COMO OBTENER INGRESOS PASIVOS POR MEDIO DE LAS RENTAS Y LOS DIVIDENDOS EN BOLSA

Transcripción

1 COMO OBTENER INGRESOS PASIVOS POR MEDIO DE LAS RENTAS Y LOS DIVIDENDOS EN BOLSA Aprende a hacerlo como lo hace Robert Kiyosaky Ponente: Iván Marqués Organiza : Rich Dad Club Sorprendedores Trading en la bolsa

2 Presentación Iván Marqués. 9 años de experiencia en los mercados financieros. He trabajado en el mercado nacional, mercado de USA, en futuros, forex, intradia, opciones. Me he especializado en gestión de carteras a largo plazo con un enfoque analítico fundamental.

3 Índice Cubrir una cartera Comprar acciones con descuento Rentas pasivas

4 Cubrir una posición o una cartera Cubrimos una posición o una cartera cuando nuestra expectativa de movimiento del mercado es bajista. Ejemplo con seguro del coche. Robert Kiyosaki en la pág. 249 de su libro retírate joven y rico nos muestra un ejemplo.

5 Cubrir una cartera

6 Cubrir una cartera

7 Cubrir una cartera El compro un seguro de ARO con fecha de expiración JUL 12, a precio strike ATM 20 y pago una prima de 1.65$ por acción. 165$ cada 100 acciones. En la fecha de expiración tengo el derecho a vender acciones de ARO a precio strike (20$) Mi máx. riesgo es la prima pagada, 165$ por contrato y mi máx. beneficio depende de lo que gane la acción.

8 Cubrir una cartera Que ocurre si la acción sube? Y si baja? Y si se queda lateral?

9 Cubrir una cartera

10 Cubrir una cartera

11 Cubrir una cartera El cierro el seguro sobre Aro que tenia y veo que se ha revalorizado de 1.65$ a 2.10$. Hemos obtenido un ROI de un 27% en 13 días. Como tengo el derecho a vender las acciones a 20$ y en el mercado cotizan a 18.68$, gano por la pérdida de la acción Mi máx. riesgo era la prima pagada, 165$ por contrato y mi máx. beneficio ha venido por el desplazamiento del precio y nos ha restado beneficio el paso del tiempo. En este tipo de operaciones, el tiempo juega en nuestra contra y buscamos un movimiento rápido para salir con beneficios.

12 Cubrir una cartera Conclusiones: En momentos puntuales es preciso cubrirse No debemos estar siempre cubiertos por el gasto que conlleva Debemos saber cuando debemos y cuando no debemos cubrirnos

13 Cómo comprar acciones con descuento Comprar acciones con descuento es comprar las acciones a un precio menor del que cotizan en la actualidad Para ello hacemos justo lo contrario que el que compra un seguro, vendemos un seguro. Nos convertimos en la empresa aseguradora

14 Ejercicio Práctico Suponemos que queremos comprar acciones de Microsoft, pero no tenemos prisa por tenerlas en nuestra cartera ya que pensamos que no hay una probabilidad elevada de que MSFT suba mucho, por lo que no me importaría comprar acciones a 31$ puesto que pienso que ese es un buen precio, pero me gustaría tener un descuento para estar más seguro de hacer una buena compra.

15 Ejercicio Práctico

16 Ejercicio Práctico El vendo una seguro MSFT con fecha de expiración MAR 12, a precio strike ATM 31$ y recibo una prima de 1.23$ por acción. Esto me deja el coste real (31$-1.23) en que es un precio aceptable para tener las acciones. En la fecha de expiración tengo la obligación de comprar acciones de MSFT a precio strike (31$) Mi máx. riesgo es la diferencia entre el precio de strike y todo lo que baje la acción (hasta 0). El máx. beneficio es la prima cobrada.

