Manual Área Cajas. Catálogos Personas. Principal. Inversiones. Créditos. Domicilios. Chat. Listados al Día. Transferencias. Ahorro y Capital.

Transcripción

1 Manual Área Cajas Principal Catálogos Operaciones Comercial Personas Inversiones Créditos Domicilios Ahorro y Capital Analizar Préstamos Saldos Listados al Día Estado de Cuentas Cobro en Caja Cambio de dinero Transferencias Cancelar Socio Chat

2 MANUAL DEL SISTEMA INTEGRAL PARA CAJAS DE AHORRO Y PRÉSTAMO (SICAP) (CAJAS)

3 El SICAP en su área de cajas tiene los siguientes menús: Principal Catálogos Operaciones Comercial Salir MENÚ Principal. Al dar clic sobre este Menú, se redireccionará a la pantalla principal del Sistema o escritorio del mismo en el cual se muestran los distintos menús a accesar. MENÚ Catálogos. El Menú Catálogos sirve para dar mantenimiento a los listados de datos fijos en el Sistema, necesarios para la operación del mismo y a los cuales se accede por medio de una clave única. El Menú Catálogos contiene los siguientes Sub-Menús: Menú Catálogos Personas Domicilios Sub-Menú Personas. El Sub-Menú Personas permite crear y dar mantenimiento al Catálogo de personas relacionadas con la Empresa mediante algún convenio, así como los datos generales y particulares de cada una de ellas; además de los Catálogos relacionados con los datos que se registran de las mismas.

4 El Sub-Menú Personas tiene las siguientes opciones: Personas Profesiones A continuación, la explicación de las opciones: Menú Catálogos-Personas-Personas: Esta opción permite crear y dar mantenimiento al Catálogo de las Personas Físicas relacionadas con la Empresa, mediante algún convenio o contrato, datos generales y particulares y cualquier otro dato fijo necesario para los trámites que pretenda realizar, para dar ALTA DE UNA PERSONA elegirla opción Personas, antes de dar de alta a una persona, se debe buscar por Nombre si ya existe en el Catálogo de Socio, o en su caso verificar si es homónimo, para evitar duplicidad de datos, para lo cual en el campo Filtrar se teclean los apellidos y se hace clic en el botón Buscar, una vez verificada su no duplicidad se llenaran los campos con la información del socio. De la misma manera si lo que se quiere es modificar datos de algún socio mediante la misma ruta se busca el socio y se graban los cambios. Menú Catálogos-Personas-Profesiones: Esta opción permite crear, borrar y modificar el Catálogo de Profesiones, este sirve solamente para determinar el tratamiento que se le dará a la persona al dirigirle alguna correspondencia o escrito, en dicho enlace se puede modificar o anexar alguna profesión, siempre cuidando la abreviatura para los escritos. Sub-Menú Domicilios. El Sub-Menú Domicilios permite dar mantenimiento a los Catálogos necesarios para el registro de los domicilios de las personas que se agregan al Catálogo de Personas. Al instalar el Sistema, se incluyen Catálogos por default de la Región de mayor influencia de la Empresa, siendo posible agregar registros, a fin de tener catálogos más completos. Las claves incluidas son las de uso más común, sin embargo cada Empresa puede usar su propia nomenclatura. El Sub-Menú Domicilios tiene las siguientes opciones: Ciudades Barrios / Colonias

5 A continuación, la explicación de las opciones: Menú Catálogos-Domicilios-Ciudades: Contiene el Catálogo de las ciudades agrupadas por municipio y estado, ahí se dan de alta, se borran o modifican los datos guardados. Menú Catálogos-Domicilios-Barrios / Colonias: Contiene el Catálogo de los barrios o colonias agrupadas por ciudad ahí se dan de alta, se borran o modifican los datos guardados. MENÚ Operaciones. El Menú Operaciones contiene un grupo de opciones que permiten realizar operaciones de la Empresa con las personas, principalmente en cuanto a operaciones pasivas y consultas más comunes. El Menú Operaciones contiene los siguientes Sub-Menús: Inversiones Ahorro y capital Saldos Estados de ctas. Cobro de ctas. Cobro en caja Cambio de dinero Transferencias Cancelar socio Chat Sub-Menú Inversiones. El Sub-Menú Inversiones permite dar mantenimiento a los ahorros a plazo fijo contratados con la Empresa, especificando los parámetros con los que se realizará el mismo. El Sub-Menú Inversiones tiene las siguientes opciones: Plazo fijo Solicitud plazo Aplicar solicitud Consultar plazos

