FOREX V FX INTERNATIONAL CONSULTANT, LLC 1/1/2013

Transcripción

1 203 FOREX V FX INTERNATIONAL CONSULTANT, LLC //203

2 AVISO LEGAL Y DERECHOS DEL AUTOR El material aquí expuesto se lo debe utilizar con el único propósito de educar e informar y no se lo debe tomar como una fuente para poder invertir o buscar consejos legales tanto de impuestos, seguros, jubilación, ni algún otro mecanismo relacionado directo o indirectamente a los anteriores. Antes de tomar alguna decisión basada en el material aquí presentado que involucre inversión, asesoría financiera, asesoría de impuestos o cualquier otro tipo de aviso legal o financiero consulte con un profesional calificado. Alguna mal interpretación, ya sea de ideas, personas, lugares u organizaciones expuestas en este material son mera coincidencia y no involucra intención alguna por parte de FX International Consultants. Los documentos, gráficos, tablas, o ilustraciones aquí expuestas son con el único afán de informar y educar y aunque FX International Consultants ha realizado el mejor intento de proveer información que se ajuste a la realidad, tanto el autor así como el editor no se responsabilizan ni garantizan la exactitud de la información aquí presentada, ni asumen ningún tipo de responsabilidad por errores, olvido, o precisión de la información contenida en este material. El adherir esta información a las leyes, ya sean estas Federales, Estatales, Locales y otras entidades reguladoras ya sean estas nacionales o internacionales es responsabilidad única del comprador y/o del que hace uso de este material. Todas las personas que usan y leen el material aquí expuesto se comprometen expresamente a: Este material es proveído tal como se muestra sin ninguna intención de expresar o implicar garantía de ningún tipo incluyendo garantías de mercantibilidad. El infringir los derechos del autor es severamente penado y este material no se lo debe usar para ningún tipo de propósito ya sea este comercial (se prohíbe distribuir este material) o de negocio. Bajo ninguna circunstancia FX International Consultants, sus agentes, o asociados son responsables de ningún tipo de daño, incluyendo sin limitarse a, pérdida de dinero, interrupción de negocio, perdida de dinero por falta de planeamiento financiero que se desarrollo basado en el mal uso, mala interpretación, o lectura del material aquí expuesto. La planificación financiera personal requiere la toma de decisiones, decisiones mal fundadas o mal interpretadas pueden afectar de manera negativa a su situación financiera. Se recomienda usar cautela tanto al leer, interpretar, y poner en práctica el material aquí presentado. Es su responsabilidad el consultar con un profesional competente antes de tomar decisiones financieras. Consulte con un asesor en el campo legal, de impuestos, de inversión de activos, o seguros antes de tomar decisiones importantes, o que afecten de manera directa sus finanzas. La información que aquí se le presenta esta protegida bajo la ley de derechos del autor en los Estados Unidos, y no se la puede reproducir, copiar, o redistribuir sin el permiso pertinente por parte de FX International Consultants LLC. 2

3 Cómo funciona el Mercado FOREX Introducción Este módulo tiene por objeto mostrarle cómo funciona el mercado FOREX. Usted aprenderá acerca de las divisas, los diferentes pares que se pueden formar entre divisas, el comprar (long) y el vender (short), aprenderá que son los pips, que representa el precio de compra y el de venta, el mínimo necesario para usar el apalancamiento, etc. También usted aprenderá acerca de las diferentes cuentas en FOREX, en qué consisten los lotes en FOREX, y como ganar/perder dinero en este mercado. No se ofusque si al principio de este módulo todo le parece confuso y absurdo, entre mas repase y pregunte a su asesor, mejor preparado estará para entender este mercado que tiene muchas oportunidades para usted, y se dará cuenta que después de todo no es tan complicado el familiarizarse con la información que a continuación le presentamos. Objetivos Después de estudiar este módulo, usted estará en la capacidad de realizar lo siguiente: Con su propia terminología, explique en qué consiste el mercado FOREX Enumere los ocho pares más comunes que los inversionistas usan en FOREX Describa como los agentes(brokers) gana dinero en este mercado Explique lo siguiente: Como se cotizan las divisas Que es un par en FOREX compra (long) y venta (short) que representa un pip 3

