PLAN DE CALIDAD Código: F-FIN-01-V2 Fecha de emisión: 15/07/2009 Fecha de actualización: 18/05/2017

Transcripción

1 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 1 Suministro de información contable y financiera a los procesos de control financiero y toma de decisiones CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Registrando oportunamente las transacciones contables y financieras de la caja de acuerdo con los principios de contabilidad generalmente aceptados. PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión contable y tributaria Registro contable de las operaciones económicas de la Caja Analista contable/auxiliar contable, Contador, Auxiliar administrativo, Analista de Cartera/Analista de Crédito, Analista de control de procesos, Subdirector/ de División/ departamento, Ing. de soporte designado, Analista de Tesorería, Tesorero, Auxiliar de tesorería, Analista de Aportes y Subsidio, Relación de causaciones enviadas a tesorería, Documento contable (MIR7), Documento contable (FB60;f-47), Movimiento provisión de cartera, Solicitud escrita por parte del área solicitante, memorando traslado de activos, documento contable, acta de baja de activo fijos, baja de activo, Transacción AFAR, Factura proveedor, Correo electrónico, cronograma corte contable, -Fecha límite para la recepción y registro de transacciones, cuadro cálculo de provisiones del subsidio familiar monetario y demás apropiaciones legales, Nota de contabilidad, Cuadro de provisiones y apropiaciones legales, Nota de contabilidad, formato de conciliación de fondos, cuadro de provisiones servicios públicos, Relación de facturas tramitadas, Comunicación externa-solicitud de documentos a bancos, registro de traslado entre cuentas, informe de conciliación bancaria. Formato de registro y control de compensaciones, Archivos encriptados de transacciones T880003, Archivo descifrado/desencriptado de transacciones T880003, Archivo plano de saldos tarjeta, archivos de respuestas no monetarios R pgp, Archivo descifrado de respuesta R txt, Archivo plano de Respuesta TRM057.txt. Registro contable de las operaciones económicas de la Caja Revisión de la factura o documento equivalente de compras y servicios en físicos o por WokFlow. Realización de causaciones manuales como anticipos, viáticos, reintegros, legalizaciones, servicios públicos, devoluciones, descuentos de nómina, etc. Parametrización de los porcentajes y la estructura contable en los aplicativos y áreas donde se ejecutaran los procesos de provisión de cartera. Administración de las actividades de ingreso, traslado y baja de activos. Ejecución del proceso de depreciación a cierre de cada mes de acuerdo al cronograma establecido y la determinación de los hechos económicos considerados como diferidos o intangibles y el periodo en que se amortizaran. de información contable y financiera. Verificación de imputación contable de gastos y costos, por compras y servicios a proveedores, contratistas y demás obligaciones, provisión o deterioro de cartera, creación - traslados y bajas de activos, registro de depreciaciones- diferidos o intangibles, anulación de documentos contables, corte contable, causación de nómina, dotado de aplicativo WorkFlow, SAP, Información financiera, facturas, porcentajes de provisión, solicitud de traslado o baja de activo, comunicación

2 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 2 Anulación de una factura, comprobante, nota u otro documento e informar al solicitante. Registro de toda la información financiera que afecta la contabilidad dentro del mes o periodo correspondiente y se finaliza con el bloqueo del mes. Recepción de la información que conforma las transacciones de nómina y ejecución del proceso de interfaz a contabilidad de acuerdo a los parámetros técnicos y contables establecidos. Registro en el aplicativo financiero- contable las apropiaciones que corresponden a cada fondo de destinación específica (FOVIS, Atención integral a la niñez, Jornada Escolar Complementaria, Gastos de Admón, promoción y prevención en salud, contribución SUPERSUBSIDIO, FOSFEC, Reserva Legal, apropiación ley 115/94 y cualquier otra apropiación que introduzca la SUPERSUBSIDIO) y realizar cuadre de los fondos de destinación específica comparándolos con las inversiones que respaldan a los mismos. Registro de las provisiones contables y pasivos estimados teniendo en cuenta la información recibida o calculada a cada cierre de cada mes. Revisión de la factura que cumpla con los requisitos técnicos y legales consignados en el estatuto tributario colombiano y proceder al ingreso de la factura (Transacción MIR7).Elaboración de informe diario de facturas tramitadas. Ejecución del cargue de la información suministrada por el banco en el aplicativo financiero previa parametrización de cada una de las transacciones tanto contables como bancarias. Verificación de información enviada por establecimientos comerciales para confrontar los valores facturados vs el aplicativo SAP, para los establecimientos estrellas se verifica las transacciones pendientes por pagar al establecimiento de comercio. Realización e compensaciones de los valores diarios reportados de acuerdo a las transacciones fondos con destinación específica, Pasivos estimados y provisiones, Radicación- digitalización y verificación de facturas, Conciliaciones bancarias, Compensación de cuentas a comercios en convenio, Recepción de archivo con el operador de Red. interna de anulación, Provisión del subsidio familiar monetario (4%), aportes de empresas afiliadas.