6 A continuación la explicación de las opciones: El Menú Operaciones-Inversiones-Plazo fijo: Esta opción permite consultar los ahorros contratados a plazo fijo, una vez seleccionado el socio, aparecerán las inversiones con las que cuenta, si damos en administrar nos permitirá reimprimir contrato, recibo, movimientos, en la misma ventana nos permite pagar una inversión que vencerá así como reinvertirla. El Menú Operaciones-Inversiones-Solicitud plazo: En esta opción se registran las solicitudes de las personas para invertir a plazo fijo, una vez seleccionado el socio determinando la cantidad, y el plazo de dicha inversión además de determinar las instrucciones a seguir automáticamente al vencimiento de la misma, ahí mismo se dan de alta los beneficiarios y se imprime el contrato de la misma. El Menú Operaciones-Inversiones-Aplicar solicitud: Con esta opción se opera una solicitud de inversión a plazo fijo previamente capturada en la opción anterior (Solicitud plazo), es en esta opción donde se considera operada la inversión, registrando el ingreso del capital y generando la ficha de depósito. El Menú Operaciones-Inversiones-Consultar plazos: En esta opción se pueden consultar e imprimir los listados de inversiones a plazo fijo, agrupadas por tipo de servicio de inversión, por lo general cada tipo de servicio se define principalmente por el periodo en días que dura la inversión, así como el detalle de cada servicio. Sirve para llevar un mejor control de las inversiones a vencer para realizar los movimientos correspondientes. Sub-Menú Ahorro y capital. El Sub-Menú Ahorro y capital permite dar mantenimiento a las cuentas de ahorros a la vista y en cuenta corriente, así como a las aportaciones al capital social, voluntarias y obligatorias. El Sub-Menú Ahorro y capital tiene las siguientes opciones: Consultar captación Captación por periodo.

7 A continuación la explicación de las opciones: El Menú Operaciones-Ahorros y capital-consultar captación: Esta opción permite conocer a nivel Empresa y con cortes por sucursal los montos operados por cada tipo de cuenta de captación (inversiones, ahorro y aportaciones sociales), además del detalle a nivel persona de las mismas y la emisión de los reportes correspondiente, permitiendo exportar a un archivo de Excel listados a una fecha para su debido análisis. El Menú Operaciones-Ahorros y capital-captación por periodo: Esta opción permite conocer los montos operados en cuentas de captación en un periodo de tiempo determinado, los rendimientos pagados y el número de cuentas con operaciones, permitiendo exportar a un archivo de Excel o su impresión, listados a un periodo de fechas para su debido análisis. Sub-Menú Saldos El Sub-Menú Saldos permite consultar y conocer en resumen el saldo actual de las cuentas de captación y préstamos de una persona, además del detalle por movimiento de cada una de ellas en un lapso de tiempo determinado el cual se deberá precisar en las fechas de la ventana, o bien la consulta histórica de todos los movimientos de sus cuentas, incluso de préstamos ya liquidados, con la opción de generar estado de cuenta ya sea imprimiéndolo por separado o uno global en la parte de arriba de la pantalla. Sub-Menú Estado de Ctas. El Sub-Menú Estado de Ctas. Permite emitir estados de cuenta con todos los movimientos realizados en ellas, o bien, sólo movimientos realizados dentro de cierto rango de fechas, de los cuales existen 3 versiones: una para aportaciones sociales y ahorro tradicional, otra para las inversiones a plazo fijo y una más para los préstamos que tuviera la persona, una vez seleccionado el socio se pone el rango de fechas de los cuales se obtendrá la información y se da imprimir al lado derecho de cada una de las opciones.

8 Sub-Menú Cobro en caja. En el Sub-Menú Cobro en caja sólo pueden acceder aquellos usuarios definidos como cajeros; es dónde se realizan la mayor parte de las transacciones con los acreditados y cuenta-habientes, tiene las opciones necesarias para realizar las operaciones que afectan los saldos, ya sea con operaciones de ingresos, egresos, traspasos y cobro o pago de servicios, generando además de manera automática para cada operación los registros contables correspondientes. Al ubicar al socio nos despliega las opciones de reimprimir ficha con las opciones de depósito, retiro traspaso y servicio. Ahí mismo en se pueden dar de alta las cuentas de captación requeridas por el socio en el enlace Nueva Cuenta, en la cual se desplegara una ventana con datos a llenar para el registro de la misma. (NOTA: verificar muy bien el tipo de servicio a dar de alta) En este Sub-Menú se realizan los depósitos retiros de las distintas cuentas del socio así como pago de diferentes servicios. Aparece la opción Cargo Traspaso que se utiliza cuando entre cuentas de un mismo socio se necesita realizar un traspaso, sacando primero de la cuenta fuente la cantidad a traspasar mediante este enlace, y después depositar de manera normal en la cuenta destino. Sub-Menú Cambio de dinero El Sub-Menú Cambio de dinero permite registrar movimientos que no suponen ningún ingreso o egreso neto a la caja, en aquellos casos en los que las personas solicitan el cambio de efectivo por otras denominaciones o bien, la recepción de cheques para su cambio por el efectivo que estos amparan, esto permite un balance en lo haberes de caja en cuanto a denominaciones se refiere.la opción nos solicita denominación ingreso y egreso, una vez desglosados los montos se procede a actualizar y a regresar para la impresión de la ficha automática.

