PLANIFICACION ESTRATEGICA

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1 PLANIFICACION ESTRATEGICA ASAMBLEA GENERAL marzo

2 ANTECEDENTES: o La Caja Central Cooperativa FINANCOOP, se constituye en como un mecanismo alternativo de financiamiento y de mitigación de riesgos de liquidez del sector cooperativo. o A partir de mayo de 2003 actúa como una institución financiera de Segundo Piso bajo el control de la Superintendencia de Bancos y Seguros y actualmente de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria o Socias de FINANCOOP: 2008: 78 FEB. 2013: 101

3 ANTECEDENTES: o Para la elaboración de la Planificación Estratégica, se consideró los resultados del Plan de Mercadeo realizado con el apoyo de la DGRV. o Metodología Balanced Scorecard.- que considera las perspectivas: Financiera, Cliente Externo, Procesos Internos, Innovación y Aprendizaje. o Ante nuevos retos, marco normativo y otros aspectos se decidió definir una nueva planificación:

4 FASE DE ANALISIS Y DIAGNOSTICO: o ANALISIS DEL ENTORNO.- Sectores: Económico Internacional y Nacional; fiscal; financiero; Cooperativo e Interno FINANCOOP. o SATISFACCION DEL CLIENTE EXTERNO.- Encuesta a una muestra de cooperativas socias. o CLIMA LABORAL.- Encuesta Evaluación al Personal.

5 FASE DE ANALISIS Y DIAGNOSTICO (2) : o GRUPO DE TRABAJO.- Todos los directivos; funcionarios y empleados. o 1.5. ANALISIS FLOA.- Matriz Análisis.

6 FASE DE ANALISIS Y DIAGNOSTICO (3) : FORTALEZAS LIMITACIONES F-01 FINANCIERA SER LA PRIMERA CAJA CENTRAL COOPERATIVA CON EXPERIENCIA FINANCIERA EXITOSA L-01 PROCESOS INTERNOS FALTA DE AUTOMATIZACION DE PROCESOS.- DEPENDIENDO DE LA PRIORIDAD.- COSTO BENEFICIO ETC. F-02 FINANCIERA BUENA IMAGEN, REPUTACION Y RECONOCIMIENTO INSTITUCIONAL POR PARTE DE: ORGANISMOS DE CONTROL, DE INTEGRACION, INTERNACIONALES Y SOCIAS L-02 CLIENTE NO DISPONER DE UN PLAN DE MERCADEO ACTUALIZADO. F-03 CLIENTE SER "CABEZA DE RED" TRANSACCIONAL ANTE EL B.C.E. L-03 CLIENTE NO SE TIENE PRESENCIA DIRECTA EN CIERTAS REGIONES DEL PAIS. F-04 CLIENTE CONTAR CON UN SWITCH TRANSACCIONAL REDCOOP PROPIO. L-04 F-05 CLIENTE EXPERIENCIA Y ESPECIALIZACION FINANCIERA L-05 F-06 CRECIMIENTO PERSONAL CALIFICADO CON CULTURA DE TRABAJO EN EQUIPO, Y APRENDIZAJE COMPROMETIDO INSTITUCIONALMENTE. L-06 PROCESOS INTERNOS PROCESOS INTERNOS PROCESOS INTERNOS MEDIDAS DE SEGURIDAD NO SE ENCUENTRAN IMPLEMENTADAS EN SU TOTALIDAD. LA ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DEBE SER ADECUADA A LOS NUEVOS PLANES Y PROYECTOS. EL ESPACIO FISICO DE LAS OFICINAS INSTITUCIONALES RESULTA PEQUEÑO.- ES NECESARIO TOMAR PREVISIONES ANTE FUTURA EXPANSIÓN POR NUEVOS PLANES, PRODUCTOS, SERVICIOS Y PROYECTOS.. F-07 FINANCIERA CREDIBILIDAD Y RECONOCIMIENTO COMO ENTE DE INTEGRACION FINANCIERA Y DE APOYO. L-07 CLIENTE FALTA PROMOCION DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS QUE OFERTA FINANCOOP. F-08 FINANCIERA POSICION FINANCIERA SALUDABLE CON IMPORTANTE PROYECCION DE CRECIMIENTO. L-08 CLIENTE F-9 FINANCIERA NIVEL DIRECTIVO CON EXPERIENCIA EN EL SECTOR. L-09 FINANCIERA MIENTRAS NO SE CONCLUYA EL PROYECTO DEL WEB-BANKING, ESTA LIMITADO EL ACCESO A DISPONER DE INFORMACION EN LINEA, POR PARTE DE LAS COOPERATIVAS SOCIAS. EL NIVEL DEL PATRIMONIO TECNICO, NO PERMITE OTORGAR MAYORES MONTOS EN CONCESION DE CREDITOS. F-10 FINANCIERA CONVENIO DE FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL CON EL BID. L-10 CRECIMIENTO EL AREA DE SISTEMAS NO SE ENCUENTRA ADAPTADA TOTALMENTE A Y LOS NUEVOS PLANES Y PROYECTOS DE LA ENTIDAD Y EL SISTEMA APRENDIZAJE COBIS DEBE AJUSTARLE A LOS MISMOS. F-11 CRECIMIENTO CAPACIDAD, SOLVENCIA TECNICA Y ESTABILIDAD DEL EQUIPO Y APRENDIZAJE GERENCIAL F-12 PROCESOS INTERNOS GESTION DE RIESGOS ESPECIALIZADA

