ICP 12D: Análisis Cualitativo y el uso de Otras Fuentes de Información Notas al Profesor

Transcripción

1 ICP 12D: Análisis Cualitativo y el uso de Otras Fuentes de Información Notas al Profesor A Core Curriculum for Insurance Supervisors

2 Copyright 2006 International Association of Insurance Supervisors (IAIS). Todos los derechos reservados. El material en este módulo está protegido por derechos de autor. Puede ser utilizado para capacitación por organizaciones competentes que tengan autorización. Por favor contactar a IAIS para solicitar autorización. Este módulo fue preparado por John Thompson, consultor privado con base en Toronto, Canadá, quien ofrece asesoría y soporte funcional a los reguladores del sector financiero, a la industria de servicios financieros, y a las organizaciones educativas. Es presidente de Insurance Advisory Group para Toronto International Leadership Centre (en Toronto, Canadá, y proporciona capacitación de liderazgo para los reguladores del sector financiero). Es actuario con más de 24 años de experiencia en altos cargos dentro de una compañía de seguros de vida, en Canadá y el Reino Unido. Antes de ser consultor, él era vise superintendente en la Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras en Canadá. Tiene amplia experiencia a nivel internacional como ex-presidente del Comité Ejecutivo de la asociación internacional de los supervisores de los seguros (AISS) y como miembro del comité de Basilea para el control bancario.

3 ICP 12D: Análisis Cualitativo y el Uso De Otras Fuentes de Información Notas al Profesor Contexto Estas notas fueron escritas para ayudarle a dictar el seminario sobre este módulo. El módulo se puede cubrir adecuadamente en un seminario de un día completo, pero sería útil contar con tiempo adicional para trabajo en grupo y discusión general. Preparación Los participantes deben leer el material antes del seminario ya que es imposible cubrir todo el material en el tiempo disponible. Este módulo incluye una prueba preliminar que cada participante debe tomar antes del seminario. Revise los resultados lo que le dará una idea de los puntos en que debe hacer mayor énfasis en la presentación. Enfoque y Materiales El módulo incluye preguntas y casos que se pueden utilizar para trabajo en grupo. En el anexo se presentan las respuestas sugeridas. Este material incluye preguntas y casos adicionales para considerar como contenido óptimo del seminario. El seminario debe ser una combinación de presentaciones, interacciones de grupos pequeños, retroalimentación y discusión. Los participantes pierden concentración cuando no hay cambios regulares en las actividades y modos de presentación. Se deben estimular las preguntas durante toda la presentación. Se ha preparado una presentación en Power Point como una guía de la presentación y está disponible.

4 Las preguntas y los casos que se pueden usar para el trabajo de grupo se incluyen en el módulo, la guía anexa y la presentación. Como líder del programa, usted puede seleccionar las preguntas y casos que mejor se ajusten a su audiencia. Las preguntas y los casos se deben entregar por escrito para cada persona y se debe aclarar cuáles se van a considerar. Estructura y tiempos del seminario A continuación se presenta una sugerencia para la estructura general seminario. Para que los grupos sean efectivos, se requiere participación activa de cada participante. Note que el número de participantes tendrá efecto sobre las sesiones de informe. Un número grande de participantes puede implicar más grupos para estimular la participación de todos, y cada grupo no debe tener más de seis o siete personas Sin embargo, si cada grupo de rendir un informe, entonces un número grande de grupos requerirá más tiempo para el informe. Parte Formato Tiempo Tema Material de Referencia en el Modulo 1 Presentación 30 min. El papel de la Secciones A y B del Módulo información en supervisión 2 Trabajo en Grupo 30 min. 3 Informe de los 60 min. grupos 4 Presentación 30 min. El Principio Básico y Secciones C y D del Módulo dónde encontrar la información 5 Trabajo en Grupo 30 min. 6 Informe de los 60 min. grupos 7 Presentación 30 min. Poner en práctica los Secciones E a H del Módulo principios 8 Trabajo en Grupo 30 min. 9 Informe de los 60 min. grupos 10 Conclusión 20 min. Resumen y retroalimentación En las dos primeras actividades, se debe pedir a cada grupo que considere una pregunta y presente un informe frente a todo el grupo. Las preguntas deben reflejar las condiciones locales y deben ser tan relevantes como sea posible para los participantes en términos de la jurisdicción en la que trabajan. Cada presentación de los grupos se debe limitar a 7 u 8 minutos.