3 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 3 efectuadas. Aplicación de descuento y causación de la factura /Cuenta de cobro. Verificación de los archivos de operador de Red (Abono de cuota monetaria, Reversión de cuota monetaria, Bloqueo masivo de tarjeta, Asignación de tarjetas nuevas y reexpedición, etc.), que hayan sido procesados en su totalidad mediante una lista de chequeo que genera ERP SAP. Responsable Por Controlar Contador Analista Contable, Auxiliar de contabilidad Contador

4 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 4 Suministro de información contable y financiera a los procesos de control financiero y toma de decisiones CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Elaborando y presentando oportunamente los estados financieros de la caja y la actualización de la valorización y provisión de inversiones y rendimientos de las mismas. PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión contable y tributaria Elaboración y presentación de los estados financieros e inversiones de la Caja. Analista contable, Contador y Tesorero. Lista de chequeo, cronograma corte contable, fecha límite para la recepción y registro de transacciones, estados financieros. Cartas de solicitud/correo corporativo, cuadro de liquidación de inversiones, notas de contabilidad Elaboración y presentación de los estados financieros e inversiones de la Caja. Revisión del registro de todas las fuentes de información, tales como interfaces de crédito social, Aportes, escuela deportivas, colegio, nomina, procesos desarrollados en el aplicativo financiero- contable como depreciación, diferidos, provisión de cartera. Verificación de saldos contrarios en centros de costos, áreas de negocio, Cta. De activo, pasivo, de resultados y terceros. Presentación de los estados financieros mensualmente al consejo directivo y semestralmente a la SSF. Ejecución y aprobación del cálculo de la liquidación del valor de las inversiones al corte de diciembre 31 de cada año, teniendo en cuenta la certificación recibida de cada entidad emisora. conocimientos en desarrollo de estados financieros. Preparación de análisis de estados financieros, Valorización y Provisión de inversiones. con aplicativo SAP Información financiera Responsable Por Controlar Contador Analista Contable, Auxiliar de contabilidad Contador

5 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 5 Suministro de información contable y financiera a los procesos de control financiero y toma de decisiones CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Presentando oportunamente las declaraciones para el pago de impuestos y demás obligaciones tributarias. PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión contable y tributaria Administración Tributaria de la Caja Analista contable, Contador, auxiliar de tesorería y Tesorero. Obligaciones tributarias de la caja, acta de planeación tributaria, cronograma obligaciones tributarias, declaraciones tributarias, comprobante de egreso Administración Tributaria de la Caja Planeación y actualización tributaria en las parametrizaciones en el aplicativo financiero- contable en cuanto a bases gravables y tarifas al inicio de cada año o cuando se requiera los cambios normativos. Elaboración y presentaciones de declaraciones o impuestos (Formulario o medio magnético).remisión a tesorería del valor a pagar por la declaración tributaria. conocimientos en desarrollo de estados financieros. Administración tributaria de la Caja. con aplicativo SAP Información financiera Responsable Por Controlar Contador Analista Contable, Auxiliar de contabilidad Contador

