Programas de Financiamiento con Garantía Nafin

Transcripción

1 Programas de Financiamiento con Garantía Nafin

2 Misión y objetivos de Nacional Financiera Misión Institucional Contribuir al desarrollo económico del país a través de facilitar el acceso al financiamiento de las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES), emprendedores y proyectos de inversión prioritarios, así como contribuir a la formación de mercados financieros y fungir como fiduciario y agente financiero del Gobierno Federal, que permita impulsar la innovación, mejorar la productividad, la competitividad, la generación de empleos y el crecimiento regional. Objetivos Ampliar el acceso al financiamiento en mejores condiciones. Apoyar el desarrollo de proyectos de largo plazo en sectores prioritarios y de alto impacto. Fomentar el desarrollo regional y sectorial del país. Contribuir al desarrollo de los mercados financieros. Maximizar el impacto en el desarrollo económico. 2 El Programa Institucional de NAFIN se publicó en el Diario Oficial de la Federación el 28 de abril de 2014.

3 CADENAS PRODUCTIVAS Septiembre, 2017

4 Antecedentes El programa de Cadenas Productivas es una herramienta que brinda liquidez a las PyMES proveedoras de grandes empresas compradoras del sector Público y Privado, con la posibilidad de anticipar sus cuentas por cobrar mediante el factoraje electrónico. Este financiamiento se otorga a través de la participación de los Intermediarios Financieros Bancarios y no Bancarios en las Cadenas Productivas de las grandes empresas compradoras. Desde el inicio del programa en 2001, se tienen los siguientes resultados: Se han otorgado más de 2.7 Billones de pesos en liquidez a proveedores 124 mil proveedores afiliados. 10 mil transacciones diarias. 700 MDP promedio por día. 480, , ,292 Operación acumulada MDP 1,157,645 1,430,995 1,957,467 2,444,585 2,706,

5 Nuestros socios comerciales Nacional Financiera apoya con liquidez a los proveedores para su crecimiento y asegurar la continuidad en su operación y suministro de productos o servicios. Más de 600 Cadenas Productivas Nacional Financiera incentiva el financiamiento a las empresas mexicanas, a través de una amplia red de intermediarios financieros. 154 Intermediarios Financieros Incorporados 446 Sector Privado (73%) 167 Sector Público (27%) 24 Bancos Incorporados 130 Intermediarios Especializados Arrendadora

6 Beneficios Cadenas Productivas Para La empresa pagadora Sin costo hasta por 360 días de plazo. Plataforma electrónica Multibanco. Sin inversión adicional en tecnología e infraestructura. Afiliación de proveedores sin costo. Brinda liquidez a los proveedores. Permite equilibrar la tesorería de la empresa Permite flexibilidad en los plazos de pago negociados con los proveedores. El sistema permite llevar un control de los pagos realizados. Para los proveedores Acceso a mejores condiciones de financiamiento al tener una mayor oferta crediticia con distintos Bancos. Liquidez inmediata ya que vía electrónica puede elegir descontar sus documentos. Sin costo de afiliación y sin comisiones por apertura. Sin análisis de crédito ni garantías.

7 PROGRAMAS DE APOYO AL SECTOR ENERGÉTICO

8 Financiamiento a Contratos de Gobierno Federal Concepto Mandato Electrónico Cesión de Derechos Monto Máximo del Crédito Hasta 10 MDP Hasta 50 MDP Destino Modalidad del Crédito Plazo Aforo Tasa Financiamiento de Contratos de Bienes, Servicios y Obra Pública Crédito simple y revolvente Hasta 42 meses Hasta el 50% del contrato Hasta 1 MDP TIIE Hasta 2.5 MDP TIIE Hasta 10 MDP TIIE >10 MDP y hasta 50 MDP TIIE Atributos Mandato Electrónico: Factoraje automático con el Banco acreedor de los documentos publicados por la dependencia Cobranza direccionada al BANCO acreedor (Cesión de derechos de contrato)

9 Eco-Crédito Empresarial: Masivo Objetivo: Apoyar a MIPYMES en los sectores de industria, comercio y servicios, mediante el financiamiento para la adquisición y/o sustitución de equipos, con un esquema que permite el repago del crédito a partir de los flujos que se liberan por el ahorro de energía. Características Respaldo para Financiamiento Sustentable Esquema masivo: o Monto de crédito: Hasta $400,000 o o o o o Destino: adquisición y/o sustitución de equipos con ahorro de energía eléctrica Plazo: hasta 4 años Tasa de interés: Hasta 20% anual fija Opera a través del Fideicomiso para el Ahorro de Energía Eléctrica (FIDE). Cobranza vía recibo de luz 10 tecnologías participantes: Iluminación Eficiente Motores eléctricos Refrigeradores comerciales Aire acondicionado Subestaciones eléctricas Lámparas de inducción Cámaras de refrigeración Bancos de capacitores (incluye Filtros de armónicas) Aislamiento térmico Calentadores solares de agua Intermediario Financiero participante: 9

