APLICACIÓN ELECTRÓNICA DE INVESTORS TRUST PARA INTRODUCTORES

Transcripción

1 APLICACIÓN ELECTRÓNICA DE INVESTORS TRUST PARA INTRODUCTORES GUÍA DE USO

2 f Acceso a la plataforma de Aplicación Electrónica para Introductores Para poder acceder a la Aplicación Electrónica de Investors Trust, el Introductor debe Ingresar en su página de Acceso Privado a Cuenta. Una vez haya ingresado en la página de Acceso a Cuenta, deberá de hacer clic en su código de Introductor que se encuentra en la sección de Cuentas, el cual lo direcionará a su página de Acceso de Introductor.

3 f Enlace a la plataforma de Aplicación Electrónica Una vez que se encuentre en su página de Acceso de Introductor, podrá encontrar el enlace de Aplicación Electrónica que figura en el menú desplegable de la pestaña de la Plataforma Electrónica.

4 f Aplicación Electrónica para Introductores El enlace de la Aplicación Electrónica lo llevará a la página de bienvenida. En este punto, los potenciales Participantes del Plan deberán reunirse con el Introductor para comenzar el proceso de suscripción. En primer lugar, es importante señalar que la plataforma de Aplicación Electrónica para Introductores de Investors Trust es muy segura y cuenta con medidas de seguridad muy rigurosas. Por tal razón, los potenciales Participantes del Plan pueden estar seguros que Investors Trust está comprometido en mantener la confidencialidad, integridad y seguridad de su información personal. En esta página de bienvenida, la cual es exhibida únicamente en inglés, potenciales Participantes del Plan deberán seleccionar el idioma de su preferencia para completar la Aplicación Electrónica. Luego de seleccionar el idioma, es necesario hacer clic en la tecla Enter (entrar) para iniciar el proceso de suscripción. Tenga en cuenta que al seleccionar el idioma, todas las páginas posteriores serán exhibidas únicamente en el idioma seleccionado. Si en algún momento durante el proceso de suscripción, los Participantes del Plan quisieran cambiar su idioma, tendrán que volver a la página de bienvenida e iniciar el proceso de suscripción nuevamente. 4

5 f Recomendaciones para el uso de la Página de la Aplicación Electrónica Completar la aplicación electrónica toma muy pocos pasos. Para su conveniencia, el progreso de su aplicación será mostrado en la parte superior de cada página. En la parte posterior de cada página, se encontrarán ubicados los botones de navegación de la página (Anterior y Siguiente y guardar) y el botón para Cancelar la Aplicación. En caso de querer revisar o retornar a la página anterior, es importante hacer uso del botón Anterior únicamente, y no de los botones del navegador de Internet (Atrás y Adelate). El uso de los botones del navegador de Internet resultará en la cancelación automática de la aplicación y la expiración de la sesión en la página. Consecuentemente, se perderá toda la información que haya sido ingresada y se deberá comenzar la aplicación nuevamente. 5

6 f Recomendaciones para el uso de la Página de la Aplicación Electrónica (Continuación) 4 El proceso de aplicación puede ser cancelado en cualquier momento usando el botón de 4 Cancelar Aplicación provisto en la parte posterior de cada página. 5 Como una medida de precaución, se mostrará una ventana de confirmación antes de cancelar la aplicación. Si el Participante del Plan está seguro que desea cancelar la aplicación, deberá presionar 5 SI en esta ventana. Si este botón fue presionado erróneamente, el Participante del Plan podrá presionar NO y retornar a la aplicación. 6 Si la aplicación es cancelada, se exhibirá la página de 6 Aplicación Cancelada. 6

7 f Antes de comenzar (Términos y Condiciones) Esta página describe los Términos y Condiciones para el uso de la plataforma de Aplicación Electrónica, así como toda la información necesaria para completar la suscripción de los productos de Investors Trust. Los potenciales Participantes del Plan deben aceptar los Términos y Condiciones, marcando la casilla en la parte inferior de la página. Después de aceptar los Términos y Condiciones, los potenciales Participantes del Plan deben hacer clic en Comenzar para iniciar el proceso de suscripción. 7

