Marzo Innovación Clave del Desarrollo Innovación 9 Foro de Vivienda. Una Visión desde la Conciliación y la Negociación!!
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- José Luis Toro Cortés
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1 Marzo 2018 Innovación Clave del Desarrollo Innovación 9 Foro de Vivienda Una Visión desde la Conciliación y la Negociación!!
2 Quiénes somos? Somos una empresa líder en la prestación de servicios financieros, de transacciones y medios de pago, asegurando la satisfacción de las necesidades de los clientes
3 Nuestros Canales de Pago 53 Años Nuestra Experiencia Corresponsales Bancarios
4 Nov. 2017
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6 Comportamiento Cartera de Consumo Banco de Occidente vs Sector Financiero Corte Diciembre de 2017 Histórico Índice Cartera Consumo Banco de Occidente vs Sector Financiero Banco de Occidente Sector Financiero Cifras en $MM Sector Financiero AÑO Corte C. Total C. Vencida Ind. % 2016 Diciembre ,88% 2017 Marzo ,38% Junio ,83% Septiembre ,90% Diciembre ,76% LaCartera Total crece 9,09 % frente a Diciembre de LaCartera Vencida crece 28,79 % frente a Diciembre de Cifras en $MM Banco de Occidente AÑO Corte C. Total C. Vencida Ind. % 2016 Diciembre ,68% 2017 Marzo ,06% Junio ,95% Septiembre ,44% Diciembre ,44% LaCartera Total decrece 0,53 %, frente a Diciembre de La Cartera Vencida crece 37,04 % frente a Diciembre de Nota: Cartera Vencida por Temporalidad Mora > 30 días. Fuente: Asobancaria / Dirección de Estadística, Último corte actualizado: Diciembre de 2017
7 Sector Financiero Colombiano Comportamiento Histórico - Cartera Total, Castigo Contables Promedios e índice de Castigo Promedio Noviembre Noviembre 2017 Entidades con mayor participación de cartera total en Libranza (Saldos a Noviembre 2017): - Banco Popular: Cartera total: $9,493,611 ; Cartera Libranza: $ 9,193,272 ; Participación Libranza: 96,83 % - Banco Sudameris: Cartera total: $ 3,738,284 ; Cartera Libranza: $3,627,562 ; Participación Libranza: 97,03% - Banco BBVA: Cartera total: $ 15,118,046 ; Cartera Libranza: $ 7,469,346 ; Participación Libranza: 49,40 % Entidades con Mayor y Menor crecimiento en Cartera Total Noviembre 2016 Noviembre 2017: - Bancolombia 23,68 %, - Banco Citibank - 5,41% - Banco AV Villas 18,98 % - Banco Corpbanca - 4,67% - Banco de Occidente 0,67 % Ordenado por índice promedio castigo del último año. Nota: Cartera Vencida por Temporalidad Mora > 30 días. Fuente: Asobancaria / Dirección de Estadística, Último corte actualizado: Noviembre de 2017 *Información de castigos a Noviembre de 2017 *Los Supuestos de Castigos de Cartera son calculados por diferencias contables *Los cálculos de castigo se realizan sobre un histórico del último año
8 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO DE LA CARTERA CONSUMO SFC Cifras en Billones Cifras en Billones Fuente: Superfinanciera/Informe actualidad del sistema financiero Noviembre-17 Asobancaria/ Ranking del sector financiero
9 Con la señalada recuperación de la economía para 2018, el crédito comenzaría a registrar una recuperación gradual. 2,6 Sector bancario presentará un crecimiento más cercano al 6,3% real
10 Cartera Producto Vivienda ( Hipotecario + Leasing ) Banco de Occidente vs Sector Financiero Corte Octubre de 2017 Índice Mora > 30 días Histórico Índice Cartera Banco de Occidente vs Sector Financiero Producto Vivienda Cifras en $MM Sector Financiero AÑO Corte C. Total C. Vencida Ind. % 2016 Octubre ,57% 2017 Enero ,68% Abril ,23% Julio ,58% Octubre ,57% La Cartera Total crece 11,33 % frente a Octubre de La Cartera Vencida crece 28,42 % frente a Octubre de Cifras en $MM Banco de Occidente AÑO Corte C. Total C. Vencida Ind. % 2016 Octubre ,27% 2017 Enero ,78% Abril ,28% Julio ,02% Octubre ,93% La Cartera Total crece 14,57 %, frente a Octubre de La Cartera Vencida crece 32,20 % frente a Octubre de Nota: Cartera Vencida por Temporalidad Mora > 30 días. Fuente : SuperFinanciera / Establecimientos de Crédito / Cosechas, último corte actualizado: Octubre de 2017
11 Cartera Producto Vivienda ( Hipotecario + Leasing ) Banco de Occidente vs Sector Financiero Corte Octubre de 2017 Índice Mora >120 días Histórico Índice Cartera Banco de Occidente vs Sector Financiero Producto Vivienda Cifras en $MM Sector Financiero AÑO Corte C. Total C. Vencida Ind. % 2016 Octubre ,47% 2017 Enero ,61% Abril ,68% Julio ,91% Octubre ,09% La Cartera Total crece 11,33 % frente a Octubre de La Cartera Vencida crece 39,43% frente a Octubre de Cifras en $MM Banco de Occidente AÑO Corte C. Total C. Vencida Ind. % 2016 Octubre ,28% 2017 Enero ,63% Abril ,65% Julio ,41% Octubre ,48% La Cartera Total crece 14,57%, frente a Octubre de La Cartera Vencida crece 32,74% frente a Octubre de Nota: Cartera Vencida por Temporalidad Mora > 120 días. Fuente : SuperFinanciera / Establecimientos de Crédito / Cosechas, último corte actualizado: Octubre de 2017
