INFORME DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Ejercicio Económico 2015

Transcripción

1 INFORME DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Ejercicio Económico 2015 Señoras y Señores Representantes de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, socias de la Caja Central FINANCOOP, Señores, Señoras Directivos de los Consejos de: Administración y de Vigilancia; Comités Técnicos; Señor Gerente General; Señores Auditores; en cumplimiento de las disposiciones legales, normativas y de nuestro Estatuto social, ponemos a consideración de la Asamblea General, el informe del Consejo de Administración, por las actividades realizadas durante el período La conformación del Consejo de Administración; del Consejo de Vigilancia y, los Comités Técnicos, que estuvieron en funciones durante el año 2015, fueron como sigue: CONSEJO DE ADMINISTRACIÒN: El Consejo de Administración estuvo integrado por las siguientes personas en representación de las cooperativas que se detallan: NOMBRES Y APELLIDOS DIGNIDADES ENTIDAD REPRESENTADA Ing. Santiago Ríos Pozo Presidente COAC Alianza del Valle Ing. Jorge Paspuezán Vicepresidente COAC Artesanos Ing. Mayra Maldonado Secretaria COAC Yantzaza Rojas Econ. Edwin Egüez Vocal COAC Tulcán Lupera Lcda. Virginia Escobar Jácome Vocal COAC Cacpeco CONSEJO DE VIGILANCIA: El Consejo de Vigilancia estuvo conformado como sigue: NOMBRES Y APELLIDOS DIGNIDADES ENTIDAD REPRESENTAD A Econ. Iván Tobar Presidente COAC Cooprogreso Ing. Yolanda Haro Dávila Secretaria COAC 4 de Octubre Dr. Nixon Gonzales Silva Vocal CACPE Zamora Informe Consejo de Administración 2015 Página 1

2 COMITÉS TÉCNICOS: Los Comités Técnicos que forman parte de la estructura institucional son como sigue: Comité de Administración Integral de Riesgo NOMBRES Y APELLIDOS DIGNIDADES REPRESENTANTE Lcda. Virginia Escobar Presidente Vocal del Consejo de Jácome Administración FINANCOOP Econ. Christian Baus Secretario Jefe de Unidad de Riesgos Dr. Marín Bautista Vocal Gerente General El Ing. Santiago Ríos presidió el Comité CAIR hasta el mes de septiembre de Comité de Crédito: NOMBRES Y APELLIDOS DIGNIDADES CARGO FINANCOOP Dr. Marín Bautista Presidente Gerente General Lcdo. Janeth Erazo Secretaria Jefe Unidad de Operaciones Ing. Roberto Torres Vocal Jefe Unidad Financiera Comité de Cumplimiento: NOMBRESYAPELLIDOS DIGNIDADES CARGO FINANCOOP Ing. Jorge Paspuezán Presidente Vicepresidente, Consejo Administración FINANCOOP Dra. Linet Jacqueline Vocal Oficial de Cumplimiento Velastegui Dr. Marín Bautista Vocal Gerente General Ing. Roberto Torres Vocal Jefe de Financiero. Lcdo. Fernando Guzmán Vocal Auditor Interno Comisión Especial de Calificación de Activos de Riesgo: NOMBRES Y APELLIDOS DIGNIDADES REPRESENTANTE Econ. Edwin Egüez Presidente Vocal Consejo de Administración Ing. Roberto Torres Secretario Jefe de Unidad Financiera Dr. Marín Bautista Vocal Gerente General Econ. Christian Baus Vocal Jefe de Unidad de Riesgos Ésta Comisión operó hasta septiembre de 2015; según normativa las funciones fueron asumidas por el Comité de Administración Integral de Riesgos. Comité ALCO NOMBRES Y APELLIDOS DIGNIDADES REPRESENTANTE Dr. Marín Bautista Presidente Gerente General Ing. Roberto Torres Secretario Jefe de la Unidad Financiera Econ. Christian Baus Vocal Jefe de la Unidad de Riesgos Lcda. Janeth Erazo Vocal Jefe Unidad de Operaciones Informe Consejo de Administración 2015 Página 2

