EVALUACIÓN PLAN ESTRATÉGICO 2013

Transcripción

1 EVALUACIÓN PLAN ESTRATÉGICO 2013

2 EVALUACIÓN PLAN ESTRATÉGICO 2013 OBJETIVOS ESTRATEGICOS 2012 PESOS CUMPLIMIENTO CUMPLIMIE NTO CUMPLIMIENTO HASTA EL 100% PONDERAD CUMPLIMIE PONDERA O NTO DO ALCANZAR UNA ESTRUCTURA FINANCIERA QUE PERMITA LA SUSTENTABILIDAD DEL NEGOCIO EN EL LARGO PLAZO SATISFACER LAS NECESIDADES DE LOS GRUPOS DE INTERÉS GENERAR VENTAJA COMPETITIVA MEDIANTE LA EXCELENCIA OPERATIVA, COMERCIAL Y TECNOLOGICA QUE PERMITAN INCREMENTAR LA PRODUCTIVIDAD Y GARANTIZAR LA ENTREGA OPORTUNA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS 20% 82.61% 16.52% 82.61% 16.52% 20% 98.12% 19.62% 98.12% 19.62% 20% % 40.11% % 20.00% 4 FORTALECER LA CULTURA ORGANIZACIONAL BASADA EN EL COMPROMISO Y LA MAXIMIZACIÓN DEL POTENCIAL DEL TALENTO HUMANO 20% % 21.06% % 20.00% 5 GESTIONAR INTEGRALMENTE EL RIESGO INSTITUCIONAL 10% % 10.62% % 10.00% 6 IMPLEMENTAR UN PROCESO DE RESPONSABILIDAD SOCIAL 10% % 11.11% % 10.00% TOTAL 100% % % 96.79% 96.15%

3 RESUMEN PLANIFICACION ESTRATEGICA COOPROGRESO 2014

4 METODOLOGIA El Proceso de Planificación Estratégica cuenta con los siguientes análisis: Análisis de Entorno.- Se analiza el estado actual de la Economía Mundial, Nacional, y del Sistema Financiero Ecuatoriano y los diferentes escenarios probables identificados como amenazas u oportunidades. Análisis del Macroambiente.- Se analiza la situación nacional desde el enfoque Político, Social, de Mercado y Económico para identificar probables escenarios, oportunidades y amenazas. Análisis del Microambiente.- Se analiza mediante la utilización de Matrices de Atractividad de Mercado, la atractividad de cada líne a de negocio, así como también un análisis de la situación interna de la Cooperativa en sus áreas: Mercado Objetivo, Servicio, Organización y Riesgos, para identificar Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas. Se define el FODA y con ello se preparan las Estrategias Ofensivas, Defensivas, de Reorientación y Sobrevivencia. Se analiza la Misión, Visión, Valores y Objetivos Estratégicos. Se Definen los Objetivos Estratégicos Específicos y se corresponden las estrategias según el objetivo que aplique. Se definen las Metas e Indicadores de cada Objetivo Estratégico Específico, y Se definen los Planes Operativos por cada Estrategia.

5 FODA Análisis Interno FORTALEZAS Calificación de Riesgo (AA) Confianza de los socios Desarrollo propio de métodos de gestión de riesgos Diversidad de productos, servicios, canales Estructuras sólidas funcionales y por procesos Experiencia y posicionamiento en el mercado financiero y sector cooperativo Reconocimientos internacionales Responsabilidad Social Solidez, seguridad y trayectoria Talento Humano calificado, estable y con buen clima laboral Buena imagen frente al ente de control Buenas relaciones corporativas y con otras IFIS DEBILIDADES Baja cultura de ahorro de los socios Enfoque relacional y de asesoramiento al socio Conocimiento del personal en productos, servicios, políticas, procesos y procedimientos Core bancario Procesos engorrosos, mucha documentación y controles excesivos poco eficaces Baja efectividad de la recuperación de cartera Muchas aplicaciones satélites Proceso de inducción y reinducción Tiempos altos de respuesta en ahorros y créditos Fondeo bajo costo y largo plazo Comunicación interna y externa Proceso metodológico de microcrédito

6 FODA Análisis Externo OPORTUNIDADES Estabilidad de los principales indicadores macroeconómicos Fomento del Gobierno al Sector Popular y Solidario a través de financiamiento Crecimiento de la población en las principales ciudades del país. Avances y desarrollos tecnológicos constantes Participación mayoritaria de las cooperativas segmento 4 en el sistema Económico Popular y Solidario. Absorción y compra de cartera de otras Cooperativas Incursión en nuevos segmentos, canales, mercados y actividades Tercerización de servicios y procesos a COAC's pequeñas AMENAZAS Incertidumbre con el Registro de Datos Públicos y la continuidad del asesoramiento del buró de crédito Modificaciones a las normativas vigentes con aplicación al sector financiero popular y solidario Muchos competidores en especial del SFPS Apertura de oficinas de otras IFIS en zonas de mercado objetivo de la institución Cartera Comercial, Consumo y Vivienda con mayor participación en la Banca Privada Incremento de la participación de la Banca Pública en el segmento Microcrédito Participación similar en Microcrédito con la Banca Privada, posible incremento de participación en este sector Participación mayoritaria de la Banca en Depósitos en Ahorro y Plazo Fijo Publicidad y promoción agresiva de la competencia Sobreendeudamiento de los clientes Disminución de la Tasa de Ocupación Plena

7 MISIÓN Servir y satisfacer a nuestros socios y clientes con productos y servicios financieros de calidad, cumpliendo los principios cooperativos y de responsabilidad social.