8 f Seleccione una de las Siguientes Opciones Este paso le permitirá a los Introductores hacer una selección entre iniciar una Nueva Aplicación o Abrir una Aplicación Previamente Guardada, el cual le permitirá continuar en el paso donde se dejó antes. Una vez la opción sea seleccionada, haga clic en el botón de Siguiente para comenzar o continuar con la aplicación. 8

9 f Selección de Aplicación Previamente Guardada Esta ventana se abrirá si la opción seleccionada en el paso anterior fue la de Abrir una Aplicación Previamente Guardada. Los Introductores podrán ingresar información en cualquiera de los campos disponibles, tales como número de aplicación, fecha de nacimiento, monto de contribución anual, o monto de contribución inicial, con el fin de entrar a la aplicación previamente guardada. Luego de que cualquiera de los campos hayan sido completados, necesitarán hacer clic en Filtrar, para que puedan obtener todos los resultados encontrados, los cuales se reflejarán en la parte inferior de la Página. El botón de Remover filtro puede ser usado para iniciar una nueva búsqueda. 9

10 f Información del Primer Participante del Plan Esta página se abrirá independiente sin importar si las opciones de Nueva Aplicación o Abrir una aplicación previamente guardada hayan sido escogidas inicialmente. En esta sección, los potenciales Participantes del Plan deberán indicar si el participante es un Individuo o una Organización. Si una aplicación previamente guardada ha sido abierta, las opciones de Individuo o organización estarán pre-seleccionada de acuerdo a como se salvo en su momento. En este caso, no hay necesidad de hacer ninguna selección, solo hacer clic en el botón de Siguiente y guardar, para que se pueda continuar con el proceso. Una vez que la opción haya sido definida, en la siguiente página, el Participante del Plan deberá proveer la misma información que normalmente indicaría en una aplicación impresa de Investors Trust. 0

11 f Información del Primer Participante del Plan Individuo La página está dividida en tres áreas: Información Personal, Información de Contacto y Domicilio. Si una aplicación de Individuo que fue previamente guardada fue la seleccionada, entonces esta página reflejará la misma información que se ingreso previamente. Sin embargo, cualquier información previamente ingresada puede corregirse debidamente en este momento. Información Personal : esta área está designada para la información personal tal como: nombre completo, nacionalidad, documento de identidad, fecha de nacimiento, género, y ocupación. Información de Contacto : el primer participante del plan deberá proveer una dirección de correo electrónico valida y por lo menos un número de teléfono. Números telefónicos adicionales pueden ser agregados haciendo uso de la opción agregar otro número de teléfono.

12 f Información del Primer Participante del Plan Individuo (Continuación) 4 Información de Domicilio 4 : la Dirección Residencial es un campo requerido. Si el Primer Participante del Plan desea agregar su Dirección Laboral, podrá hacerlo usando la opción 5 agregar una dirección laboral. Si el Primer Participante del Plan desea agregar un Segundo Participante del Plan, la casilla Agregue un segundo participante del plan 6 deberá estar marcada antes de presionar 7 Siguiente De lo contrario, el Primer Participante del Plan deberá simplemente presionar Siguiente y guardar 7 para continuar a la sección de Beneficiarios.

13 f Información del Primer Participante del Plan Organización La página está dividida en cuatro áreas: Información de la Corporación, Información del Asegurado, Información de Contacto Corporativo y Dirección de la Corporación. Si una aplicación de Organización que fue previamente guardada fue la seleccionada, entonces esta página reflejará la misma información que se ingreso previamente. Sin embargo, cualquier información previamente ingresada puede corregirse debidamente en este momento. Información de la Corporación : En esta área, el Primer Participante del Plan deberá proveer la siguiente información: nombre de la corporación, tipo de ocupación-industria y el país de registro. Información del Asegurado :Este también es un requisito que debe ser completado si optó por la organización, y la siguiente información también debe ser provista: Nombre completo del asegurado, nacionalidad, tipo y número del documento de identidad, fecha de nacimiento, género y ocupación.