3 Ing. Sylvana Almeida Vocal Contadora General ACTIVIDADES DESARROLLADAS POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN: El Consejo de Administración durante el ejercicio económico 2015, sesionó con regularidad, cumpliendo sus funciones y actividades dentro de sus atribuciones y responsabilidades que refieren el Código Orgánico Monetario y Financiero, la Ley Orgánica de la Economía Popular y Solidaria, su Reglamento General, y nuestro Estatuto social, destacando las siguientes: Con periodicidad mensual hemos conocido, analizado y evaluado el nivel de desempeño de la Caja Central FINANCOOP, mediante informes técnicos financieros, estados financieros, reportes de ejecución presupuestaria y de cumplimiento de metas, entre otros. Se ha dado atención y cumplimiento a las normativas y disposiciones emitidas por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, y de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera así como lo relacionado a prevención de lavado de activos, en lo que compete al Consejo de Administración y todas las actividades financieras de la entidad. Tomamos conocimiento de los informes emitidos por la Unidad de Auditoría Interna, por la empresa auditora externa Willi Bamberger & Asociados Cía. ; por la empresa calificadora de riesgos Class International Rating; sobre los cuales emitimos comentarios y disponiendo se implementen las recomendaciones señaladas. Se tomo conocimiento de las comunicaciones recibidas y enviadas al organismo de control Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, y de la UAF. El Consejo participó en análisis y actualización de las normativas internas relativas a: límites y estrategias respecto a la gestión integral de riesgo; sobre el Manual de Crédito; Límites de crédito e inversiones; Manual de Riesgo Operativo; Manual de Riesgo de Crédito; sobre Prevención de lavado de activos y prevención de delitos; Manual de Tecnología; Plan de Continuidad del Negocio; entre otras. Participó en los talleres de planeamiento estratégico , Plan Operativo Anual 2016 y definición del Presupuesto Financiero ESTADOS FINANCIEROS El Consejo de Administración mensualmente analizó los estados financieros, el nivel de desempeño, los indicadores de cumplimiento de metas y presupuesto; así también lo relacionado al plan operativo. En el año 2015 no se observaron eventos extraordinarios que hubieran impactado en la estructura financiera de la Caja Central FINANCOOP. Conforme señala la norma regulatoria e interna, de forma trimestral se cumplió con las calificaciones de los activos de riesgo y la constitución de las provisiones requeridas, manteniendo un criterio de prudencia financiera; no se han registrado eventos de mora importante; sin embargo se realizaron provisiones sobre cartera, así como sobre el portafolio de inversiones. Las inversiones como política interna se encuentran valoradas, calificados los emisores y definido los límites de exposición, sin que se hayan presentado excesos. Los estados financieros de la Caja Central, balance general y estados de resultados, por el período terminado el 31 de diciembre de 2015, fueron analizados y aprobados por el Consejo de Administración; los cuales a su vez fueron auditados por la empresa auditora, Willi Bamberger & Asociados Cía., quienes emitieron opinión sobre la razonabilidad de los mismos, sin salvedades. Informe Consejo de Administración 2015 Página 3