12 Ranking Cartera Total, Cartera Vencida e Índice - Producto Vivienda ( Hipotecario + Leasing ) Comparativo Octubre Octubre 2017 Índice Mora >30 días Cartera Total 1. POPULAR Crecimiento de 30,12% por $ MM 2. AGRARIO Crecimiento de 20,84% por $ MM 3. BOGOTA Crecimiento de 20% por $ MM 4. COLPATRIA Crecimiento de 16,74% por $ MM 5. BANCOOMEVA Crecimiento de 15,47% por $ MM 6. OCCIDENTE Crecimiento de 14,57% por $ MM 7. DAVIVIENDA Crecimiento de 13,17% por $ MM 8. BANCOLOMBIA Crecimiento de 12,82% por $ MM 9. FNA Crecimiento de 10,46% por $ MM 10. AV VILLAS Crecimiento de 9,64% por $ MM 11. BBVA Crecimiento de 9,39% por $ MM 12. CORPBANCA Crecimiento de 6,27% por $ MM 13. CAJA SOCIAL Decrecimiento de -0,4% por $ MM Cartera Vencida 1. POPULAR Crecimiento de 91,32% por $ MM 2. BBVA Crecimiento de 53,66% por $ MM 3. BOGOTA Crecimiento de 50,45% por $ MM 4. CORPBANCA Crecimiento de 50,35% por $ MM 5. DAVIVIENDA Crecimiento de 39,44% por $ MM 6. BANCOOMEVA Crecimiento de 32,99% por $ MM 7. OCCIDENTE Crecimiento de 32,2% por $ MM 8. BANCOLOMBIA Crecimiento de 25,95% por $ MM 9. COLPATRIA Crecimiento de 21,29% por $ MM 10. AV VILLAS Crecimiento de 20,01% por $ MM 11. AGRARIO Crecimiento de 10,93% por $.387 MM 12. CAJA SOCIAL Crecimiento de 10,81% por $ MM 13. FNA Crecimiento de 2,97% por $ MM Nota: Cartera Vencida por Temporalidad Mora > 30 días. Fuente : SuperFinanciera / Establecimientos de Crédito / Cosechas, último corte actualizado: Octubre de 2017 * Corpbanca contiene la información de Itaú antes Helm Bank. * Sudameris contiene la información de GNB Colombia antes HSBC.
13 Ranking Cartera Total, Cartera Vencida e Índice - Producto Vivienda ( Hipotecario + Leasing ) Comparativo Octubre 2016 Octubre 2017 Índice Mora >30 días Nota: Cartera Vencida por Temporalidad Mora > 30 días. Fuente : SuperFinanciera / Establecimientos de Crédito / Cosechas, último corte actualizado: Octubre de 2017 * Corpbanca contiene la información de Itaú antes Helm Bank. * Sudameris contiene la información de GNB Colombia antes HSBC.
14 Innovación Clave en los Procesos de Negociación y Normalización en Momentos Difíciles
15 Negociación y Normalización en Momentos Difíciles 2. Resultados e Indicadores Generales Internos 3. Distribución Nacional de Impacto 1. Resultados e Indicadores Generales de Industria 4. Participación por Banca y Producto Plan General de Cierre Implementación y Seguimiento de Resultados 5. Regionalización de Impacto 7. Indicadores de Productividad y Efectividad 6. Estrategias Diferenciales y Especiales de Normalización
16 Negociación y Normalización en Momentos Difíciles
17 Herramientas / Motores de Minería de Datos En un mundo globalizado en el que la administración eficiente de la información y el análisis de datos son cada vez mas importantes, más empresas se están apoyando en el uso de herramientas tecnológicas que les permita aprovechar su información para generar estrategias efectivas para la toma de decisiones, entender las necesidades del cliente y estar a la vanguardia resolviendo problemas del negocio. El Banco de Occidente implemento la herramienta de Minería de Datos en el 2012 para el análisis de su información: Minería de Datos Es un software de minería y análisis de datos que permite desarrollar modelos en diferentes operaciones empresariales, enfocados a mejorar la toma de decisiones. Beneficios Análisis de Datos y Minería. Reportes. Segmentación. Clasificación. Perfilamiento. Proyecciones. Simulaciones. Optimización de Procesos. Scripting/Procesos Automáticos. Usos en el Proceso de Cobranza Listas de Trabajo. Tableros de Control. Archivos de Gestión. Segmentación de Cartera. Quintiles/Deciles de Saldos Mínimos. Perfiles y priorización de cobro. Proyecciones y Modelos Predictivos.
18 Negociación y Normalización en Momentos Difíciles
19 # 626 Todos los Operadores en Colombia
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24 / Outbound Auto-Atención del Cliente: 1.- Ya Pago 2.- Comunicarse con IVR Transaccional Para pagar 3.- Comunicarse con Su Asesor en negociación
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33 Índice de Satisfacción General Histórico Conciliación y Negociación Cartera de Consumo Banco de Occidente Vicepresidencia de Riesgo y Cobranza División Conciliación y Negociación Dirección Estrategia DCN Marzo 2018
34 Índice de Satisfacción General Histórico Conciliación y Negociación Cartera de Consumo Cambio Proveedor; Ajuste Metodología y Cuestionario Índi ce % 58.6% 85.4% 99.6% 94.3% BP BR 24.9% 6.9% % 12.5% % 3.9% 3.6% 0.4% 1.8% Satisfacción General Banco de Occidente Bajo (1-6) Medio (7-8) Alto (9-10) 2017 Ipsos. 34
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