6 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 6 Suministro de información contable y financiera a los procesos de control financiero y toma de decisiones CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Manteniendo actualizado el sistemas de información contable de acuerdo con la normatividad vigente PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión contable y tributaria Actualización del sistemas de información contable Analista contable y Contador Circulares de entes de control, creación o modificación de cuentas y áreas, correo electrónico. Actualización del sistemas de información contable Determinar los cambios que se deben hacer en cuanto a cuentas contables y cualquier cambio pertinente sugeridas por el ente de control. Diligenciamiento de formato para creación y/o modificación de cuentas contables (registro histórico) e informar las novedades al área de planeación y presupuesto. conocimientos en desarrollo de estados financieros. Actualización del sistemas de información contable acorde a las características y entorno de la caja con aplicativo SAP Información financiera Responsable Por Controlar Contador Analista Contable, Auxiliar de contabilidad Contador

7 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 7 Suministro de información contable y financiera a los procesos de control financiero y toma de decisiones CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Respondiendo oportunamente a los requerimientos sobre información contable y tributaria provenientes de los organismos competentes. PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión contable y tributaria Atención a los requerimientos sobre información contable y tributaria de organismos competentes Analista contable y Contador Información financiera calculo anual del 55%, Formatos estados financieros, archivos de texto. Atención a los requerimientos sobre información contable y tributaria de organismos competentes Suministrar periódicamente la información financiera que sea por los entes de control, teniendo en cuenta los informes de cuota monetaria, mensuales: saldos para obras y programas sociales, trimestrales: balance general, estado de resultado, flujo de efectivo y anuales: estado de cambio en el patrimonio. conocimientos en desarrollo de estados financieros. Reportes requeridos por entes de control con aplicativo office Información financiera Responsable Por Controlar Contador Analista Contable, Auxiliar de contabilidad Contador

8 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 8 Gestionar las obligaciones financieras de las cuentas por pagar, de los fondos disponibles y del portafolio de inversiones de la caja CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Optimizando el flujo de recursos financieros de la caja. PROCESO QUE LO CONTROLA Tesorería Administración del flujo de caja Analista de Tesorería, Tesorero Reporte flujo de caja Administración del flujo de caja Programación del flujo de caja teniendo en cuenta las necesidades de efectivo que tienen las distintas áreas para cumplir con las operaciones programadas. Actualización y control mensualmente del flujo de los recursos financieros de la caja para tomar medidas. Definición de las acciones a desarrollar con base a los resultados del flujo de caja y generación de informe. de recursos financieros Administración y análisis del flujo de caja. con aplicativo office Documentación Responsable Por Controlar Tesorero Analista de Tesorería Tesorero

9 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 9 Gestionar las obligaciones financieras de las cuentas por pagar, de los fondos disponibles y del portafolio de inversiones de la caja CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Optimizando la rentabilidad de las inversiones financieras de la Caja PROCESO QUE LO CONTROLA Tesorería Portafolio de inversiones Tesorero y de División financiera, auxiliar de tesorería, analista de contabilidad, Comunicación externa-inversiones, titulo valor, notas a bancos, comunicación interna, comunicación interna-autorización de renovación de inversiones. Portafolio de inversiones Evaluación de las entidades financieras de acuerdo a la solidez económica de la entidad (Entidades con calificación de riesgo crediticio de largo plazo mínimo AA+ en el mercado financiero) para la apertura de los títulos, carteras colectivas y otras inversiones. Registro contable en el módulo de tesorería y de contabilidad en el cual se incluye en el número del título y nombre de la entidad. Registro de la inversión en aplicativo financiero contable. de recursos financieros Manejo y control de inversiones temporales con aplicativo office Documentación Responsable Por Controlar Tesorero Auxiliar de Tesorería Tesorero