14 f Información del Primer Participante del Plan Organización (Continuación) Información de Contacto Corporativo : Una dirección de correo electrónico válida y por lo menos un número de teléfono es requerido. Adicionalmente pueden agregar otros números telefónicos haciendo clic en la opción 4 agregar otro número de teléfono. Dirección de la Corporación 5 : La dirección laboral es requerida. Si el Primer Participante del Plan desea agregar un Segundo Participante del Plan, la casilla Agregue un segundo participante al plan 6 deberá estar marcada antes de presionar 7 Siguiente. De lo contrario, el Primer Participante del Plan deberá simplemente presionar Siguiente y guardar 7 para continuar a la sección de Beneficiarios

15 f Información del Segundo Participante del Plan (si aplica) Luego de marcar la casilla de Agregue un segundo participante al plan, deberá indicar si el Segundo Participante del Plan es un Individuo o una Organización. Una vez que la opción haya sido definida, deberá completar la siguiente página la cual será muy similar a la página del Primer Participante del Plan. Si se abre una aplicación previamente guardada que ya contuviese la información de un segundo participante en el plan, las opciones de Individuo o Organización estarán pre-seleccionadas de acuerdo a la información que fue previamente guardada en su momento. En este caso no hay necesidad de hacer ninguna selección, solo hacer clic en el botón de Siguiente y guardar, para que se pueda continuar con el proceso. 5

16 f Beneficiarios Tanto la sección de Beneficiario Primario como la de Beneficiario Contingente estarán preestablecidas a NO. Si no se va a agregar ningún beneficiario a la Póliza, los Participantes del Plan deberán simplemente presionar Siguiente y guardar para continuar a la sección de Selección de Producto. Para agregar a un beneficiario, la sección de Beneficiario Primario deberá ser modificada a SI. Al hacerlo, la página le permitirá ingresar la información del beneficiario. Para continuar agregando beneficiarios primarios, los Participantes del Plan deberán seleccionar la opción agregar otro beneficiario. Cuando hay más de un beneficiario primario, la suma de los porcentajes de beneficio de todos los beneficiarios primarios debe equivaler a 00%. Para agregar a un beneficiario contingente, la sección de Beneficiario Contingente deberá ser modificada a SI 4. Al hacerlo, la página le permitirá ingresar la información del beneficiario contingente. Para continuar agregando beneficiarios contingentes, los Participantes del Plan deberán seleccionar la opción 5 agregar otro beneficiario contingente. Cuando hay más de un beneficiario contingente, la suma de los porcentajes de beneficio de todos los beneficiarios contingentes debe equivaler a 00%. Luego de ingresar toda la información de los beneficiarios, los Participantes del Plan deberán presionar Siguiente y guardar para continuar a la sección de Selección del Producto

17 f Selección del Producto Los Participantes del Plan deben comenzar por seleccionar el Producto de Inversión de su preferencia. Luego deben ingresar el monto de la Contribución Anual Total deseada o la Contribución Inicial, dependiendo del producto de inversión seleccionado. Si un Plan de Contribución Regular es seleccionado, los Participantes del Plan deben seleccionar la Frecuencia de Pago. Una vez que la frecuencia de pago haya sido seleccionada, el campo de 4 Contribución Regular será actualizado automaticamente, basado en la Contribución Anual Total ingresada y la Frecuencia de Pago seleccionada. Si se selecciona un plan de Contribución Única, los campos de Frecuencia de Pago y de Contribución Regular se mostrarán inactivos. Los campos de 5 Código de Introductor y Nombre de Introductor estarán completados automáticamente con la información del Introductor que ingresó a la plataforma; sin embargo, hay una opción para 6 Ingresar otro Introductor, en caso que el Introductor que refirió a los Participantes del Plan a la aplicación electrónica de Investors Trust no sea el mismo Introductor. Cercano a la etapa final del proceso de suscripción, el mismo código de Introductor será solicitado nuevamente para efectos de confirmación. Si una aplicación previamente guardada fue abierta y la selección del producto ya había sido completado, esta página mostrara el producto previamente ingresado. Sin embargo, cualquier información que necesite ser cambiada, se puede hacer sin problema en este momento del proceso

