SUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMÍA SOLIDARIA

Transcripción

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2 SUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMÍA SOLIDARIA LA SUPERVISION FRENTE A LA GESTION DEL RIESGO DE LA/FT EN EL SECTOR SOLIDARIO ENRIQUE VALENCIA MONTOYA Superintendente Bogotá, 01 de noviembre de 2012

3 SUPERVISION DEL RIESGO DE LA / FT EN EL SECTOR COOPERATIVO Marco legal LEY 365/1997 artículo 23 Extiende obligación de aplicar normas sobre lavado de activos a cooperativas con actividad de ahorro y crédito. LEY 1121 / 2006 artículo 9 Modifica el artículo 23 L.365/97 - Superintendencia de Economía Solidaria reglamentará lo dispuesto en los artículos 102 a 107 del EOSF - instrucciones para reporte de estas operaciones a UIAF. 3

4 SUPERVISION DEL RIESGO DE LA / FT EN EL SECTOR COOPERATIVO Marco legal LEY 1357/2009 artículo 3 Modifica artículo 325 de Ley 599 de 2000 establece penas por omitir cumplimiento de mecanismos de control sobre transacciones en efectivo. CIRCULAR BÁSICA JURÍDICA N 007 DE Capítulo Decimoprimero, Título Segundo. Actualización parámetros que deben adoptar las cooperativas con actividad financiera SIPLA SIPLAFT 4

5 ACTIVIDADES REALIZADAS Visitas de inspección a Cooperativas de ahorro y crédito incluye verificación cumplimiento disposiciones sobre LA/FT 141 visitas realizadas entre 2008 y 2012 Capacitación a supervisores y pasantía Superfinanciera UIAF Fiscalía General de la Nación. Pasantía banco privado. Vinculación al programa Negocios Responsables y Seguros NRS auspiciado por Oficina de Naciones Unidas, Embajada Británica y Cámara de Comercio de Bogotá 5

6 ACTIVIDADES REALIZADAS Divulgación al sector vigilado programa de televisión Supersolidaria TeVe. Creación y reglamentación del Comité Institucional para la prevención del LA/FT Capacitación al sector vigilado Encuentro oficiales de cumplimiento 2009 participación de 400 personas (oficiales de cumplimiento y directivos) 6

7 ACTIVIDADES REALIZADAS Capacitación al sector vigilado Jornadas de supervisión descentralizada capacitación brindada por UIAF. Ciudades: Bucaramanga, Cali, Ibagué, Pereira, Bogotá y Medellín (noviembre) Entidades convocadas: cooperativas de ahorro y crédito, fondos de empleados, mutuales. Asistentes: 500 entidades y personas. 7

8 AVANCES EN EL SECTOR Aumento en la percepción del riesgo potencial de LA/FT en el sector y la posibilidad que se presente en la organización solidaria. Mayor información para conocimiento de asociados. La revisoría fiscal desempeña un papel más activo en el monitoreo del riesgo. Interés en cumplir con reportes evitar sanciones. Interés en contar con herramientas tecnológicas adecuadas. 19/11/2012 8

9 SUPERVISION DEL RIESGO DE LA / FT EN EL SECTOR COOPERATIVO PROYECCIÓN DE LA SUPERVISIÓN Transito de Enfoque de supervisión de cumplimiento - actual Hacia un enfoque de supervisión por riesgos en 2015 SARC SARLAFT - SARO 9

10 EN QUÉ ESTAMOS HOY? Proyecto con Banca de Oportunidades Elaboración diagnóstico sobre estructura de supervisión actual, fortalezas y debilidades del sector propuesta de esquema de supervisión por riesgos ajustado a estándares internacionales. Revisión de la normatividad de LA/FT Actualización acercamiento a sistema de administración del riesgo de LA/FT ajustado a características del sector solidario. SIPLAFT SARLAFT /11/

11 RETOS DE LA SUPERINTENDENCIA Fortalecer cultura de prevención y control del riesgo de LA/FT en las cooperativas con actividad financiera y organizaciones vigiladas del sector real. Énfasis en la responsabilidad de los administradores en adoptar buenas prácticas de gobierno y prevención de riesgos. Cultura cumplimiento de reportes. 19/11/

12 MUCHAS GRACIAS Superintendencia de la Economía Solidaria Carrera 7 No Piso 11 PBX: 57 (1) Bogotá D.C. Colombia cau@supersolidaria.gov.co 12