10 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 10 Gestionar las obligaciones financieras de las cuentas por pagar, de los fondos disponibles y del portafolio de inversiones de la caja CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Controlando los ingresos y egresos que por diversos conceptos ejecuta la Caja. PROCESO QUE LO CONTROLA Tesorería Administración de recaudos y erogaciones Tesorero, auxiliar de tesorería, Unidades de negocio y/o ejecutiva de cuentas, Subdirector correspondiente, Subdirector General, de división administrativa, Analista de control de procesos/coordinador de riesgos y seguridad de la información. Formato de solicitud de recaudo, comunicación externa, convenio de recaudo, Extractos, consignación directa, comunicación externa-solicitud de ajustes a la entidad financiera, Transacción contable, memorando interno cheque enviado a cobro jurídico, registro venta de contado, Cuadre de Caja, Importación movimiento de venta, recibo de caja directo, factura de venta, Causación de facturas, Comprobante de egreso, relación de control de cheques elaborados, registro transacción financiera, Causación de facturas, comprobante de egreso, relación de control de cheques elaborados, registro transacción financiera, archivo plano- pago de nómina, copia impresa de la nómina, transacción contable, Solicitud del fondo de trabajo, solicitud reembolso de fondo de trabajo, comprobante de egreso, Solicitud del fondo de caja menor, solicitud reembolso de caja menor, cheque, Comunicación- solicitud de reposición cheque/denuncia perdida del cheque, comunicación externa- orden de no pago, cheque, Archivo FTP Servibanca, Archivos.MOV y.for, transacción contable, Archivo encriptado Administración e recaudos y erogaciones Evaluación de solicitud de contratación de un nuevo concepto de recaudo para la prestación de futuro servicios que se creen en la caja dando cumplimiento a las políticas internas de la caja y requisitos de las entidades financieras. Recepción y verificación de los extractos o liquidaciones di títulos si los intereses corresponden a las tasas pactadas, causadas o las tasas promedio reconocidas en el mercado. Para su posterior registro en el aplicativo financiero contable afectando las cuentas contables de acuerdo a su destinación. Recepción y registro en el aplicativo financiero contable el cheque devuelto y la nota debito correspondiente. Registro de la venta en efectivo en el aplicativo aplicativo financiero contable de acuerdo a la lista de precio autorizada previamente por el consejo directivo. conocimientos en manejo de recursos financieros Definición criterios de recaudo, Registro de ingresos financieros, Registro y cobro de cheques devueltos girados a Comfenalco, Recaudo de con aplicativo office, financiero contable, SIAC Documentación

11 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 11 Organización de las causaciones de facturas recibidas de contabilidad de acuerdo a los tipos de operación, fecha de causación y vencimiento de la factura para establecer el orden del pago. Generación, relación y control de cheques y entrega a terceros. Revisión del documento impreso que coincida con el archivo electrónico generado en KACTUS (relación de valor a pagar a cada empleado) y Autorización del pago debitando la cuenta de Comfenalco y acreditando las cuentas de ahorro de los empleados. Tramite de la solicitud (creación, aumento o cancelación de fondo de trabajo) y generación de egreso directo en aplicativo financiero contable. Para el reembolso se debe verificar los anexos de la solicitud para la elaboración del cheque. Tramite de la solicitud (creación, aumento o cancelación de fondo de trabajo) y generación de un cheque en aplicativo financiero contable. Para el reembolso se debe verificar los anexos de la solicitud para la elaboración del cheque. Confirmación con la entidad financiera y con los extractos que el cheque no haya sido cobrado y elaboración de carta con orden de no pago para la entidad. Posteriormente se elabora el cheque y comprobante de egreso si se tienen los soportes (copia de carta, denuncia y certificación de la entidad financiera). Realización del cargue de los archivos enviados por Servibanca para hacer la conciliación (Desembolso vs compensado Cta. Corriente de recursos cajero). Contabilización mensual de los desembolsos por los diferentes bolsillos, comisiones, costos e ingresos por unidad (crédito social, registro, aportes y subsidios). Gestión ante Servibanca de reclamos de clientes por la no entrega de recursos en los cajeros automáticos. Cargue de archivos recibidos por Aportes y subsidios a la carpeta de entrada del FTP de Redeban para su procesamiento e informar por correo al operador de RED. ventas de contado, Pago a proveedores y terceros, Pago de nómina, Manejo de fondos de trabajo, Manejo de caja menor, Reposición de cheques extraviados girados a favor de proveedores y contratistas, Manejo de cajeros automáticos, Envío de archivos al operador de RED. Responsable Por Controlar Tesorero Auxiliar de Tesorería, Analista de Tesorería. Tesorero