4 Lotes y apalancamiento Mínimo requerido en una cuenta para usar apalancamiento Calcule sus ganancias o perdidas Las divisas Como ya lo hemos mencionado, FOREX es simplemente comprar o vender divisas, para ser un poco más precisos aun, es el poder realizar transacciones basadas en las tasas de intercambio entre los países participantes en este mercado. Cuando usted realiza una transacción en FOREX, lo que está realizando es el comprar una moneda y simultáneamente vender otra. Esta transacción se la realiza a través de un agente (broker) o un concesionario (dealer) dicha transacción se la realiza simultáneamente, es decir en par. Cada moneda esta simbolizada por tres letras: Las primeras dos letras por lo general identifican el país de origen o región, y la tercera letra por lo general identifica el nombre de la moneda del país (D para dólar, Y para el Yen, F para el Franco, etc.). Los ocho pares más comunes que se compran o venden en FOREX se los presenta a continuación, cabe recalcar que existen más de 8 pares en este mercado. Estos pares, sin embargo; son responsables por más del 80% de las transacciones realizas en FOREX día a día. USD Estados Unidos Dólar Buck EUR Zona Europea Euro Fiber JPY Japón Yen Yen GBP Gran Bretaña Libra Cable CHF Suiza Franco Swissy CAD Canadá Dólar Loonie AUS Australia Dólar Aussie NZD Nueva Zelanda Dólar Kiwi Las divisas más comunes, con mayor volumen y liquidez se las conoce con el nombre de monedas principales, y son; El dólar Norteamericano, El Euro, el Yen Japonés, y la Libra 4

5 esterlina, adicionalmente, como las monedas siempre se las compra o vende en pares, es necesario que usted se familiarice con los pares más populares en el mercado FOREX. EUR/USD (Euro/ Dólar Norteamericano) GBP/USD (Libra esterlina/ Dólar Norteamericano) USD/JPY ( Dólar Norteamericano/ Yen Japonés) USD/CHF ( Dólar Norteamericano/ Franco Suizo) USD/CAD ( Dólar Norteamericano/ Dólar Canadiense) AUD/USD ( Dólar Australiano/ Dólar Norteamericano) Cotización de divisas Las divisas como ya lo hemos mencionado se las compra y vende en relación una de la otra, por ejemplo, si usted quiere realizar una transacción entre el euro y el dólar norteamericano (EUR/USD), la primera moneda que se escribe (EUR) se la conoce con el nombre de moneda base, y la segunda moneda (USD) se la conoce con el nombre de moneda cotización. La moneda cotización (USD) nos dice cuanto de la moneda base (EUR) necesita para poder comprar o vender el par. Para facilitar la explicación veamos un ejemplo. Para el par EUR/USD, digamos que la cotización para el Euro es,4500, esto quiere decir que euro es igual a,4500 dólares Norteamericanos; de tal manera que la tasa de intercambio entre el EUR/USD es igual a,4500 (recuerde que cada para tiene diferente tasa de intercambio). En el mercado FOREX usted puede comprar (long) o vender (short) el par. Si usted compra (long) el par del ejemplo anterior, usted estará comprando euros y vendiendo dólares norteamericanos. Cabe recalcar que cada una de transacciones realizadas en FOREX adoptan una posición, ya sea esta posición bullish cuando compra o una posición bearish cuando vende. Si nos remitimos una vez más al ejemplo anterior, al comprar (long) bullish lo que usted 5

6 espera es que la tasa de intercambio de este par aumente, es decir, usted espera que el precio del euro en relación al precio del dólar norteamericano se incremente. Si por el contrario, usted vende el par (short) bearish entonces lo que usted está haciendo es vendiendo euros y comprando dólares norteamericanos, en otras palabras usted piensa que la tasa de intercambio entre estas dos monedas va a bajar, es decir, usted espera que el precio del euro en relación al dólar norteamericano pierda valor. Nota: Cuando usted compra (long) bullish el precio que usted paga es el llamado precio de pedido (ask), por el contrario cuando usted vende, el precio al que vende es el llamado precio de ofrecimiento (bid). El comprar long y vender short Cuando usted realiza una transacción, usted debe determinar si quiere comprar o si quiere vender. Si usted decide que quiere comprar (lo que quiere decir que usted quiere comprar la moneda base y vender la moneda de cotización) lo que usted espera es que el valor de la moneda base aumente de valor en relación a la moneda de cotización, en el mundo FOREX esta transacción se la conoce con el nombre de long position. Si por el contrario usted decide que quiere vender (lo que significa que usted quiere vender la moneda base y comprar la moneda de cotización) es decir, usted espera que la moneda base se devalúe en relación a la moneda de cotización, en el mundo FOREX esta transacción se la conoce con el nombre de short position. Pips El valor de una cotización se lo expresa en pips. Muchos expertos mencionan que estas siglas corresponden a las palabras porcentaje índice de papel (pip), sea este su verdadero origen o no, un pip representa el porcentaje más pequeño que la tasa de intercambio puede realizar. Como 6