18 f Selección del Producto (Continuación) Si el Participante del Plan selecciona un producto de Contribución Regular o los productos Platinum y Platinum Plus, la inversión inicial será invertida en un fondo USD /EUR Equivalente a efectivo 7, conforme a la divisa seleccionada en el plan. Al recibir los documentos de la póliza, los participantes del plan podrán registrarse en la página de acceso seguro de Investors Trust y cambiar las asignaciones actuales y las futuras a los fondos de su preferencia. Un listado de los fondos disponibles puede ser visualizado haciendo uso del 8 enlace provisto en el segundo recuadro del lado derecho de la página. Si es seleccionado algún Plan del Índice S&P 500, la inversión será asignada a un producto de nota estructurada con retornos relativos basados en el desempeño del Índice S&P 500. Si es seleccionado algunos de los productos del Portafolio de Renta Fija, la inversión será asignada a un fondo del portafolio en dólares con tasa de interés fija o variable, de acuerdo al producto de renta fija seleccionado. Los Participantes del Plan podrán dirigirse a la página de Investors Trust para obtener la tasa de interés más actualizada. Una vez finalizada la selección del producto de inversión, deberán hacer clic en 9 Siguiente y guardar para continuar

19 f Selección del Producto: Ilustración Esta página mostrará un ejemplo de Ilustración con los valores de cuenta y de rescate. Tenga en cuenta que esta ilustración es SOLO un ejemplo ilustrativo que proporcionará a los Participantes del Plan visualizar ejemplos de retornos para el plan de inversión seleccionado. * Gráficas Interactivas: con el fin de proporcionarles a los potenciales participantes del Plan con una visión más simple y clara de los valores ilustrado, hemos anexados gráficas que pueden ser personalizadas haciéndoles clic en las opciones de la leyenda (Total de Contribuciones Realizadas, Valor de Cuenta, y Valor de Rescate) y seleccionando los que les gustaría ver en el momento. Adicionalmente, los valores de cada barra de las gráficas son visibles colocando el ratón cursor en cada una de ellas. Si el Participante del Plan seleccionó un plan de Contribución Regular, un plan Platinum o Platinum Plus, o un plan del Índice S&P 500, un ejemplo de ilustración incluyendo los valores de cuenta y de rescate se mostrará en esta página, asumiendo una tasa de retorno del 6% y del 0%. Si el Participante del Plan seleccionó un plan del Portafolio de Renta Fija, un ejemplo de ilustración incluyendo los valores de cuenta y de rescate se mostrará en esta página, asumiendo la tasa mínima y máxima dependiendo del producto seleccionado. Luego de ver el ejemplo de ilustración, los Participantes del Plan deberán hacer clic en Siguiente para continuar con la sección de Acuerdo. 4 9

20 f Acuerdo Esta página mostrará los acuerdos de suscripción entre el Trust y los Participantes del Plan. Los Participantes del Plan deberán leer toda la Declaración, incluyendo el Acuerdo Enmendado y Restablecido y la Declaración de Fideicomiso de Investors Trust Delaware y la Declaración Suplementaria de Fideicomiso antes de aceptar todos los términos y condiciones. A fin de facilitar la comprensión de este acuerdo, los participantes del plan podrán revisar un documento en su idioma de preferencia. Luego de leer la Declaración del Acuerdo de Suscripción, los Participantes del Plan deberán marcar la casilla de acuerdo y hacer clic en 4 Siguiente, para continuar a la página de Información de Pago. *Por favor note que al marcar el cuadrado, el Participante del Plan estará aceptando electrónicamente esta aplicación. 4 0

