Desmitificando. las inversiones. Guía del participante. Su nombre: Página 1. Member SIPC

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1 Desmitificando las inversiones Guía del participante Su nombre: Member SIPC Edward Jones ha designado el inglés como el idioma oficial para todos los aspectos de las relaciones con sus clientes. Página 1

2 Bienvenido Resolviendo el misterio El propósito de este seminario es ayudarlo a usted, el inversionista, a sentirse cómodo con el proceso de inversión. Al familiarizarse con las estrategias y la terminología que usan los asesores financieros, sentirá que tiene más control sobre su propio destino financiero y se sentirá más cómodo con las decisiones colectivas que tomará con la orientación de su asesor financiero. Demostramos nuestro compromiso con usted, el inversionista particular, estando disponibles y siendo transparentes (en nuestra manera de llevar a cabo los negocios) y, lo más importante, siempre ponemos su beneficio por encima de todo lo demás. Contenido del seminario Para dejar en claro: Visión general del seminario Cómo hacemos lo que hacemos...4 El porqué que nos guía...5 Entender la importancia de invertir...6 Bonos, acciones y fondos mutuos Inversión sistemática/a largo plazo....9 Concentrarse en lo positivo...10 Resumen Preguntas y respuestas...12 Página 2

3 Para dejar en claro Visión general del seminario Desmitificando las inversiones es un seminario básico sobre inversiones, de 30 minutos de duración, diseñado para retirar el velo de misterio financiero que rodea el proceso de inversión y darle el poder a usted, el inversionista, con la información que necesita para tomar decisiones informadas. Cuanto más sepa sobre las herramientas y estrategias que usa su asesor financiero, más cómodo se sentirá con la manera en que se invierte su dinero. Este seminario: 1. Le ayudará a convertirse en un inversionista más instruido. 2. Lo guiará en su camino a alcanzar sus metas individuales y a tomar decisiones sobre inversión. CÓMO PUEDO MANTENER EL RUMBO? CÓMO PUEDO LLEGAR HASTA ALLÍ? MIS NECESIDADES FINANCIERAS DÓNDE ME ENCUENTRO HOY? PUEDO LLEGAR HASTA ALLÍ? DÓNDE ME GUSTARÍA ESTAR? Las respuestas a estas cinco preguntas lo ayudarán a tener un panorama más claro de su futuro. Página 3

4 DESMITIFICANDO LAS INVERSIONES Cómo hacemos lo que hacemos No solo cómo llevamos a cabo nuestros negocios demuestra nuestro compromiso con el inversionista particular... Usted ve un asesor financiero dedicado y a un administrador de oficina Nos mantenemos fieles a las estrategias comprobadas de inversión a largo plazo Nos enfocamos en el inversionista particular a largo plazo Ponemos énfasis en la calidad y el manejo de riesgo a través de la diversificación Nos reunimos personalmente con usted para darle apoyo y revisar su situación... pero también dónde hacemos negocios, justo en su vecindario. Edward Jones tiene más de 12,000 oficinas, convenientemente ubicadas donde usted vive y trabaja. Página 4

5 El porqué que nos guía Su respuesta a esa pregunta, Por qué? es la base de la estrategia de inversión que es exclusivamente para usted. También es la clave de qué inversiones funcionarán mejor para usted. Acciones Bonos Fondos mutuos Además del énfasis en la inversión sistemática a largo plazo, nos enfocaremos en lo que usted, como inversionista particular, puede controlar. Solo por diversión... Conoce las diferencias entre las siguientes inversiones? Solo anote sus respuestas y vea más tarde si son correctas. Las acciones son Los bonos son Los fondos mutuos son Página 5

6 Entender la importancia de invertir Los inversionistas exitosos parecen seguir las mismas reglas simples y fáciles de seguir: REGLA 1 REGLA 2 REGLA 3 Desarrollar una estrategia: determinada por sus metas a largo plazo, su horizonte de inversión y su tolerancia al riesgo Apegarse a la calidad: comprar y retener inversiones de calidad en una cartera bien diversificada y mantener una perspectiva a largo plazo Diversificar: tener varios tipos de inversión (distribución de activos) como parte de su cartera puede ayudarlo a aguantar el temporal de una economía incierta Agresiva Distribución de activos: dividir su dinero entre distintas clases de activos, como por ejemplo acciones, bonos y efectivo Crecimiento Crecimiento e ingreso Ingreso Efectivo y alternativas al efectivo Identificar sus metas Tómese un minuto para pensar sobre las metas a largo plazo que quiere establecer en su vida. Escríbalas aquí para consultarlas con su asesor financiero de Edward Jones Página 6