7 cada moneda tiene su propio valor es necesario realizar el cálculo del precio del pip para cada par. Gracias a la tecnología que han desarrollado los diferentes brokers y sus plataformas el cálculo del pip ya nos viene dado, pero no está por demás mostrarles como se realiza este cálculo Por ejemplo, digamos que usted está pensado realizar una transacción entre el par EUR/USD, asumamos que la tasa de intercambio en de,4450, por lo tanto, el cambio más pequeño que se puede realizar en esta tasa es de 0,000, si la cotización de este par cambia de,4450 a,445 entonces se dice que el cambio fue de pip, en otras palabras, un pip para este par se lo ve basado en el cuarto decimal, por lo general este es el mismo caso para casi todos los otros pares, excepto cuando se usa de por medio el yen Japonés. Un pip siempre representará la diferencia entre el último decimal de una cotización. Ahora veamos un ejemplo usando al yen Japonés. Por ejemplo cuando realizamos una transacción entre el dólar norteamericano y el yen japonés (USD/JPY) digamos que la cotización es de 9,80 (aquí se puede notar que la cotización tiene solo dos decimales) en este caso el valor del pip será igual a 0,0. Por lo general todos los brokers en FOREX tienen herramientas que calculan los pips automáticamente, pero creemos oportuno darle a conocer para que entienda el origen de estos números. Precio de pedido y de ofrecimiento Todas las cotizaciones que se realizan en FOREX tienen dos tipos de precio que se les conoce con el nombre de precio de pedido (bid) y precio de ofrecimiento (ask); el precio de pedido es siempre menor al precio de ofrecimiento. Cuando usted compra siempre lo hará al valor de ofrecimiento, pero cuando usted vende siempre lo hará al precio de pedido, en otras palabras, cuando usted realiza una transacción en FOREX el precio de pedido es el precio que su broker está dispuesto a pagarle por la moneda base en 7

8 intercambio por la moneda de cotización. Por otro lado, el precio de ofrecimiento es al precio que su broker está dispuesto a vender la moneda base en intercambio por la moneda de cotización. La diferencia entre el precio de pedido y el precio de ofrecimiento se lo conoce como diferencial. El diferencial es el dinero que reciben los brokers por el servicio que ofrecen, no existe ningún otro tipo de compensación hacia los brókeres, esa es una de las ventajas que este mercado ofrece en relación a otros mercados de inversión. Para facilitar mejor el aprendizaje veamos un ejemplo de cómo funciona lo que hemos mencionado. Por ejemplo, digamos que usted está interesado en realizar una transacción entre euros y dólares norteamericanos, la cotización aparece de la siguiente manera: EUR/USD.3950 pedido (bid).3953 ofrecimiento (ask) Como usted podrá notar existe una diferencia entre el precio bid y el precio ask, es decir el diferencial es 3 pips. Si usted quiere comprar este par, usted tendrá que pagar Si usted inmediatamente después de comprar decide vender, usted solo recibirá.3950 por esta transacción. El diferencial, también conocido como spread, puede variar de broker a broker. Este diferencial no solo depende de las condiciones del mercado, sino también de la forma en que su broker quiera recibir compensación. Por ejemplo, si existe una gran expectativa por una noticia en particular, pueda que su broker aumente ese diferencial de 3 a 5 pips por mencionar un ejemplo, al mismo tiempo si dicha expectativa empieza a decrecer, es posible que su broker disminuya el diferencial de 3 a 2 pips. 8

