Protocolo de evaluación de riesgo comercial:
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- José Antonio Ojeda Maestre
- hace 5 años
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1 Protocolo de evaluación de riesgo comercial: 1. LOCK ON LINE 1.1 Definición: Servicio Lock On Line, el cual permitirá a éste acceder de una manera personalizada a un Sitio Web seguro en que podrá: Solicitar al Sistema Lock On Line el Bloqueo Provisional Bloqueo Definitivo del titular de cuenta corriente bancaria Bloqueo del girador de los cheques que habiendo sido entregado al suscriptor en pago de obligaciones que no hubieran sido pagados o protestados Solicitar el desbloqueo 1.2 Precio de Servicio. Por el servicio Lock On Line, el Suscripto pagara las siguiente: Por una única vez, la suma equivalente xx UF+ IVA, por concepto de incorporación al Servicio LOCK ON LINE y por el uso ilimitado, mientras el presente Contrato se encuentre vigente Cada Solicitud de desbloqueo que haga el suscriptor deberá cancelar la suma equivalente en pesos de 0.09 Unidad de Fomento mas IVA 1.3 Flujo Comercial (Garantía Limitada) VERIFICACION DE CHEQUES SI I Área de Ventas Captación de Cliente (1) Área de Ventas Recopilación de Antecedentes (2) Facturación Asignación Correlativo y Claves (3) Sales Manager Área Comercial Confección Contrato (4) Normalización (5) NO Ejecutivo de Venta Rectificación (6) NO FIN SI Firman Ambas Partes (7) Facturación Recepción, Configuración y Activación (8) SAC Implementación y Capacitación (9) II Comercio Codificación de Documento(1) Área de Riesgo ** Creación de Claves IMAKER**(7.1) CLAVES DE ACCESO FIN
2 Detalle de Etapas del Flujo Comercial A. Área de Ventas: Captación de Cliente: La captación de cliente significa atraer la atención de un potencial cliente identificando sus necesidades y procurar cubrirlas con algún producto Orsan Recopilación de Antecedentes: La recopilación de antecedentes es una etapa de la metodología clásica de diseño; sin embargo, en este caso se trata de recoger todos los antecedentes previos y obligatorios para la confección del contrato. Individualización del cliente: corresponden a los antecedentes de identificación de las partes que celebran y conforman el contrato de servicio. a. Nombre del cliente b. Giro y Rut del cliente c. N de cuenta corriente y banco del cliente d. Teléfonos del cliente e. del cliente f. Domicilio del cliente g. Comuna y ciudad h. Representante(s) i. Rut del representante j. k. Contacto o representantes l. Teléfonos m. de los mismos B. Área de Facturación Asignación de Correlativo y Claves: El área comercial, enviará vía correo electrónico solicitud de creación de clave y correlativo al área de facturación, para este efecto el área comercial debe llenar previa ficha comercial con los antecedentes anteriormente descritos del cliente y del servicio.
3 C. Área Comercial / Sales Manager Confección de Contrato: Una vez creado el correlativo y claves de acceso correspondientes al requerimiento descrito en la actividad anterior, el departamento de facturación devolverá al área comercial la ficha correspondiente con los antecedentes solicitados. El área comercial (Sales Manager) procederá a confeccionar el contrato físico. Este deberá ser entregado al área de normalización para su revisión. D. Área Normalización Revisión V B : El área de normalización deberá velar porque todos los antecedentes que forman parte del contrato se encuentren en su totalidad debidamente ingresados al contrato y que sus condiciones contractuales estén dentro de los parámetros establecidos para el tipo de producto. De cumplir a cabalidad con todas las condiciones el departamento de Normalización entregará al área comercial contrato con V B para la respectiva firma de las partes. Rectificación De no cumplir con alguno de los puntos anteriormente descritos, el área de normalización devolverá el contrato al área comercial a modo que reingrese una vez normalizado. Firmas de la partes El ejecutivo comercial procederá a obtener las firmas correspondientes y entregará documentación firmada al área de facturación. E. Área Facturación Recepción, configuración y Activación: El área de facturación recepcionará el contrato firmado por ambas partes creación de claves y correlativo, de ser las mismas se procederá a activar el servicio contratado, de haber cambio de F. SAC / Implementación y capacitación El Área de Servicio al cliente procederá a implementar y capacitar al comercio una vez que el área de facturación envíe un mail informando la incorporación de los clientes a la empresa. El ejecutivo de turno SAC tendrá 6 hrs. desde recepcionado el correo por parte de facturación para dar la bienvenida telefónica al cliente. Esta consta en contactar telefónicamente la casa matriz y/o a todas las sucursales para así comunicar las claves, password, sitio WEB de consulta, teléfonos de Callcenter y mesa de ayuda. Además el ejecutivo de turno confeccionará minutas y valijas preparando el material para la capacitación de terrero y regiones.