5 Actividad Uno Las preguntas pueden venir de su experiencia, usted puede desarrollar preguntas que usted crea que aplican a su audiencia, o usted puede considerar las siguientes preguntas: 1. Por qué es importante la información para un supervisor de seguros? Identifique una fuente de información cualitativa e indique cómo se podría utilizar esa información en el proceso de supervisión. 2. En su jurisdicción, tienen los aseguradores que cumplir con el enfoque de persona prudente en las inversiones o están restringidos a los tipos y cantidades de activos que pueden tener? Qué información tienen que reportar las compañías y cómo se vincula esa información con este enfoque de supervisión? 3. Cuál es la diferencia entre los datos que las compañías reportan cada año y la información que se requiere para tomar decisiones de supervisión? Cómo se logra esa transformación en su agencia? 4. Cuáles son las similitudes y las diferencias entre información formal e informal? Cómo se reflejan éstas en el enfoque de supervisión de su agencia? Actividad Dos Las preguntas pueden venir de su experiencia, usted puede desarrollar preguntas que usted crea que aplican a su audiencia, o usted puede considerar las siguientes preguntas: 1. ICP 12 establece que el tipo y el alcance de la información recolectada de una sucursal de una compañía extranjera puede ser diferente de la que se recoge de una compañía incorporada localmente. Por qué es necesario eso? Explique su posición con ejemplos. 2. Una agencia calificadora acaba de terminar un informe sobre una compañía local. Qué trabajo haría usted para determinar si puede usar la información contenida en informe y cómo la usaría? 3. El banco central acaba de liberar una predicción económica que indica que las tasas de interés se van a incrementar y que va a crecer el desempleo. Cómo utilizaría usted esa información? Explique su posición. 4. Usted acaba de leer un artículo de una revista de la industria en el que se dice que uno de los aseguradores que usted supervisa está planeando expandirse a un mercado extranjero. Esta es la primera vez que oye esto. Qué haría usted? Explique su posición. Actividad Tres En esta actividad usted debe usar casos que demuestren la amplia gama de fuentes de información y la necesidad de validar la información antes de incorporarla a las conclusiones y recomendaciones de supervisión. Use las preguntas en Q6, desarrolle casos de su propia experiencia o trabajo con los siguientes ejemplos. 1. La industria de seguros generales (no vida) ha terminado y liberado un estudio de la industria que muestra la rentabilidad por línea de negocio y el papel que juega la

6 industria en satisfacer las necesidades de los consumidores. El estudio muestra que la industria como un todo ha alcanzado un índice de siniestralidad en el ramo de vehículos (automóviles personales) de 90% y sin embargo el ramo es altamente rentable. Qué haría usted con este informe? 2. Al revisar el plan de negocios para una de sus compañías usted nota que tiene una predicción de 20% de aumento en ventas nuevas el año pasado. Este es el mismo aumento en ventas nuevas que se asumió en cada uno de los dos años anteriores. Sin embargo el crecimiento en ventas que se logró realmente fue entre 5% y 10% en cada uno de los dos años anteriores. Las utilidades fueron significativamente más bajas de lo presupuestado. Le han pedido a usted que revise la estrategia de negocio y que desarrolle un plan para tratar con esa compañía. Qué haría usted? Explique su posición. Los participantes deben soportar sus decisiones con razones y las razones pueden ser más importantes que la solución propuesta. Las razones que se dan ilustrarán el grado de comprensión del tema que tiene el participante.