8 VISIÓN Ser sustentables en el sistema financiero popular y solidario, con generación de valor social, ambiental y económico de sus asociados y la comunidad a través de productos y servicios innovadores.

9 VALORES TRABAJO EN EQUIPO FIDELIDAD SERVICIO COMPROMISO COMUNICACIÓN

10 MODELO DE NEGOCIOS VALOR AGREGADO AL SOCIO / RESPONSABILIDAD SOCIAL ESTRATEGIAS OBJETIVOS PERSPECTIV A FINANCIERA PERSPECTIV A SOCIOS CLIENTES PERSPECTIV A PROCESOS Y TECNOLOGIA PERSPECTIVA APRENDIZAJE Y DESARROLLO LIDERAZGO Alcanzar una estructura financiera que permita la sustentabilidad del negocio en el largo plazo. Satisfacer las expectativas de los socios. Alcanzar niveles de excelencia comercial y operativa que garanticen la entrega oportuna de productos y servicios. Fortalecer la cultura organizacional basada en el compromiso y la maximización del potencia del Talento Humano. ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DEL RIESGO CULTURA ORGANIZACIONAL MEJORAMIENTO CONTINUO

11 MODELO DE RESPONSABILIDAD SOCIAL Código Control Documentación: MG-01:PG-01:SPG-01;

12 OBJETIVOS ESTRATEGICOS GENERALES 1. Alcanzar una estructura financiera que permita la sustentabilidad del negocio en el largo plazo bajo la base de socios sustentables. 2. Incrementar la calidad de los servicios y el asesoramiento a los socios y clientes generando lealtad y creando relaciones sustentables de largo plazo. 3. Orientar los procesos y la tecnología a la satisfacción de los servicios al asociado. 4. Fortalecer la cultura organizacional focalizada en el servicio y asesoramiento al socio. 5. Estructurar la gestión del riesgo integral enfocado en generar crecimiento sustentable de la institución. 6. Contribuir al desarrollo social y económico de los socios, comunidad, colaboradores y demás partes interesadas.

13 OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS 1. Perspectiva Financiera Incremento en la colocación de los créditos con recuperación de la participación de la Cartera de Microcrédito al 50%. Mejorar la calidad de la cartera y la capacidad de recuperación promoviendo la fidelidad del socio y su educación financiera. Incremento en las fuentes de fondeo que sustenten el crecimiento de la cartera de crédito. Fortalecimiento del patrimonio, mediante incremento de socios nuevos y capitalización de resultados. 2. Perspectiva de Socios y Clientes Mejorar la calidad y calidez en la atención y prestación de los diferentes servicios al asociado. Entregar productos y servicios financieros que satisfagan las necesidades de nuestros asociados. Fidelizar a los socios y clientes por medio de la aplicación del modelo relacional Asesor - Oficial - Cliente. Promocionar y desarrollar nuevos productos, servicios y canales.

14 OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS 3. Perspectiva de Procesos y Tecnología Desarrollo y reingeniería de tecnologías, arquitecturas y procesos que permitan facilitar la entrega de productos y servicios a los socios y clientes internos. Reestructuración de los procesos y documentación facilitando la entrega de productos y servicios. Fortalecimiento del sistema de gestión de calidad. 4. Perspectivas de Aprendizaje y Desarrollo Integrar la cultura organizacional del servicio incorporando y monitoreando comportamientos orientadas hacia los valores esperados. Brindar a los colaboradores que desarrollar sus labores en un ambiente adecuado y propicio, que garantice su salud, integridad, seguridad, higiene y bienestar.. Fortalecer las estrategias de gestión integral de talento humano, apoyando a integración de la cultura de servicio al socio y al cliente interno.

15 OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS 5. Perspectivas de Gestión de Riesgos Mitigar la exposición del riesgo de crédito a través de la implementación de modelos propios de análisis en la originación y cálculo de pérdidas. Optimizar el nivel de liquidez a través del mejoramiento de la estructura de calces. Reducir el nivel de exposición de riesgo operativo por medio de la aplicación del modelo de gestión vigente. Cumplir a cabalidad con la normativa vigente y prevenir los riesgos de lavado de activos y financiamiento de delitos. 6. Perspectivas de Responsabilidad Social Participar activamente con la comunidad y contribuir a su desarrollo. Contribuir con el respeto y la protección de los derechos humanos de los grupos vulnerables. Cooperar con la reducción de los impactos medioambientales de nuestro entorno. Elaborar y comunicar el Balance Social.