21 f Información de Pago Esta sección está compuesta por: Información de Pago, Información del Titular de la Cuenta, Información del Titular de la Tarjeta de Crédito, Información de Cuenta, Cuestionario de Procedencia de Fondos y Cuestionario Médico, dependiendo del método de pago seleccionado. Información de Pago: Los Participantes del Plan deberán indicar el Método de Pago y la Cuenta de Origen dentro de las opciones disponibles. Si el método seleccionado es Tarjeta de Crédito o Transferencia bancaria, deberán indicar el País de Origen de los Fondos. Para otros métodos de pago, no habrá necesidad de indicar el país ya que por defecto estará en Estados Unidos. Tenga en cuenta que solo los métodos de tarjeta de crédito, débito directo de cuenta en un banco de los Estados Unidos, o débito directo de las cuentas DDA permiten realizar pagos mensuales. Una vez que todos los campos estén seleccionados, los Participantes del Plan deben hacer clic en la tecla 4 Siguiente para pasar a la Información de Pago. 4

22 f Información de Pago Tarjeta de Crédito La siguiente información se mostrará si los Participantes del Plan seleccionan Tarjeta de Crédito como su método de pago. Información del Titular de la Tarjeta de Crédito: Nombre como aparece en la tarjeta de crédito : Seleccione uno de los Participantes del Plan o use la opción ingresar un nombre diferente, en caso que el nombre se muestre diferente en la tarjeta de crédito o que el pagador sea otra persona. Dirección de Facturación: indique la dirección de facturación de su tarjeta de crédito. Seleccione una de las direcciones anteriormente indicadas, o use la opción de 4 ingresar una dirección de facturación diferente. Información de la Tarjeta de Crédito: Completar toda la información de la tarjeta de crédito 5 incluyendo el número, el tipo y la fecha de expiración Haga clic en 6 Siguiente para continuar.

23 f Información de Pago Débito Directo de Cuenta DDA La siguiente sección se mostrará si los Participantes del Plan eligen Débito Directo de Cuenta DDA como método de pago. Información del Titular de la Cuenta DDA: Nombre como aparece en la Cuenta DDA : Seleccionar uno de los participantes del plan o usar la opción de ingresar un nombre diferente. 4 Información de la Cuenta: Número de la Cuenta : ingresar el número de cuenta DDA de 4 dígitos. Este número se encuentra en el medio de la parte inferior del cheque de DDA. Número de Tránsito o Número ABA 4 : Este campo estará preestablecido con el número 00080, el cual es el número de tránsito de cualquier cuenta DDA. La figura a continuación muestra donde puede ser encontrado el número de cuenta de DDA. Haga clic en 6 Siguiente para continuar. 6 5

24 f Información de Pago Débito Directo de cuenta en un banco de los Estados Unidos La siguiente sección se mostrará si los Participantes del Plan seleccionan Débito Directo de cuenta en un banco de los Estados Unidos como método de pago. Información del Titular de la Cuenta: Nombre como aparece en los Registros Bancarios : seleccione uno de los Participantes del Plan o use la opción ingresar un nombre diferente. Dirección de Facturación : Indique la dirección del titular de la cuenta tal cual como figura en los registros bancarios. Si un participante del plan fue seleccionado en el campo anterior, la dirección de facturación se completará automáticamente indicando la misma dirección ingresada durante la sección del Participante del Plan. La opción 4 ingrese una dirección de facturación diferente estará disponible en caso que la dirección sea diferente a la de los registros bancarios, o en caso que el titular de la cuenta no sea un Participante del Plan. 4 5 Información de la Cuenta 5 : Por favor complete todos los campos incluyendo el tipo de cuenta, número de la cuenta, número de tránsito o número ABA, nombre del banco y la dirección completa del banco. Tome en cuente que si es una cuenta en un banco de los Estados Unidos, el campo del país estará automaticamente preestablecido en Estados Unidos. Haga clic en 6 Siguiente para continuar. 6 4