4 GESTIÓN DE RIESGOS El Consejo de Administración ha tomado conocimiento y hecho seguimiento sobre los informes del Comité de Administración Integral de Riesgos que fueron presentados al Consejo con periodicidad mensual; así mismo tomo conocimiento sobre las regulaciones que el organismo de control emitiera sobre el particular. Así también analizó y aprobó las propuestas de actualización del Manual de Riesgos, entre otros inherentes a nuestra actividad financiera. El Consejo de Administración ha mantenido una relación estrecha de trabajo con el Comité de Administración Integral de Riesgos, así como con la Unidad de Auditoría Interna que también ha emitido informes sobre el nivel de aplicabilidad y cumplimiento de los mecanismos de mitigación de riesgos en las operaciones financieras de la entidad. PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS La Caja Central, cuenta con una unidad de Cumplimiento y el Comité debidamente estructurado, aplicando las normas y prácticas de prevención de lavado de activos, previstas en las regulaciones del organismo de control, la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera; UAF; así como normatividad interna que fue actualizada concordante a la normativa regulatoria promulgada. El Consejo de Administración, conoció los informes emitidos por el Comité de Cumplimiento y de la Oficial de Cumplimiento, así como de la unidad de Auditoría Interna, respecto a prevención de lavado de activos, quienes señalan que no se han registrado en la Caja Central FINANCOOP hechos inusuales o sospechosos que debieran reportarse al organismo de control. PARTICIPACIÓN EN EVENTOS TÉCNICOS FINANCOOP, como es parte de su política institucional, ha realizado eventos técnicos para sus socias, como un valor agregado a los servicios financieros, a los que hubo una gran concurrencia de sus representantes, aprovechando de ésta forma la orientación técnica que coadyuve al fortalecimiento de su gestión. FINANCOOP es parte de la Red de Gerentes de Cooperativas de Sur y Centro América, auspiciado por la Confederación de Cooperativas de Alemania DGRV, eventos en la que se analiza el comportamiento del sistema cooperativo de ahorro y crédito de la Región, a la cual participa nuestro Gerente Dr. Marín Bautista, habiéndose realizado en febrero del 2015 en la República Dominicana, conjuntamente con otros Gerentes de Cooperativas del País. La Caja Central es parte del Comité Técnico del sector financiero popular y solidario, representado por nuestro Gerente Dr. Marín Bautista, espacio en la que participamos con análisis y propuestas técnicos sobre aspectos importantes para el sector cooperativo, las cuales fueron promulgadas a través de regulaciones de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera, como el caso de calificación de activos, constitución de provisiones, solvencia patrimonial, administración integral de riesgos, tarjeta de crédito, fondo de liquidez para el segmento 1, entre otras. RELACIÓN CON INSTITUCIONES RELACIONADAS AL SECTOR FINANCOOP mantiene buenas relaciones con las autoridades relacionadas al sector de la economía popular y solidaria, con cordialidad y respeto; así como con las instituciones de integración del sector cooperativo de ahorro y crédito; queremos destacar la estrecha relación que mantenemos con Icored de la cual somos asociados, y trabajamos coordinadamente en los proyectos regulatorios, como es el caso de la tarjeta de crédito. En éste tema FINANCOOP Informe Consejo de Administración 2015 Página 4

5 está desarrollando un proyecto asumiendo el rol de macro gestor de procesos, en el propósito de hacer economías de escala. PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO El Consejo de Administración, en el marco de la política institucional, después de evaluar periódicamente el plan operativo anual en el contexto estratégico, al final del período 2015, con resultados favorables, procedimos a analizar el entorno macroeconómico, nuestro sector cooperativo y perspectivas para el 2016, así como la visión institucional al año 2018, con éste horizonte se definieron los objetivos estratégicos de la Caja Central, la que incluyó el Plan Operativo 2016 y Presupuesto financiero ORGANISMOS DE COOPERACION INTERNACIONAL FINANCOOP mantiene relaciones de cooperación para el desarrollo, con organismos internacionales, que coadyuvan al fortalecimiento institucional y del sector cooperativo de ahorro y crédito; con el Banco Interamericano de Desarrollo BID-FOMIN; Cooperación Técnica Española AECI-ICO, y como aliado estratégico con la Confederación de Cooperativas de Alemania DGRV, con quien mantenemos proyectos de cooperación técnica. EQUIPO DE FUNCIONARIOS La Caja Central cuenta con un equipo de profesionales comprometidos con el sector cooperativo de ahorro y crédito y con FINANCOOP, con quienes trabajamos conjuntamente, liderado por el Gerente General Dr. Marín Bautista, expresamos nuestro reconocimiento e instamos a que continúen con el esfuerzo demostrado y comprometimiento para el fortalecimiento del sector y de la entidad. CONCLUSIONES La Caja Central FINANCOOP ha logrado resultados importantes a pesar de las dificultades de la economía nacional, experimentados en el 2015; así mismo, ha reiterado su rol importante en este contexto apoyando a nuestras cooperativas asociadas con liquidez. La integración es necesaria que cada vez vayamos consolidándola, para hacer economías de escala y fortalecernos como sector, la Caja Central es un mecanismo práctico que visibiliza sus beneficios, por lo que invoco a estar cada vez más unidos con nuestros servicios. Agradezco la participación de nuestras cooperativas asociadas, su confianza en la Caja Central, estamos comprometidos en bien del sector para lograr cada vez mayor fortaleza y desarrollo. Aprovecho la ocasión para expresar mi reconocimiento a todos los miembros del Consejo de Administración, del Consejo de Vigilancia y la Gerencia, por el trabajo conjunto y comprometimiento demostrado con la Caja Central y el sector cooperativo de ahorro y crédito. Muchas Gracias Informe Consejo de Administración 2015 Página 5

6 Ing. Santiago Ríos Pozo PRESIDENTE Informe Consejo de Administración 2015 Página 6