12 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 12 Gestionar las obligaciones financieras de las cuentas por pagar, de los fondos disponibles y del portafolio de inversiones de la caja CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Monitoreando de manera confiable y segura cada una de las inversiones, cuentas corrientes y ahorros que se tengan en las entidades financieras a través de solicitudes y consultas del portal bancario. PROCESO QUE LO CONTROLA Tesorería Administración con entidades financieras Tesorero, Analista de tesorería, de división financiera, analista contable, Comunicación externa solicitud portal bancario, póliza de responsabilidad, Reporte transacciones, Transacciones contable, Formato de apertura de cuentas, carta de instrucciones, registro cuenta corriente o ahorro. Administración con entidades financieras Emisión de comunicado externo a la entidad financiera con anexos (formulario y documentos diligenciados) para la generación de las claves necesarias para el acceso al portal bancario. Determinación y generación del reporte de las cuentas entre las cuales se van a realizar las transferencias bancarias. de recursos financieros Manejo del portal bancario, Transferencia electrónica entre cuentas internas, Apertura de cuentas bancarias. con buen rendimiento Documentación Creación de cuenta parametrizando en los módulos de contabilidad y tesorería, para el flujo de aprobación de la cuenta creada en FIORI. (Previa validación y aprobación de solicitud de apertura de cuenta). Responsable Por Controlar Tesorero Auxiliar de Tesorería, Analista de Tesorería. Tesorero

13 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 13 Gestionar las obligaciones financieras de las cuentas por pagar, de los fondos disponibles y del portafolio de inversiones de la caja CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Brindando seguridad a los títulos valores para garantizando su cuidado y preservación a fin de prevenir su uso no intencionado. PROCESO QUE LO CONTROLA Tesorería Custodia de títulos valores. Tesorero, Analista de tesorería, de división financiera, analista contable, auxiliar de contabilidad, contador, Titulo valor, Informe de títulos valores, Carta de autorización, orden de compra y/o servicio, causación de orden de compra y/o servicio, formato de entrada/ salida de tarjetas. Custodia de títulos valores Verificación de los títulos valores que correspondan a la constitución establecida o documento solicitado. Dar protección guardando e inventariando los títulos valores. Elaboración de informe mensual de los títulos valores custodiados Autorización de las personas responsables de recibir tarjetas, y solicitar a auxiliar de tesorería dar ingreso a las tarjetas éxito en aplicativo financiero contable y custodia en caja fuerte. Cuando se hace una entrega de tarjeta regalo se efectúa el descargue en el aplicativo financiero. de recursos financieros Custodia de títulos valores, Custodia y manejo de tarjetas Éxito con buen rendimiento Documentación Responsable Por Controlar Tesorero Auxiliar de Tesorería, Analista de Tesorería. Tesorero

14 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 14 Garantizar que se tengan los controles necesarios para prevenir o mitigar riesgos financieros derivados del descuadre de las operaciones. CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Realizando el estudio y notificando la decisión del crédito PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión de la cartera corporativa Estudio y aprobación de créditos Coordinadora de cartera corporativa, Mercadeo y ventas /Unidad de negocio Solicitud de crédito, comunicación interna decisiones de los créditos. Estudio y aprobación de créditos Estudio de las solicitudes de crédito, si las cifras son superiores a $ se debe solicitar al de División Financiera la autorización de recursos financieros Estudio y aprobación de créditos corporativos con buen rendimiento Documentación Responsable Por Controlar Coordinadora de Cartera corporativa Analista de Cartera corporativa. Coordinadora de Cartera corporativa