25 f Información de Pago Cheque de Cuenta en un banco de los Estados Unidos, cheques de cuenta DDA o Transferencia bancaria Si los Participantes del Plan seleccionaron Cheque de Cuenta en un banco de los Estados Unidos, Cheque de cuenta DDA o Transferencia bancaria como método de pago, la tecla Siguiente lo llevará a: la página de Documentación de la Póliza, si la inversión es inferior a USD/EUR 0,000, o a la página del Cuestionario de Procedencia de Fondos y Cuestionario Médico, si la inversión es igual o superior a USD/EUR 0,000. 5

26 f Cuestionario de Procedencia de Fondos y Cuestionario Médico Si la Contribución Anual Total o la Contribución Inicial indicada durante la Selección de Producto es igual o mayor a USD/EUR 0,000, la página del Cuestionario de Procedencia de Fondos y Cuestionario Médico aparecerá luego de hacer clic en la tecla Siguiente en la sección de Información de Pago. Esta página esta divida en dos partes: Cuestionario de Procedencia de Fondos y el Cuestionario Médico. Estos cuestionarios son similares a los que se encuentran en nuestras aplicaciones impresas. Es necesario completar todos los campos antes de hacer clic en la tecla Siguiente. 6

27 f Documentación de la Póliza Una vez que el plan sea aprobado y finalizado, el/los Participante(s) del Plan recibirán un mensaje de confirmación por correo electrónico, incluyendo instrucciones generales de cómo obtener los documentos de la póliza electrónicamente. En el caso que los Participantes del Plan deseen recibir una Copia Impresa de la Póliza deberán seleccionar la casilla localizada en el campo inferior de esta página. Por favor tome note que al seleccionar esta casilla, estarán recibiendo únicamente la Copia Impresa de la Póliza, la cual será entregada al Introductor quien será el responsable de entregársela a los Participantes del Plan. Haga clic en Siguiente para continuar. 7

28 f Verifique la Información Esta página permite verificar la información ingresada a lo largo de la aplicación. En caso de encontrar algún error en alguna sección, debe usar la opción Editar para hacer los cambios. Aviso Importante : El contenido de la información que aparece en esta sección se basará en la información introducida en las secciones de Selección del Producto e Información de Pago. En esta sección se proporcionarán instrucciones que deben seguirse a fin de completar el proceso de suscripción. Dependiendo de la información proporcionada anteriormente, esta sección también indicará el/los documento(s) que serán necesarios (en caso que haya alguno) para la aceptación del pago de la contribución seguido por la emisión de la póliza, con base en nuestras directrices de la guía de Anti-Legitimación de Capitales Basada en Riesgo. Luego de verificar toda la información, los Participantes del Plan deberán hacer clic en Enviar para procesar la aplicación. 8

29 f Página de Confirmación Una vez que todo el proceso de suscripción haya sido finalizado, la página de Aplicación Exitosa se mostrará lo cual quiere decir que no hubo inconvenientes durante el proceso y la aplicación fue enviada exitosamente. Esta página incluirá el número de póliza asignado. Una copia de esta página de confirmación será enviada por correo electrónico, sin embargo, también le recomendamos que la imprima. Por favor note que los documentos de la Póliza no podrán ser enviados hasta que la copia del documento de identidad de los Participantes del Plan, la contribución (si aplica), y otros documentos que sean necesarios (si aplica) sean recibidos por Investors Trust. Los participantes del Plan tendrán un plazo de 0 días para proveer toda la información solicitada vía correo electrónico a eapp@investors-trust.com o vía fax al + (786) 68. Si no se proporciona la documentación adicional en el período mencionado anteriormente, la aplicación será cancelada y los fondos serán devueltos debidamente, en caso que ya hayan sido recibidos por la compañía. Los participantes del plan también tendrán la opción de obtener una copia en PDF con toda la información ingresada durante el proceso de la aplicación electrónica haciendo clic en la opción Descargue una copia de su aplicación electrónica. 9