17 Ejercicio Práctico

18 Ejercicio Práctico

19 Qué ocurrió con la operación

20 Resultado de la operación El expira la SP MSFT que tenia y mantenemos la prima de 1.23$/acción. La acción cotiza a 32.39$ Hemos obtenido un ROI de un 3.96% en 1 mes. Es un TAE anual de un 47.61% Como tengo la obligación de comprar las acciones a 31$ y en el mercado cotizan a 32.39$, el comprador no ejerce la opción porque puede vender las acciones mas caras en el mercado, por lo que gano la prima neta.

21 Comprar acciones con descuento Conclusiones: Compramos con descuento cuando no tenemos prisa por tener una acción No nos importa tener acciones al precio Strike elegido Y además conseguimos rentas si repetimos la operación mes a mes.

22 Tipos de rendimientos mensuales Muy Positivos Positivos Laterales Negativos Muy Negativos Qué rendimientos suelen tener más los índices en un largo periodo de tiempo?

23 Distribución normal

24 Si somos inversores Normales

25 Si Conocemos las Opciones

26 Volvemos al ejemplo de antes

27 Que ocurre cuando somos vendedores del seguro? Asumimos un riesgo relativamente elevado para una recompensa relativamente pequeña. La probabilidad de tener beneficio en el siguiente mes es superior al 70% Hay que ir en cuenta que un mal mes no nos coma los beneficios de todos los meses (necesario saber ajustar) Ahí es donde entra la capacidad de gestión de cada inversor y conocer diversas estrategias y herramientas para que eso no ocurra

28 Que ocurre cuando somos compradores del seguro? Asumimos un riesgo relativamente pequeño para una recompensa relativamente grande. La probabilidad de tener beneficio en el siguiente mes es bastante inferior al 50% Hay que ir en cuenta que si tenemos un gasto así todos los meses, es difícil conseguir buenas rentabilidades a largo plazo Ahí es donde entra la capacidad de gestión de cada inversor y conocer diversas estrategias y herramientas para que eso no ocurra

29 Ingresos Pasivos Introducción a las Rentas pasivas en Bolsa Escasa dedicación mensual Psicológicamente fácil de llevar Adecuación del riesgo dependiendo del inversor Adaptable a todo tipo de patrimonios Beneficios al usar el interés compuesto.

30 Rentas pasivas Para conseguir rentas pasivas tenemos que: Dominar una serie de estrategias o una en concreto Saber cuando usar cada estrategia Focalizarnos en encontrar empresas aptas para este estilo de inversión (o si no queremos, ETFS) Aprender a gestionar el riesgo y en general aprender las inversiones que hace la gente inteligente. Una vez hemos hecho el trabajo inicial y un tiempo de gestión, solamente queda disfrutar de esas rentas

31 Rentas pasivas. Mi opinión Yo prefiero trabajar 30 min a la semana y conseguir rentabilidades mayores a las que puede conseguir un inversor medio que no trabajar nada y conseguir rentabilidades medias. Puedo gestionar el riesgo de una operación comprando y vendiendo seguros según mi expectativa del movimiento del precio. Gestionar el riesgo significa que puedo delimitar el riesgo a la cantidad que yo quiera.

32 Mis herramientas y procedimientos Análisis Fundamental IndicadorGic.com Análisis Sentimental Una vez he analizado esto preparo la estrategia Una vez he analizado esto preparo la estrategia para usar Hago el Plan para ponerlo todo en piloto automático Después de un tiempo solo queda disfrutar de los ingresos pasivos para toda la vida sin riesgo.

33 Cosas importantes para recordar: EL RIESGO NO ESTÁ EN LA INVERSIÓN, SINO EN EL INVERSOR SI QUIERES INVERTIR BIEN DEBES HACER LO QUE HACEN LOS INVERSORES INTELIGENTES

34 Más información: Blog Ganaíndices. IndicadorGic.com En el Post titulado: Grabación webinario Curso "Rentas y Dividendos (ver parte educativa donde se profundiza en rentas) En mi ivanmarlo@hotmail.com Skype: ivan.invers.pro