10 Eco-Crédito Empresarial: Individualizado Respaldo para Financiamiento Sustentable Objetivo: Apoyar a MIPYMES que tengan potenciales ahorros de energía, para financiar la implementación de mejoras integrales o sustitución de equipos viejos por eficientes, que les permitan a las empresas reducir sus gastos operativos gracias al uso eficiente de la energía o la utilización de energías renovables. Características Esquema individualizado : o Monto: hasta 15 MDP o Plazo: hasta 8 años o Tasa de interés: Hasta 13% o Opera a través de la banca comercial o Periodo de Gracia: 6 meses Proyectos de eficiencia energética y energías renovables a pequeña escala y adquisición o sustitución de equipos Intermediario Financiero participante: 10

11 Mejoramiento Sustentable en Vivienda Existente Respaldo para Financiamiento Sustentable Objetivo: Apoyar la implementación de acciones para ahorrar gas y energía eléctrica en viviendas existentes, mediante crédito para la instalación de equipos que permitan el aprovechamiento de energía solar, así como la mayor eficiencia en el uso de electricidad. Características Sujetos de apoyo: Personas físicas con ingresos mensuales de hasta 5 salarios mínimos vigentes que sean propietarios/ 1 de una vivienda existente. Deberán aportar el 5% del monto del financiamiento como anticipo Monto de crédito: Hasta $50,000 Destino: Financiamiento de implementación de medidas de mejoramiento sustentable en viviendas existentes. Plazo: hasta 5 años Tasa de interés: Hasta 20% (fija) Opera a través del Fideicomiso para el Ahorro de Energía Eléctrica (FIDE). Cobranza vía recibo de luz 11 tecnologías participantes: Equipos de aire acondicionado Aislamiento térmico Sistemas fotovoltaicos Calentadores solares Ventanas térmicas Calentadores de gas (con o sin calentador solar de agua) Intermediario Financiero participante: Películas de control solar Iluminación eficiente Impermeabilizantes Acabado reflectivo en techo y muros Ventilador de techo 11

12 Mediana Empresa Concepto Descripción Objetivo Cobertura Sujetos de apoyo Tipo de crédito Monto Ofrecer apoyo financiero a empresas medianas, mediante líneas de crédito, destinadas para apoyo a capital de trabajo y financiamiento de activos fijos Nacional Crédito para empresas medianas, que presenten ventas anuales de 100 MDP en adelante. Simple o revolvente De 10 hasta 50 MDP Tasa TIIE Garantías Bancos participantes Obligado Solidario o Aval, prenda, hipoteca o fianza o conforme a las políticas de cada IF Multiva, Banregio, Banamex y HSBC

13 Garantía Selectiva, respaldo para el desarrollo de México

14 Qué buscamos? Apoyar proyectos detonadores de la productividad y el empleo: Proyectos que impulsen a sectores estratégicos y que contribuyan con el desarrollo nacional. Enfocados a la productividad, automatización y modernización de mediano plazo. Fomentar el acceso a crédito con énfasis en aquellos sectores con el mayor potencial de crecimiento e impacto en la productividad, dando cumplimiento con uno de los ejes estratégicos del Gobierno de la República.

15 Qué tipos de proyectos son apoyables? Líneas de crédito de 50 MDP en adelante MODERNIZACIÓN INFRAESTRUCTURA INDUSTRIAL DESARROLLO TECNOLOGICO MEJORAMIENTO AMBIENTAL Incluyendo Capital de Trabajo

16 Cuáles son las Características Generales del Producto? Sujeto de Apoyo Destino Pequeña, mediana y grande empresa de los sectores industrial, comercial o de servicios, así como entidades públicas o privadas. Capital de trabajo, Modernización, Desarrollo tecnológico, Infraestructura industrial, Mejoramiento ambiental y Financiamiento a empresas que operan cadenas productivas para desarrollo de proveedores y/o clientes. No son susceptibles de apoyo aquellos proyectos dirigidos a la construcción de vivienda e infraestructura pública. Tipo de Financiamiento Monto de Crédito Aforo de Garantía Nafin Moneda Créditos simples y Revolventes, Arrendamiento Financiero, Factoraje Financiero (a través de Cadenas Productivas) y Líneas Revolventes (Cartas de Crédito). En función al proyecto y al análisis de crédito. El monto del crédito será autorizado por el comité facultado, conforme a la normatividad vigente. Hasta 50%. Pesos o dólares

17 Cuáles son las Características Generales del Producto? Plazo Criterios de Elegibilidad Simple: Hasta 20 años, Revolvente y Factoraje Financiero: Hasta 3 años y Arrendamiento financiero: Hasta 20 años (vida útil). Empresa y accionistas contar con probada solvencia moral y crediticia. Los solicitantes y obligados solidarios deberán presentar un reporte favorable del Buró de Crédito. No encontrarse dentro de las actividades y destinos de los recursos objeto de la garantía, restringidos por NAFIN (consumo, agricultura, ganadería, caza, silvicultura y pesca, exceptuando aquellos proyectos que incorporan actividades de transformación efectuadas en la propia unidad productiva, fabricación de armas de fuego y cartuchos, aportación accionaria, adaptación o acondicionamiento de establecimientos para bares y cantinas no asociado a restaurante). Los beneficiarios de la garantía deberán contar con una calificación de riesgo de crédito que se ubique en el rango de A1 B3 en la escala de la CNBV. La empresa y/o los accionistas deberán contar con experiencia mínima de 2 años en la actividad vinculada al proyecto No estar en quiebra técnica y no registrar capital contable negativo.

18 Garantía Selectiva, respaldo para el desarrollo de México