Definición de operación Intentada, Inusual y Sospechosa.

Transcripción

1 Unidad 3: Las Señales de Alerta En esta unidad te explicaremos: Definición de operación Intentada, Inusual y Sospechosa. Las señales de alerta que se deben tener en cuenta y que pueden ser indicio del intento de una actividad ilícita relacionada con el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

2 Unidad 3: Las Señales de Alerta Operación intentada: Se configura cuando se tiene conocimiento de la intención de una persona natural o jurídica de realizar una operación sospechosa, pero no se perfecciona por cuanto quien intenta llevarla a cabo desiste de la misma o porque los controles establecidos o definidos no permitieron realizarla. Estas operaciones tienen que ser reportadas única y exclusivamente a la UIAF.

3 Unidad 3: Las Señales de Alerta Operación inusual: Es aquella cuya cuantía o características no guarda relación con la actividad económica de los clientes, o que por su monto, por las cantidades transadas o por sus características particulares, se salen de los parámetros de normalidad establecidos.

4 Unidad 3: Las Señales de Alerta Operación sospechosa: Es aquella que por su número, cantidad o características no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios, de una industria o de un sector determinado y, además, que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate no ha podido ser razonablemente justificada. Estas operaciones tienen que ser reportadas única y exclusivamente a la UIAF.

5 Unidad 3: Las Señales de Alerta Las señales de Alerta: Las Señales de Alerta como su nombre lo indica, nos muestran los comportamientos particulares de los clientes y las situaciones atípicas que presentan las operaciones y que pueden encubrir operaciones de lavado de activos. Hay que tener en cuenta que no todas las operaciones que presentan comportamientos atípicos e inusuales son operaciones ilegales, por tal razón, el hecho de identificar señales de alerta no significa que la operación deba ser reportada de manera inmediata y automática a las autoridades como sospechosa. El Oficial de Cumplimiento recibe la información de las situaciones inusuales, las evalúa y determina si efectúa el reporte de la misma a la UIAF.

6 Cuales son las Señales de alerta en nuestra compañía? Tenemos establecidas las siguientes señales de alerta detalladas a nivel de: Clientes Proveedores Colaboradores. Estando atentos a las señales de alerta todos podemos contribuir a evitar ser utilizados por los delincuentes.

7 Señales de Alerta sobre los Clientes Clientes que presenten un documento de identidad (Cédula de ciudadanía, Pasaporte, Cédula de Extranjería) en donde se aprecie que los rasgos físicos de la persona difieren de la fotografía o cuando el documento presente signos de alteración. Personas que oculta o abiertamente mantienen un interés por contactar a los ganadores de premios o empleados de la sala. Indicios que un Cliente no está actuando en nombre propio y está tratando de ocultar la identidad del cliente real. Clientes que han ganado premios y solicitan se realice el pago a otras personas. El Cliente intenta sobornar o extorsionar a algún empleado con el fin de realizar una operación de forma irregular. Clientes que se rehúsen a dar información cuando se solicitan sus datos para el formato Identificación de Clientes.

8 Señales de Alerta sobre los Clientes Clientes que piden se les realicen depósitos en caja sin haber obtenido premios. Compra de fichas en efectivo y posterior solicitud de reembolso registro sin haber jugado. con algún tipo de Personas que frecuentemente reclaman premios como ganadores de diferentes modalidades de juegos de suerte y azar. Fraccionamiento de apuestas para evadir los montos que deben ser reportados. Presunto uso indebido de identidades, por ejemplo: uso de números de identificación inexistentes, números de identificación de personas fallecidas, suplantación de personas, alteración de nombres.

9 Señales de Alerta sobre los Colaboradores Empleados que cambien de manera repentina sus hábitos en cuanto a residencia, transporte, etc., que incrementen su patrimonio, de manera injustificada, sin que su vida laboral haya sufrido notables cambios o de fortuna. Funcionarios o empleados que usan su propia dirección para recibir la documentación de los clientes. Empleados que demuestren demasiada familiaridad e interés por atender a cierto grupo de Cliente. Empleados que en procesos de contratación manifiesten cierto interés por negociar con un proveedor no habitual.

10 Señales de Alerta sobre los Colaboradores Empleados con indicios de que estén relacionados con personas vinculadas o presuntamente vinculadas a actividades delictivas. Empleados que se niegan a salir a vacaciones sin una causa aparente. Empleados que brindan reportes sin presentar información verídica frente algún cliente o situación. Empleados que utilicen las salas para realizar otro tipo de actividad diferente a las estipuladas en el manual de funciones con respecto a su cargo.

11 Señales de Alerta sobre los Proveedores Proveedores que ofrezcan productos cuyos precios se aparten notablemente de las condiciones del mercado en cuanto a precios, descuentos y plazo de pago. Proveedores que en un mismo domicilio, tienen diferentes empresas y/o actividades económicas que no tengan similitud. Proveedores que ofrezcan productos sensibles de contrabando, caso de los computadores, licores, cigarrillos ó productos que habitualmente no hacen parte del sector industrial al cual representa. Proveedores que se niegan a dar información o la misma es errónea o falsa en los procesos de vinculación o contratación. Identificación de PEP (Personas Expuestas Políticamente) Proveedores que soliciten que se les cancele a otras personas ó entidades con las cuales no se ha efectuado la negociación directa.

12 Reporte de las situaciones inusuales Cualquiera de las situaciones identificadas a nivel de Clientes, Empleados o Proveedores debe ser reportada de inmediato al Oficial de Cumplimiento a través del formato Informe de Eventos Inusuales - Señales de Alerta base para Elaborar ROS. La información que se suministre en este formato es estrictamente CONFIDENCIAL y en ningún caso debe indicarse al cliente o empleado involucrado que está siendo reportado como parte de una situación inusual. El envío se DEBE realizar exclusivamente al Oficial de Cumplimiento garantizando que se conserve la seguridad y confidencialidad de la información. Con base en la información reportada el Oficial de Cumplimiento revisa la situación y verifica si la misma requiere ser reportada a la UIAF como un ROS.

13 Unidad 3: Las Señales de Alerta Finalizaste la Unidad, te invitamos a realizar la evaluación para que demuestres tu comprensión del tema.