4 1. Descripción Operacional 1. Ingreso Clave y ususario del cliente
5 2. Ingreso datos del titular y cheque protestados 2. Condiciones Contractuales OBLIGACIONES Y PROHIBICIONES DEL SUSCRIPTOR : El Suscriptor se obliga a : La información que deberá proveer el Suscriptor respecto de cada uno de los cheque es la siguiente : Nombre del Banco librado; Monto el cheque; Fecha de Emisión del cheque; Nombre del titular de la Cuenta Corriente a que accede el cheque y/o de su girador; Número de Cuenta Corriente; Número y Serie del Cheque; Causal de No Pago y/o del Protesto; Fecha del No Pago y/o del Protesto, De que sea beneficiario directo o por endoso o de los que sea portador; Que haya protestado o que no le sean pagados por cualquier causa, sin perjuicio de lo previsto siguiente: No podrá el Suscriptor, en ningún caso, solicitar el Bloqueo de otras personas que no sean el o los titulares de la cuenta corriente a que accede el o los cheques de que se trate y/o la o las personas que los hayan girado. Tener en su poder o a su disposición, al tiempo de hacer la solicitud de Bloqueo o Desbloqueo, los cheques y demás documentos que justifiquen una u otra.
6 En general y como principio esencial, suministrar al Sistema LOCK ON LINE información fidedigna, corroborable, actual, vigente y libre de errores. No podrá el Suscriptor solicitar el Bloqueo de un Girador, cuando el no pago de un cheque o cheques se deba a: Errores imputables al mismo Suscriptor que hagan imposible el canje o cobro del cheque de que se trate y/o que excluyan su cobro ejecutivo directo o como consecuencia del ejercicio de la acción penal, incluyéndose la destrucción del cheque; Extravío, robo o hurto del cheque, sin perjuicio de reglas especiales que pueda disponer a dicho respecto el Proveedor; Caducidad del mismo (es decir, no haberse presentado a cobro dentro del plazo legal); Defectos y/o enmiendas en el cheque que justifiquen el no pago del mismo por el Banco librado, siempre y cuando no concurra otra causal de no pago que sí habilite al Suscriptor para solicitar el Bloqueo del Girador. Cualquier otra causal no prevista en la Ley, aunque haya sido acogida o reconocida por el Banco librado. Hecha la solicitud de Bloqueo, remitir dentro de las 12 horas siguientes, copia o fotocopia del o de los cheques y demás documentos que justifiquen la solicitud. Comunicar al Sistema LOCK ON LINE las diligencias de cobranza que realice o encomiende a terceros con relación a los cheques cuya información haya suministrado al Sistema LOCK ON LINE; Comunicar al Sistema LOCK ON LINE, para los antecedentes y posible Desbloqueo del Girador, el pago del cheque por el Girador, cualquier otra medida que signifique que su pago se ha asegurado y, en general, cualquier circunstancia que importe o suponga la entrega o devolución del cheque al Girador de que se trate; Usar la información que recupere del Sistema LOCK ON LINE y/o aquella que suministre al mismo, con plena sujeción a las normas contenidas en la Ley Nº sobre Protección de la Vida privada; Cumplir con las reglas e instrucciones que disponga el Proveedor, actualmente o en el futuro, relativas al acceso al Sitio Web LOCK ON LINE y al uso del Sistema LOCK ON LINE; Aceptar expresamente las Condiciones Generales y Especiales de Uso del Sitio Web LOCK ON LINE y el o los Contratos Online de Prestación de Servicios y/o de Licencia que se contengan en él. En cualquier caso, la suscripción del presente instrumento supone e importa y supondrá e importará que el Suscriptor acepte desde ya, en forma expresa e irrevocable, dichas Condiciones Generales y Especiales de Uso y el o de los Contratos Online aludidos. Resguardar la o las claves identificatorias que el Proveedor le asigne para el acceso y uso del Sitio Web LOCK ON LINE y/o del Sistema LOCK ON LINE;
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