9 A continuación le presentamos unos ejemplos que pueden ser de gran valor al identificar posiciones ya sean estas de compra o venta. EUR/USD Si usted cree que la economía norteamericana va a continuar debilitándose, la cual tiene un impacto negativo en el valor del dólar norteamericano, entonces es posible que usted quiera comprar euros EUR/USD, al realizar esta transacción lo que usted espera es que el euro suba de precio en relación al dólar norteamericano Si por el contrario, usted piensa que la economía norteamericana se va a fortalecer, la cual tiene un impacto positivo en el precio del dólar norteamericano entonces posiblemente venda el EUR/USD, al realizar esta operación, usted vende euros porque piensa que esta moneda se va a debilitar en relación al dólar norteamericano. USD/JPY Si usted ha escuchado rumores de que el gobierno japonés piensa tomar las medidas necesarias para debilitar su moneda y de esta manera poder incrementar sus exportaciones, entonces muy posiblemente usted realice la compra de USD/JPY, al realizar esta transacción usted compra dólares norteamericanos con la esperanza de que el dólar se fortalezca en relación al yen japonés. Por el contrario, si usted ha escuchado que la mayoría de inversionistas están sacando su dinero de los diversos mercados financieros existentes en los Estados Unidos y realizando el cambio pertinente al yen japonés (este cambio realizado afecta de manera negativa al dólar norteamericano) entonces con esta noticia usted posiblemente venda USD/JPY, al realizar esta transacción usted espera que el dólar norteamericano de deprecie en valor en relación al yen japonés 9

10 GBP/USD Si usted piensa que la economía británica estará en mejor posición que la economía norteamericana lo que usted posiblemente realice es la compra de libras GBP/USD, al realizar esta operación usted espera que la libra esterlina se aprecie en valor en relación al dólar norteamericano. Si por el contrario usted piensa que la economía británica va a sufrir un debacle económico mientras que espera que la economía norteamericana tenga un crecimiento entonces posiblemente usted venda libras GBP/USD, al hacer esta transacción usted espera que la libra esterlina disminuya su tasa de intercambio en relación al dólar norteamericano. Brokers y el diferencial (spread) Como ya lo hemos mencionado en varias ocasiones, los brokers obtienen sus ganancias basadas en el diferencial, y como ya sabemos que el diferencial no es otra cosa más que la resta entre el precio de pedido y el precio de ofrecimiento. Por ejemplo supongamos que entre el EUR/USD existe un precio de pedido (bid) de,3240 y el precio de ofrecimiento es de,3242 (ask), entonces se dice que el diferencial (spread) es igual a 2. Como se gana/pierde dinero en FOREX Digamos por ejemplo que usted compra EUR/USD a,3200 y luego decide vender a.3700, es decir una diferencia de 500 pips; por lo tanto usted gana dinero de esos 500 pips menos el diferencial que paga a su broker. Si por el contrario usted pierde 500 pips, usted pierde dinero de esos 500 pips mas el diferencial que paga a su broker, recuerde que casi todos los brokers cobran ese diferencial al momento de ejecutar su transacción. 0

11 Algo que también cabe mencionar es que los brokers por lo general cobran diferentes diferenciales entre ellos, es por esta razón que le pedimos que investigue que broker cobra el menor diferencial, de esta manera usted evitara pagar más por su transacción. Nota: La mayoría de brokers le motivarán a que usted realice transacciones diarias, de esta manera entre mas transacciones realice mas ganancia obtiene su broker, algo importante que tomar en cuenta también es que si usted se enfoca en comprar o vender los principales pares por lo general usted pagará menos diferencial debido al volumen que estos pares tienen. Cuentas en FOREX Cuánto dinero representa 500 pips? La respuesta a esta pregunta es simple, depende del tipo de cuenta que usted tenga y basado en los parámetros que usted establezca. Para poder entender mejor esta respuesta usted necesita entender en qué consiste un lote en FOREX, usted necesita entender el apalancamiento que quiere utilizar en FOREX, y necesita comprender el margen mínimo requerido en su cuenta por parte de su broker. A continuación le presentamos la información detallada de estos elementos indispensables a la hora de invertir su dinero. Lote En FOREX, un lote representa una cantidad específica de dinero que un inversionista puede controlar al comprar o vender en este mercado. Es un método común de uso en donde las unidades de una divisa en particular se las compran o venden en lotes; por ejemplo, un lote estándar controla $00.000, un lote en una cuenta mini controla $0.000, en una cuenta micro controla $.000. Margen requerido El margen en una cuenta en FOREX representa la cantidad mínima requerida por su broker para poder realizar transacciones, en otras palabras, el margen representa el colateral proveído por su