7 FASE DE ANALISIS Y DIAGNOSTICO (4) : O-01 CLIENTE OPORTUNIDADES EL DISPONER DEL SWITCH TRANSACCIONAL PROPIO PERMITE INCREMENTAR LOS SERVICIOS Y USUARIOS. A-01 FINANCIERA AMENAZAS LA LEY DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA, QUE CREA LA CORPORACION DE FINANZAS POPULARES Y LA POSIBILIDAD DE CONSTITUCION DE NUEVAS CAJAS CENTRALES ORIENTADAS A SERVICIOS SIMILARES A LOS QUE BRINDA FINANCOOP AL SECTOR. O-02 CLIENTE LA NUEVA LEY DE E.P.S. POSIBILITA AFIANZAR NUEVOS SERVICIOS DE FINANCOOP COMO CAJA CENTRAL. A-02 CLIENTE INCERTIDUMBRE POR LA APLICACIÓN DEL NUEVO MARCO NORMATIVO REGULATORIO QUE DICTE LA JUNTA REGULADORA DEL SECTOR DE LA E.P.S. O-03 PROCESOS INTERNOS BRINDAR SUPERVISION AUXILIAR, A-03 CLIENTE DIFERIMIENTO POR PARTE DEL BANCO CENTRAL DEL INICIO DE OPERACIONES DE RED DE REDES Y COMPENSACION ELECTRONICA DE CHEQUES ORIGINA MALESTAR ENTRE LAS SOCIAS O-04 FINANCIERA NUEVAS FUENTES DE FINANCIAMIENTO EXTERNO. OBTENER FUENTES DE FINANCIAMIENTO A TRAVÉS DE TITULARIZACION DE CARTERA A-04 FINANCIERA EL PROCESO ELECTORAL PODRIA ORIGINAR INCERTIDUMBRE EN EL SECTOR MACROECONOMICO. O-05 CLIENTE INCREMENTAR LA MEMBRESIA DE FINANCOOP ASI COMO DE CLIENTES, QUE PERMITA AMPLIAR LA COBERTURA DE NEGOCIOS A-05 CLIENTE SE CONOCE DE LA CREACION DE ORGANIZACIONES DE INTEGRACION, YA SEA COMO CAJA CENTRAL U OTRA MODALIDAD, CON MAYORES FACILIDADES EN CUANTO A CONDICIONES O REQUISITOS PARA LA INCORPORACION DE SOCIAS CLIENTE LOGRAR MAYOR FIDELIZACION Y COMPROMISO DE LAS SOCIAS, MEDANTE LA IMPLEMENTACION DE LOS COMPONENTES DE FORTALECIMIENTO DE LAS COAC s CON EL APOYO DEL BID. A-06 CLIENTE NUEVAS DISPOSICIONES TRIBUTARIAS ORIGINARIAN MAS TRIBUTOS Y DISMINUCION DEL NIVEL DE RENTABILIDAD PROYECTADO. O-07 CRECIMIENTO ACTUALIZAR LA CAPACIDAD TECNICA Y PROFESIONAL DEL RECURSO Y APRENDIZAJE HUMANO ACORDE A LOS NUEVOS PROYECTOS. A-07 FINANCIERA EL SOBRE-ENDEUDAMIENTO DEL SECTOR, PODRIA INCREMENTAR LOS NIVELES DE MOROSIDAD O-08 PROCESOS INTERNOS MEJORAR LA ACTUAL GESTION DE RIESGOS INSTITUCIONAL A TRAVÉS DEL CONVENIO DE ASISTENCIA TECNICA CON EL BID.

8 FASE ESTRATEGICA: CULTURA ORGANIZACIONAL VISION: Consolidar el liderazgo en la integración financiera nacional y de servicios complementarios en su rol de Caja Central en el contexto del sector financiero popular y solidario.

9 FASE ESTRATEGICA(2): MISION: Proveer a las Cooperativas de Ahorro y Crédito, productos financieros y servicios complementarios, actuando como mecanismo de mitigación de riesgos de liquidez en su rol de ente de integración financiera, en el marco de la Economía Popular y Solidaria.

