Informe sobre el Código de Gobierno Societario

Transcripción

1 2014 Informe sobre el Código de Gobierno Societario

2 El Código de Gobierno Societario define la estructura, composición y responsabilidad de los órganos de gobierno del Banco Ciudad y se refiere al desarrollo de su actividad a efectos de alcanzar los objetivos previstos en su Carta Orgánica (en adelante C.O.), acorde con las buenas prácticas de gobierno y transparencia en la gestión. El mismo fue aprobado mediante resolución del Directorio del Banco Ciudad estableciéndose los lineamientos y políticas de gobierno societario contempladas en la Com. A 5201 y complementarias del Banco Central de la Republica Argentina (en adelante BCRA) sobre Lineamientos para el gobierno societario en entidades financieras. Constituye un conjunto de reglas aplicables a las diversas actividades y negocios que desarrolla el Banco y al funcionamiento de sus órganos de gobierno, de conformidad a lo establecido en la CO del Banco y las normas legales vigentes aplicables a la actividad financiera. A continuación, se describen las políticas en materia de Gobierno Societario implementadas por el Banco Ciudad, de acuerdo a lo requerido por la normativa vigente. A. Estructura del Directorio La dirección y administración está a cargo de un Directorio rentado, designado por el Poder Ejecutivo de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires siguiendo el procedimiento y los requisitos establecidos en el artículo 55 de la Constitución de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires. El Directorio se compone de un presidente, un vicepresidente y cuatro vocales, argentinos, con solvencia moral y versada en materias económicas o financieras. Los integrantes del Directorio son designados conforme al procedimiento establecido en la Ley 331/1999 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, y deben reunir los requisitos establecidos en la Carta Orgánica de la Entidad. La observancia por parte del Banco de las disposiciones de la C.O. y de las demás leyes, decretos, resoluciones o disposiciones legales vigentes y reglamentarias que le sean aplicables será fiscalizada por un Síndico, el que es designado por el Poder Ejecutivo, conforme al procedimiento establecido en el artículo 25 de la C.O. El Síndico deberá poseer título de abogado o contador público. Sus principales funciones se encuentran normadas en el artículo 37 de la C.O. 1

3 Criterio de Independencia La Entidad basa el criterio de independencia de los Directores en las recomendaciones del B.C.R.A. Los Directores de la Entidad no cumplen funciones ejecutivas. B. Estructura Alta Gerencia La Comunicación A 5106 del B.C.R.A. dispuso a las entidades financieras mayor separación de funciones ejecutivas y de dirección, entendiéndose como funciones ejecutivas aquellas que se refieren a la implementación de las políticas que fije el Directorio o autoridad máxima de la Entidad. La Alta Gerencia se encuentra comprendida por el Gerente General, Subgerente General Comercial, Subgerente General de Servicios, Subgerente General de Finanzas y Subgerente General de Contabilidad y Operaciones. Las funciones de la Alta Gerencia son: - Implementar las estrategias y políticas aprobadas por el Directorio. - Desarrollar procesos que identifiquen, evalúen, monitoreen, controlen y mitiguen los riesgos en que incurre la Entidad. Utilizar efectivamente el trabajo llevado a cabo por las auditorías interna y externa y las funciones relacionadas con el sistema de control interno. - Implementar sistemas apropiados de control interno y monitorear su efectividad, reportando periódicamente al Directorio sobre el cumplimiento de los objetivos. C. Comités La Entidad ha conformado una serie de comités con la finalidad de implementar las políticas definidas por el Directorio. Los Comités informan en forma periódica sobre sus actividades al Directorio, quien recibe copias de las actas labradas en cada reunión. A continuación se describen brevemente los mismos: Comités del Directorio Comité de Gestión Integral de Riesgo: Gestiona los riesgos inherentes a la operatoria de la Entidad con una visión integradora de los mismos. Está integrado por dos Directores, el Gerente General, los Subgerentes Generales y el Gerente de Área Riesgo Integral. 2