12 broker al abrir una cuenta; si a esta la multiplicamos por el apalancamiento que usted desea usar, nos dará como resultado el tamaño de su transacción, veamos un ejemplo para ilustrar mejor lo expuesto. Por ejemplo, un margen de $500 es requerido para poder realizar una transacción con $00.000, esto si queremos usar un lote estándar, o un apalancamiento de 200: (500X200= ) Apalancamiento En FOREX, el apalancamiento es la relación entre el margen requerido y la cantidad invertida. Se lo puede considerar como la cantidad que usted pide prestada de su broker para poder realizar una transacción. Por ejemplo, con un apalancamiento de 200:, usted está pidiendo $ por un margen mínimo de $500 Nota: Cuando hablamos de pedir prestado no estamos diciendo que usted tenga que devolver esa cantidad de dinero, lo que estamos mencionando es que en circunstancias normales para poder obtener ganancias con ese apalancamiento usted necesitaría un mínimo de $00.000, $0.000 o cualquiera sea el caso que usted quiera usar como apalancamiento. Más adelante hablaremos más de este tema. A continuación le mostramos algunas de las cuentas que usted puede abrir en FOREX. Todos los valores aquí mostrados son calculados basados en el valor del pip en el par EUR/USD a $0 si usa un lote estándar, $ si usa un lote mini, $0.0 si usan un lote micro, y 0.0 si usan un lote nano. Cuenta Estándar Un lote en esta cuenta puede controlar hasta $ El margen requerido en esta cuenta es de $500 (apalancamiento de 200:) Es decir con una cuenta de $500 usted puede obtener ganancias por pip de $0 2

13 De tal manera que si gana 500 pips, su ganancia puede ser de $5000 (500 X $0) Este es el tipo de cuenta que la mayoría de inversionistas usan Cuenta Mini Un lote en esta cuenta puede controlar hasta $0.000 El margen requerido en esta cuenta es de $50 ( apalancamiento de 200:) Es decir con una cuenta de $50 usted puede obtener ganancias por pip de $ De tal manera que si gana 500 pips, su ganancia puede ser de $500 (500 X $) Muchos inversionistas nuevos en este mercado comienzan con este tipo de cuenta debido a que el margen requerido es mucho menor. Cuenta Micro Un lote en esta cuenta puede controlar hasta $.000 El margen requerido en esta cuenta es de $5 (apalancamiento de 200:) Es decir con una cuenta de $5 usted puede obtener ganancias por pip de $0.0 De tal manera que si gana 500 pips, su ganancia puede ser de $50 (500 X 0.0) Cuenta Nano Un lote en esta cuenta puede controlar hasta $00 El margen requerido en esta cuenta es de $0.50 ( apalancamiento de 200:) Es decir con una cuenta de $0.50 usted puede obtener ganancias por pip de $0.0 De tal manera que si gana 500 pips, su ganancia puede ser de $5 (500 X $0.0) El valor por pip en el EUR/USD siempre es de $0 en una cuenta estándar, de $ en una cuenta mini, $0.0 en una cuenta micro, y de $0.0 en una cuenta nano. 3

14 Margen y apalancamiento Uno de los aspectos únicos que presenta FOREX es que le permite usar el apalancamiento y margen mínimo en su cuenta para lograr grandes ganancias, sin embargo; algo que usted debe tomar en cuenta es que así como usted puede lograr grandes ganancias con un poco de inversión, también puede perder mucho dinero, es decir su riesgo de inversión aumenta también. Cuando usted observa el valor por pip, posiblemente se pregunte como es que con una cantidad mínima de inversión usted puede ganar mucho dinero. La respuesta recae en el apalancamiento, pensemos que su broker es un banco, dicho banco le presta $ para que usted pueda comprar y vender monedas, y todo lo que requiere dicho banco de usted es un depósito de $.000 (margen mínimo). Posiblemente esto suene demasiado bueno como para ser verdad, pero es así como funciona el apalancamiento en FOREX, recuerde que la cantidad que su broker le permite usar como apalancamiento puede variar y depende también de la cantidad de dinero que usted quiera invertir. A continuación le presentamos algunas ideas extras en relación al apalancamiento y al margen mínimo requerido. Cuando lo desee usted puede cambiar la cantidad que quiera controlar, al hacerlo su margen mínimo requerido también cambiara Usted puede aumentar o disminuir el apalancamiento cuando así lo crea conveniente El apalancamiento más común en FOREX es el de 200: Entre más apalancamiento usted utilice más intensa se volverá su experiencia a la hora de invertir 4

