Centralizados Ministerios Organismos adscritos Descentralizados Alcaldías Gobernaciones Vialidad Vivienda Infraestructura Pagos servicios y proveedores Vivienda Equipamiento, Transporte Público Pesquero y Agropecuario Ciencia y Tecnología Peajes Mantenimiento de Vías e Infraestructuras EJECUCIÓN DE OBRAS Y PROYECTOS CARTERA DE CRÉDITOS RECAUDACIÓN Y CONCESIONES

Fideicomisos con Recursos del Sector Público BANCOS

ÓRDENES DE PAGO, LIQUIDAN CRÉDITOS, RECAUDAN COBRANZAS

CRÉDITOS / ENTES RECURSOS DESTINADOS A PROYECTOS,

13 Fideicomisos con Recursos del Sector Público BANCOS FIDUCIARIOS FIDEICOMITENTE ENTES DEL ESTADO CANCELAN ÓRDENES DE PAGO, LIQUIDAN CRÉDITOS, RECAUDAN COBRANZAS BENEFICIARIOS RECEPTORES DE PAGOS/ BENEFICIARIOS DE CRÉDITOS / ENTES RECURSOS DESTINADOS A PROYECTOS, EJECUCIÓN DE PROGRAMAS SOCIALES, OTORGAMIENTO DE CRÉDITOS DE INTERÉS SOCIAL

Evolución del Mercado Fiduciario Bs.104.320 MM ($.24.260 MM) Bs. 80.875MM ($. 18.808 MM) 28.000MM 38.085MM Bs.66.085 MM ($. 15.368 MM) 32.000MM Bs. 69.30 MM ($. 16.116 MM) 37.103MM 30.757MM Bs. 69.540 MM ($.

14 Evolución del Mercado Fiduciario Bs MM ($ MM) Bs MM ($ MM) MM MM Bs MM ($ MM) MM Bs MM ($ MM) MM MM Bs MM ($ MM) Bs MM ($ MM) MM MM MM MM MM MM MM BANCA CAP PRIVADO BANCA CAP ESTADO TOTAL BANCA GENERAL DIC. 06 DIC. 07 DIC. 08 DIC. 09 DIC. 10 DIC. 11 Fuente:

15 IMPACTO TRANSFERENCIA Factores Relevantes FONDO NACIONAL DE PRESTACIONES SOCIALES FIDEICOMISOS DE PRESTACIONES SOCIALES

16 Rentabilidad FIDUCIARIOS REVISIONES Y AJUSTES Estructuras Organizativas Migración de transacciones a canales más rentables Comisiones: Clientes nuevos y actuales

17 Fortalezas de los Fiduciarios Invertir en soluciones es una Buena Idea! Administración e Inversión diligente de los fondos, a bajos costos Sistemas altamente parametrizables y adecuados al negocio Acceso a informes financieros y posición de inversiones en línea. Atención personalizada y especializada según los requerimientos Aportes y retiros de sus fondos a través de Canales Electrónicos. Disponibilidad inmediata de fondos (En menos de 24 horas)

NEGOCIOS Nuevas Oportunidades Fideicomisos de Inversión: generados por la escasa presencia de otros instrumentos de inversión y alta liquidez de recursos presentes en el

18 NEGOCIOS Nuevas Oportunidades Fideicomisos de Inversión: generados por la escasa presencia de otros instrumentos de inversión y alta liquidez de recursos presentes en el Mercado Negocios (Originados por regulaciones recientes): Liquidaciones de Casas de Bolsas y Corretaje Creación Fondo Social de Contingencia Instrumentos de Pagos Masivos: (Mandatos)

19 Innovación La Banca Venezolana creó un servicio de Órdenes de Pago en efectivo, el cual se apoya en canales de distribución de la red comercial (Agencias Bancarias)

20 DESEMBOLSOS MASIVOS Innovación Misiones Becas Ayudas

Mandato: Una Alternativa de Pago Diferente

Beneficiario del pago no tiene que formar parte

sólo presentar su Cédula de Identidad el cliente

que facilitan su control y gestión, permitiéndole

21 Mandato: Una Alternativa de Pago Diferente Sencillo y Eficaz Para cualquier cliente El Beneficiario del pago no tiene que formar parte de una nómina, ni poseer cuenta en el Banco Con sólo presentar su Cédula de Identidad el cliente podrá retirar su dinero Generación de reportes que facilitan su control y gestión, permitiéndole estar informado del estatus del pago a cada Beneficiario Designado

22 Reinventarse

23 MARAIDE JAIMES NUÑEZ Muchas gracias!!!

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