10 FASE ESTRATEGICA(3): VALORES: o Ayuda Mutua o Responsabilidad o Democracia. o Lealtad. o Igualdad. o Solidaridad. o Honestidad. o Transparencia PRINCIPIOS: o o o o o o o Membresía abierta y voluntaria; Control democrático de los miembros; Participación económica de los miembros; Autonomía e independencia; Educación, formación e información; Cooperación entre cooperativas; Compromiso con la comunidad;

11 FASE ESTRATEGICA(4): ESTRATEGIAS: ESTRATEGIAS OFENSIVAS IMPLEMENTAR LOS SERVICIOS ELECTRONICOS TRANSACCIONALES Y LOGRAR UN NIVEL DE INGRESOS QUE SUPERE EL PUNTO DE EQUILIBRIO INCREMENTAR LOS CERTIFICADOS DE APORTACION QUE PERMITA DISPONER DE UN PATRIMONIO SUFICIENTE Y APALANCAR ADECUADAMENTE EL DESARROLLO INSTITUCIONAL. CONTAR CON NIVELES ADECUADOS DE ACTIVOS PRODUCTIVOS QUE DEN SOSTENIBILIDAD A LARGO PLAZO MANTENER NIVELES DE COLOCACION DE RECURSOS ACORDE AL ROL DE ENTIDAD DE SEGUNDO PISO Y CUMPLIR CON EL REQUERIMIENTO DE LAS SOCIAS. MANTENER UNA ADECUADA GESTION DE RIESGOS DE MERCADO, LIQUIDEZ Y CREDITO QUE CONTINUE MITIGANDO LAS EXPOSICIONES DE RIESGO ASUMIDAS Y QUE ASUMA LA ENTIDAD. EMPRENDER EL PROCESOS DE TITULARIZACIÓN DE CARTERA DE FINANCOOP, A FIN DE DISPONER DE MAYOR CANTIDAD DE RECURSOS Y CUMPLIR CON SUS COM - PROMISOS COMERCIALES. DEFINIR Y APLICAR EL PLAN DE MERCADEO QUE PERMITA IDENTIFICAR NECESIDADES Y POTENCIALIDADES DE SERVICIO A LAS SOCIAS QUE NO REALIZAN OPERA - CIONES O QUE MANTIENEN BAJA TRANSACCIONALIDAD, CON EL PROPÓSITO DE REACTIVAR Y FORTLECER LA RELACION DE NEGOCIOS. DISEÑAR Y OFERTAR NUEVOS PRODUCTOS DE PASIVO QUE PERMITAN CUBRIR LOS REQUERIMIENTOS DEL SECTOR Y AFIANZAR LA RELACION COMERCIAL MANTENER UNA ADECUADA GESTION DE RIESGOS DE LIQUIDEZ QUE ADMITA CONSERVAR PRODUENTES NIVELES DE LIQUIDEZ Y CONCENTRACION. OBTENER NUEVOS MECANISMOS DE FINANCIAMIENTO EN CONDICIONES ADECUADAS PARA FINANCOOP Y LAS SOCIAS. PONER EN MARCHA LOS NUEVOS SERVICIOS DE REDCOOP Y LOGRAR MAYOR FIDELIZACION Y RELACION COMERCIAL CON SOCIAS Y CLIENTES. ANALIZAR LA CREACION DE UN DEPARTAMENTO DE SUPERVISION AUXILIAR, EN EL MARCO REGUALTORIO QUE EXPIDA LA SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA (JUNTA REGULADORA), QUE CON INDEPENDENCIA DE GESTION FORTALEZCA LA PRESENCIA Y PRESTIGIO DE FINANCOOP MANTENER UNA ADECUADA GESTION DE RIESGO OPERATIVO, QUE MINIMICE POSIBLES PÉRDIDAAS DEBIDO A ERRORES OPERATIVOS. LOGRAR EL FORTALECIMIENTO DE LA ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS QUE SE APLICA EN LA INSTITUCION CONTAR CON UN SISTEMA DE GESTION DEL TALENTO HUMANO POR COMPETENCIAS.