15 Los lotes y el margen mínimo requerido son basados netamente en el apalancamiento a utilizar, por ejemplo, con un apalancamiento de 200: el margen mínimo requerido es de $500 lo cual le permite controlar un lote de $ (200 X $500= $00.000) Usted y solo usted puede controlar cuando dinero quiere ganar o perder en cada transacción. Muchos inversionistas novatos tienen la falsa percepción de que están poniendo en riesgo cientos de miles de dólares cuando invierten en FOREX. Por ejemplo, erróneamente creen que su inversión inicial, supongamos $500 puede potencialmente convertirse en una pérdida de $ Esto nunca sucederá ya que lo máximo que usted puede perder es el capital que usted invierte, por otro lado su broker utiliza un margen calculado basado en su inversión que no les permite perder más de lo invertido. Si la cantidad de dinero que usted posee en su cuenta durante una transacción llega a ser menor a la cantidad mínima de margen requerido por su broker, lo que su broker hace es cerrar todas las transacciones abiertas por usted, de tal manera que no le permitirá llegar a obtener un balance negativo en su cuenta, veamos un ejemplo: Digamos que usted abre una cuenta FOREX con $2000, con esta cuenta usted decide usar un lote estándar en el par EUR/USD digamos que su margen mínimo requerido es de $.000. Basado en el ejemplo el margen que se le permite usar es de $.000 para poder realizar diversas transacciones. Como usted empezó con $2.000 necesitamos restar los $.000 de margen requerido por su broker, es decir nos queda $.000 para poder realizar cualquier transacción de un lote estándar, es decir usar el valor de $0 por pip. Si pierde $000 entonces su broker no le permitirá abrir nuevas transacciones hasta que haga un depósito de dinero o disminuya su apalancamiento. 5

16 Asegúrese de entender estos conceptos, procure entender cómo funciona el apalancamiento y el margen mínimo de depósito en su cuenta, pregunte a su asesor si necesita profundizar o clarificar estos conceptos. No se ofusque si algo no le quedo claro, muchos de estos conceptos se aclararan una vez que usted abra una cuenta de demostración. Algo que le puede ayudar a entender estos conceptos son las fórmulas que a continuación le presentamos: Apalancamiento = 00 / margen mínimo requerido Margen mínimo requerido = 00 / apalancamiento Cálculo de pérdidas y ganancias Para poder calcular sus pérdidas o ganancias, lo que usted necesita es entender el valor del pip. Una vez que usted sepa el valor del pip usted puede calcular el valor de cambio que ha sufrido la tasa de intercambio entre las monedas que usted ha comprado o vendido. Por ejemplo en un lote estándar el valor por pip es de $0, si usted decide comprar el par EUR/USD cuando el precio es de,4000, supongamos que a las 4 horas la tasa de intercambio de este par esta en,4050, es decir usted obtuvo una ganancia de 50 pips, si a esta cantidad multiplicamos el valor por pip entonces usted abrá obtenido una ganancia de $500 (50 X $0 =$500) En conclusión Como conclusión le recomendamos que estudie los conceptos aquí aprendidos y se sienta cómodo con la terminología usada en FOREX, adicionalmente le recomendamos que pueda realizar las calculaciones aquí expuestas usando otros valores, de tal manera que sepa exactamente en cuanto puede consistir su pérdida o ganancia. Antes de abrir una cuenta de demostración y ejecutar alguna transacción le recomendamos que entienda el valor que tiene cada pip si usa una cuenta estándar, una cuenta mini, una cuenta nano. 6

17 Realice lo siguiente Estudie este módulo y escriba las preguntas que tenga para su asesor Aprenda cuales son los pares más usados en FOREX Calcule el margen mínimo requerido cuando usted abre una cuenta con $5.000 y decide utilizar una cuenta mini. 7