9 Sub-Menú Transferencias El Sub-Menú Transferencias permite realizar traspasos de montos entre cuentas de diferentes personas, siempre y cuando dichos montos no se encuentren como reciprocidad o garantía de algún préstamo. Al elegir esta opción el sistema no pedirá socio fuente (socio que transferirá el dinero) y socio destino (al que se le depositara) se selecciona la cuenta fuente de donde se retirara así como el monto a transferir, también la cuenta destino del socio y al actualizar se imprimirán dos fichas una del retiro y otra para el depósito. Sub-Menú Cancelar socio El Sub-Menú Cancelar socio se utiliza cuando un socio decide retirarse de la sociedad o bien, por decisión del consejo administrativo es separado de la misma, siempre y cuando no tenga adeudos pendientes en préstamos o vencimientos pendientes de inversiones a plazo fijo. Una vez seleccionado el socio a cancelar deberá ponerse el motivo y en marcar para cancelar se imprimirá la solicitud, una vez firmada por el socio, el sistema nos permitirá transferir la aportación social a la cuenta destino en transferencias, una vez puestas en ceros sus cuentas excepto la de parte social regresaremos a este mismo menú (cancelar socio) y no permitirá realizar el retiro de la parte social concluyendo así el proceso de baja de un socio. Cabe señalar que un socio que haya sido cancelado en esta opción queda imposibilitado de volver a ser registrado dentro del Catálogo de socios. Sub-Menú Chat El Sub-Menú Chat permite una comunicación interna entre los usuarios activos, en forma de Chat, mediante esta opción es posible enviar mensajes escritos a un usuario en particular o bien, a todos, si se envía un mensaje a un usuario que no se encuentra en línea, éste lo recibirá la siguiente vez que acceda al Sistema, en caso de tener abierta la ventana de chat esta se actualizara cada minuto.

10 MENÚ Comercial. El Menú Comercial contiene opciones para crear, registrar, consultar y dar mantenimiento a las cuentas de préstamo que haya operado la Empresa. El Menú Comercial contiene los siguientes Sub-Menús: Créditos Analizar préstamos Listados al día Sub-Menú Créditos. El Sub-Menú Créditos tiene opciones que permiten la operación de préstamos, desde la solicitud de los mismos, registro del cumplimiento de requisitos y condiciones necesarias para otorgarlos, así como el registro de las garantías correspondientes en su caso. El Sub-Menú Créditos tiene las siguientes opciones: Entregar préstamo Entrega ministración A continuación la explicación de las opciones: El Menú Comercial-Créditos-Entregar préstamo: Esta opción está reservada únicamente a los usuarios de cajas. Una vez terminado el proceso crediticio al seleccionar al socio aparecerá el préstamo a entregar y procedemos a entregar con las denominaciones correspondientes, y nos arrojara la ficha de retiro o entrega de préstamo El Menú Comercial-Créditos-Entrega ministración: Esta opción es utilizada para aquellos préstamos cuyo monto será entregado al acreditado en varias ministraciones o parcialidades, el monto entregado en cada una de ellas disminuye el monto total del préstamo otorgado hasta alcanzar el importe autorizado se procede de la misma manera que en entregar préstamo.

11 Sub-Menú Analizar préstamos El Sub-Menú Analizar préstamos proporciona facilidades para el seguimiento de un socio y un préstamo específico, siendo posible ver todos los movimientos a detalle, además del cálculo de intereses devengados, pago mínimo y pago para liquidar al dar clic en desplegar análisis mostrando los saldos en cantidades al día, permitiendo imprimir dicho análisis Sub-Menú Listados al día. En el Sub-Menú Listados al día se pueden generar consultas de las cuentas activas con saldos a la fecha de operación, esta opción genera un archivo que luego puede ser descargado y abierto con Excel, para su aprovechamiento los listados están separados en 4 tipos de información: saldos de cartera, capital social, cuentas de ahorro tradicional, inversiones a plazo fijo y ahorros por convenio.