12 FASE ESTRATEGICA(5): ESTRATEGIAS DEFENSIVAS DESARROLLAR Y OFERTAR A LAS COOPERATIVAS SOCIAS, TITULARIZACION DE CARTERA SINDICADA. DEFINIR Y APLICAR EL PLAN DE MERCADEO QUE PERMITA IDENTIFICAR NECESIDADES DE SERVICIO A NUEVAS COOPERATIVAS, POTENCIALES SOCIAS Y USUARIAS A FIN DE EXPANDIR LA COBERTURA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS. OFERTAR PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS QUE CUBRAN LAS NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS DE LAS SOCIAS, QUE PERMITAN COMPETIR EN EL MERCADO E INCREMENTAR LA RELACION COMERCIAL. ESTRATEGIAS DE REORIENTACION INCREMENTAR LOS CERTIFICADOS DE APORTACION QUE PERMITA DISPONER DE UN PATRIMONIO SUFICIENTE Y APALANCAR ADECUADAMENTE EL DESARROLLO INSTITUCIONAL. DEFINIR Y APLICAR EL PLAN DE MERCADEO QUE PERMITA IDENTIFICAR NECESIDADES Y POTENCIALIDADES DE SERVICIO A LAS SOCIAS QUE NO REALIZAN OPERACI - NES O QUE MANTIENEN BAJA TRANSACCIONALIDAD, CON EL PROPÓSITO DE REACTIVAR Y FORTLECER LA RELACION DE NEGOCIOS. IMPLEMENTAR MECANISMOS QUE MEJOREN LA "CONTINUIDAD DEL NEGOCIO" ASÍ COMO AVANCES Y ACTUALIZACIÓN DEL SISTEMA COBIS Y AREA DE SISTEMA CONCLUIR EL PROYECTO WEB-BANKING QUE PERMITA INCREMENTAR EL VOLUMEN DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION FINANCIERA. EMPRENDER EN ESTUDIOS A FIN DE AMPLIAR O REUBICAR LAS ACTUALES INSTALACIONES DE FINANCOOP, QUE DE MAYOR FUNCIONALIDAD A LAS ACTIVIDA - DES, EN COSIDERACION A LOS NUEVOS PROYECTOS INSTITUCIONALES. REVISION DE LA ACTUAL ESTRUCTURA DE PROCESOS Y ADAPTARLA A LOS NUEVOS PLANES Y PROYECTOS EN QUE HA EMPRENDIDO LA INSTITUCION, CONSIDE - RANDO LA AUTOMATIZACION EN FUNCIONA DE PRIORIDADES. GESTIONAR LA CREACIÓN DE OFICINAS REGIONALES QUE POSIBILITEN UN MAYOR ACERCAMIENTO CON LAS COOPERATIVAS Y AFIANZAR LA RELACION DE NEGOCIOS CON PRESENCIA EN LAS PRINCIPALES ZONAS GEOGRAFICAS DEL PAIS. IMPLEMENTAR LA NUEVA PLATAFORMA TECNOLOGICA QUE PERMITA OFRECER EN LAS MEJORES CONDICIONES LOS SERVICIOS ELECTRONICOS TRANSACCIONALES

13 ALINEAMIENTO ESTRATEGICO PERSPECTIVA FINANCIERA PLAZO OBJETIVO ESTRATEGIAS RESPONSABLE L/P FORTALECER LA POSICION PATRIMONIAL INCREMENTAR LOS CERTIFICADOS DE APORTACION QUE PERMITA DISPONER DE UN PATRIMONIO SUFICIENTE PARA APALANCAR ADECUADAMENTE EL CRECIMIENTO INSTITUCIONAL IMPLEMENTAR LOS SERVICIOS ELECTRONICOS TRANSACCIONALES Y LOGRAR UN NIVEL DE INGRESOS QUE SUPERE EL PUNTO DE EQUILIBRIO ROBERTO TORRES PABLO PEREZ M/P LOGRAR FORTALECIMIENTO DE LA ESTRUCTURA FINANCIERA MANTENER NIVELES DE COLOCACION DE RECURSOS, ACORDE AL ROL DE ENTIDAD DE SEGUNDO PISO Y ATENDER EL REQUERIMIENTO DE LAS SOCIAS. EMPRENDER EL PROCESO DE TITULARIZACION DE CARTERA DE FINANCOOP, CON EL OBJETO DE DISPONER DE MAYOR CANTIDAD DE RECURSOS Y CUMPLIR CON SUS COMPROMISOS COMERCIALES. MANTENER UNA ADECUADA GESTION DE RIESGO DE MERCADO, LIQUIDEZ Y CREDITO QUE CONTINUE MITIGANDO LAS EXPOSICIONES DE RIESGO ASUMIDAS Y QUE ASUMA LA ENTIDAD. ROBERTO TORRES ROBERTO TORRES CHRISTIAN BAUS LOGRAR DEFINIR Y APLICAR EL PLAN DE MERCADEO QUE PERMITA IDENTIFICAR NECESIDADES Y POTENCIALIDADES DE SERVICIO A LAS SOCIAS QUE NO REALIZAN OPERACIONES Y A LAS QUE MANTIENEN BAJA TRANSACCIONALIDAD, CON EL PROPÓSITO DE REACTIVAR Y FORTALECER LA RELACION DE NEGOCIOS. ROBERTO TORRES C/P CRECIMIENTO DE PASIVOS DEFINIR Y APLICAR EL PLAN DE MERCADEO QUE PERMITA IDENTIFICAR NECESIDADES DE SERVICIO A NUEVAS COOPERATIVAS, POTENCIALES SOCIAS Y USUARIAS A FIN DE EXPANDIR LA COBERTURA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS. DISEÑAR Y OFERTAR NUEVOS PRODUCTOS DE PASIVO, QUE PERMITA CUBRIR LOS REQUERIMIENTOS DEL SECTOR Y AFIANZAR LA RELACION COMERCIAL. ROBERTO TORRES ROBERTO TORRES MANTENER UNA ADECUADA GESTION DE RIESGO DE LIQUIDEZ, QUE ADMITA CONSERVAR PRUDENTES NIVELES DE LIQUIDEZ Y CONCENTRACION. CHRISTIAN BAUS