15 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 15 Garantizar que se tengan los controles necesarios para prevenir o mitigar riesgos financieros derivados del descuadre de las operaciones. CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Revisando la documentación presentada por el cliente para el posterior registro en la base de datos. PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión de la cartera corporativa Registro de clientes Analista de cartera y/o auxiliar de cartera Registro de cliente. Registro de clientes Verificación del comportamiento crediticio, que los documentos no presenten inconsistencia y que se encuentren los soportes con los requisitos legales. de recursos financieros Registro de clientes con buen rendimiento Documentación Responsable Por Controlar Coordinadora de Cartera corporativa Analista de Cartera corporativa. Coordinadora de Cartera corporativa

16 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 16 Garantizar que se tengan los controles necesarios para prevenir o mitigar riesgos financieros derivados del descuadre de las operaciones. CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Coordinando la elaboración y distribución de las facturas por conceptos de las ventas de los servicios de la caja PROCESO QUE LO CONTROLA Gestión de la cartera corporativa Facturación y generación de cartera Auxiliar de cartera corporativa, Auxiliar de transporte y mensajería, coordinación de transporte y mensajería, outsorcing. Factura, orden de servicio/cotización, Relación correspondencia interna, relación de envío de documentos, facturas devueltas, listado contratos a facturar, archivo Carvajal libranza.txt, archivo Carvajal Cupocrédito.txt, archivo Carvajal libranza.pdf, archivo Carvajal Cupocrédito.pdf, base de datos clientes libranza, base de datos clientes Cupocrédito. Elaboración en el aplicativo financiero contable la factura, que debe ser iguales a los servicios prestados y a las condiciones convenidas. Facturación y generación de cartera Entregar a coordinación de transporte y mensajería máximo dentro de los dos días siguientes a la elaboración de la factura, se deben entregar dos copias una para el cliente y otra como soporte de entrega. Verificación de las causales de devolución (inconsistencias por mayor a o menor valor facturado, dirección errada, NIT o razón social y envío extemporáneo de la factura) y gestión de las correcciones pertinentes para el envío de la nueva factura. Generación de las facturas mensualmente para libranza y para Cupocrédito dos veces al mes. Revisión del archivo generado vs lo que se encuentra en el aplicativo. Revisión del informe que envía el proveedor y gestionar las devoluciones. de recursos financieros Facturación crédito unidades de servicios, Facturación del crédito social con buen rendimiento Documentación Responsable Por Controlar Coordinadora de Cartera corporativa Analista de Cartera corporativa. Coordinadora de Cartera corporativa

17 Producto: Información y documentos financieros Proceso: Financiera Pagina 17 Establecer los lineamientos a seguir para realiza la conciliación y cuadre de las cuentas de activos y pasivos CARACTERISTICA (COMO SE CUMPLE EL Verificando que los abonos y retiros reportados por los operadores sean correctos PROCESO QUE LO CONTROLA Cuadres y conciliaciones Conciliación de abonos y retiros EJECUTAR LA ACTIVIDAD Analista de cuadres y conciliaciones, Coordinador de cuadres y conciliaciones, Coordinador de Riesgos y seguridad de la información. Analista de Aportes y Subsidio, Analista de Tesorería, de Registro de Aportes y Subsidio. Informe de conciliaciones de Abonos- RBM, , Informe de conciliación SVB-RBM Realización de la conciliación en las fechas en que se realicen pagos de la cuota monetaria y elaboración de informe identificando si existe diferencia o no. Revisión o auditoria cuando las diferencias no son debidamente claras. Conciliación de abonos y retiros Generación del reporte en pantalla donde se compara transacciones de Servibanca Vs Redeban para su posterior informe indicando su existe diferencia o no. Realización el cruce de los terceros enviados para pago Vs los terceros girados a través de Bancolombia, y lo que realmente se giró a través de Bancolombia. Elaboración de informe identificando si existen diferencias y su cantidad. de recursos financieros Conciliaciones abonos de cuota monetaria vs abonos Redeban, Conciliaciones retiro Servibanca Vs autorizaciones Redeban, Conciliación abonos de cuota monetaria Vs abonos ahorro a la mano de Bancolombia con buen rendimiento Información Responsable Por Controlar Coordinadora de Cuadre y Conciliaciones Analista de Cuadres y Conciliaciones Coordinadora de Cuadre y Conciliaciones