4 Comité de Auditoría: Su conformación y funciones se ajustan a la normativa establecida por el B.C.R.A. Se encuentra integrado por dos Directores, y por el Gerente de Área de Auditoría Interna de la Entidad. Tiene a su cargo las gestiones que permitan asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas y procedimientos de control interno de la Entidad, conforme a los lineamientos definidos por el Directorio, contribuyendo además a la mejora de la efectividad de dichos controles. Asimismo, este comité aprueba el Plan Anual de la Auditoría Interna y controla su cumplimiento y analiza los estados contables anuales y trimestrales de la Entidad, los informes del Auditor Externo y la información financiera pertinente. Comité Financiero: Le conciernen las gestiones de análisis y gerenciamiento de los activos y pasivos financieros de la Entidad. Está compuesto por dos Directores, el Gerente General, el Subgerente General de Finanzas, el Subgerente General Comercial, y los Gerentes de Planeamiento Financiero y de Inversiones y Mercado de Capitales. Comité de Control y Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo: Tiene a su cargo planificar, coordinar y velar por el cumplimiento de las políticas que en la materia establezca el Directorio. Asimismo, asiste a la Entidad respecto del monitoreo y/o la detección en tiempo y forma de operaciones susceptibles de ser sospechadas como procedentes del lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas en el marco de las normas del B.C.R.A. y de la Unidad de Información Financiera ( UIF ). Está integrado por el Vicepresidente, un Director designado por el Directorio, el Gerente General, el Subgerente General Comercial y el Subgerente de Prev. Lavado de Activos, del Finan. Terrorismo y Otras Act. Ilic. Comité de Recursos Humanos: Tiene a su cargo el gerenciamiento y monitoreo de las políticas, disposiciones y reglamentaciones de administración (designaciones por cobertura de puestos, designaciones por mérito, incorporaciones, búsquedas internas o externas, cobertura de vacantes, pases a planta permanente, capacitación del personal) establecidas por el Directorio. 3

5 El Comité está integrado por el Presidente, el Vicepresidente, un Director designado por el Directorio, el Gerente General y el Gerente de Recursos Humanos. Comité de Incentivo por Producción: Analiza trimestralmente el cumplimiento de los objetivos junto con los responsables de cada unidad de trabajo, en función del Plan Anual de Objetivos Específicos aprobado por el Directorio. El Comité de Incentivo por Producción está conformado por el Presidente, el Vicepresidente y el Gerente General. Comité de Tecnología Informática: Es responsable de proponer al Directorio e implementar la política tecnológica para el desarrollo de las operaciones de la Entidad y evaluar las necesidades de sistemas informáticos y de comunicaciones que se ajusten a la estrategia de la Entidad, a fin de asegurar la provisión de la información y servicios necesarios para uso operativo y de gestión. Está integrado por dos Directores designados por el Directorio, el Gerente General, el Subgerente General de Servicios, el Gerente de Organización, el Gerente de Sistemas y Tecnología y el Coordinador de Seguridad en Tecnología y Protección de Activos de Información. Comité de Continuidad Operativa y Gestión de Desastres: Es responsable de definir políticas y estrategias para la Continuidad Operativa de Negocios, como también la de impulsar y controlar la planificación de la gestión del ciclo de Prevención, Respuesta, Recuperación y Restauración de un desastre y de todas las actividades de soporte relacionadas. Está integrado por el Vicepresidente, el Gerente General y los Subgerentes Generales. Comités y Comisiones Gerenciales Comisión de Negocios: Analiza el mercado financiero, y contribuye con el análisis de los riesgos asociados a los nuevos negocios, servicios y productos antes de su lanzamiento al mercado. La Comisión está compuesta por el Gerente General, el Subgerente General Comercial, el Gerente de Área de Riesgo Integral y Gerente de Marketing. 4

6 Comisión de Créditos: Recomienda sobre créditos y financiaciones a clientes financieros y no financieros de los sectores públicos o privados, que por su monto alcancen el nivel de autorización del Directorio. La Comisión de Créditos está compuesta por el Gerente General, el Subgerente General Comercial, Subgerente General de Finanzas y el Gerente de Área Riesgo Integral. Comisión de Gestión de Recupero: Realiza la revisión y seguimiento, de los clientes con problemas financieros identificados por el área Comercial, analizando el plan de acción propuesto por dicha Gerencia. Recomienda las acciones a seguir con relación a la totalidad de los clientes transferidos desde el área comercial a la Gerencia de Recupero de Créditos, estrategia procesal, quitas de intereses y o capital, aceptación de bienes en defensa del crédito (total o parcial), defensa de precio de bienes en subastas originadas en procedimientos judiciales por cobro de acreencias, castigos parciales o totales y abandono de la gestión de cobro. La Comisión de Gestión de Recupero está compuesta por el Gerente General, el Subgerente General de Finanzas, el Subgerente General Comercial y el Gerente de Área Riesgo Integral. Comisión de Control de Gestión y Presupuesto: Controla el presupuesto General del Banco aprobado por el Directorio en los rubros atinentes a los ingresos, gastos e inversiones. Analiza los desvíos presupuestarios. La Comisión de Control de Gestión y Presupuesto está compuesta por el Gerente General y los Subgerentes Generales. 5