14 ALINEAMIENTO ESTRATEGICO PERSPECTIVA CLIENTE PLAZO OBJETIVO ESTRATEGIAS RESPONSABLE L/P SER EL PRINCIPAL PROVEEDOR DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE SEGUNDO PISO Y COMPLEMENTARIOS PARA LAS COAC's OBTENER NUEVOS MECANISMOS DE FINANCIAMIENTO EN CONDICIONES ADECUADAS PARA FINANCOOP Y SUS SOCIAS MANTENER NIVELES DE COMPETITIVIDAD EN LA PROVISION DE PRODUCTOS Y SERVICIOS, CON EL PROPÓSITO DE INCREMENTAR EL ACTUAL NIVEL DE COBERTURA DESARROLAR Y OFERTAR A LAS COOPERATIVAS SOCIAS, TITULARIZACION DE CARTERA SINDICADA ROBERTO TORRES ROBERTO TORRES ROBERTO TORRES M/P LOGRAR MAYOR COMPETITIVIDAD DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS OFERTAR PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS QUE CUBRAN LAS NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS DE LAS SOCIAS, QUE PERMITAN COMPETIR EN EL MERCADO E INCREMENTAR LA RELACION COMERCIAL MARIN BAUTISTA INCREMENTAR LA CONCLUIR EL PROYECTO WEB- BANKING QUE PERMITA INCREMENTAR EL VOLUMEN DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION FINANCIERA LEYLA IZA C/P PARTICIPACION DE NUEVAS COAC's PONER EN MARCHA LOS NUEVOS SERVICIOS REDCOOP Y LOGRAR MAYOR FIDELIZACION Y RELACION COMERCIAL CON LAS SOCIAS Y USUARIAS. PABLO PEREZ EN FINANCOOP DEFINIR Y APLICAR EL PLAN DE MERCADEO QUE PERMITA IDENTIFICAR NECESIDADES DE SERVICIO A NUEVAS COOPERATIVAS, POTENCIALES SOCIAS Y USUARIAS A FIN DE EXPANDIR LA COBERTURA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS. ROBERTO TORRES

15 ALINEAMIENTO ESTRATEGICO PERSPECTIVA PROCESOS INTERNOS PLAZO OBJETIVO ESTRATEGIAS RESPONSABLE L/P M/P C/P FORTALECER LA GESTION DE PROCESOS INTERNOS ADECUAR LA ACTUAL ESTRUCTURA ORGANIZATIVA A LOS NUEVOS PLANES Y PROYECTOS INSTITUCIONALES REVISION DE LA ACTUAL ESTRUCTURA DE PROCESOS Y ADAPTARLA A LOS NUEVOS PLANES Y PROYECTOS EN QUE HA EMPRENDIDO LA INSTITUCION, CONSIDERANDO LA AUTOMATIZACON EN FUNCION DE PRIORIDADES ANALIZAR LA CREACION DE UN DEPARTAMENTO DE SUPERVISION AUXILIAR, EN EL MARCO REGULATORIO QUE EXPIDA LA SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA(JUNTA REGULADORA),QUE CON INDEPENDENCIA DE GESTION FORTALEZCA LA PRESENCIA Y PRESTIGIO DE FINANCOOP. EVALUAR LA ACTUAL ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA Y AJUSTARLA A LOS NUEVOS PLANES Y PROYECTOS INSTITUCIONALES GESTIONAR LA CREACION DE OFICINAS REGIONALES QUE POSIBILITEN UN MAYOR ACERCAMIENTO CON LAS COOPERATIVAS Y AFIANZAR LA RELACION DE NEGOCIOS CON PRESENCIA EN LAS PRINCIPALES ZONAS GEOGRAFICAS DEL PAIS EMPRENDER EN ESTUDIOS A FIN DE AMPLIAR O REUBICAR LAS ACTUALES INSTALACIONES DE FINANCOOP, QUE DE MAYOR FUNCIONALIDAD A LAS ACTIVIDADES, CONSIDERANDO LOS NUEVOS PROYECTOS INSTITUCIONALES MANTENER UNA ADECUADA GESTION DE RIESGO OPERATIVO, QUE MINIMICE POSIBLES PERDIDAS DEBIDO A ERRORES OPERATIVOS. MANTENER Y MINIMIZAR EL RIESGO ASUMIDO POR FINANCOOP EN SU LOGRAR EL FORTALECIMIENTO DE LA ADMINISTRACION INTEGRAL DE CONDICION DE CAJA RIESGOS QUE SE APLICA EN LA INSTITUCION CENTRAL. MARIN BAUTISTA MARIN BAUTISTA MARIN BAUTISTA MARIN BAUTISTA MARIN BAUTISTA CHRISTIAN BAUS CHRISTIAN BAUS