7 Bonos, acciones y fondos mutuos Tener una variedad de inversiones, bonos, acciones y fondos mutuos, ayuda a crear una cartera bien diversificada. Los bonos son títulos de deuda, similares a un pagaré. Cuando usted compra un bono, está prestando dinero a un emisor (compañías, municipalidades, estados o al gobierno de EE.UU.) para financiar una variedad de proyectos y actividades. El emisor acuerda devolver el préstamo en una fecha específica. El emisor paga la cantidad del préstamo más una tasa de rendimiento fija (interés). Los bonos se venden en incrementos de $5,000. Cuanto más largo sea el vencimiento, mayor será la tasa de interés. Existe una relación inversa entre el precio de los bonos y las tasas de interés. Use esta sección para anotar cualquier pregunta sobre bonos. Antes de invertir en bonos, debe entender los riesgos que implican, incluyendo riesgo de mercado y crediticio. Las inversiones en bonos también están sujetas a un riesgo de tasas de interés, lo que significa que cuando éstas suben, los precios de los bonos pueden bajar, y el inversionista puede perder el valor del capital invertido si vende antes del vencimiento. Página 7

8 Bonos, acciones y fondos mutuos (cont.) Acciones: Cuando compra acciones, está adquiriendo una participación en una compañía pública. Los inversionistas pueden ganar un rendimiento sobre su inversión a través de: Apreciación del precio de las acciones o ganancia de capital la diferencia entre lo que usted pagó por una acción y lo que recibe cuando la vende, si su valor ha aumentado. Dividendos pagos otorgados a los accionistas provenientes de las ganancias de una compañía. Los dividendos pueden aumentar, reducirse o dejar de pagarse en cualquier momento sin previo aviso. Use esta sección para anotar cualquier pregunta sobre acciones. Una inversión en acciones fluctuará con los cambios en las condiciones del mercado y las acciones pueden tener un valor mayor o menor que la inversión original en el momento de venderlas. Fondos mutuos: una variedad de valores, incluyendo acciones, bonos o una combinación de ambos. Con los fondos mutuos: El dinero se une con el de otros inversionistas. Un administrador de fondos profesional invierte el dinero en una variedad de valores. Su cartera está diversificada. Los bonos en un fondo pueden pagar intereses. Las acciones en un fondo tienen el propósito de pagar dividendos. Use esta sección para anotar cualquier pregunta sobre fondos mutuos. La inversión en fondos mutuos involucra riesgos. El valor de su capital y el rendimiento de sus inversiones en un fondo mutuo estarán sujetos a fluctuaciones. El valor de su inversión, al venderla, podrá ser superior o inferior al original. Página 8

9 DESMITIFICANDO LAS INVERSIONES Inversión sistemática/a largo plazo REGLA 4 Invertir a largo plazo: A pesar de la incertidumbre del mercado, una cartera diversificada a largo plazo puede aguantar el temporal económico mejor que una a corto plazo. Puede que necesite rebalancear su cartera o hacer algunos ajustes, pero es improbable que tenga que reorganizar todo como respuesta a los cambios del mercado. La inversión sistemática permite a los inversionistas comprar más acciones cuando el precio es, y menos acciones cuando el precio es. La inversión sistemática no garantiza ganancias ni protege contra las pérdidas. Los inversionistas deben considerar su disposición de continuar invirtiendo cuando los precios de las acciones bajan. MKD-7533A-A-S-PW MKD-7533A-A-PW EXP EXP NOV APR EDWARD JONES. D. JONES ALL & RIGHTS CO., L.P. RESERVED. TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS. Página 9

10 Concentrarse en lo positivo REGLA 5 Concentrarse en lo que puede controlar: Las fluctuaciones del mercado toman por sorpresa a muchas personas. Pero hay varias cosas que los inversionistas pueden hacer para mantener el control, como por ejemplo: Controlar sus hábitos al ahorrar y al gastar Establecer un fondo de emergencia equivalente a seis meses de gastos cotidianos Controlar su nivel de deuda Actuar si el mercado baja, comprando cuando los precios son menores Invertir en cuentas con pago diferido de impuestos sujetas a impuestos con pago diferido de impuestos libres de impuestos Conocer su tolerancia al riesgo Controlar la calidad, la diversificación y los plazos de sus inversiones Prepare una lista rápida de los problemas que quiere controlar para comentar con su asesor financiero. Indique una fecha límite para mantener el rumbo. Fecha límite: Página 10

11 DESMITIFICANDO LAS INVERSIONES Resumen Veamos un resumen de lo que hemos aprendido. Para que sea más fácil poner en acción su estrategia de inversión personalizada, tome notas al lado de cada tema y llévelas cuando se reúna con su asesor financiero. Desarrollar una estrategia Refiérase a las preguntas de los cinco pasos: 1. Dónde me encuentro hoy? 4. Cómo puedo llegar hasta allí? 2. Dónde me gustaría estar? 5. Cómo puedo mantener el rumbo? 3. Puedo llegar hasta allí? Apegarse a la calidad Preguntas sobre productos de calidad Distribución de activos Hable sobre los distintos niveles de distribución de activos Diversidad: Bonos, acciones, efectivo Qué combinación funciona mejor para usted y por qué Inversión sistemática/a largo plazo Definir a largo plazo, su tolerancia al riesgo y sus metas Concentrarse en lo positivo Su lista de los aspectos controlables Para una consulta a fondo y una evaluación, programe una reunión con el asesor financiero de Edward Jones de su vecindario. Página 11

12 Preguntas y respuestas/notas Página 12