16 ALINEAMIENTO ESTRATEGICO CRECIMIENTO Y APRENDIZAJE PLAZO OBJETIVO ESTRATEGIAS RESPONSABLE L/P C/P POTENCIAR EL TALENTO HUMANO MEJORAMIENTO DE LOS SISTEMAS DE INFORMACION Y TECNOLOGICOS CONTAR CON UN SISTEMA DE GESTION DEL TALENTO HUMANO POR COMPETENCIAS. IMPLEMENTAR MECANISMOS QUE MEJOREN LA "CONTINUIDAD DEL NEGOCIO" ASI COMO AVANCES Y ACTUALIZACION DEL SISTEMA COBIS Y DEL ÁREA DE SISTEMAS DE FINANCOOP. IMPLEMENTAR LA NUEVA PLATAFORMA TECNOLOGICA QUE PERMITA OFRECER EN LAS MEJORES CONDICIONES LOS SERVICIOS ELECTRONICOS TRANSACCIONALES ROSANA ROSALES LEYLA IZA / CHRISTIAN BAUS LEYLA IZA

17 FASE ESTRATEGICA: CUADRO DE MANDO INTEGRAL CMI o El Cuadro de Mando Integral corresponde al modelo de gestión expresado en un mapa estratégico que permitirá a los tomadores de decisión, evaluar el comportamiento y desempeño de los objetivos de acuerdo al tiempo de ejecución que se ha previsto para cada uno de ellos. o Las perspectivas que previamente se han definido, son las que estructuran el CMI y que permitirán monitorear el modelo de planeación estratégica definido.

18 FASE ESTRATEGICA: o o o o Perspectiva financiera Los objetivos definidos en esta perspectiva, buscan la generación de valor y rentabilidad para FINANCOOP Perspectiva del cliente externo Los objetivos que se persiguen en esta perspectiva se centran en acrecentar la satisfacción del cliente externo Perspectiva de proceso interno Esta perspectiva y los objetivos que se han propuesto, se centran en la revisión de los diferentes procesos Perspectiva innovación y aprendizaje Busca el desarrollo del cliente interno.

19 MAPA ESTRATEGICO: LARGO PLAZO PERSPECTIVA FINANCIERA MEDIANO PLAZO CORTO PLAZO FORTALECER POSICION PATRIMONIAL LOGRAR FORTALECIMIENTO DE LA ESTRUCTURA FINANCIERA LOGRAR UN CRECIMIENTO DE PASIVOS PERSPECTIVA CLIENTE SER EL PRINCIPAL PROVEEDOR DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE SEGUNDO PISO Y COMPLEMENTARIOS PARA LAS COAC'S LOGRAR MAYOR COMPETITIVIDAD DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS INCREMENTAR LA PARTICIPACION DE NUEVAS COAC's EN FINANCOOP. PERSPECTIVA PROCESOS INTERNOS FORTALECER GESTION DE PROCESOS INTERNOS ADECUAR LA ACTUAL ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL A NUEVOS PLANES Y PROYECTOS INSTITUCIONALES MANTENER Y MINIMIZAR EL RIESGO ASUMIDO POR FINANCOOP EN SU CONDICION DE CAJA CENTRAL. PERSPECTIVA CRECIMIENTO Y APRENDIZAJE POTENCIAR TALENTO HUMANO MEJORAMIENTO DE LOS SISTEMAS DE INFORMACION E IMPLEMENTACION DE LA NUEVA PLATAFORMA TECNOLOGICA

20 INDICADORES Y SCORE: PERSPECTIVA FINANCIERA PLAZO OBJETIVO INDICADOR SCORE INGRESO / GASTO (total y por cada servicio REDCOOP) de 0 a 0.70 L/P FORTALECER LA POSICION SOLVENCIA 9% - 14% PATRIMONIAL INCREMENTO CAPITAL SOCIAL 10% - 20% COOPERATIVAS SOCIAS NUEVAS de 15 a 30 LOGRAR FORTALECIMIENTO ACTIVOS PRODUCTIVOS 95% - 98% M/P DE LA ESTRUCTURA CRECIMIENTO DE LA CARTERA 15% - 40% FINANCIERA LIQUIDEZ DE CORTO PLAZO 20% - 35% CRECIMIENTO DE LAS CAPTACIONES 15% - 40% C/P LOGRAR CRECIMIENTO LIQUIDEZ DE CORTO PLAZO 20% - 35% DE PASIVOS COLOCACION COAC'S en FINANCOOP / COLOCACION COA's SISTEMA FINANCIERO (cuentas 11 y 13) 3.5% - 6%

21 PERSPECTIVA CLIENTE PLAZO OBJETIVO INDICADOR SCORE L/P M/P C/P SER EL PRINCIPAL PROVEEDOR DE PRODUCTOS SERVICIOS Y PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE SEGUNDO PISO Y COMPLEMENTARIOS COLOCACION COAC'S en FINANCOOP / COLOCACION COA's SISTEMA FINANCIERO (cuentas 11 y 13) CREDITO DE COAC's EN FINANCOOP / OBLIGACIONES FINANCIERAS DE COAC's 3.5% - 6% 6% - 9% PARA LA COAC's CRECIMIENTO CAPTACIONES 15% - 40% CRECIMIENTO MONTO TRANSACCIONAL DE REDCOOP 80% - 100% LOGRAR MAYOR CRECIMIENTO TRANSACCIONES REDCOOP 200% - 300% COMPETITIVIDAD DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS NUEVAS COOPERATIVAS Y PUNTOS DE ATENCION SERVICIOS de 15 a 35 REDCOOP NUEVOS SERVICIOS TRANSACCIONALES REDCOOP EN PRODUC. de 1 a 2 CRECIMIENTO MONTO TRANSACCIONAL DE REDCOOP 80% - 100% CRECIMIENTO TRANSACCIONES REDCOOP 200% - 300% INCREMENTAR LA PARTICIPACION NUEVAS COOPERATIVAS Y PUNTOS DE ATENCION SERVICIOS REDCOOP DE NUEVAS COAc'S NUEVOS SERVICIOS TRANSACCIONALES REDCOOP EN PRODUC. EN FINANCOOP PROYECTO WEB- BANKING IMPLEMENTADO Y EN PRODUCCIÓN de 15 a 35 de 1 a 2 70% - 100% COOPERATIVAS SOCIAS Y USUARIAS NUEVAS de 15 a 35

22 INDICADORES Y SCORE: PERSPECTIVA PROCESOS INTERNOS PLAZO OBJETIVO INDICADOR SCORE FORTALECER LA GESTION DE L/P PROCESOS INTERNOS PROCESOS ADECUADOS A NUEVA ESTRUCTURA 70% - 100% M/P C/P ADECUAR LA ACTUAL ACUMULACION EVENTOS RIESGO OPERATIVO (pérdidas). HASTA 1% P.T: ESTRUCTURA ORGANIZATIVA ESTRUCTURA ORGANIZATIVA ADECUADA 70% - 100% A LOS NUEVOS PLANES Y PROYECTOS OFICINAS REGIONALES EN FUNCIONAMIENTO (aprobadas) 70% - 100% INSTITUCIONALES ESTUDIOS DE IMPLEMENTACION DE LA SUPERVISION AUXILIAR Y SI ES FACTIBLE EL SERVICIO EN FUNCIONAMIENTO 70% - 100% OFICINAS CON FUNCIONALIDAD ACORDE A NUEVA ESTRUCTURA 70% - 100% MANTENER Y MINIMIZAR EL RIESGO ASUMIDO POR FINANCOOP EN SU CONDICION PLAN DE MEJORAMIENTO IMPLEMENTADO 70% - 100% DE CAJA CENTRAL. CRECIMIENTO Y APRENDIZAJE PLAZO OBJETIVO INDICADOR SCORE FORTALECER EL TALENTO SISTEMA DE TALENTO HUMANO POR COMPETENCIAS L(P 70% - 100% HUMANO IMPLEMENTADO C/P MEJORAMIENTO DE LOS SISTEMAS DE INFORMACION Y TECNOLOGICOS NUEVOS SERVICIOS TRANSACCIONALES EN PRODUCCION de 1 a 2 MECANISMOS DE MEJORA CONTINUIDAD DE NEGOCIO IMPLEMENTADOS PLAN DE MEJORAMIENTO AREA DE SISTEMAS IMPLEMENTADO 70% - 100% 70% - 100% PLAN DE MEJORAMIENTO SISTEMA COBIS IMPLEMENTADO 70% - 100%

23 FASE OPERATIVA: PERSPECTIVA : OBJETIVO:. ACCION ESTRATEGICA:. ACTIVIDAD CLIENTE SER EL PRINCIPAL PROVEEDOR DE PRODUCTOS MANTENER NIVELES DE COMPETITIVIDAD EN LA PROVISION DE PRODUCTOS Y SERVICIOS, CON EL PROPOSITO DE INCREMENTAR EL ACTUAL NIVEL DE COBERTURA AFILIAR NUEVAS COOPERATIVAS A REDCOOP RESPONSABLES R E C U R S O S TAREA 0 INICIO FIN DIRECTO INDIRECTO HUMANOS MATERIALES FINANCIEROS MEDIO DE VERIFI. IDENTIFICAR POTENCIALES COACS PARA AFILIARSE REDCOOP /01/13 31/12/13 PABLO PEREZ SONIA FELIX 2 BASE DE DATOS 0.00 Convenios Suscritos SUSCRIPCION CONVENIOS CON PROVEEDOR /01/13 31/12/13 PABLO PEREZ SONIA FELIX 2 Convenios Suscritos ACTIVIDAD AFILIAR AL MENOS 2 NUEVOS SERVICIOS A REDCOOP RESPONSABLES R E C U R S O S TAREA 0 INICIO FIN DIRECTO INDIRECTO HUMANOS MATERIALES FINANCIEROS MEDIO DE VERIFI. IDENTIFICAR POTENCIALES Roberto Torres SERVICIOS QUE PUEDEN ANCLARSE 363 lun 02/01/12 lun 31/12/12 Pablo Pérez Indormación Proveedor AL SISTEMA REDCOOP EVALUAR ACCESIBILIDAD DEL SERVICIO CON EL SWITCH 363 lun 02/01/12 lun 31/12/12 Pablo Pérez Leyla Iza 2 Informe Area sistemas REDCOOP SUSCRIPCION CONVENIOS CON PROVEEDOR 363 lun 02/01/12 lun 31/12/12 Pablo Pérez 1 Convenios Suscritos PROMOCIÓN DE SERVICIOS A COACS 363 lun 02/01/12 lun 31/12/12 Pablo Pérez SONIA FELIX 2 POP y Mailing Informe visitas SUSCRIPCION CONVENIOS CON COACS 363 lun 02/01/12 lun 31/12/12 Pablo Pérez SONIA FELIX 2 Convenios Suscritos

24 PERSPECTIVA : FINANCIERA OBJETIVO: LOGRAR CRECIMIENTO DE PASIVOS ACCION ESTRATEGICA: ACTIVIDAD DEFINIR Y APLICAR EL PLAN DE MERCADEO QUE PERMITA IDENTIFICAR NECESIDADES Y POTENCIALIDADES DE SERVICIO A LAS SOCIAS QUE NO REALIZAN OPERACIONES Y A LAS QUE MANTIENEN BAJA TRANSACCIONALAIDAD CON EL PROPOSITO DE REACTIVAR Y FORTALECER LA RELACION DE NEGOCIOS. Reempaque comercial de los productos y servicios con desarrollo de marcas y material pop para la venta RESPONSABLES R E C U R S O S TAREA 0 INICIO FIN DIRECTO INDIRECTO HUMANOS MATERIALES FINANCIE MEDIO DE VERIFI. Informe de actualización Actualización de base de datos de COAC incluyendo a de datos con nivel de jefaturas Comerciales/Negocios/Marketing/Jefaturas COMERCIAL respuesta de mínimo el agencias 85% Informe de productos Desarrollo de fichas de productos y servicios COMERCIAL REDCOOP reempacados y sus fichas aprobadas por el directorio Generación de un plan de visitas de campo para COMERCIAL REDCOOP % de clientes CAC activos socias Envío de mialing a grupos de interes para promocionar los productos y servicios con linck directo a la página web para mayor información. Incentivo promocional para incrementar transaccionalidad, con un plan de metas trimestrales alineado a una bonificación "estimulo competitivo" Competencia entre CAC en base a crecimiento de su transaccionalidad COMERCIAL GERENCIA GENERAL COMERCIAL SISTEMAS en servicios de Redcoop Reporte de envío de mailing mínimo 2 por trimestre Informe de sistema de incentivos trimestral realizado con ranking de ganadores y premios

25 PERSPECTIVA : FINANCIERA OBJETIVO: ACCION ESTRATEGICA: ACTIVIDAD: LOGRAR FORTALECIMIENTO DE LA ESTRUCTURA FINANCIERA MANTENER UNA ADECUADA GESTION DE RIESGO DE MERCADO, LIQUIDEZ Y CREDITO QUE PROPENDA MITIGAR LAS EXPOSICIONES DE RIESGO QUE ASUMA LA ENTIDAD. MONITOREO DE LA LIQUIDEZ DE CORTO PLAZO RESPONSABLES R E C U R S O S TAREA 0 INICIO FIN DIRECTO INDIRECTO HUMANOS MATERIALESFINANCIEROS MEDIO DE VERIFI. Elaboración de escenarios de stress de CBAUS CAIR Informe mensual liquidez ( Primer Trimestre) Elaboración de escenarios de stress de liquidez ( Segundo Trimestre) Elaboración de escenarios de stress de liquidez (Tercer Trimestre) Elaboración de escenarios de stress de liquidez (Tercer Trimestre) Medición de Liquidez Estructural y Cumplimiento ( Diario) Monitoreo de los retiros de FINANCOOP y su cumplimiento con el histórico CBAUS CAIR Informe mensual CBAUS CAIR Informe mensual CBAUS CAIR Informe mensual CBAUS CAIR Comunicación Negocios CBAUS CAIR Reportes y/o comunicaciones ACTIVIDAD : REVISION DE LA SALUD FINANCIERA DE LAS SOCIAS DE FINANCOOP RESPONSABLES R E C U R S O S TAREA 0 INICIO FIN DIRECTO INDIRECTO HUMANOS MATERIALESFINANCIEROS MEDIO DE VERIFI. Reporte de la salud financiera (mensual segmento 3) CBAUS CAIR Informe mensual Reporte de la salud financiera (trimestral segmentos diferente al 3) CBAUS CAIR Informe mensual En base a la salud financiera se establezcan cupos de crédito y reciprocidad CBAUS CAIR Comunicación al ALCO

26 RESUMEN PRESUPUESTO 2013: CUENTA DIC ACTIVO $ 64,955, Fondos Disponibles $ 12,757, Inversiones $ 15,247, Cartera de Crédito $ 35,893, PASIVO $ 57,732, Obligaciones con el Público $ 54,928, Obligaciones Financieras $ 2,490, PATRIMONIO $ 7,222, Capital Social $ 6,063, INGRESOS $ 4,334, EGRESOS $ 3,818, UTILIDAD BRUTA $ 515,721.68

27 MUCHAS GRACIAS